Механическое удерживание земляных масс: Механическое удерживание земляных масс на склоне обеспечивают контрфорсными сооружениями различных конструкций...
Автоматическое растормаживание колес: Тормозные устройства колес предназначены для уменьшения длины пробега и улучшения маневрирования ВС при...
Топ:
Процедура выполнения команд. Рабочий цикл процессора: Функционирование процессора в основном состоит из повторяющихся рабочих циклов, каждый из которых соответствует...
Отражение на счетах бухгалтерского учета процесса приобретения: Процесс заготовления представляет систему экономических событий, включающих приобретение организацией у поставщиков сырья...
Определение места расположения распределительного центра: Фирма реализует продукцию на рынках сбыта и имеет постоянных поставщиков в разных регионах. Увеличение объема продаж...
Интересное:
Отражение на счетах бухгалтерского учета процесса приобретения: Процесс заготовления представляет систему экономических событий, включающих приобретение организацией у поставщиков сырья...
Инженерная защита территорий, зданий и сооружений от опасных геологических процессов: Изучение оползневых явлений, оценка устойчивости склонов и проектирование противооползневых сооружений — актуальнейшие задачи, стоящие перед отечественными...
Что нужно делать при лейкемии: Прежде всего, необходимо выяснить, не страдаете ли вы каким-либо душевным недугом...
Дисциплины:
2021-06-01 | 33 |
5.00
из
|
Заказать работу |
|
|
Москва, 2010
Лист согласования
к «Регламенту осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных переводов через систему MoneyGram между физическими лицами»
Документ разработан
Заместитель начальника Управления платежных средств и расчетов | Р.А. Прохоров |
СОГЛАСОВАН
Директор Управления стандартов банковских процессов | Г.А. Цепков | |
Директор Центра сопровождения клиентских операций | Т.С. Матвеева | |
Департамент развития информационных технологий | А.Г. Хлызов | |
Департамент безопасности | Б.А. Мыльников | |
Департамент финансов | А.В. Морозов | |
Управление бухгалтерского учета и отчетности | А.В. Кружалов | |
Управление кассовой работы | А.А. Сомлякова | |
Управление налогового планирования | Н.С. Рыжих | |
Начальник Управления банковских процессов | Т.В. Свидунович | |
Директор Правового Департамента | К.А. Колпаков |
СОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения........................................................................................................................... 4
2. Термины, определения и сокращения......................................................................................... 10
3. Порядок совершения операций по переводам MoneyGram с интеграцией автоматизированной системы Блиц-переводов с Расчетной, Учетной и Операционной системами Сбербанка России и системой международных срочных денежных переводов MoneyGram....................................... 11
3.1. Прием (отправление) перевода MoneyGram............................................................... 11
3.2. Выплата перевода MoneyGram..................................................................................... 15
|
3.3. Отмена/возврат перевода MoneyGram......................................................................... 18
3.4. Внесение поправок в перевод MoneyGram................................................................. 21
3.5. Расчеты по переводам MoneyGram.............................................................................. 22
4. Налогообложение операций......................................................................................................... 24
5. Учет операций по переводам MoneyGram.................................................................................. 24
6. Перечень ссылочных документов................................................................................................ 26
Приложение 1..................................................................................................................................... 28
Приложение 2..................................................................................................................................... 32
Приложение 3..................................................................................................................................... 33
Приложение 4..................................................................................................................................... 34
Приложение 5..................................................................................................................................... 35
Приложение 6..................................................................................................................................... 35
Приложение 7..................................................................................................................................... 36
Общие положения
1.1. Настоящий документ определяет порядок совершения операций работниками Структурных подразделений Сбербанка России по переводу денежных средств физических лиц без открытия счетов в долларах США за пределы Российской Федерации, а также выплаты денежных средств физическим лицам без открытия счетов в долларах США и евро по переводам, отправленным из-за пределов Российской Федерации, через систему международных срочных денежных переводов MoneyGram (далее – переводы MoneyGram).
1.2. Настоящий документ (далее – Регламент) разработан в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными документами Сбербанка России и с учетом практики международных банковских расчетов. В случае изменения законодательных актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, затрагивающих положения настоящего Регламента, он применяется в части, не противоречащей вышеуказанным актам.
|
1.3. Прием (отправление), выплата (получение), отмена и возврат переводов MoneyGram, а также внесение поправок в переводы MoneyGram осуществляются Структурными подразделениями Сбербанка России, имеющими необходимые для этого каналы связи, наличие автоматизированной системы Блиц-переводов, интегрированной с Учетной, Расчетной, Операционной системами Сбербанка России и системой международных срочных денежных переводов MoneyGram (далее – с Интеграцией), и при наличии соответствующего технического обеспечения.
1.4. Переводы MoneyGram в Структурных подразделениях Сбербанка России принимаются для отправления только в долларах США, а выплачиваются в долларах США и евро.
1.5. Переводы MoneyGram осуществляются без открытия счета как Отправителя, так и Получателя. За выполнение операции приема (отправления) перевода MoneyGram взимается комиссионное вознаграждение (плата) в соответствии с тарифами компании MoneyGram.
1.6. Прием (отправление), выплата (получение), отмена и возврат переводов MoneyGram, а также уплата суммы комиссионного вознаграждения за прием (отправление) перевода MoneyGram производятся наличными деньгами в валюте перевода. При этом сумма комиссионного вознаграждения в момент совершения операции на доходы Банка не относится.
1.7. Общая сумма переводов MoneyGram, принятых (отправленных) от имени одного физического лица в течение одного операционного дня через Филиал, не должна превышать в эквиваленте 5.000 (Пять тысяч) долларов США[1] для резидентов и 10.000 (Десять тысяч) долларов США1 для нерезидентов.
1.8. Лимит совершаемой операции по выплате (получению)/отмене/возврату перевода MoneyGram, свыше которого требуется подтверждение операции Уполномоченным работником, составляет 2.000 (Две тысячи) долларов США или эквивалент в евро1.
1.9. Работнику банка не разрешается выполнять функции Уполномоченного работника по операции приема (отправке), выплаты (получения), отмены или возврата перевода MoneyGram, в которой он выполнял функции Контролера.
Допускается выполнять функции Кассира и Контролера одним работником при условии совершения операций за универсальным рабочим местом в соответствии с документом /22/.
1.10. Операции по приему (отправлению), выплате (получению), отмене и возврату перевода MoneyGram, а также внесение изменений в перевод MoneyGram совершаются с обязательным предъявлением Документа, удостоверяющего личность физического лица, а в случае совершения операции от имени физического лица его представителем, также и доверенности[2] или иных документов, подтверждающих полномочия представителя (в соответствии с документом /4/).
|
1.11. Принятому (отправленному) переводу MoneyGram присваивается уникальный 8-мизначный контрольный номер (далее – Контрольный номер перевода), который формируется Системой и сообщается Отправителю для передачи Получателю. Он отражается в Заявлении на отправление перевода MoneyGram, выдаваемого Отправителю. Знание Получателем Контрольного номера перевода MoneyGram, а также суммы и валюты выплаты перевода является обязательным условием для его выплаты (получения).
1.12. Оформление приема (отправления) перевода MoneyGram производится по Заявлению на отправление перевода MoneyGram[3], формируемого Системой автоматически на основе следующей информации, предоставляемой Отправителем:
ü страна назначения (выплаты) перевода MoneyGram;
ü сумма перевода MoneyGram (доллары США);
ü валюта выплаты перевода MoneyGram (выбирается Отправителем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram). При этом сумма выплаты перевода MoneyGram рассчитывается автоматически Системой[4];
ü имя и фамилия Отправителя латинскими буквами;
ü данные Документа, удостоверяющего личность Отправителя;
ü дата рождения Отправителя;
ü адрес постоянного места проживания (регистрации) Отправителя (страна, город, улица, дом, квартира, почтовый индекс (если известен));
ü род деятельности Отправителя (выбирается Отправителем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram);
ü номер телефона Отправителя (при его наличии);
ü имя и фамилия Получателя латинскими буквами;
ü цель перевода MoneyGram (выбирается Отправителем из фиксированного перечня);
ü контрольный вопрос и ответ латинскими буквами, в случае если перевод MoneyGram производится в страны Нигерию или Зимбабве.
1.13. Оформление выплаты (получения) перевода MoneyGram производится по Заявлению на выплату перевода MoneyGram3, формируемого Системой автоматически на основе следующей информации, предоставляемой Получателем[5]:
|
ü контрольный номер перевода;
ü имя и фамилия Получателя латинскими буквами;
ü имя и фамилия Отправителя латинскими буквами;
ü страна отправления перевода MoneyGram;
ü сумма и валюта выплаты перевода MoneyGram (доллары США или евро);
ü данные Документа, удостоверяющего личность Получателя;
ü дата рождения Получателя;
ü адрес постоянного места проживания (регистрации) Получателя (страна, город, улица, дом, квартира, почтовый индекс (если известен));
ü род деятельности Получателя (выбирается Получателем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram);
ü номер телефона Получателя (при его наличии);
ü ИНН Получателя (если известен);
ü цель перевода MoneyGram (выбирается Получателем из фиксированного перечня).
1.14. Выплата (получение) перевода MoneyGram производится после поступления по Контрольному номеру перевода, предоставленному Получателем, информации, подтверждающей наличие данного перевода в Системе, и выполнения следующих условий:
ü имя и фамилия Получателя перевода MoneyGram совпадают с указанными в реквизитах перевода при его отправке. Допустимо расхождение в 3 буквы (имени и фамилии суммарно) от указанного в реквизитах перевода при его отправлении. Решение о возможности выплаты при допустимом расхождении принимает Уполномоченный работник;
ü имя и фамилия Отправителя перевода MoneyGram совпадают с указанными в реквизитах перевода при его отправлении. Допустимо расхождение в 3 буквы (имени и фамилии суммарно) от указанного в реквизитах перевода при его отправке. Решение о возможности выплаты при допустимом расхождении принимает Уполномоченный работник;
ü Получатель правильно указал страну отправления перевода MoneyGram (проверяется автоматически Системой);
ü Получатель правильно указал сумму выплаты перевода MoneyGram. Возможно отклонение в размере +/- 10% от суммы выплаты перевода MoneyGram, указанной в реквизитах перевода при его отправлении (проверяется автоматически Системой).
1.15. Отправитель имеет право на отмену/возврат невостребованного Получателем перевода MoneyGram при предъявлении Документа, удостоверяющего личность, и Заявления на отправление перевода MoneyGram, выданного при оформлении перевода MoneyGram, или, в случае отсутствия Заявления на отправление перевода MoneyGram, при правильном указании Контрольного номера перевода[6], а также при совпадении данных Документа, удостоверяющего личность Отправителя, с данными клиента, указанными в реквизитах перевода при его отправлении.
1.16. Отмена/возврат перевода MoneyGram производится только в Структурном подразделении, в котором оформлялась операция по приему (отправлению) данного перевода MoneyGram, по Заявлению на отмену/возврат перевода MoneyGram3, формируемого Системой автоматически после получения по Контрольному номеру перевода, предоставленному Отправителем, информации, подтверждающей наличие данного перевода в Системе.
|
1.17. Отмена перевода MoneyGram может быть осуществлена только в день оформления операции по приему (отправлению) данного перевода MoneyGram, а возврат перевода MoneyGram может быть осуществлен в любой из последующих рабочих дней. Т.е. если дата оформления операции по приему (отправлению) перевода MoneyGram равна соответственно текущей дате[7], то Система автоматически помечает операцию как «отмена перевода», печатает соответствующий заголовок в Заявлении на отмену перевода MoneyGram и формирует бухгалтерские проводки на отмену перевода MoneyGram. В случае если дата оформления операции по приему (отправлению) перевода MoneyGram не соответствует текущей дате, то Система автоматически помечает операцию как «возврат перевода», печатает соответствующий заголовок в Заявлении на возврат перевода MoneyGram и формирует бухгалтерские проводки на возврат перевода MoneyGram.
Комиссия за прием (отправление) перевода MoneyGram не возвращается в случае, если возврат перевода MoneyGram производится по истечении 45 календарных дней с даты его приема (отправления). При этом расчет общей выдаваемой суммы Отправителю производится Системой автоматически.
1.18. Отправитель имеет право на внесение поправок в невостребованный Получателем перевод MoneyGram в части изменения имени и/или фамилии Получателя при предъявлении Документа, удостоверяющего личность, и Заявления на отправление перевода MoneyGram, выданного при оформлении перевода MoneyGram, или, в случае отсутствия Заявления на отправление перевода MoneyGram, при правильном указании Контрольного номера перевода6, а также при совпадении данных Документа, удостоверяющего личность Отправителя, с данными клиента, указанными в реквизитах перевода при его отправлении.
1.19. Внесение поправок в перевод MoneyGram производится только в Структурном подразделении, в котором оформлялась операция по приему (отправлению) данного перевода MoneyGram, по Заявлению на внесение поправок в перевод MoneyGram3, формируемого Системой автоматически после получения по Контрольному номеру перевода, предоставленному Отправителем, информации, подтверждающей наличие данного перевода в Системе, и внесения изменений в имя и/или фамилию Получателя.
1.20. Прием (отправление) и выплата (получение) перевода MoneyGram осуществляется при отсутствии в базе данных СТОП-ЛИСТОВ информации:
- о принадлежности к террористической деятельности Отправителя и Получателя;
- о недействительных Документах, удостоверяющих личность Отправителя и Получателя.
1.21. При совершении приема (отправления), выплаты (получения), отмены и возврата перевода MoneyGram, а также внесении поправок в перевод MoneyGram в Структурных подразделениях осуществляется контроль наличия данных Отправителя/Получателя по спискам СТОП-ЛИСТОВ.
При этом, для проверки Отправителя/Получателя-резидента по “СТОП-ЛИСТУ юридических и физических лиц, причастных к терроризму и экстремизму” контроль производится по имени и фамилии, указанными в соответствии с пунктами 1.12, 1.13 настоящего Регламента латинскими буквами, а также после их автоматической транслитерации и русскими буквами.
В случае нахождения Документа, удостоверяющего личность клиента, в блокирующем СТОП-ЛИСТЕ прием (отправление) и выплата (получение) перевода MoneyGram осуществляется только при предъявлении клиентом действующего документа.
В отношении Отправителя или Получателя, проходящих по “СТОП-ЛИСТУ юридических и физических лиц, причастных к терроризму и экстремизму”, производятся действия в соответствии с пунктом 5.3 документа /5/.
1.22. Владельцем информации базы данных СТОП-ЛИСТОВ является Департамент безопасности Сбербанка России. Техническое сопровождение базы данных СТОП-ЛИСТОВ осуществляет Управление внедрения и сопровождения автоматизированных систем Сбербанка России. Своевременное обновление и контроль СТОП-ЛИСТОВ возложено на Филиалы Сбербанка России.
1.23. Получатель имеет право получить оформленный в его пользу перевод MoneyGram в любом Структурном подразделении, осуществляющем выплату перевода MoneyGram.
Принятые (отправленные) в Структурных подразделениях переводы MoneyGram доступны к выплате только за пределами Российской Федерации в пунктах выплаты компании MoneyGram.
1.24. Операции по приему (отправлению), выплате (получению), отмене и возврату переводов MoneyGram, а также внесению изменений в переводы MoneyGram совершаются в часы операционного обслуживания клиентов.
1.25. По запросу Уполномоченного работника/Контролера Системой формируется отчет информационного характера, по данному Структурному подразделению о принятых (отправленных), выплаченных (полученных), отмененных, возвращенных и измененных переводах MoneyGram (Приложение 2).
1.26. Для ведения статистического учета по принятым (отправленным) и выплаченным (полученным) переводам MoneyGram по запросу Ответственного работника Системой формируются отчеты по Филиалу (Приложение 3), носящие информационный характер. При этом отчеты (Приложение 3) могут формироваться по статусу Отправителей и Получателей – резиденты и нерезиденты.
Для выверки учетной информации по принятым (отправленным), выплаченным (полученным), отмененным и возвращенным переводам MoneyGram по запросу бухгалтерского/Ответственного работника Системой формируются отчеты (Приложение 2).
Для выполнения запросов органов исполнительной власти и по письменным обращениям клиентов по принятым (отправленным) и выплаченным (полученным) переводам MoneyGram по запросу Ответственного работника Системой формируются отчеты по поиску переводов MoneyGram, принятых (отправленных) от имени конкретного клиента, и/или выплаченные конкретному клиенту (Приложение 4). При этом поиск осуществляется по фамилии и имени, и/или серии и номеру его Документа, удостоверяющего личность.
По запросу работников подразделений РЦ ЦСКО СБ РФ и УПСиР ДРКОФЛ, ответственных за организацию работы по переводам MoneyGram, Системой формируются отчеты (Приложение 2, Приложение 3 и Приложение 4).
1.27. Отчеты (Приложение 3) формируются следующим образом:
· в подразделениях центрального аппарата Сбербанка России/Операционного офиса «Центр сопровождения клиентских операций СБ РФ» - по банку в целом, в разрезе любого территориального банка, отделения и Структурного подразделения;
· в территориальном банке - как по данному территориальному банку в целом, так и в разрезе любого подчиненного данному территориальному банку отделения и Структурного подразделения;
· в отделении - как по данному отделению в целом, так и в разрезе любого подчиненного данному отделению Структурного подразделения.
1.28. В случае необходимости допускается аннулирование операций выплаты (получения), отмены и возврата переводов MoneyGram при условии, что данные операции не завершены Кассиром в Системе, и денежные средства Получателю (Отправителю) не выплачены. При этом аннулирование может быть проведено только в том Структурном подразделении, где была произведена операция выплаты (получения) или отмены/возврата перевода MoneyGram, подлежащая аннулированию.
1.29. Бухгалтерские проводки по операциям, совершенным в Структурных подразделениях формируются в АС операционного уровня. При этом номер лицевого счета, открытого на балансовом счете 40909/40910/40912/40913 в Учетной системе, отражается в первичных учетных документах, сформированных в АС операционного уровня при взаимодействии с Учетной системой в момент совершения операции.
1.30. На все Структурные подразделения, совершающие переводы MoneyGram, распространяются требования документа /6/.
1.31. Кассовые документы, оформленные в Системе по совершенным в Структурных подразделениях операциям приема (отправления), выплаты (получения), отмены и возврата перевода MoneyGram, регистрируются в кассовом журнале по приходу ф.№265/по расходу ф.№266. Мемориальные ордера, оформленные в Системе по совершенным в Структурных подразделениях операциям отражения суммы принятого/выплаченного перевода на счетах требований/обязательств и на сумму разницы от купли/продажи, образующейся при приеме/выплате в валюте Российской Федерации дробной части перевода в иностранной валюте, регистрируются в «Реестре документов по операциям структурного подразделения» ф. № 333.
Оформление кассового журнала по приходу ф. №265/ по расходу ф. №266, «Реестра документов по операциям структурного подразделения» ф. № 333 и регистрация операций в них производится в соответствии с рекомендациями по заполнению, приведенными в документе /7/.
Оформление «Реестра операций с наличной валютой и чеками» ф. №328 и Справки производится в соответствии с документами /6/, /7/.
1.32. По желанию Отправителя он должен быть ознакомлен с перечнем стран, в которые он может отправить или из которых ему может быть отправлен перевод MoneyGram, а также ему может быть предоставлен распечатанный список подразделений, совершающих операции по переводам MoneyGram в предполагаемом месте выплаты перевода MoneyGram.
1.33. Структурные подразделения, совершающие операции по переводам MoneyGram, должны разместить на стенде или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами, “Порядок и условия осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных переводов MoneyGram” (Приложение 1).
1.34. Выплаты по переводам MoneyGram осуществляются в долларах США или в евро в зависимости от выбора Отправителем валюты выплаты перевода при отправлении перевода из-за пределов Российской Федерации.
1.35. Расчеты с Филиалами по принятым (отправленным), выплаченным (полученным), возвращенным переводам MoneyGram производятся ежедневно (по рабочим дням) РЦ ЦСКО СБ РФ на основе автоматически формируемых Системой отчетов (Приложение 5).
1.36. Взаиморасчет Сбербанка России с компанией MoneyGram по принятым (отправленным), выплаченным (полученным) и возвращенным переводам MoneyGram выполняется периодически на третий рабочий день за предшествующую календарную неделю итоговыми суммами. Расчеты выполняются в соответствии с отчетом (Приложение 6).
1.37. Если за очередной период у компании MoneyGram возникли обязательства перед Сбербанком России, то она направляет необходимую сумму с использованием сообщения МТ103 по системе SWIFT (в долларах США и ЕВРО) на счет(-а), указанный(-е) в соглашении.
1.38. Если за очередной период у Сбербанка России возникли обязательства перед компанией MoneyGram, то РЦ ЦСКО СБ РФ перечисляет необходимую сумму с использованием сообщения МТ103 по системе SWIFT на указанный в соглашении с компанией счет в указанном банке (в долларах США).
1.39. В случае не поступления денежных средств в соответствии с пунктом 1.37 в течение семи календарных дней, следующих за днем определенным пунктом 1.36, работник подразделения РЦ ЦСКО СБ РФ, ответственного за проведение расчетов по переводам MoneyGram, оперативно (по телефону и последующим направлением служебной записки) информирует УПСиР ДРКОФЛ о данном факте.
УПСиР ДРКОФЛ незамедлительно направляет служебную записку в адрес курирующего заместителя Председателя Правления Сбербанка России о факте не поступления денежных средств за очередной период от компании MoneyGram, а также сообщает компании MoneyGram по электронной почте о данном факте.
В случае не поступления денежных средств в соответствии с пунктом 1.37 в течение четырнадцати календарных дней, следующих за днем определенным пунктом 1.36, работник подразделения РЦ ЦСКО СБ РФ, ответственного за проведение расчетов по переводам MoneyGram, делает отметку в Системе о приостановлении операций по переводам MoneyGram и оперативно (по телефону и последующим направлением служебной записки) информирует УПСиР ДРКОФЛ.
УПСиР ДРКОФЛ незамедлительно направляет служебную записку в адрес курирующего заместителя Председателя Правления Сбербанка России о факте приостановления операций по переводам MoneyGram, а также сообщает компании MoneyGram по электронной почте о факте приостановления операций по переводам MoneyGram.
В случае поступления денежных средств в соответствии с пунктом 1.37 работник подразделения РЦ ЦСКО СБ РФ, ответственного за проведение расчетов по переводам MoneyGram, «снимает» отметку в Системе о приостановлении операций по переводам MoneyGram.
1.40. На основе автоматически формируемых Системой отчетов (Приложение 6 и Приложение 7) УПСиР ДРКОФЛ еженедельно производит расчет сумм комиссионного вознаграждения в разрезе территориальных банков Сбербанка России.
1.41. УПСиР ДРКОФЛ России ежемесячно, не позднее десятого рабочего дня месяца следующего за отчетным, передает полученные результаты (п.1.40) общими итогами за отчетный месяц в разрезе территориальных банков Сбербанка России в Экономическое управление Департамента финансов Сбербанка России по аналогии с п. 3.2 документа /8/.
2. Термины, определения и сокращения
MoneyGram - компания MoneyGram Payments Systems, Inc., являющаяся владельцем системы международных срочных денежных переводов MoneyGram.
Автоматизированная система Блиц-переводов – автоматизированная система, обеспечивающая выполнение операций по Блиц-переводам/Международным Блиц-переводам/переводам MoneyGram, хранение данных по Блиц-переводам/Международным Блиц-переводам/переводам MoneyGram и получение отчетности по ним.
Автоматизированная система операционного уровня (далее - АС операционного уровня) – автоматизированная система, эксплуатируемая в структурных подразделениях и используемая для совершения и документального оформления операций с физическими лицами.
Блокирующий СТОП-ЛИСТ – совокупность реквизитов недействительных Документов, удостоверяющих личность, и данных физических лиц, проведение операций с которыми запрещено.
Документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации или заменяющий его документ; общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности военнослужащего Российской Федерации или военный билет (для солдат, матросов, сержантов и старшин, проходящих военную службу по призыву или контракту), паспорт иностранного гражданина, вид на жительство в Российской Федерации – для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации, разрешение на временное проживание в Российской Федерации лица без гражданства, удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации, а также другие документы, удостоверяющие личность физического лица и признаваемые Российской Федерацией в этом качестве.
Кассир – кассовый работник Структурного подразделения, осуществляющий кассовые операции по переводам MoneyGram.
Контрольный номер перевода – уникальный номер перевода MoneyGram, присваиваемый при его приеме Центром транзакций и используемый для идентификации перевода.
Контролер - работник Структурного подразделения, имеющий право доступа к Системе и право совершения операций по переводам MoneyGram.
Лимит – максимальный размер суммы перевода MoneyGram, выплата, отмена и возврат которого осуществляется без привлечения Уполномоченного работника. Размер лимита устанавливается Сбербанком России.
Ответственный работник – работник соответствующей службы Филиала, организующей работу по обслуживанию физических лиц.
Отправитель – физическое лицо, дающее поручение Структурному подразделению осуществить отправление перевода MoneyGram.
Получатель – физическое лицо, на имя которого оформлен перевод MoneyGram.
Предупреждающий СТОП-ЛИСТ – совокупность данных физических лиц, проведение операций с которыми в Сбербанке России нецелесообразно, за исключением операций, в осуществлении которых кредитная организация не может отказать клиенту, независимо от негативной информации о нем, в силу публичного характера этих услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Пункт - пункт обслуживания клиентов, через который осуществляются операции по переводам MoneyGram.
Расчетная система - автоматизированная система, эксплуатируемая в Филиалах и центральном аппарате Сбербанка России и используемая для проведения расчетов по системе межфилиальных расчетов Сбербанка России и для оформления и обработки расчетных документов[8].
Система – комплекс интегрированных автоматизированных систем, включающий Автоматизированную систему Блиц-переводов, Расчетную, Учетную и Операционную системы Сбербанка России и систему международных срочных денежных переводов MoneyGram.
Система межфилиальных расчетов (СМФР) - система программно-технических, телекоммуникационных средств и организационных процедур, обеспечивающая возможность проведения расчетных операций между филиалами Сбербанка России с использованием счетов межфилиальных расчетов.
Справка - справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф. №327, оформляемая в соответствии с документом /6/ по форме, установленной документом /7/.
Структурное подразделение – Операционное управление Центрального аппарата Сбербанка России, операционные управления (отделы), внутренние структурные подразделения Филиалов Сбербанка России.
Счета межфилиальных расчетов (счета МФР) - счета, открываемые на балансах участников СМФР для учета взаимных расчетов.
Уполномоченный работник – работник Структурного подразделения, на которого распоряжением по Филиалу возложены обязанности по осуществлению контрольных функций за операциями по переводам MoneyGram.
Учетная система – автоматизированная система, эксплуатируемая в Филиалах и используемая для обеспечения бухгалтерского учета совершенных операций.
Филиалы – территориальные банки и отделения Сбербанка России.
Центр транзакций - объект системы международных срочных денежных переводов MoneyGram, координирующий совершение операций по переводам MoneyGram.
Банк – Сбербанк России
ДРКОФЛ – Департамент расчетно-кассового обслуживания физических лиц Сбербанка России
РЦ ЦСКО СБ РФ – Расчетный центр Центра сопровождения клиентских операций Сбербанка России
УПСиР – Управление платежных систем и расчетов
ЦАС НСИ – Централизованная автоматизированная система «Нормативно-справочная информация Сбербанка России»
ЦСКО - Центр сопровождения клиентских операций
ЭЦП – Электронно-цифровая подпись
Порядок совершения операций по переводам MoneyGram с интеграцией автоматизированной системы Блиц-переводов с Расчетной, Учетной и Операционной системами Сбербанка России и системой международных срочных денежных переводов MoneyGram
|
|
Эмиссия газов от очистных сооружений канализации: В последние годы внимание мирового сообщества сосредоточено на экологических проблемах...
История развития хранилищ для нефти: Первые склады нефти появились в XVII веке. Они представляли собой землянные ямы-амбара глубиной 4…5 м...
Семя – орган полового размножения и расселения растений: наружи у семян имеется плотный покров – кожура...
История создания датчика движения: Первый прибор для обнаружения движения был изобретен немецким физиком Генрихом Герцем...
© cyberpedia.su 2017-2024 - Не является автором материалов. Исключительное право сохранено за автором текста.
Если вы не хотите, чтобы данный материал был у нас на сайте, перейдите по ссылке: Нарушение авторских прав. Мы поможем в написании вашей работы!