Программа проверки осуществления внутреннего контроля — КиберПедия 

Общие условия выбора системы дренажа: Система дренажа выбирается в зависимости от характера защищаемого...

Механическое удерживание земляных масс: Механическое удерживание земляных масс на склоне обеспечивают контрфорсными сооружениями различных конструкций...

Программа проверки осуществления внутреннего контроля



10.1. Программа проверки осуществления внутреннего контроля обеспечивает осуществление контроля за соблюдением Предпринимателем (работниками Предпринимателя) законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, настоящих Правил и иных организационно-распорядительных документов Предпринимателя, принятых в целях осуществления внутреннего контроля.

10.2. У Предпринимателя организуется проведение на регулярной основе (не реже одного раза в полугодие) внутренних проверок выполнения у Предпринимателя настоящих Правил, требований Федерального закона и иных нормативных правовых актов.

10.3. Проведение проверок осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя инициируется приказом Предпринимателя.

10.4. Специальное должностное лицо в течение пяти рабочих дней со дня издания соответствующего приказа Предпринимателя проводит проверку внутреннего контроля у Предпринимателя и составляет письменный отчет по результатам проведения проверки внутреннего контроля, который представляется Предпринимателю.

10.5. Отчет по результатам проведения проверок внутреннего контроля должен содержать сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, настоящих Правил и иных организационно-распорядительных документов Предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.

10.6. По результатам проведения проверок осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя Предприниматель принимает меры, направленных на устранение выявленных по результатам проверок нарушений.

10.7. По распоряжению Предпринимателя Специальное должностное лицо обязано устранить все нарушения, выявленные в результате проведения проверки осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя. О результатах устранения нарушений, выявленных в результате проведения проверки осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя, Специальное должностное лицо докладывает Предпринимателю.

Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

11.1. У Предпринимателя обеспечивается хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:



  • документов, содержащих сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также настоящих Правил;
  • документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Росфинмониторинг, и сообщений о таких операциях (сделках);
  • документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 Федерального закона и Требований, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
  • документов по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;
  • внутренних сообщений;
  • результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);
  • документов, относящихся к деятельности клиента (в объеме, определяемом Предпринимателем), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению Предпринимателя;
  • иных документов, полученных в результате применения настоящих Правил.

11.2. Учет и хранение информации и документов, полученных в результате реализации настоящих Правил, осуществляет Специальное должностное лицо.

11.3. Хранение информации и документов осуществляется таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Росфинмониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

 

Порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения настоящих Правил, а также мер, принимаемых Предпринимателем при реализации Правил в соответствии с законодательством Российской Федерации



12.1. Предприниматель издает приказ, которым устанавливается перечень работников Предпринимателя, обязанных изучить утвержденные в установленном порядке настоящие Правила внутреннего контроля и письменно подтвердить факт ознакомления.

12.2. Предприниматель и его работники при представлении соответствующей информации в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов Предпринимателя или иных лиц. Предприниматель и его работники также не вправе информировать клиентов Предпринимателя или иных лиц:

  • о проведении документального фиксирования информации согласно Программе документального фиксирования и хранения информации о клиентах Предпринимателя и операциях (сделках), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма,
  • о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом).

12.3. Ограничение доступа лиц, непосредственно не связанных с процедурами сбора, обобщения, анализа, хранения и передачи информации об операциях (сделках) клиентов, подлежащих контролю в соответствии с настоящими Правилами обеспечивается проведением следующих мероприятий:

  • Информация, связанная с выявлением операций (сделок), подлежащих контролю в соответствии с настоящими Правилами, а также сведения направленные Предпринимателем в Росфинмониторинг, хранятся в порядке, обеспечивающем защищенность этих сведений;
  • Проведение внутренних мероприятий в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с соблюдением режима конфиденциальности информации;
  • Обеспечение доступа работников только к сведениям, необходимым им для выполнения своих прямых служебных обязанностей в пределах предоставленных полномочий, в частности, путем применения организационных мер (издания соответствующих приказов);
  • Соблюдение процедур, регламентирующих порядок хранения и уничтожения документов, содержащих конфиденциальную информацию;
  • В документах и материалах на бумажных носителях, за исключением документов внутреннего контроля, хранящихся у Предпринимателя, запрещается делать какие-либо пометки о принимаемых Предпринимателем мерах в отношении клиентов;
  • Все документы на бумажных носителях, а также информация на электронных носителях, касающиеся деятельности Специального должностного лица (отчеты, справки, предложения и т.п.) хранятся в месте с ограниченным в него доступом посторонних лиц.

12.4. Доступ к сведениям, содержащим обобщенную и иную фиксируемую в порядке, устанавливаемом настоящими Правилами, информацию, имеют исключительно следующие работники:

  • Предприниматель;
  • Специальное должностное лицо.

12.5. По фактам утечки конфиденциальной информации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Предприниматель вправе проводить внутреннее расследование на предмет определения источника и обстоятельств утечки информации для возможного принятия Предпринимателем административных решений.

 






Поперечные профили набережных и береговой полосы: На городских территориях берегоукрепление проектируют с учетом технических и экономических требований, но особое значение придают эстетическим...

Кормораздатчик мобильный электрифицированный: схема и процесс работы устройства...

Папиллярные узоры пальцев рук - маркер спортивных способностей: дерматоглифические признаки формируются на 3-5 месяце беременности, не изменяются в течение жизни...

Опора деревянной одностоечной и способы укрепление угловых опор: Опоры ВЛ - конструкции, предназначен­ные для поддерживания проводов на необходимой высоте над землей, водой...



© cyberpedia.su 2017 - Не является автором материалов. Исключительное право сохранено за автором текста.
Если вы не хотите, чтобы данный материал был у нас на сайте, перейдите по ссылке: Нарушение авторских прав

0.005 с.