Осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

________________________________________________________________

УТВЕРЖДЕН

Комитетом по розничному бизнесу

Сбербанка России

от __.__.2010 Протокол № ___ § __

"__" _______ 2010                                                                         № -р

Регламент

Осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных

Переводов через систему MoneyGram между физическими лицами

Москва, 2010

Лист согласования

 

к «Регламенту осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных переводов через систему MoneyGram между физическими лицами»

 

Документ разработан

 

Заместитель начальника Управления платежных средств и расчетов

Р.А. Прохоров

СОГЛАСОВАН

Директор Управления стандартов банковских процессов		Г.А. Цепков
Директор Центра сопровождения клиентских операций		Т.С. Матвеева
Департамент развития информационных технологий		А.Г. Хлызов
Департамент безопасности		Б.А. Мыльников
Департамент финансов		А.В. Морозов
Управление бухгалтерского учета и отчетности		А.В. Кружалов
Управление кассовой работы		А.А. Сомлякова
Управление налогового планирования		Н.С. Рыжих
Начальник Управления банковских процессов		Т.В. Свидунович
Директор Правового Департамента		К.А. Колпаков

СОДЕРЖАНИЕ

1. Общие положения........................................................................................................................... 4

2. Термины, определения и сокращения......................................................................................... 10

3. Порядок совершения операций по переводам MoneyGram с интеграцией автоматизированной системы Блиц-переводов с Расчетной, Учетной и Операционной системами Сбербанка России и системой международных срочных денежных переводов MoneyGram....................................... 11

3.1. Прием (отправление) перевода MoneyGram............................................................... 11

3.2. Выплата перевода MoneyGram..................................................................................... 15

3.3. Отмена/возврат перевода MoneyGram......................................................................... 18

3.4. Внесение поправок в перевод MoneyGram................................................................. 21

3.5. Расчеты по переводам MoneyGram.............................................................................. 22

4. Налогообложение операций......................................................................................................... 24

5. Учет операций по переводам MoneyGram.................................................................................. 24

6. Перечень ссылочных документов................................................................................................ 26

Приложение 1..................................................................................................................................... 28

Приложение 2..................................................................................................................................... 32

Приложение 3..................................................................................................................................... 33

Приложение 4..................................................................................................................................... 34

Приложение 5..................................................................................................................................... 35

Приложение 6..................................................................................................................................... 35

Приложение 7..................................................................................................................................... 36

 

 

Общие положения

 

1.1. Настоящий документ определяет порядок совершения операций работниками Структурных подразделений Сбербанка России по переводу денежных средств физических лиц без открытия счетов в долларах США за пределы Российской Федерации, а также выплаты денежных средств физическим лицам без открытия счетов в долларах США и евро по переводам, отправленным из-за пределов Российской Федерации, через систему международных срочных денежных переводов MoneyGram (далее – переводы MoneyGram).

1.2. Настоящий документ (далее – Регламент) разработан в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными документами Сбербанка России и с учетом практики международных банковских расчетов. В случае изменения законодательных актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, затрагивающих положения настоящего Регламента, он применяется в части, не противоречащей вышеуказанным актам.

1.3. Прием (отправление), выплата (получение), отмена и возврат переводов MoneyGram, а также внесение поправок в переводы MoneyGram осуществляются Структурными подразделениями Сбербанка России, имеющими необходимые для этого каналы связи, наличие автоматизированной системы Блиц-переводов, интегрированной с Учетной, Расчетной, Операционной системами Сбербанка России и системой международных срочных денежных переводов MoneyGram (далее – с Интеграцией), и при наличии соответствующего технического обеспечения.

1.4. Переводы MoneyGram в Структурных подразделениях Сбербанка России принимаются для отправления только в долларах США, а выплачиваются в долларах США и евро.

1.5. Переводы MoneyGram осуществляются без открытия счета как Отправителя, так и Получателя. За выполнение операции приема (отправления) перевода MoneyGram взимается комиссионное вознаграждение (плата) в соответствии с тарифами компании MoneyGram.

1.6. Прием (отправление), выплата (получение), отмена и возврат переводов MoneyGram, а также уплата суммы комиссионного вознаграждения за прием (отправление) перевода MoneyGram производятся наличными деньгами в валюте перевода. При этом сумма комиссионного вознаграждения в момент совершения операции на доходы Банка не относится.

1.7. Общая сумма переводов MoneyGram, принятых (отправленных) от имени одного физического лица в течение одного операционного дня через Филиал, не должна превышать в эквиваленте 5.000 (Пять тысяч) долларов США[1] для резидентов и 10.000 (Десять тысяч) долларов США1 для нерезидентов.

1.8. Лимит совершаемой операции по выплате (получению)/отмене/возврату перевода MoneyGram, свыше которого требуется подтверждение операции Уполномоченным работником, составляет 2.000 (Две тысячи) долларов США или эквивалент в евро1.  

1.9. Работнику банка не разрешается выполнять функции Уполномоченного работника по операции приема (отправке), выплаты (получения), отмены или возврата перевода MoneyGram, в которой он выполнял функции Контролера.

Допускается выполнять функции Кассира и Контролера одним работником при условии совершения операций за универсальным рабочим местом в соответствии с документом /22/.

1.10. Операции по приему (отправлению), выплате (получению), отмене и возврату перевода MoneyGram, а также внесение изменений в перевод MoneyGram совершаются с обязательным предъявлением Документа, удостоверяющего личность физического лица, а в случае совершения операции от имени физического лица его представителем, также и доверенности[2] или иных документов, подтверждающих полномочия представителя (в соответствии с документом /4/).

1.11. Принятому (отправленному) переводу MoneyGram присваивается уникальный 8-мизначный контрольный номер (далее – Контрольный номер перевода), который формируется Системой и сообщается Отправителю для передачи Получателю. Он отражается в Заявлении на отправление перевода MoneyGram, выдаваемого Отправителю. Знание Получателем Контрольного номера перевода MoneyGram, а также суммы и валюты выплаты перевода является обязательным условием для его выплаты (получения).

1.12.  Оформление приема (отправления) перевода MoneyGram производится по Заявлению на отправление перевода MoneyGram[3], формируемого Системой автоматически на основе следующей информации, предоставляемой Отправителем:

ü страна назначения (выплаты) перевода MoneyGram;

ü сумма перевода MoneyGram (доллары США);

ü валюта выплаты перевода MoneyGram (выбирается Отправителем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram). При этом сумма выплаты перевода MoneyGram рассчитывается автоматически Системой[4];

ü имя и фамилия Отправителя латинскими буквами;

ü данные Документа, удостоверяющего личность Отправителя;

ü дата рождения Отправителя;

ü адрес постоянного места проживания (регистрации) Отправителя (страна, город, улица, дом, квартира, почтовый индекс (если известен));

ü род деятельности Отправителя (выбирается Отправителем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram);

ü номер телефона Отправителя (при его наличии);

ü имя и фамилия Получателя латинскими буквами;

ü цель перевода MoneyGram (выбирается Отправителем из фиксированного перечня);

ü контрольный вопрос и ответ латинскими буквами, в случае если перевод MoneyGram производится в страны Нигерию или Зимбабве.

1.13. Оформление выплаты (получения) перевода MoneyGram производится по Заявлению на выплату перевода MoneyGram3, формируемого Системой автоматически на основе следующей информации, предоставляемой Получателем[5]:

ü контрольный номер перевода;

ü имя и фамилия Получателя латинскими буквами;

ü имя и фамилия Отправителя латинскими буквами;

ü страна отправления перевода MoneyGram;

ü сумма и валюта выплаты перевода MoneyGram (доллары США или евро);

ü данные Документа, удостоверяющего личность Получателя;

ü дата рождения Получателя;

ü адрес постоянного места проживания (регистрации) Получателя (страна, город, улица, дом, квартира, почтовый индекс (если известен));

ü род деятельности Получателя (выбирается Получателем из перечня, предоставляемого компанией MoneyGram);

ü номер телефона Получателя (при его наличии);

ü ИНН Получателя (если известен);

ü цель перевода MoneyGram (выбирается Получателем из фиксированного перечня).

1.14. Выплата (получение) перевода MoneyGram производится после поступления по Контрольному номеру перевода, предоставленному Получателем, информации, подтверждающей наличие данного перевода в Системе, и выполнения следующих условий:

ü имя и фамилия Получателя перевода MoneyGram совпадают с указанными в реквизитах перевода при его отправке. Допустимо расхождение в 3 буквы (имени и фамилии суммарно) от указанного в реквизитах перевода при его отправлении. Решение о возможности выплаты при допустимом расхождении принимает Уполномоченный работник;

ü имя и фамилия Отправителя перевода MoneyGram совпадают с указанными в реквизитах перевода при его отправлении. Допустимо расхождение в 3 буквы (имени и фамилии суммарно) от указанного в реквизитах перевода при его отправке. Решение о возможности выплаты при допустимом расхождении принимает Уполномоченный работник;

ü Получатель правильно указал страну отправления перевода MoneyGram (проверяется автоматически Системой);

ü Получатель правильно указал сумму выплаты перевода MoneyGram. Возможно отклонение в размере +/- 10% от суммы выплаты перевода MoneyGram, указанной в реквизитах перевода при его отправлении (проверяется автоматически Системой).

1.15. Отправитель имеет право на отмену/возврат невостребованного Получателем перевода MoneyGram при предъявлении Документа, удостоверяющего личность, и Заявления на отправление перевода MoneyGram, выданного при оформлении перевода MoneyGram, или, в случае отсутствия Заявления на отправление перевода MoneyGram, при правильном указании Контрольного номера перевода[6], а также при совпадении данных Документа, удостоверяющего личность Отправителя, с данными клиента, указанными в реквизитах перевода при его отправлении.

1.16. Отмена/возврат перевода MoneyGram производится только в Структурном подразделении, в котором оформлялась операция по приему (отправлению) данного перевода MoneyGram, по Заявлению на отмену/возврат перевода MoneyGram3, формируемого Системой автоматически после получения по Контрольному номеру перевода, предоставленному Отправителем, информации, подтверждающей наличие данного перевода в Системе.

1.17. Отмена перевода MoneyGram может быть осуществлена только в день оформления операции по приему (отправлению) данного перевода MoneyGram, а возврат перевода MoneyGram может быть осуществлен в любой из последующих рабочих дней. Т.е. если дата оформления операции по приему (отправлению) перевода MoneyGram равна соответственно текущей дате[7], то Система автоматически помечает операцию как «отмена перевода», печатает соответствующий заголовок в Заявлении на отмену перевода MoneyGram и формирует бухгалтерские проводки на отмену перевода MoneyGram. В случае если дата оформления операции по приему (отправлению) перевода MoneyGram не соответствует текущей дате, то Система автоматически помечает операцию как «возврат перевода», печатает соответствующий заголовок в Заявлении на возврат перевода MoneyGram и формирует бухгалтерские проводки на возврат перевода MoneyGram.

Комиссия за прием (отправление) перевода MoneyGram не возвращается в случае, если возврат перевода MoneyGram производится по истечении 45 календарных дней с даты его приема (отправления). При этом расчет общей выдаваемой суммы Отправителю производится Системой автоматически.

1.18. Отправитель имеет право на внесение поправок в невостребованный Получателем перевод MoneyGram в части изменения имени и/или фамилии Получателя при предъявлении Документа, удостоверяющего личность, и Заявления на отправление перевода MoneyGram, выданного при оформлении перевода MoneyGram, или, в случае отсутствия Заявления на отправление перевода MoneyGram, при правильном указании Контрольного номера перевода6, а также при совпадении данных Документа, удостоверяющего личность Отправителя, с данными клиента, указанными в реквизитах перевода при его отправлении.

1.19. Внесение поправок в перевод MoneyGram производится только в Структурном подразделении, в котором оформлялась операция по приему (отправлению) данного перевода MoneyGram, по Заявлению на внесение поправок в перевод MoneyGram3, формируемого Системой автоматически после получения по Контрольному номеру перевода, предоставленному Отправителем, информации, подтверждающей наличие данного перевода в Системе, и внесения изменений в имя и/или фамилию Получателя.

1.20. Прием (отправление) и выплата (получение) перевода MoneyGram осуществляется при отсутствии в базе данных СТОП-ЛИСТОВ информации:

- о принадлежности к террористической деятельности Отправителя и Получателя;

- о недействительных Документах, удостоверяющих личность Отправителя и Получателя.

1.21. При совершении приема (отправления), выплаты (получения), отмены и возврата перевода MoneyGram, а также внесении поправок в перевод MoneyGram в Структурных подразделениях осуществляется контроль наличия данных Отправителя/Получателя по спискам СТОП-ЛИСТОВ.

При этом, для проверки Отправителя/Получателя-резидента по “СТОП-ЛИСТУ юридических и физических лиц, причастных к терроризму и экстремизму” контроль производится по имени и фамилии, указанными в соответствии с пунктами 1.12, 1.13 настоящего Регламента латинскими буквами, а также после их автоматической транслитерации и русскими буквами.

В случае нахождения Документа, удостоверяющего личность клиента, в блокирующем СТОП-ЛИСТЕ прием (отправление) и выплата (получение) перевода MoneyGram осуществляется только при предъявлении клиентом действующего документа.

В отношении Отправителя или Получателя, проходящих по “СТОП-ЛИСТУ юридических и физических лиц, причастных к терроризму и экстремизму”, производятся действия в соответствии с пунктом 5.3 документа /5/.

1.22. Владельцем информации базы данных СТОП-ЛИСТОВ является Департамент безопасности Сбербанка России. Техническое сопровождение базы данных СТОП-ЛИСТОВ осуществляет Управление внедрения и сопровождения автоматизированных систем Сбербанка России. Своевременное обновление и контроль СТОП-ЛИСТОВ возложено на Филиалы Сбербанка России.

1.23. Получатель имеет право получить оформленный в его пользу перевод MoneyGram в любом Структурном подразделении, осуществляющем выплату перевода MoneyGram.

Принятые (отправленные) в Структурных подразделениях переводы MoneyGram доступны к выплате только за пределами Российской Федерации в пунктах выплаты компании MoneyGram.

1.24. Операции по приему (отправлению), выплате (получению), отмене и возврату переводов MoneyGram,  а также внесению изменений в переводы MoneyGram совершаются в часы операционного обслуживания клиентов.

1.25. По запросу Уполномоченного работника/Контролера Системой формируется отчет информационного характера, по данному Структурному подразделению о принятых (отправленных), выплаченных (полученных), отмененных, возвращенных и измененных переводах MoneyGram (Приложение 2).

1.26. Для ведения статистического учета по принятым (отправленным) и выплаченным (полученным) переводам MoneyGram по запросу Ответственного работника Системой формируются отчеты по Филиалу (Приложение 3), носящие информационный характер. При этом отчеты (Приложение 3) могут формироваться по статусу Отправителей и Получателей – резиденты и нерезиденты.

Для выверки учетной информации по принятым (отправленным), выплаченным (полученным), отмененным и возвращенным переводам MoneyGram по запросу бухгалтерского/Ответственного работника Системой формируются отчеты (Приложение 2).

Для выполнения запросов органов исполнительной власти и по письменным обращениям клиентов по принятым (отправленным) и выплаченным (полученным) переводам MoneyGram по запросу Ответственного работника Системой формируются отчеты по поиску переводов MoneyGram, принятых (отправленных) от имени конкретного клиента, и/или выплаченные конкретному клиенту (Приложение 4). При этом поиск осуществляется по фамилии и имени, и/или серии и номеру его Документа, удостоверяющего личность.

По запросу работников подразделений РЦ ЦСКО СБ РФ и УПСиР ДРКОФЛ, ответственных за организацию работы по переводам MoneyGram, Системой формируются отчеты (Приложение 2, Приложение 3 и Приложение 4).

1.27. Отчеты (Приложение 3) формируются следующим образом:

· в подразделениях центрального аппарата Сбербанка России/Операционного офиса «Центр сопровождения клиентских операций СБ РФ» - по банку в целом, в разрезе любого территориального банка, отделения и Структурного подразделения;

· в территориальном банке - как по данному территориальному банку в целом, так и в разрезе любого подчиненного данному территориальному банку отделения и Структурного подразделения;

· в отделении - как по данному отделению в целом, так и в разрезе любого подчиненного данному отделению Структурного подразделения.

1.28. В случае необходимости допускается аннулирование операций выплаты (получения), отмены и возврата переводов MoneyGram при условии, что данные операции не завершены Кассиром в Системе, и денежные средства Получателю (Отправителю) не выплачены. При этом аннулирование может быть проведено только в том Структурном подразделении, где была произведена операция выплаты (получения) или отмены/возврата перевода MoneyGram, подлежащая аннулированию.

1.29. Бухгалтерские проводки по операциям, совершенным в Структурных подразделениях формируются в АС операционного уровня. При этом номер лицевого счета, открытого на балансовом счете 40909/40910/40912/40913 в Учетной системе, отражается в первичных учетных документах, сформированных в АС операционного уровня при взаимодействии с Учетной системой в момент совершения операции.

1.30. На все Структурные подразделения, совершающие переводы MoneyGram, распространяются требования документа /6/.

1.31. Кассовые документы, оформленные в Системе по совершенным в Структурных подразделениях операциям приема (отправления), выплаты (получения), отмены и возврата перевода MoneyGram, регистрируются в кассовом журнале по приходу ф.№265/по расходу ф.№266. Мемориальные ордера, оформленные в Системе по совершенным в Структурных подразделениях операциям отражения суммы принятого/выплаченного перевода на счетах требований/обязательств и на сумму разницы от купли/продажи, образующейся при приеме/выплате в валюте Российской Федерации дробной части перевода в иностранной валюте, регистрируются в «Реестре документов по операциям структурного подразделения» ф. № 333.

Оформление кассового журнала по приходу ф. №265/ по расходу ф. №266, «Реестра документов по операциям структурного подразделения» ф. № 333 и регистрация операций в них производится в соответствии с рекомендациями по заполнению, приведенными в документе /7/.

Оформление «Реестра операций с наличной валютой и чеками» ф. №328 и Справки производится в соответствии с документами /6/, /7/.

1.32. По желанию Отправителя он должен быть ознакомлен с перечнем стран, в которые он может отправить или из которых ему может быть отправлен перевод MoneyGram, а также ему может быть предоставлен распечатанный список подразделений, совершающих операции по переводам MoneyGram в предполагаемом месте выплаты перевода MoneyGram.

1.33. Структурные подразделения, совершающие операции по переводам MoneyGram, должны разместить на стенде или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами, “Порядок и условия осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных переводов MoneyGram” (Приложение 1).

1.34. Выплаты по переводам MoneyGram осуществляются в долларах США или в евро в зависимости от выбора Отправителем валюты выплаты перевода при отправлении перевода из-за пределов Российской Федерации.

1.35. Расчеты с Филиалами по принятым (отправленным), выплаченным (полученным), возвращенным переводам MoneyGram производятся ежедневно (по рабочим дням) РЦ ЦСКО СБ РФ на основе автоматически формируемых Системой отчетов (Приложение 5).

1.36. Взаиморасчет Сбербанка России с компанией MoneyGram по принятым (отправленным), выплаченным (полученным) и возвращенным переводам MoneyGram выполняется периодически на третий рабочий день за предшествующую календарную неделю итоговыми суммами. Расчеты выполняются в соответствии с отчетом (Приложение 6).

1.37. Если за очередной период у компании MoneyGram возникли обязательства перед Сбербанком России, то она направляет необходимую сумму с использованием сообщения МТ103 по системе SWIFT (в долларах США и ЕВРО) на счет(-а), указанный(-е) в соглашении.

1.38. Если за очередной период у Сбербанка России возникли обязательства перед компанией MoneyGram, то РЦ ЦСКО СБ РФ перечисляет необходимую сумму с использованием сообщения МТ103 по системе SWIFT на указанный в соглашении с компанией счет в указанном банке (в долларах США).

1.39. В случае не поступления денежных средств в соответствии с пунктом 1.37 в течение семи календарных дней, следующих за днем определенным пунктом 1.36, работник подразделения РЦ ЦСКО СБ РФ, ответственного за проведение расчетов по переводам MoneyGram, оперативно (по телефону и последующим направлением служебной записки) информирует УПСиР ДРКОФЛ о данном факте.

УПСиР ДРКОФЛ незамедлительно направляет служебную записку в адрес курирующего заместителя Председателя Правления Сбербанка России о факте не поступления денежных средств за очередной период от компании MoneyGram, а также сообщает компании MoneyGram по электронной почте о данном факте.

В случае не поступления денежных средств в соответствии с пунктом 1.37 в течение четырнадцати календарных дней, следующих за днем определенным пунктом 1.36, работник подразделения РЦ ЦСКО СБ РФ, ответственного за проведение расчетов по переводам MoneyGram, делает отметку в Системе о приостановлении операций по переводам MoneyGram и оперативно (по телефону и последующим направлением служебной записки) информирует УПСиР ДРКОФЛ.

УПСиР ДРКОФЛ незамедлительно направляет служебную записку в адрес курирующего заместителя Председателя Правления Сбербанка России о факте приостановления операций по переводам MoneyGram, а также сообщает компании MoneyGram по электронной почте о факте приостановления операций по переводам MoneyGram.

В случае поступления денежных средств в соответствии с пунктом 1.37 работник подразделения РЦ ЦСКО СБ РФ, ответственного за проведение расчетов по переводам MoneyGram, «снимает» отметку в Системе о приостановлении операций по переводам MoneyGram.

1.40. На основе автоматически формируемых Системой отчетов (Приложение 6 и Приложение 7) УПСиР ДРКОФЛ еженедельно производит расчет сумм комиссионного вознаграждения в разрезе территориальных банков Сбербанка России.

1.41. УПСиР ДРКОФЛ России ежемесячно, не позднее десятого рабочего дня месяца следующего за отчетным, передает полученные результаты (п.1.40) общими итогами за отчетный месяц в разрезе территориальных банков Сбербанка России в Экономическое управление Департамента финансов Сбербанка России по аналогии с п. 3.2 документа /8/.

 

2. Термины, определения и сокращения

MoneyGram - компания MoneyGram Payments Systems, Inc., являющаяся владельцем системы международных срочных денежных переводов MoneyGram.

Автоматизированная система Блиц-переводов – автоматизированная система, обеспечивающая выполнение операций по Блиц-переводам/Международным Блиц-переводам/переводам MoneyGram, хранение данных по Блиц-переводам/Международным Блиц-переводам/переводам MoneyGram и получение отчетности по ним.

Автоматизированная система операционного уровня (далее - АС операционного уровня) – автоматизированная система, эксплуатируемая в структурных подразделениях и используемая для совершения и документального оформления операций с физическими лицами.

Блокирующий СТОП-ЛИСТ – совокупность реквизитов недействительных Документов, удостоверяющих личность, и данных физических лиц, проведение операций с которыми запрещено.

Документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации или заменяющий его документ; общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности военнослужащего Российской Федерации или военный билет (для солдат, матросов, сержантов и старшин, проходящих военную службу по призыву или контракту), паспорт иностранного гражданина, вид на жительство в Российской Федерации – для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации, разрешение на временное проживание в Российской Федерации лица без гражданства, удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации, а также другие документы, удостоверяющие личность физического лица и признаваемые Российской Федерацией в этом качестве.

Кассир – кассовый работник Структурного подразделения, осуществляющий кассовые операции по переводам MoneyGram.

Контрольный номер перевода – уникальный номер перевода MoneyGram, присваиваемый при его приеме Центром транзакций и используемый для идентификации перевода.

Контролер - работник Структурного подразделения, имеющий право доступа к Системе и право совершения операций по переводам MoneyGram.

Лимит – максимальный размер суммы перевода MoneyGram, выплата, отмена и возврат которого осуществляется без привлечения Уполномоченного работника. Размер лимита устанавливается Сбербанком России.

Ответственный работник – работник соответствующей службы Филиала, организующей работу по обслуживанию физических лиц.

Отправитель – физическое лицо, дающее поручение Структурному подразделению осуществить отправление перевода MoneyGram.

Получатель – физическое лицо, на имя которого оформлен перевод MoneyGram.

Предупреждающий СТОП-ЛИСТ – совокупность данных физических лиц, проведение операций с которыми в Сбербанке России нецелесообразно, за исключением операций, в осуществлении которых кредитная организация не может отказать клиенту, независимо от негативной информации о нем, в силу публичного характера этих услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Пункт - пункт обслуживания клиентов, через который осуществляются операции по переводам MoneyGram.

Расчетная система - автоматизированная система, эксплуатируемая в Филиалах и центральном аппарате Сбербанка России и используемая для проведения расчетов по системе межфилиальных расчетов Сбербанка России и для оформления и обработки расчетных документов[8].

Система – комплекс интегрированных автоматизированных систем, включающий Автоматизированную систему Блиц-переводов, Расчетную, Учетную и Операционную системы Сбербанка России и систему международных срочных денежных переводов MoneyGram.

Система межфилиальных расчетов (СМФР) - система программно-технических, телекоммуникационных средств и организационных процедур, обеспечивающая возможность проведения расчетных операций между филиалами Сбербанка России с использованием счетов межфилиальных расчетов.

Справка - справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф. №327, оформляемая в соответствии с документом /6/ по форме, установленной документом /7/.

Структурное подразделение – Операционное управление Центрального аппарата Сбербанка России, операционные управления (отделы), внутренние структурные подразделения Филиалов Сбербанка России.

Счета межфилиальных расчетов (счета МФР) - счета, открываемые на балансах участников СМФР для учета взаимных расчетов.

Уполномоченный работник – работник Структурного подразделения, на которого распоряжением по Филиалу возложены обязанности по осуществлению контрольных функций за операциями по переводам MoneyGram.

Учетная система – автоматизированная система, эксплуатируемая в Филиалах и используемая для обеспечения бухгалтерского учета совершенных операций.

Филиалы – территориальные банки и отделения Сбербанка России.

Центр транзакций - объект системы международных срочных денежных переводов MoneyGram, координирующий совершение операций по переводам MoneyGram.

 

Банк – Сбербанк России

ДРКОФЛ – Департамент расчетно-кассового обслуживания физических лиц Сбербанка России

РЦ ЦСКО СБ РФ – Расчетный центр Центра сопровождения клиентских операций Сбербанка России

УПСиР – Управление платежных систем и расчетов

ЦАС НСИ – Централизованная автоматизированная система «Нормативно-справочная информация Сбербанка России»

ЦСКО - Центр сопровождения клиентских операций

ЭЦП – Электронно-цифровая подпись

 

Порядок совершения операций по переводам MoneyGram с интеграцией автоматизированной системы Блиц-переводов с Расчетной, Учетной и Операционной системами Сбербанка России и системой международных срочных денежных переводов MoneyGram

 

В случае если рассчитанная сумма комиссии в иностранной валюте, подлежащая уплате Отправителем, имеет дробную часть (не кратна сумме целой единице или минимальному достоинству банкноты иностранной валюты), то указанная дробная часть принимается в валюте Российской Федерации, при этом комиссия за продажу иностранной валюты не взимается. Операция оформляется отдельным приходным кассовым ордером 0402008.

Расчет уплачиваемой части комиссии за перевод MoneyGram в валюте Российской Федерации производится путем умножения уплачиваемой суммы в иностранной валюте на курс продажи этой иностранной валюты, установленный Сбербанком России в соответствии с документом /12/ на момент совершения указанной операции. При этом в приходном кассовом ордере 0402008 указывается:

• в поле “Сумма цифрами” (дебет) - сумма в валюте Российской Федерации, вносимая Отправителем в кассу банка;
• в поле “Сумма цифрами” (кредит) – сумма, в валюте комиссии за перевод;
• в поле “Сумма прописью (наименование (код) валюты)” - сумма прописью (дробная часть валюты – цифрами), наименование и цифровой код валюты Российской Федерации, принимаемой в кассу банка, и отдельной строкой указывается наименование, цифровой код и сумма в валюте комиссии за перевод;
• в поле “Источник поступления” указывается наименование операции - “Прием части комиссии за перевод MoneyGram с конверсией”10; рублевый эквивалент иностранной валюты по курсу Банка России на дату совершения операции.

В свободном поле нижней части приходного кассового ордера 0402008 указывается “Операция согласована со мною и производится по курсу, установленному Сбербанком России, на момент ее совершения”.

3.1.1.11. Операции автоматически регистрируются Системой в кассовом журнале по приходу ф. №265 и в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328 в соответствии с пунктом 1.31 настоящего Регламента. Прием в валюте Российской Федерации суммы, меньшей целой единицы либо меньшей минимального достоинства банкноты иностранной валюты, является отдельной операцией и будет иметь в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328 код вида операции (код 56)[11].

3.1.1.12. Предлагает Отправителю расписаться в приходных кассовых ордерах 0402008, заверяет приходные кассовые ордера 0402008 своей подписью в строке “Бухгалтерский работник” и проставляет в приходных кассовых ордерах 0402008 номер жетона, выдаваемый Отправителю.

3.1.1.13. Приглашает Уполномоченного работника для осуществления дополнительного контроля. При этом Уполномоченный работник:

- при положительных результатах проверки подтверждает факт проверки путем проставления слов «Контролирующий работник» и собственноручной подписи на приходных кассовых ордерах 0402008;

- при отрицательных результатах возвращает документы Контролеру для переоформления операции.

3.1.1.14. Подписывает в Системе принятый перевод MoneyGram своей ЭЦП.

     3.1.1.15. Возвращает Отправителю Документ, удостоверяющий личность, выдает Отправителю номерной жетон и предлагает пройти в кассу для внесения наличных денег.

     3.1.1.16. Передает 1-й экземпляр Заявления на отправление перевода MoneyGram и приходные кассовые ордера 0402008 внутренним порядком Кассиру.

     3.1.2. Кассир, получив от Контролера документы:

     3.1.2.1. Приглашает Отправителя по номерному жетону.

     3.1.2.2. Запрашивает у Отправителя Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Отправителя.

     3.1.2.3. Проверяет соответствие суммы перевода MoneyGram и имени и фамилии клиента, указанных в 1-м экземпляре Заявления на отправление перевода MoneyGram и приходных кассовых ордерах 0402008 с данными, введенными в Систему (на экране монитора). Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в 1-м экземпляре Заявления на отправление перевода MoneyGram, и контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на приходных кассовых ордерах 0402008.

     3.1.2.4. При обнаружении расхождений - возвращает документы Контролеру.

     3.1.2.5. При отсутствии расхождений - принимает деньги у Отправителя, подписывает приходные кассовые ордера 0402008 в строке “Кассовый работник” и 1-й экземпляр Заявления на отправление перевода MoneyGram. Проставляет оттиск штампа кассы на экземплярах приходных кассовых ордеров 0402008, подлежащих выдаче Отправителю (на сумму принимаемого перевода MoneyGram вместе с комиссией, в т.ч. на сумму дробной части комиссии, при ее наличии).

3.1.2.6. Подтверждает прием наличных денег в Системе.

3.1.2.7. Подписывает в Системе принятый перевод MoneyGram своей ЭЦП. Система осуществляет контроль наличия и корректности ЭЦП, в т.ч. обязательное наличие двух ЭЦП, и автоматически регистрирует информацию о принятом (отправленном) переводе MoneyGram в Центре транзакций.

При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита и перевод MoneyGram в обработку не принимается, о чем Системой выдается сообщение в Структурное подразделение (Контролеру и Кассиру), оформившее данный перевод MoneyGram. При э