Индивидуального предпринимателя

Маркелова Ильи Вячеславовича

(новая редакция)

 

 

Г. Великий Новгород

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. Общие положения. 2

2. Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля. 2

3. Программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании. 2

4. Программа идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев 2

5. Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. 2

6. Программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. 2

7. Программа документального фиксирования информации. 2

8. Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом 2

9. Программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 2

10. Программа проверки осуществления внутреннего контроля. 2

11. Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 2

12. Порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения настоящих Правил, а также мер, принимаемых Предпринимателем при реализации Правил в соответствии с законодательством Российской Федерации 2

13. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. 2

14. Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. 2

15. Представление информации в Росфинмониторинг. 2

Приложение 1. Критерии выявления и признаки необычных сделок. 2

Приложение 2. Анкета клиента – физического лица / бенефициарного владельца. 2

Приложение 3. Анкета клиента – индивидуального предпринимателя. 2

Приложение 4. Анкета клиента – юридического лица. 2

Приложение 5. Анкета клиента – иностранной структуры без образования юридического лица, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица. 2

Приложение 6. Анкета выгодоприобретателя – физического лица. 2

Приложение 7. Анкета выгодоприобретателя – юридического лица. 2

Приложение 8. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 2

Приложение 9. Внутреннее сообщение об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке) 2

Приложение 10. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю 2

Приложение 11. Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества 2

Приложение 12. Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества. 2

Приложение 13. Акт проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. 2

Приложение 14. Внутреннее распоряжение о приостановлении операции. 2

Приложение 15. Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом 2

Приложение 16. Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. 2

Приложение 17. Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций. 2

Приложение 18. Форма журнала учета лиц, прошедших вводный инструктаж.. 2

Приложение 19. Форма журнала учета лиц, прошедших дополнительный инструктаж.. 2

Приложение 20. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень. 2

Наименование: Индивидуальный предприниматель Маркелов Илья Вячеславович;

Юридический адрес: 173015 Россия, г.Великий Новгород, ул. Шимская, дом 15/13;

Фактический адрес: 173007 Россия, г. Великий Новгород, ул. Мерецкова- Волосова, д. 1/1, авторская ювелирная мастерская-магазин "Современное Ювелирное Искусство";

ОГРН: 304532134500230;

ИНН: 441500015998;

ОКПО: 80870414;

Предприниматель относится к предпринимателям, осуществляющим скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (статья 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

 

Общие положения

1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Правила) Индивидуального предпринимателя Маркелова Ильи Вячеславовича (далее – Предприниматель) определяют порядок организации и проведения работы у Предпринимателя по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.2. Настоящие Правила разработаны на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон) с последующими изменениями и дополнениями, в соответствии с Требованиями к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 г. №667 (в редакции Постановлений Правительства РФ от 21.06.2014 №577, от 10.04.2015 №342, от 17.09.2016 №933), иными нормативными правовыми актами.

1.3. Настоящие Правила являются документом, который оформлен на бумажном носителе и который:

• регламентирует организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, у Предпринимателя;
• устанавливает обязанности и порядок действий Предпринимателя и работников Предпринимателя в целях осуществления внутреннего контроля;
• определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию.

1.4. Настоящие Правила включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:

• программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля;
• программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании;
• программа идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев;
• программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
• программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
• программа документального фиксирования информации;
• программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом;
• программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• программа проверки осуществления внутреннего контроля;
• программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
• программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

1.5. В настоящих Правилах установлены полномочия, а также обязанности, возлагаемые на специальное должностное лицо, ответственное за реализацию настоящих Правил.

1.6. Настоящие Правила предусматривают обеспечение Предпринимателем конфиденциальности информации, полученной в результате их применения, а также мер, принимаемых Предпринимателем при реализации настоящих Правил в соответствии с законодательством Российской Федерации.

1.7. Настоящие Правила утверждаются Предпринимателем.

1.8. Основным принципом системы мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является обеспечение участия Предпринимателя в осуществлении внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.9. Настоящие Правила разработаны с целью исключения возможности вовлечения и соучастия Предпринимателя в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма.

1.10. Основной целью введения внутреннего контроля, предусмотренного настоящими правилами, является выработка системы мер, которые позволяют минимизировать использование сделок по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий для легализации (отмыванию) доходов, полученных, преступным путем, и финансированию терроризма при осуществлении операций с денежными средствами.

1.11. Под работниками Предпринимателя в настоящих Правилах понимаются непосредственно сам Предприниматель и его работники. В случае отсутствия в штате Предпринимателя работников, положения настоящих Правил, касающиеся работников Предпринимателя, применяются непосредственно к Предпринимателю.

1.12. Предприниматель обеспечивает контроль за соответствием применяемых Правил требованиям законодательства Российской Федерации.

Правила внутреннего контроля должны быть приведены Предпринимателем в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.