Работа с утраченными сертификатами

12.1. Восстановление прав по утраченным сертификатам производится судом в порядке, предусмотренном процессуальным законодательством. При этом выдача нового сертификата взамен утраченного или выплата денежных сумм, причитающихся по нему, осуществляется на основании копии решения суда.

12.2. При обращении в структурное подразделение/филиал Банка Владельца, заявившего об утрате сертификата, но у которого отсутствует копия решения суда, Руководитель структурного подразделения/ответственный работник/работник уполномоченного подразделения совершает следующие действия:

12.2.1. получает письменное заявление о факте утраты им сертификата с указанием его идентифицирующих реквизитов (реквизиты сертификата – серия, номер, и т.д.);

12.2.2. разъясняет порядок признания сертификата недействительным в судебном порядке;

12.2.3. информирует (в письменной форме с передачей заявления Владельца о факте утраты сертификата), службу безопасности филиала Банка, которая, в свою очередь, в письменной форме (с передачей заявления Владельца о факте утраты сертификата) информирует УБ Банка о факте обращения с указанным заявлением;

12.2.4. УБ Банка на основании информации, полученной из филиала Банка, осуществляет регистрацию утраченного сертификата в ЦУ Системы по категории «Утраты».

12.3. Руководитель структурного подразделения /ответственный работник / работник уполномоченного подразделения незамедлительно информирует службу безопасности филиала Банка с направлением служебной записки в случае поступления к ним документов:

12.3.1. письменного обращения правоохранительных органов об оказании содействия в розыске утраченных (похищенных) сертификатов, сертификатов, ставших объектом преступления, с просьбой об оказании содействия в установлении лиц, которые могут предъявить эти сертификаты к оплате;

12.3.2. определения суда о запрещении производить по сертификату платеж;

12.3.3. определения суда о снятии запрета производить оплату сертификата.

При получении данных документов служба безопасности филиала Банка должна проинформировать УБ Банка с направлением по факсимильной связи документов, указанных в п.п. 12.3.1 -12.3.3 настоящих Правил, с подтверждением их направления электронной почтой СПД «Текос –СБ».

УБ Банка на основании информации, полученной из филиала Банка, блокирует сертификат в Стоп-листе или заносит его в категорию «Утраты» в ЦУ Системы, либо выводит его из Стоп-листа ЦУ Системы в соответствии с документом /20/.

12.4. При поступлении в филиал Банка/Банк определения суда, запрещающего производить оплату сертификата, совершаются действия, предусмотренные пунктом 12.3.3 настоящих Правил.

При отмене запрета и при отсутствии других запрещающих документов производить оплату сертификата структурное подразделение совершает действия, предусмотренные пунктом 12.6 настоящих Правил (т.е. производит выплату денежных средств, причитающихся по сертификату, или выдает новый сертификат).

12.5. При обращении в структурное подразделение Владельца, утратившего сертификат, с копией решения суда о признании утраченного сертификата недействительным и восстановлении права по утраченному сертификату, Руководитель структурного подразделения /ответственный работник /Контролер совершает следующие действия:

12.5.1. истребует у Владельца:

- предъявленную копию решения суда;

- документ, удостоверяющий личность;

Если Владелец, предъявивший копию решения суда, отказывается ее передать, то структурное подразделение не принимает решение к исполнению (до поступления в филиал Банка собственного экземпляра копии решения суда) и возвращает заявителю все ранее принятые документы;

12.5.2. возвращает предъявителю документ, удостоверяющий личность;

12.5.3. направляет внутренним порядком копию решения суда в уполномоченное подразделение. Уполномоченное подразделение передает копию решения суда в юридическую службу филиала Банка, которая проверяет его надлежащее оформление и готовит заключение о возможности его исполнения. Затем юридическая служба передает в уполномоченное подразделение и в службу безопасности филиала Банка заключение о возможности исполнения решения суда с ксерокопией копии решения суда;

12.5.4. работник уполномоченного подразделения производит проверку факта выдачи структурным подразделением сертификата, указанного в решении суда, убеждается, что этот сертификат не оплачен на момент поступления копии решения суда, числится в остатке на соответствующем балансовом счете и находится в Стоп - листе ЦУ Системы;

12.5.5. служба безопасности филиала Банка при положительном заключении юридической службы направляет в УБ Банка факсимильной связью - копию решения суда и заключение юридической службы, электронной почтой СПД «Текос-СБ» - подтверждающее сопроводительное письмо;

12.5.6. УБ Банка на основании полученной информации вносит изменения в ЦУ Системы (путем снятия соответствующей блокировки сертификата в ЦУ Системы). При этом время и порядок внесения изменений согласуются с филиалом Банка (или его структурным подразделением), в который была предъявлена копия решения суда.

12.5.7. Работник уполномоченного подразделения после согласования порядка действий, изложенных в п.п. 12.5.4 – 12.5.6 настоящих Правил, в том числе и по изменениям в ЦУ Системы (снятие соответствующей блокировки сертификата в ЦУ Системы), совершает следующие действия:

12.5.7.1. готовит сопроводительное письмо за подписью руководителя (заместителя руководителя) филиала Банка, касающееся исполнения решения суда, которое визируется юридической службой и службой безопасности филиала Банка;

12.5.7.2. передает в структурное подразделение, принявшее копию решения суда, сопроводительное письмо с приложенными к нему копией решения суда и ксерокопией корешка утраченного сертификата, заверенного подписью руководителя (заместителя руководителя) филиала Банка и печатью филиала Банка.

12.5.8. При поступлении в филиал Банка копии решения суда совершаются действия, указанные в п.п.12.5.3 - 12.5.7 настоящих Правил.

12.6. При поступлении в структурное подразделение из филиала Банка документов, указанных в п.12.5.7.2 настоящих Правил, и при явке Владельца  Контролер:

- получает от Владельца документ, удостоверяющий личность, и производит оплату сертификата по Системе в соответствии с п. 8.3 документа /20/;

- осуществляет действия по выдаче нового сертификата взамен утраченного или осуществляет выплату причитающихся денежных средств в соответствии с порядком, изложенным в разделах соответственно 9 и 10 настоящих Правил (в т.ч. с последующей регистрацией операции в Системе). При этом основанием для выдачи будет являться копия решения суда и положительное заключение юридической службы филиала Банка;

12.6.1. в случае, если в решении суда указано на обязанность Банка/филиала Банка выдать Владельцу сертификат взамен утраченного, то производится выдача нового сертификата. Оформление и выдача сертификата взамен утраченного осуществляется в соответствии с разделом 9 настоящих Правил, за исключением действий, относящихся к приему/списанию денежных сумм. При этом новый сертификат, который выдается взамен утраченного, должен содержать весь текст первоначального сертификата. На вновь оформленном сертификате в правом верхнем углу, а также на оборотной стороне корешка производится надпись (возможно использование штампа): «Выдан взамен утраченного сертификата № …на основании решения …………суда ………..от __», которая заверяется оттиском печати структурного подразделения. При вводе реквизитов в Систему в поле «Примечание» указывается дата и номер решения суда;

12.6.2. в случае, если решением суда определена выплата денежных средств, то Владельцу выплачивается денежная сумма, причитающаяся по сертификату. Выплата суммы, причитающейся по утраченному сертификату, осуществляется в соответствии с разделом 10 настоящих Правил с последующей регистрацией операции в Системе, за исключением действий, относящихся к погашению сертификата. При вводе регистрации операции в Системе в поле «Примечание» указывается дата и номер решения суда.

12.7. При отрицательном заключении юридической службы судебный акт обжалуется в установленном законом порядке.

12.8. При предъявлении к оплате сертификата, который был утрачен (т.е. значится в категории утраченных/похищенных в ЦУ Системы), и из Системы получен положительный ответ с примечанием о том, что запрашиваемый сертификат утрачен, совершаются следующие действия:

12.8.1. Руководитель структурного подразделения /ответственный работник/Контролер структурного подразделения после приема сертификата к оплате незамедлительно информирует службу безопасности филиала Банка о предъявлении утраченного сертификата;

12.8.2. служба безопасности филиала Банка определяет (через УБ Банка) филиал Банка, объявивший об утрате сертификата;

12.8.3. служба безопасности филиала Банка, структурное подразделение которого приняло сертификат к оплате, устанавливает в филиале Банка, объявившем об утрате сертификата, наличие на момент предъявления сертификата к оплате документов судебных органов, запрещающих его оплату (т.е. наличие решения суда или определения судьи о запрете оплаты сертификата).2 Обмен сообщениями осуществляется по СПД «Текос-СБ»;

12.8.4. если в филиале Банка имеются документы, запрещающие оплату сертификата, сертификат не оплачивается и, на основании полученных по факсимильной связи копий данных документов, письменно информирует Владельца о причине отказа с приложением копий запрещающих документов. Сертификат под расписку возвращается Владельцу. При этом расписка оформляется в произвольной форме с указанием причины возврата, серии и номера сертификата, фамилии, имени, отчества (при наличии) Владельца и данных документа, удостоверяющего личность.  

Служба безопасности, по возможности, оказывает содействие правоохранительным органам в проведении оперативно-следственных мероприятий. В этом случае изъятие сертификата правоохранительными органами производится у Владельца;

12.8.5. если получено сообщение, что в филиале Банка отсутствуют документы, запрещающие оплату сертификата на момент его предъявления, сертификат оплачивается. Служба безопасности филиала Банка информирует УБ Банка о предъявлении утраченного сертификата с указанием данных о Владельце для последующего (при необходимости) информирования правоохранительных органов.

12.9. Структурное подразделение  не оплачивает предъявленный к оплате сертификат:

· запрещенный к оплате судом (из Системы получен отрицательный ответ с комментарием о том, что запрашиваемый сертификат находится в «Стоп – листе»);

· признанный решением суда недействительным. При этом на сертификате, в соответствии с разделом 11 настоящих Правил, ставится отметка о неплатежности.

Филиал Банка письменно информирует Владельца о причинах отказа в оплате с приложением копии запрещающего документа. При этом сертификат под расписку возвращается Владельцу. Расписка оформляется в произвольной форме с указанием причины возврата, серии и номера сертификата, фамилии, имени, отчества (при наличии) Владельца и данных документа, удостоверяющего личность.  

Службой безопасности, по возможности, оказывается содействие правоохранительным органам в проведении оперативно-следственных мероприятий. При этом изъятие сертификата правоохранительными органами должно производиться у Владельца сертификата, а не из структурного подразделения/филиала Банка.

12.10. При поступлении в филиал Банка (или при обращении Владельца) копии решения суда о восстановлении прав по утраченному сертификату, первоначальная выдача которого была осуществлена структурным подразделением, организационно подчиненным другому филиалу Банка, совершаются действия, предусмотренные процессуальным законодательством и настоящими Правилами, с учетом следующего:

12.10.1. для проведения операции по восстановлению прав по утраченному сертификату необходимо иметь в наличии:

·  заключение юридической службы филиала Банка о возможности исполнения решения суда (о вступлении решения суда в законную силу);

·  сообщение филиала Банка, поступившее по СПД «Текос-СБ» или по Системе, структурным подразделением которого был выдан сертификат, утраченный клиентом. В сообщении должно быть отражено, что сертификат числится неоплаченным в остатке на соответствующем балансовом счете (с указанием суммы начисленных процентов, обязательных реквизитов сертификата);

·  подтверждения из Системы о нахождении утраченного сертификата в Стоп-листе ЦУ Системы;

12.10.2. на основании полученных сведений, изложенных в п.12.10.1 настоящих Правил работник уполномоченного подразделения готовит для соответствующего структурного подразделения сопроводительное письмо за подписью руководителя (заместителя руководителя) филиала Банка, касающееся исполнения решения суда, которое визируется службой безопасности филиала Банка;

12.10.3. работник уполномоченного подразделенияпередает в соответствующее структурное подразделение сопроводительное письмо вместе с копией решения суда, заключением юридической службы филиала Банка по решению суда, сообщение филиала Банка, структурным подразделением которого был выдан сертификат, утраченный клиентом;

12.10.4. при поступлении в структурное подразделение из уполномоченного подразделения филиала Банка документов, указанных в п. 12.10.3 настоящих Правил совершаются действия, предусмотренные п.12.6 настоящих Правил, с учетом согласования действий по проведению операции в Системе (п. 12.5.6 настоящих Правил).

12.10.5. в случае выдачи сертификата взамен утраченного, на бланке сертификата в графе «Сертификат выдан» проставляются реквизиты, а также должности, подписи уполномоченных лиц и печать структурного подразделения, осуществляющего его восстановление;

12.10.6. при регистрации в Системе оплаты утраченного сертификата и оформления нового взамен утраченного формируется и направляется в филиал Банка, структурным подразделением которого был выдан сертификат, утраченный клиентом, информационное сообщение о факте совершения операции (п. 14.1.5.1 настоящих Правил);

12.10.7. взаиморасчеты с филиалом Банка, структурным подразделением которого был выдан сертификат, утраченный клиентом, производятся в день проведения операции по восстановлению прав применительно к порядку, установленному разделом 14 настоящих Правил. Образование взаимной задолженности осуществляется бухгалтерским подразделением филиалов Банка на сумму, подлежащую возмещению, на основании Распоряжения, подготовленного уполномоченным подразделением/структурным подразделением (Приложение № 15).