Программа проверки осуществления внутреннего контроля

10.1. Программа проверки осуществления внутреннего контроля обеспечивает осуществление контроля за соблюдением Предпринимателем (работниками Предпринимателя) законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, настоящих Правил и иных организационно-распорядительных документов Предпринимателя, принятых в целях осуществления внутреннего контроля.

10.2. У Предпринимателя организуется проведение на регулярной основе (не реже одного раза в полугодие) внутренних проверок выполнения у Предпринимателя настоящих Правил, требований Федерального закона и иных нормативных правовых актов.

10.3. Проведение проверок осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя инициируется приказом Предпринимателя.

10.4. Специальное должностное лицо в течение пяти рабочих дней со дня издания соответствующего приказа Предпринимателя проводит проверку внутреннего контроля у Предпринимателя и составляет письменный отчет по результатам проведения проверки внутреннего контроля, который представляется Предпринимателю.

10.5. Отчет по результатам проведения проверок внутреннего контроля должен содержать сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, настоящих Правил и иных организационно-распорядительных документов Предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.

10.6. По результатам проведения проверок осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя Предприниматель принимает меры, направленных на устранение выявленных по результатам проверок нарушений.

10.7. По распоряжению Предпринимателя Специальное должностное лицо обязано устранить все нарушения, выявленные в результате проведения проверки осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя. О результатах устранения нарушений, выявленных в результате проведения проверки осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя, Специальное должностное лицо докладывает Предпринимателю.

Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

11.1. У Предпринимателя обеспечивается хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:

• документов, содержащих сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также настоящих Правил;
• документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Росфинмониторинг, и сообщений о таких операциях (сделках);
• документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 Федерального закона и Требований, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
• документов по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;
• внутренних сообщений;
• результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);
• документов, относящихся к деятельности клиента (в объеме, определяемом Предпринимателем), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению Предпринимателя;
• иных документов, полученных в результате применения настоящих Правил.

11.2. Учет и хранение информации и документов, полученных в результате реализации настоящих Правил, осуществляет Специальное должностное лицо.

11.3. Хранение информации и документов осуществляется таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Росфинмониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

Порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения настоящих Правил, а также мер, принимаемых Предпринимателем при реализации Правил в соответствии с законодательством Российской Федерации

12.1. Предприниматель издает приказ, которым устанавливается перечень работников Предпринимателя, обязанных изучить утвержденные в установленном порядке настоящие Правила внутреннего контроля и письменно подтвердить факт ознакомления.

12.2. Предприниматель и его работники при представлении соответствующей информации в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов Предпринимателя или иных лиц. Предприниматель и его работники также не вправе информировать клиентов Предпринимателя или иных лиц:

• о проведении документального фиксирования информации согласно Программе документального фиксирования и хранения информации о клиентах Предпринимателя и операциях (сделках), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма,
• о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом).

12.3. Ограничение доступа лиц, непосредственно не связанных с процедурами сбора, обобщения, анализа, хранения и передачи информации об операциях (сделках) клиентов, подлежащих контролю в соответствии с настоящими Правилами обеспечивается проведением следующих мероприятий:

• Информация, связанная с выявлением операций (сделок), подлежащих контролю в соответствии с настоящими Правилами, а также сведения направленные Предпринимателем в Росфинмониторинг, хранятся в порядке, обеспечивающем защищенность этих сведений;
• Проведение внутренних мероприятий в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с соблюдением режима конфиденциальности информации;
• Обеспечение доступа работников только к сведениям, необходимым им для выполнения своих прямых служебных обязанностей в пределах предоставленных полномочий, в частности, путем применения организационных мер (издания соответствующих приказов);
• Соблюдение процедур, регламентирующих порядок хранения и уничтожения документов, содержащих конфиденциальную информацию;
• В документах и материалах на бумажных носителях, за исключением документов внутреннего контроля, хранящихся у Предпринимателя, запрещается делать какие-либо пометки о принимаемых Предпринимателем мерах в отношении клиентов;
• Все документы на бумажных носителях, а также информация на электронных носителях, касающиеся деятельности Специального должностного лица (отчеты, справки, предложения и т.п.) хранятся в месте с ограниченным в него доступом посторонних лиц.

12.4. Доступ к сведениям, содержащим обобщенную и иную фиксируемую в порядке, устанавливаемом настоящими Правилами, информацию, имеют исключительно следующие работники:

• Предприниматель;
• Специальное должностное лицо.

12.5. По фактам утечки конфиденциальной информации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Предприниматель вправе проводить внутреннее расследование на предмет определения источника и обстоятельств утечки информации для возможного принятия Предпринимателем административных решений.