Перечень ссылочных документов

 

1. Положение Банка России “О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации” №302-П от 26.03.2007.

2. “Порядок ведения и использования информации по СТОП-ЛИСТАМ в Сбербанке России” №1274-р от 27.07.2004.

3. “Положение о проведении межфилиальных расчетов в Сбербанке России" №355-3-р от 27.03.2002 (с учетом изменений).

4. “ Инструкция о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц” №1-3-р от 22.12.2006.

5. “Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” №881-4-р от 19.07.2007.

6. Инструкция Банка России “О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц” №113-И от 28.04.2004.

7. “Альбом форм первичных учетных документов, применяемых в филиалах Сбербанка России при оформлении операций и ведения бухгалтерского учета”, утвержденный Президентом, Председателем Правления Сбербанка России от 30.05.2000 (с учетом изменений).

8. “Регламент взаимодействия структурных подразделений центрального аппарата Сбербанка России при проведении взаиморасчетов с территориальными банками по внутрисистемным операциям.” от 05.06.2001 №745-р.

9. “Перечень расчетных и служебно-информационных документов, используемых при проведении расчетов в иностранной валюте и металле в системе межфилиальных расчетов Сбербанка России” от 14.07.2008 №1195-2-р (с учетом изменений).

10. “Порядок централизованного расчета и уплаты налогов на добавленную стоимость Сбербанком России” от 06.04.2006 №724-2-р (с учетом изменений).

11. “Порядок осуществления в Сбербанке России переводов денежных средств физическими лицами” от 14.06.2006 №1433-р.

12. “Регламент установления (изменения) курсов покупки и продажи иностранной валюты и дорожных чеков” от 20.04.2006 № 428-9-р.

13. Инструкция Банка России “О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок” от 15.06.2004 №117-И.

14. Положение Банка России №2-П от 03.10.2002 «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации».

15. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ.

16. Указание Банка России «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов» от 30.03.2004 №1412-У.

17. «Перечень регистров налогового учёта» от 22.11.2007 №852-4-р (с учетом изменений).

18. «Порядок проверки отчетов в филиалах Сбербанка России» от 20.04.2009 №1687-р.

19. «Временный порядок взаимодействия структурных подразделений г. Москвы, отделений Сбербанка России ОАО г. Москвы и подразделений Центра сопровождения клиентских операций (ЦСКО) в процессе получения, обработки отчетов структурных подразделений г. Москвы, формирования документов дня и бухгалтерской отчетности» от 17.07.2009 №1729-р.

20. Пособия «Скорая Помощь 3» по внедрению быстрореализуемых инициатив программы ПСС, ноябрь 2009 и "Сделай сам" по внедрению ПСС и активных продаж, ноябрь 2009, Выпуск 1.3.

21. «Регламент по обеспечению хранения в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций и ведению фонда единиц хранения» от 24.03.2010 №1858.

22. «Порядок работы за универсальным рабочим местом, организованным в структурном подразделении Сбербанка России» от 12.10.2009 №1070-3-р.

 

 

Исполнитель: А.А. Булгаков, тел.913-17-02, 36-600 (Управление платежных средств и расчетов)

 

Приложение 1

 

                                                                                                                                                     

Порядок и условия осуществления в Сбербанке России ОАО международных срочных денежных переводов “ MoneyGram”

1. Сбербанк России ОАО принимает наличные деньги в долларах США для осуществления международных срочных денежных переводов “MoneyGram” от физических лиц – граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, резидентов и нерезидентов Российской Федерации.

2. Выплата в Сбербанке России ОАО международных срочных денежных переводов “MoneyGram” физическим лицам - гражданам Российской Федерации, иностранным гражданам и лицам без гражданства, резидентам и нерезидентам Российской Федерации производится в долларах США и евро, в зависимости от выбора отправителем валюты выплаты перевода при отправлении перевода из-за пределов Российской Федерации.

3. Получатель имеет право получить оформленный в его пользу перевод в любом структурном подразделении Сбербанка России ОАО, осуществляющем выплату переводов MoneyGram.

Принятые (отправленные) в структурных подразделениях Сбербанка России ОАО переводы доступны к выплате только за пределами Российской Федерации в пунктах выплаты компании MoneyGram.

C перечнем структурных подразделений Сбербанка России ОАО и пунктов компании MoneyGram, в которых предоставляются услуги по переводам, можно ознакомиться в любом структурном подразделении Сбербанка России ОАО, совершающем операции с данными переводами.

4. За выполнение операции приема (отправления) перевода взимается плата в соответствии с тарифами компании MoneyGram.

5. Переводы осуществляются без открытия счета как отправителя, так и получателя. Прием (отправление), выплата (получение), отмена и возврат перевода, а также уплата суммы комиссионного вознаграждения за прием (отправление) перевода MoneyGram производятся наличными деньгами.

6. Общая сумма переводов, принимаемых (отправляемых) через филиал Сбербанка России ОАО от имени одного физического лица в течение одного операционного дня, не должна превышать в эквиваленте 5.000 (Пять тысяч) долларов США1 для резидентов и 10.000 (Десять тысяч) долларов США1 для нерезидентов.

7. Операции по приему (отправлению), выплате (получению), отмене и возврату перевода, а также внесение изменений в перевод совершаются с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность физического лица, а в случае совершения операции от имени физического лица его представителем, также и нотариально удостоверенной доверенности.

8. Переводы не могут быть связаны с осуществлением физическими лицами предпринимательской деятельности.

9. Принятому (отправленному) переводу присваивается уникальный контрольный номер, знание которого Получателем перевода является обязательным условием для его выплаты.

10. Контрольный номер перевода отражается в заявлении на отправление перевода, выдаваемого клиенту в подтверждение факта приема перевода. Сообщение контрольного номера перевода получателю возлагается на отправителя.

11. Оформление приема (отправления) перевода производится по заявлению на отправление перевода, формируемого автоматизированным путем на основе следующей информации, предоставляемой отправителем:

ü страна назначения (выплаты) перевода;

ü сумма перевода;

ü валюта выплаты перевода (выбирается отправителем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram). При этом, сумма выплаты перевода рассчитывается автоматически;

ü имя и фамилия отправителя латинскими буквами;

ü данные документа, удостоверяющего личность отправителя;

ü дата рождения отправителя;

ü адрес постоянного места проживания (регистрации) Отправителя (страна, город, улица, дом, квартира, почтовый индекс (если известен));

ü род деятельности отправителя (выбирается отправителем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram);

ü номер телефона отправителя (при его наличии);

ü имя и фамилия получателя латинскими буквами;

ü цель перевода (выбирается отправителем из фиксированного перечня);

ü контрольный вопрос и ответ латинскими буквами, в случае если перевод производится в страны Нигерию или Зимбабве.

12. Оформление выплаты (получения) перевода производится по заявлению на выплату перевода, формируемого автоматизированным путем на основе следующей информации, предоставляемой получателем2:

ü контрольный номер перевода;

ü имя и фамилия получателя латинскими буквами;

ü имя и фамилия отправителя латинскими буквами;

ü страна отправления перевода;

ü сумма и валюта выплаты перевода (доллары США или евро);

ü данные документа, удостоверяющего личность получателя;

ü дата рождения получателя;

ü адрес постоянного места проживания (регистрации) Получателя (страна, город, улица, дом, квартира, почтовый индекс (если известен));

ü род деятельности получателя (выбирается получателем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram);

ü номер телефона получателя (при его наличии);

ü ИНН получателя (если известен);

ü цель перевода (выбирается получателем из фиксированного перечня).

13. Выплата (получение) перевода производится после поступления по контрольному номеру перевода, предоставленному получателем, информации, подтверждающей наличие данного перевода, и выполнения следующих условий:

ü имя и фамилия получателя перевода совпадают с указанными в реквизитах перевода при его отправке. Допустимо расхождение в 3 буквы (имени и фамилии суммарно) от указанного в реквизитах перевода при его отправлении. Решение о возможности выплаты при допустимом расхождении принимает уполномоченный работник структурного подразделения Сбербанка России ОАО;

ü имя и фамилия отправителя перевода совпадают с указанными в реквизитах перевода при его отправлении. Допустимо расхождение в 3 буквы (имени и фамилии суммарно) от указанного в реквизитах перевода при его отправке. Решение о возможности выплаты при допустимом расхождении принимает уполномоченный работник структурного подразделения Сбербанка России ОАО;

ü правильно указана страна отправления перевода;

ü правильно указана сумма выплаты перевода. Возможно отклонение в размере +/- 10% от суммы выплаты перевода, указанной в реквизитах перевода при его отправлении.

14. Отправитель имеет право на отмену (возврат) невостребованного получателем перевода при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и заявления на отправление перевода, выданного при оформлении перевода, или, в случае отсутствия заявления на отправление перевода, при правильном указании контрольного номера перевода2, а также при совпадении данных документа, удостоверяющего личность отправителя, с данными клиента, указанными в реквизитах перевода при его отправлении.

15. Отмена/возврат перевода производится только в структурном подразделении, в котором оформлялась операция по приему (отправлению) данного перевода, по заявлению на отмену/возврат перевода, формируемого автоматизированным путем после получения по контрольному номеру перевода, предоставленному отправителем, информации, подтверждающей наличие данного перевода. Комиссия за прием (отправление) перевода не возвращается в случае, если возврат перевода производится по истечении 45 календарных дней с даты его приема (отправления).

16. Отправитель имеет право на внесение поправок в невостребованный получателем перевод, в части изменения имени и/или фамилии получателя при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и заявления на отправление перевода, выданного при оформлении перевода, или, в случае отсутствия заявления на отправление перевода, при правильном указании контрольного номера перевода2, а также при совпадении данных документа, удостоверяющего личность отправителя, с данными клиента, указанными в реквизитах перевода при его отправлении.

17. Внесение поправок в перевод производится только в структурном подразделении, в котором оформлялась операция по приему (отправлению) данного перевода, по заявлению на внесение поправок в перевод, формируемого автоматизированным путем, после получения по контрольному номеру перевода, предоставленному отправителем, информации, подтверждающей наличие данного перевода.

18. Операции по приему (отправлению), выплате (получению), отмене и возврату переводов, а также внесению изменений в переводы совершаются в часы операционного обслуживания клиентов.

19. По желанию клиента он должен быть ознакомлен с перечнем стран, в которые он может отправить или из которых ему может быть отправлен перевод, а также ему может быть предоставлен распечатанный список подразделений, совершающих операции по переводам в предполагаемом месте выплаты перевода.

20. Клиент дает свое согласие Сбербанку России ОАО на обработку, в том числе автоматизированную, своих персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» (под обработкой персональных данных в названном Законе понимаются действия (операции) с персональными данными физических лиц, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (трансграничную передачу в том числе компании MoneyGram), обезличивание, блокирование и уничтожение). Указанные клиентом персональные данные предоставляются в целях осуществления перевода без открытия счета и исполнения договорных обязательств, а также разработки банком новых продуктов и услуг и информирования клиента об этих продуктах и услугах. Банк может проверить достоверность предоставленных клиентом персональных данных, в том числе с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении других услуг и заключении новых договоров. Согласие предоставляется с момента подписания заявления о переводе и действительно в течение пяти лет после исполнения договорных обязательств. По истечении указанного срока действие согласия считается продленным на каждые следующие пять лет при отсутствии сведений о его отзыве.

 

 

Управляющий _________________________           ______________               __________________________

                                                                                                                   (подпись)                                                     (Ф.И.О.)

отделением № ________ Сбербанка России ОАО

 

М.П.

 

Приложение 2

Отчет по отправленным переводам MoneyGram “__”_______________

Регистрационный номер перевода	Сумма	ФИО отправителя	Дата, время  отправки

Кол-во: _________ Общая сумма:___________________

 

_________________________________________________ дата формирования “____”________________

(наименование филиала/подразделения, сформировавшего отчет)

 

Отчет по полученным переводам MoneyGram “__”_______________

 в долларах США/евро

Регистрационный номер перевода	Сумма	ФИО получателя	Дата, время  выплаты

Кол-во: _________ Общая сумма:___________________

_________________________________________________ дата формирования “____”________________

(наименование филиала/подразделения, сформировавшего отчет)

Отчет по отмененным переводам MoneyGram “__”_______________

Регистрационный номер перевода	Сумма	ФИО отправителя	Дата, время отмены

Кол-во: _________ Общая сумма:___________________

_________________________________________________ дата формирования “____”________________

(наименование филиала/подразделения, сформировавшего отчет)

Отчет по возвращенным переводам MoneyGram “__”_______________

Регистрационный номер перевода	Сумма	ФИО отправителя	Дата, время отмены

Кол-во: _________ Общая сумма:___________________

_________________________________________________ дата формирования “____”________________

(наименование филиала/подразделения, сформировавшего отчет)

Отчет по измененным переводам MoneyGram “__”_______________

Регистрационный номер перевода	ФИО отправителя	Дата, время  изменения	ФИО получателя

Кол-во: _________

_________________________________________________ дата формирования “____”________________

(наименование филиала/подразделения, сформировавшего отчет)

 

Приложение 3

 

Отчет по переводам MoneyGram
за <дата начала> – <дата конца>

дата формирования отчета: <дата формирования отчета>

Номер/ наименование филиала/ структурного подразделения	Отправлено переводов в $ (сумма, количество)		Получено переводов в $ (сумма, количество)		Получено переводов в? (сумма, количество)
Филиал 1	A	NA	B	NB	C	NC
Филиал 2
………..
Итого по ТБ	AA	NAA	BB	NBB	CC	NCC

                                                                                                                      

Приложение 4

 

Перечень переводов отправленных <Фамилия, имя[21]> за <дата начала> – <дата конца>.

<дата формирования отчета>

Регистрационный номер перевода	Страна получатель	Банк-отправитель	Отправитель	Паспорт	Дата отправки	Сумма	Валюта	Получатель

 

 

ФИО исполнителя

 

Перечень переводов полученных <Фамилия, имя21> за <дата начала> – <дата конца>.

<дата формирования отчета>

Регистрационный номер перевода	Страна отправитель	Отправитель	Дата отправки	Банк-получатель	Получатель	Паспорт	Дата выплаты	Сумма	Валюта

 

 

ФИО исполнителя

Приложение 5

Отчет по взаиморасчетам с филиалами за операции по переводам MoneyGram
за <дата начала> – <дата конца>

дата формирования отчета: <дата формирования отчета>

Номер/ наименование филиала

Принято $ (сумма перевода +комиссия)

Выплачено $

Дебиторская задолженность в $ (получено переводов)

Кредиторская задолженность в $ (отправлено переводов)

Дебиторская задолженность в? (получено переводов)

Получено Отменено Возвращено Филиал 1 A B О Z B+Z A-O C Филиал 2               ………..               Итого по Банку AA BB OO ZZ ДД КК CC

 

Приложение 6

 

Отчет по взаиморасчетам с MoneyGram по переводам в долларах США
 за <дата начала> – <дата конца>

дата формирования отчета: <дата формирования отчета>

Наименование показателя	По данным от MoneyGram	По данным из системы	Разница
Совокупный объем сумм переводов при отправке переводов в долларах США за минусом отмененных ПЕРЕВОДОВ	A	ХА	A-ХA
Совокупный объем сумм уплаченной комиссии при отправке переводов в долларах США	B	ХВ	B-ХB
Сумма комиссий*, причитающихся Банку за отправку переводов в долларах США	C	ХС (алгоритм расчета см. ***)	C-ХС
Совокупный объем сумм полученных переводов в долларах США, в т.ч. возвращенных	D	ХD	D-ХD
Сумма комиссий*, причитающихся Банку за получение переводов в долларах США	E
Доход* от конверсионных операций, осуществляемых компанией MoneyGram, по отправленным и принятым переводам в долларах США, причитающийся Банку	F
Итоговая сумма комиссий*, причитающихся БАНКУ за услуги по денежным переводам MoneyGram в долларах США	G	XG=C+E+F	G-XG
Итоговая сумма задолженности**.	H	XH=A+B-D-G	H-XH

 

*Сумма комиссий указана с учетом российского налога на добавленную стоимость.

**Положительная величина означает задолженность Банка перед компанией MoneyGram и необходимость формирования сообщения MT103. Отрицательная величина означает задолженность компании MoneyGram перед Банком и необходимостью получения возмещения от компании.

***Тариф комиссионных за Отправку Переводов, выплачиваемых компанией MoneyGram Банку, зависит от совокупного объема Сумм Переводов при Отправке Переводов, инициированных в Пунктах с 1 января по 31 декабря (включительно) каждого календарного года Первоначального Срока, и рассчитывается следующим образом:

 

				Cовокупный объем Сумм Переводов при Отправке Переводов (в $), округленный до ближайшего $							Тариф комиссионных (%)
От	До
			0				317 460 316			30%
			317 460 317				476 190 475			33%
		476 190 476				634 920 634			35%
			634 920 635				И выше			37,5%

 

Каждый соответствующий тариф комиссионных из таблицы применяется только к тем операциям Отправки Переводов, которые попадают в указанный диапазон. Первого января каждого календарного года соответствующий тариф комиссионных возвращается к самому низкому уровню.

Отчет по взаиморасчетам с MoneyGram по переводам в ЕВРО
 за <дата начала> – <дата конца>

дата формирования отчета: <дата формирования отчета>

Наименование показателя	По данным от MoneyGram	По данным из системы	Разница
Совокупный объем сумм полученных переводов в ЕВРО	D	ХD	D-ХD
Сумма комиссий*, причитающихся Банку за получение переводов в ЕВРО	E
Доход* от конверсионных операций, осуществляемых компанией MoneyGram, по принятым переводам в ЕВРО, причитающийся Банку	F
Итоговая сумма комиссий*, причитающихся Банку за услуги по денежным переводам MoneyGram в ЕВРО	G	XG=E+F	G-XG
Итоговая сумма, причитающаяся Банку	H	XH=D+G	H-XH

*Сумма комиссий указана с учетом российского налога на добавленную стоимость.

 

Приложение 7

 

 

Отчет по условному делению полученной Банком комиссии
за операции по переводам MoneyGram
за <дата начала> – <дата конца>

дата формирования отчета: <дата формирования отчета>

Номер/ наименование филиала	Отправлено переводов в $ (сумма, количество)		Получено переводов в $ (сумма, количество), в т.ч. возвращено		Получено переводов в? (сумма, количество)		Комиссия филиалу  в $	Комиссия филиалу  в?
Филиал 1	A	NA	B	NB	C	NC	=D	=E
Филиал 2
………..
Итого по Банку	AA	NAA	BB	NBB	CC	NCC

 

D= XG*(NA+NB)/(NAA+NBB), где XG рассчитывается аналогично XG из Отчета по взаиморасчетам с MoneyGram по переводам в долларах США за тот же период (Приложение 6).

E= XG*NC/NCC, где XG рассчитывается аналогично XG из Отчета по взаиморасчетам с MoneyGram по переводам в ЕВРО за тот же период (Приложение 6).

 

                           

 

 

[1] определяется с использованием официальных курсов иностранных валют к валюте Российской Федерации, установленных Банком России на дату совершения операции.

[2] порядок работы с доверенностями регламентирован документом /4/.

[3] Форма бланка после его разработки будет приведена в Альбоме форм первичных учетных документов.

[4] Указывается отправителем в случае, если валюта выплаты отличается от валюты перевода.

[5] Если клиент не может указать какие-либо из требуемых сведений о переводе, необходимо рекомендовать клиенту связаться с Центром Поддержки Клиентов MoneyGram в Москве по телефону +7 495 363 6636 или 8 800 200 4726 (звонок по России бесплатный).

[6] Если клиент не имеет Заявления и не знает Контрольного номера перевода, необходимо рекомендовать клиенту связаться с Центром Поддержки Клиентов MoneyGram в Москве по телефону +7 495 363 6636 или 8 800 200 4726 (звонок по России бесплатный).

[7] Для правильности осуществления расчетов по всему миру компания MoneyGram использует в данном случае календарную дату Соединенных Штатов Америки по Гринвичу (GMT – 6 часов).

[8] На уровне центрального аппарата Сбербанка России Расчетная система также используется для учета расчетных операций.

[9] Наименование города вводится только по желанию клиента для предоставления дополнительного сервиса – поиска Пунктов в указанном населенном пункте.

[10] Наименование операции формируется из справочников ЦАС НСИ

[11] код вида операции проставляется в соответствии с документом /6/

[12] при наличии у Кассира принтера Справка распечатывается на рабочем месте Кассира, при отсутствии у Кассира принтера – Справка распечатывается на рабочем месте Контролера. Если Справка распечатывается на рабочем месте Контролера, то в ней не указывается порядковый номер, дата и время совершения операции. Контролер передает Справку вместе с другими документами по операции Кассиру. Кассир проверяет правильность оформления Справки и после завершения операции в АС операционного уровня проставляет на ней порядковый номер, дату и время совершения операции на основании данных, которые предоставляются АС операционного уровня.

[13] Сохранение документов в электронном виде должно быть реализовано в соответствии с документом /21/.

[14] Мемориальный ордер 0401108 может не распечатываться. Для этого он должен быть подписан ЭЦП уполномоченных лиц либо ЭЦП автоматизированной системы и сохранен в электронном виде. Сохранение документов в электронном виде должно быть реализовано в соответствии с документом /21/.

[15] Сохранение документов в электронном виде должно быть реализовано в соответствии с документом /21/.

[16] Сумма комиссий, причитающихся Банку за прием (отправление) переводов MoneyGram, в случае возврата данных переводов не уменьшается (расходы компании MoneyGram).

[17] В случае отсутствия у Отправителя Заявления на отправление перевода MoneyGram необходимо руководствоваться п. 1.15.

[18] В случае отсутствия у Отправителя Заявления на отправление перевода MoneyGram необходимо руководствоваться п. 1.18.

[19] В ОПУ отражается по символу 12201.03 «Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах. от операций с наличной иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте»;

[20] В ОПУ отражается по символу 16202.99 «Комиссия по прочим агентским договорам».

1 определяется с использованием официальных курсов иностранных валют к валюте Российской Федерации, установленных Банком России на дату совершения операции.

2 Если клиент не может указать какие-либо из требуемых сведений о переводе, ему необходимо связаться с Центром Поддержки Клиентов MoneyGram в Москве по телефону +7 495 363 6636 или 8 800 200 4726 (звонок по России бесплатный).

[21] Указываются латинскими буквами