На внутреннем валютном и денежном рынках Российской Федерации

(далее “Соглашение”)

 

г. Москва "___"__________200__г.

 

Открытое акционерное общество "Альфа-Банк", в лице Управляющий директора по операциям на валютном рынке - начальника Управления г-на Красного Александра Николаевича, действующего на основании доверенности № 5/179 Д от 27 января 2010 года, с одной стороны, и _______________________, в лице _________________, действующего на основании __________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:

 

 

1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

 

 

1. Предметом настоящего Соглашения являются общие условия проведения между Сторонами операций на внутреннем валютном и денежном рынках Российской Федерации.

В соответствии с настоящим соглашением Стороны могут заключать следующие виды сделок:

· сделки по покупке/продаже безналичной иностранной валюты за российские рубли или другую иностранную валюту (конверсионные сделки);

· сделки по предоставлению межбанковских краткосрочных кредитов (на срок от одного дня до одного года) в валюте РФ или и в иностранной валюте.

Условия предоставления межбанковских кредитов и конверсионных сделок, заключаемых в соответствии с настоящим Соглашением, определяются Сторонами в каждом конкретном случае путем проведения переговоров между уполномоченными на заключение сделок сотрудниками (дилерами) посредством системы Reuters Dealing, телекса, телетайпа, системы SWIFT либо официальным письмом.

1.2. Стороны определяют дилеров, уполномоченных вести переговоры и определять условия заключаемых сделок. Полномочия дилеров на заключение сделок в рамках настоящего Соглашения подтверждаются доверенностями, которыми Стороны обмениваются при заключении настоящего Соглашения. Каждая из Сторон обязана своевременно уведомлять другую Сторону об изменении в составе уполномоченных дилеров путем отзыва старых и предоставления новых доверенностей.

3. Стороны принимают на себя ответственность за действия уполномоченных лиц, ведущих переговоры по телефону, а также имеющих доступ к системам Reuters Dealing, SWIFT, телексу, телетайпу.

4. При подписании настоящего Соглашения Стороны обмениваются:

1. Резиденты Российской Федерации:

- нотариально заверенными карточками образцов подписей должностных лиц и оттиска печати;

-нотариально удостоверенными копиями учредительных документов (Устава, учредительного договора);

-нотариально удостоверенными копиями лицензий на осуществление банковских операций;

-надлежащим образом оформленными документами, подтверждающими полномочия лиц, подписывающих настоящее Соглашение от имени каждой из Сторон;

- балансами, расчетами экономических нормативов согласно требованиям Банка

России на последнюю отчетную дату;

-S.W.I.F.T. или телексными ключами.

1.4.2. Нерезиденты Российской Федерации:

В обмен на документы, предоставляемые в соответствии с подпунктом 1.4.1 пункта 1.4 Соглашения, предоставляют другой Стороне следующие документы:

-удостоверенные и легализованные в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего Соглашение от имени нерезидента Российской Федерации;

-удостоверенные и легализованные в соответствии с законодательства Российской Федерации копии учредительных документов;

-балансы, расчеты экономических нормативов согласно требованиям Национального (Центрального) Банка страны места своей регистрации на последнюю отчетную дату;

-оформленные в соответствии с законодательством Российской Федерации документы, необходимые для освобождения от уплаты налогов (при наличии);

-S.W.I.F.T. или телексные ключи.

1.4.3. Выплаты, производимые Стороной Соглашения, являющейся резидентом Российской Федерации, Стороне Соглашения, являющейся нерезидентом Российской Федерации, осуществляются за вычетом налогов в порядке и размере, установленных законодательством Российской Федерации. При этом сумма процентов, подлежащих выплате по кредитному договору, уменьшается на сумму удерживаемых налогов.

1.5. В последующем балансы предоставляются не реже 1 раза в месяц (по состоянию на 1-ое число соответствующего месяца) не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным.

1.6. В дальнейшем каждая из Сторон Соглашения обязуется в течение десяти календарных дней информировать другую Сторону об изменениях, внесенных в указанные документы (за исключением балансов и расчетов нормативов), и предоставлять по первому требованию другой Стороны последний ежедневный баланс.

1.7. Стороны обязуются сохранять конфиденциальность относительно содержания настоящего Соглашения, сделок, заключенных в рамках настоящего Соглашения, а также любой информации и данных, предоставляемых каждой из Сторон в связи с исполнением настоящего Соглашения.

Положения настоящего пункта не распространяются на общедоступную информацию и на случаи предоставления информации Сторонами третьим лицам в соответствии с законодательством Российской Федерации.

1.8. Участие каждой из Сторон в настоящем Соглашении не является приоритетным по отношению к другим аналогичным договорам и соглашениям и не ограничивает прав Сторон по их участию в других договорах и соглашениях.

 

 

2. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В СОГЛАШЕНИИ

 

 

2.1. Дилеры - уполномоченные сотрудники Сторон, согласовывающие условия сделок и заключающие сделки в рамках настоящего Соглашения.

2.2. Дата валютирования по расчетам в российских рублях - согласованная Сторонами дата зачисления соответствующих сумм в российских рублях одной Стороной на корреспондентский счет другой Стороны в Расчетно-кассовом центре Главного Управления Центрального Банка РФ, клиринговом центре или банке, через который осуществляются расчеты.

2.3. Дата валютирования по расчетам в иностранной валюте - согласованная Сторонами дата зачисления средств в иностранной валюте одной Стороной на корреспондентский счет другой Стороны в иностранном или российском банке, являющаяся рабочим днем в стране, эмитирующей данную валюту, и одновременно рабочим днем в банках РФ.

2.4. Банк-Кредитор (Кредитор) – Сторона, обязанная предоставить или уже предоставившая кредит другой Стороне.

2.5. Банк-Заемщик (Заемщик) – Сторона, которая вправе требовать предоставления кредита, или уже получившая его.

2.6. Кредит – денежные средства, переданные или подлежащие передаче Банком-Кредитором Банку-Заемщику на условиях, определенных настоящим Соглашением и каждой конкретной сделкой.

2.7. Кредитный договор – сделка по предоставлению межбанковского кредита, заключенная в порядке, установленном в настоящем Соглашении.

2.8. СКВ – свободно конвертируемая валюта.

2.9. ОКВ – валюта с ограниченной конвертируемостью.

2.10. Иностранная валюта - валюта, не являющаяся валютой Российской Федерации.

2.11. Банк-контрагент - банк, являющийся контрагентом ОАО “Альфа-Банк” по настоящему Соглашению.

2.12. Зачисление средств “back value” - процедура, которую проводит за свой счет Банк-плательщик, просрочивший платеж в пользу Банка-получателя, путем договоренности с банком, где ведется корреспондентский счет получателя, с целью получения согласия банка считать сумму платежа зачисленной на счет Банка-получателя правильной датой валютирования, наступившей в прошлом и выдать о том подтверждение (выписку) Банку-получателю.

 

 

3. ВИДЫ СДЕЛОК, ЗАКЛЮЧАЕМЫХ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИЙ ПО КУПЛЕ-ПРОДАЖЕ БЕЗНАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ НА ВНУТРЕННЕМ ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ РФ

 

 

3.1. Настоящее Соглашение регулирует общие условия и порядок заключения между Сторонами следующих видов сделок:

- сделки по покупке/продаже валюты по курсу, зафиксированному в момент их заключения, расчеты по которым производятся в день заключения сделки, на первый рабочий день после заключения сделки или на второй рабочий день после их заключения (сделки на условиях "спот");

- сделки по покупке/продаже валюты на срок по курсу, фиксируемому в момент заключения сделки, расчеты по которым производятся более чем через два рабочих дня после их заключения (сделки "форвард");

- сделки по покупке/продаже иностранной валюты за рубли или другую иностранную валюту на условиях "спот", с одновременной обратной контрсделкой на условиях "форвард". Курсы прямой и обратной сделки согласовываются в момент заключения сделки (сделки типа "своп");

- сделки по покупке/продаже иностранной валюты за рубли или другую иностранную валюту с поставкой валюты в сроки, превышающие второй рабочий день и по курсу, зафиксированному на момент заключения сделки, предусматривающие возможность для одной из Сторон воспользоваться правом отказа от обязательств по такой сделке при условии утраты прав на заранее уплаченную премию (сделки “опцион”).

 

 

4. ПОРЯДОК ЗАКЛЮЧЕНИЯ СДЕЛОК ПО КУПЛЕ-ПРОДАЖЕ БЕЗНАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ НА ВНУТРЕННЕМ ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ РФ

 

 

4.1. При проведении переговоров между дилерами согласовываются существенные условия сделок, к которым относятся:

- валюта и контрвалюта сделки;

- сумма сделки;

- курс сделки (для сделок "своп" - также курс контрсделки);

- даты валютирования;

- размер премии (для сделок “опцион”);

- платежные инструкции Сторон.

4.2. Существенные условия каждой конкретной сделки определяются дилерами путем проведения переговоров по телефону или системе Reuters Dealing.

Сделка считается заключенной:

при проведении переговоров по системе Reuters Dealing - с момента достижения соглашения по всем существенным условиям сделки;

при проведении переговоров по телефону - с момента получения обеими Сторонами взаимных подтверждений существенных условий сделки, предусмотренных п. 4.1. настоящего Соглашения, направленных по одному из следующих видов связи: по системе S.W.I.F.T., телексу, телетайпу или посредством курьерской почты, при условии возможности однозначного установления отправителя.

Подтверждение должно содержать ссылку на номер и дату настоящего Соглашения.

В случае, если тексты подтверждений конкретной сделки, отправленные и полученные Сторонами, выявили разногласия относительно перечисленных в них условий, Стороны в течение рабочего дня получения соответствующего подтверждения заявляют об этом друг другу и принимают меры к устранению данных разногласий путем направления исправленных подтверждений.

4.3. Перечисление денежных средств производится только после получения Сторонами идентичных подтверждений существенных условий сделки.

4.4. Стороны признают, что сообщения и подтверждения, переданные в установленном порядке по системе Reuters Dealing, S.W.I.F.T., телексу, телетайпу, курьерской почтой являются документами, свидетельствующими о заключении между Сторонами сделки.

4.5. Стороны признают, что запись телефонных переговоров дилеров, распечатки переговоров по системе Reuters Dealing являются подтверждением согласования существенных условий сделки при урегулировании разногласий Сторон.

4.6. Порядок проведения зачета обязательств Сторон при совершении Сторонами операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации определяется Соглашением о неттинге, являющимся Приложением №1 к настоящему Соглашению и его неотъемлемой частью.

 

 

5. ПОРЯДОК ЗАКЛЮЧЕНИЯ СДЕЛОК ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ КРАТКОСРОЧНЫХ МЕЖБАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ

 

 

5.1. В процессе переговоров дилеры должны согласовать существенные условия сделок по предоставлению межбанковских кредитов, к которым относятся:

- сумма кредита с указанием валюты кредита;

- срок предоставления кредита (начальная и конечная даты валютирования);

- процентная ставка за пользование кредитом;

- платежные инструкции Сторон.

5.2. Существенные условия каждой конкретной сделки определяются дилерами путем проведения переговоров по телефону или системе Reuters Dealing.

Сделка считается заключенной:

при проведении переговоров по системе Reuters Dealing - с момента достижения соглашения по всем существенным условиям сделки;

при проведении переговоров по телефону - с момента получения обеими Сторонами взаимных подтверждений существенных условий сделки, предусмотренных п. 5.1. настоящего Соглашения, направленных по одному из следующих видов связи: по системе S.W.I.F.T., телексу, телетайпу или посредством курьерской почты, при условии возможности однозначного установления отправителя.

Подтверждение должно содержать ссылку на номер и дату настоящего Соглашения с обязательным указанием валюты кредита, суммы, срока, процентной ставки по межбанковскому кредиту, а также платежные инструкции Сторон.

В случае, если тексты подтверждений конкретной сделки, отправленные и полученные Сторонами, выявили разногласия перечисленных в них условий, Стороны в течение рабочего дня получения соответствующего подтверждения заявляют об этом друг другу и принимают меры к устранению данных разногласий путем направления исправленных подтверждений.

Стороны признают, что запись телефонных переговоров Дилеров, распечатки переговоров по системе Reuters Dealing являются подтверждением согласования существенных условий сделки при урегулировании разногласий Сторон.

5.3. Стороны признают, что сообщения и подтверждения, переданные в установленном порядке по системе Reuters Dealing, S.W.I.F.T., телексу, телетайпу, курьерской почтой являются документами, свидетельствующими о заключении между Сторонами сделки по предоставлению межбанковского кредита.

5.4. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия лиц, имеющих доступ к системам Reuters Dealing, S.W.I.F.T., телексу, телетайпу.

5.5. Перечисление денежных средств производится только после получения Сторонами идентичных подтверждений существенных условий сделки.

5.6. При наличии взаимной договоренности возможно продление срока действия кредитного договора в рамках настоящего Соглашения. Продление оформляется в порядке, установленном в п. 5.2. и производится без движения основной суммы (выплата процентов происходит в дату окончания истекшего кредита).

5.7. Банк-Заемщик вправе вернуть кредит или часть его раньше установленного срока, предварительно известив об этом Банк-Кредитор в письменной форме за 5 (пять) банковских дней до даты возврата.

Досрочный возврат кредита возможен только при письменном согласии Банка-Кредитора.

Если Банк-Заемщик перечисляет денежные средства на корреспондентский счет Банка-Кредитора ранее даты, указанной в его уведомлении о досрочном погашении кредита, то он обязан уплатить проценты за весь период по дату, указанную в его уведомлении. Задолженность по кредиту, перечисленная Банком-Заемщиком позже даты, указанной в его уведомлении о досрочном погашении кредита, считается просроченной и на нее начисляется неустойка в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

5.8. В случае досрочного возврата кредита без письменного согласия Банка-Кредитора, Банк-Заемщик обязан выплатить Банку-Кредитору проценты, начисляемые за весь срок предоставления кредита, согласованный Сторонами при заключении сделки.

5.9. Если дата уплаты сумм по Соглашению придется на день, не являющийся рабочим днем, то уплата этих сумм будет осуществлена непосредственно в следующий рабочий день (рабочим днем для данного Соглашения считается день работы банков Москвы, а в случае предоставления межбанковского кредита в иностранной валюте - день работы банков Москвы или государства, являющегося эмитентом валюты кредита), причем расчет процентов за пользование кредитом производится исходя из фактического срока пользования.

5.10. Если иное не оговорено при заключении конкретной сделки, возврат кредита и процентов производится Заемщиком единовременно по истечении срока предоставления кредита.

5.11. Проценты, подлежащие уплате Заемщиком Кредитору за пользование Кредитом, начисляются со дня, следующего за начальной датой валютирования, до дня возврата денежных средств (включительно) на счет Кредитора (конечная дата валютирования). При начислении суммы процентов принимается фактическое количество календарных дней, на которые привлечены или размещены денежные средства. При этом за основу принимается действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

 

 

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН