Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом

8.1. Предприниматель в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона приостанавливает соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:

• юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
• физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона, направленную на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого совместно проживающего с ним члена его семьи, не имеющего самостоятельных источников дохода, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в Перечень.

8.2. Предприниматель незамедлительно представляет информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

8.3. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 Федерального закона Предприниматель осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

8.4. Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 10 статьи 7 Федерального закона, на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.

8.5. По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

8.6. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Предпринимателя за нарушение условий соответствующих договоров.

8.7. Порядок выявления среди участников операции с денежными средствами или иным имуществом физических или юридических лиц, указанных в абзаце втором пункта 10 статьи 7 Федерального закона, либо физических лиц, осуществляющих операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона.

8.7.1. Предприниматель в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона приостанавливает соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:

• юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
• физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона, направленную на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого совместно проживающего с ним члена его семьи, не имеющего самостоятельных источников дохода, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в Перечень.

8.7.2. Выявление указанных в п. 8.7.1. настоящих Правил лиц осуществляется Специальным должностным лицом и сотрудниками Предпринимателя, проводящими идентификацию.

8.8. Порядок действий, направленных на приостановление операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона и порядок действий, связанных с приостановлением операции с денежными средствами или иным имуществом в случае получения решения суда, вынесенного на основании части четвертой статьи 8 Федерального закона

8.8.1. При выявлении операции, подлежащей приостановлению, либо в случае возникновения сомнений в отнесении операции к данной категории сотрудник Предпринимателя, осуществляющий такую операцию, приостанавливает проведение операции и немедленно докладывает об этом Специальному должностному лицу любым доступным способом.

8.8.2. Специальное должностное лицо проверяет наличие установленных Федеральным законом оснований для приостановления операции, указанных в п. 8.1 настоящих Правил, и в случае их подтверждения немедленно готовит внутреннее распоряжение о приостановлении соответствующей операции на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, по форме, установленной Предпринимателем (Приложение 14 к настоящим Правилам), и предоставляет его на рассмотрение Предпринимателю.

8.8.3. При получении от Специального должностного лица внутреннего распоряжения, указанного в п. 8.8.2 настоящих Правил, Предприниматель незамедлительно принимает окончательное решение о приостановлении соответствующей операции на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, визирует внутреннее распоряжение и возвращает его Специальному должностному лицу.

8.8.4. На основании полученного от Предпринимателя внутреннего распоряжения, указанного в п. 8.8.2 настоящих Правил, содержащего визу Предпринимателя, Специальное должностное лицо немедленно принимает меры по приостановлению соответствующей операции на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, и уведомляет о принятых мерах сотрудника, ответственного за работу с данным клиентом, и Предпринимателя в письменном виде в свободной форме.

8.8.5. Информация об операции, приостановленной в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона, направляется Специальным должностным лицом в уполномоченный орган незамедлительно в день применения мер по приостановлению. Порядок представления в уполномоченный орган указанных сведений изложен в разделе 15 настоящих Правил.

8.8.6. При обращении клиента, его представителя с целью выяснения причин приостановления операции Специальным должностным лицом клиенту, его представителю доводится информация, что операция приостановлена на основании пункта 10 статьи 7 Федерального закона.

8.8.7. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 Федерального закона Предприниматель осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции

8.8.8. В случае получения постановления уполномоченного органа о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Федерального закона, и (или) решения суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, вынесенного на основании статьи 8 Федерального закона, Специальное должностное лицо незамедлительно выполняет требования, содержащиеся в указанных постановлении уполномоченного органа и (или) решении суда и немедленно информирует об этом любым доступным способом Предпринимателя, а также сотрудника, ответственного за работу с данным клиентом, и направляет им копию постановления уполномоченного органа или решения суда о приостановлении операции на дополнительный срок.

8.8.9. Проведение приостановленной операции возобновляется только после истечения установленного уполномоченным органом срока приостановления операции или отмены решения суда о приостановлении операции. О возобновлении операции Специальное должностное лицо информирует Предпринимателя, а также сотрудника, ответственного за работу с данным клиентом в письменном виде в свободной форме.

8.8.10. Все случаи приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом фиксируются Специальным должностным лицом в Журнале учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, по форме, установленной Предпринимателем (Приложение 15 к настоящим Правилам). Листы Журнала информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом должны быть пронумерованы, прошнурованы и скреплены печатью Предпринимателя, а количество листов в нем заверено подписью Предпринимателя.

8.8.11. Журнал информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом формируется Специальным должностным лицом при первом случае приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом и хранится в соответствии с Программой хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8.8.12. В Журнале информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом фиксируются сведения о клиенте, основания приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом, дата и время приостановления указанной операции, иная необходимая информация.

8.8.13. Ответственным за фиксирование информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом и за ведение вышеуказанного Журнала является Специальное должностное лицо.

8.9. Порядок представления в Росфинмониторинг информации о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом

8.9.1. Предприниматель незамедлительно представляет информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

8.9.2. Информация об операции, приостановленной в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона, направляется Специальным должностным лицом в уполномоченный орган незамедлительно в день применения мер по приостановлению. Порядок представления в уполномоченный орган указанных сведений изложен в разделе 15 настоящих Правил.

9. Программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

9.1. Настоящая программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разработана с учетом требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также особенностей деятельности Предпринимателя и его клиентов.

Предприниматель для подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма руководствуется Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Приказом Росфинмониторинга от 3 августа 2010 г. №203 (далее - Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров).

9.2. Предприниматель утверждает перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - обучение).

9.3. В перечень, предусмотренный п. 9.2 настоящей Программы, включаются работники Предпринимателя с учетом требований п. 3 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров.

9.4. Обучение проводится в следующих формах:

· вводный инструктаж;

· дополнительный инструктаж;

· целевой инструктаж (получение работниками Предпринимателя базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля Предпринимателя, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях);

· повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

9.5. Вводный инструктаж у Предпринимателя проводится Специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в перечне работников, предусмотренном п. 9.2 настоящей Программы, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в перечне работников, предусмотренном п. 9.2 настоящей Программы.

9.6. Дополнительный инструктаж проводится Специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

· при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

· при утверждении Предпринимателем новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

· при переводе работника Предпринимателя на другую постоянную работу (временную работу) у Предпринимателя в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

· при поручении работнику Предпринимателя работы, выполняемой работниками Предпринимателя, указанными в перечне работников, предусмотренном п. 9.2 настоящей Программы, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с работником трудового договора.

9.7. Вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с Программой подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной Предпринимателем с учетом Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров и утвержденной Предпринимателем.

9.8. Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции Специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти из числа работников, указанных в перечне работников, предусмотренном п. 9.2 настоящей Программы: Предприниматель, главный бухгалтер (бухгалтер) Предпринимателя (при наличии должности в штате Предпринимателя) либо работник, осуществляющий у Предпринимателя функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист Предпринимателя (при наличии должности в штате Предпринимателя). Указанные лица должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.

9.9. Для работников Предпринимателя целевой инструктаж осуществляется организациями, учрежденными Росфинмониторингом, и другими организациями по программам, устанавливаемым Росфинмониторингом.

Прохождение соответствующим должностным лицом Предпринимателя целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.

9.10. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Повышение уровня знаний работники Предпринимателя проходят соответственно в тех организациях, в которых согласно п. 9.9. настоящей Программы предусмотрено прохождение целевого инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.

Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят Специальное должностное лицо, а также работники Предпринимателя, обозначенные в п. 9.8. настоящей Программы.

Прохождение соответствующим должностным лицом Предпринимателя повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.

9.11. Иные работники Предпринимателя, помимо поименованных в п. 9.8. настоящей Программы и Специального должностного лица, включенные в перечень работников, предусмотренный пунктом 9.2. настоящей Программы, проходят целевой инструктаж и повышение уровня знаний по усмотрению Предпринимателя в порядке, предусмотренном п. 9.9. и 9.10 настоящей Программы.

9.12. Целью обучения является получение работниками Предпринимателя знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, настоящих Правил и иных организационно-распорядительных документов Предпринимателя, принятых в целях организации внутреннего контроля.

9.13. Обучение предусматривает:

а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля у Предпринимателя при исполнении работником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к работнику Предпринимателя за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов Предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

9.14. Предприниматель ведет учет прохождения его работниками обучения.

9.15. Порядок учета прохождения работниками Предпринимателя обучения устанавливается Предпринимателем.

9.16. Факт проведения с сотрудником Предпринимателя инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами Предпринимателя, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в журналах учета лиц, прошедших инструктаж, формы и содержание которых установлена Предпринимателем (приложения 18 и 19 к настоящим Правилам).

9.17. Документы, подтверждающие прохождение работником Предпринимателя обучения, приобщаются к личному делу работника.