Практическое занятие №1. Заполнение договора на расчетно-кассовое обслуживание

Цель занятия - усвоение правил заполнения договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Задание 1. Заполнить бланк договора на расчетно-кассовое обслуживание №126 от 12 января текущего года (Приложение 1) между Обществом с ограниченной ответственностью «Знание» и ПАО «Промсвязьбанк». Номер отрываемого расчетного счета р/с №: 40702810125000001191, срок действия договора 3 года.

Общество с ограниченной ответственностью «Знание»:

ОГРН 1026301529264
ИНН 6318156517, КПП 631801001

ОКПО 02019423, ОКТМО 36701000
Адрес: 443076, г.Самара, ул.Аэродромная, д. 54, оф.125

Директор: Бескоровайная Аниса Викторовна

Главный бухгалтер: Ионова Светлана Игоревна

Публичное акционерное общество «Промсвязьбанк»:

Юридический адрес 109052, Россия, г. Москва, ул. Смирновская, д. 10, строение 22.

Реквизиты для расчетов в рублях Корреспондентский счёт № 30101810400000000555 в ГУ Банка России по ЦФО, БИК 044525555

ОГРН 1027739019142

ИНН 7744000912, КПП 775001001

Председатель Правления Промсвязьбанка Ананьев Дмитрий Леонидович

Главный бухгалтер: Симятина Алла Евгеньевна

Задание 2. На основании данных задачи 1 заполнить заявление на открытие расчетного счета.

ЗАЯВЛЕНИЕ[1] о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» (далее - Банк) (для Клиентов «малого бизнеса»[2])

«___»________________20__г.

1. Основные данные Клиента:

(Далее -Клиент) (полное наименование юридического лица в соответствии с Уставом (Учредительным договором)/ЕГРЮЛ/ФИО ИП и слова «индивидуальный предприниматель»/ФИО лица, занимающегося частной практикой и указание на вид деятельности)

(наименование/ФИО на английском языке либо латиницей (при отсутствии наименования/ФИО на английском языке))

ОГРНИП/ ОГРН/ ГРН3:

ИНН/ КИО[3]:

Адрес фактического места нахождения Клиента

______________________________________________________________________________________________________

2. Информация для связи с Клиентом: моб.тел.: ____________________________ e-mail: _________________________

3. Настоящим заявляю Банку, что в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации Клиент присоединяется к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», а также:

4. Клиент присоединяется к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания (далее – Правила по счетам) и просит открыть расчетный(-ые) счет(-а):

в валюте:

Рубли РФ

кол-во:____

Доллары США

кол-во:____

ЕВРО

кол-во:____

_______________

кол-во:____

Прошу осуществлять обслуживание открытого(-ых) Клиенту в соответствии с настоящим Заявлением счета(-ов), а также счетов, которые будут открыты Клиенту в Банке в будущем, в соответствии с выбранной Клиентом программой обслуживания[4]:

Бизнес Лайт (ТП «Базовый»)

Бизнес 24х7 (ТП «Платежный»)

Бизнес Чек (ТП «Кассовый»)

Бизнес Партнер (ТП «Сетевой»)

Мое Дело

«Бизнес без границ»

Cчета в валюте, отличной от Рублей РФ, обслуживаются только в соответствии с Тарифами ПАО «Промсвязьбанк» на расчетно-кассовое обслуживание в иностранных валютах для клиентов «малого бизнеса» (при выборе любой программы обслуживания, за исключением «Бизнес без границ») и Тарифами по программе обслуживания «Бизнес без границ» (при выборе данной программы обслуживания).

5.В дополнительном офисе/филиале/дополнительном или операционном офисе филиала ПАО «Промсвязьбанк»

________________________________________________

6. Дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета:

предоставить услугу:«Срочное открытие расчетного счета юридическому лицу»

предоставить услугу:«SMS Информирование о факте открытия счета Клиента», на номер:

+   (       )

предоставить услугу:«Свидетельствование подлинности подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати»

предоставить услугу:«Копирование и заверение копий с оригиналов документов, предоставляемых Клиентом при открытии (ведении, закрытии) банковского счета»

предоставить услугу:«Оформление Сообщения клиенту об открытии банковского счета»

предоставить услугу:«Удостоверение соответствия оригиналам копий документов, изготовленных и заверенных Клиентом самостоятельно, предоставляемых Клиентом при открытии (ведении, закрытии) банковского счета»

7. Клиент присоединяется к действующей редакции Правил обмена электронными документами по Системе «PSBOn-Line» в ПАО «Промсвязьбанк» (далее - Правила PSBOn-Line) и просит предоставить Клиенту доступк системе обмена электронными документами «PSB On-Line» (далее – Система «PSB On-Line»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил PSBOn-Line. Прошу выдать лицу, подписавшему настоящее Заявление, устройства аппаратной криптографии (USB-ключ (-и))и зарегистрировать в качестве Владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи следующих Уполномоченных лиц Клиента:

ФИО Уполномоченного лица Клиента

Уровень доступа

Реквизиты документа

Доступ к Счетам

Доступ к Типам операций

Количество USB-ключей

разрешить доступ только к рублевым счетам

разрешить доступ только к рублевым счетам

Прошу осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Системы «PSB On-Line» в случаях и порядке, предусмотренными Правилами PSB On-Line, на адрес электронной почты для связи с Клиентом, указанный в настоящем Заявлении. Настоящим Клиент подтверждает, что он и Уполномоченные лица, указанные в настоящем Заявлении и допущенные к работе в Системе «PSB On-Line», ознакомлены с «Мерами безопасности при работе с Системой PSB On-Line», размещенными на сайте Системы «PSB On-Line» в разделе «Важная информация о мерах повышения безопасности работы в системе интернет-банкинг», также содержащими информацию об условиях работы в Системе «PSB On-Line», в томчисле об использовании и хранении Ключей ЭП, об ограничениях способов и мест использования Системы «PSB On-Line» и (или) Ключей ЭП, случаях повышенного риска использования Системы «PSB On-Line».

Предоставлены документы, удостоверяющие личность Уполномоченных лиц Клиента (оригиналы или нотариально заверенные копии) в кол-ве:

Предоставлены документы, подтверждающие право Уполномоченных лиц Клиента использовать аналог собственноручной подписи (электронную подпись) от имени Клиента (оригиналы или заверенные в установленном Банком порядке копии с предоставлением оригиналов для сверки) в кол-ве:

Предоставлены документы, подтверждающие право Уполномоченных лиц Контролера использовать аналог собственноручной подписи (электронную подпись) от имени Контролера (оригиналы или заверенные в установленном Банком порядке копии с предоставлением оригиналов для сверки) в кол-ве:

8. Клиент присоединяется к действующей редакции Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания (далее – Правила расчетов по корпоративным картам), и просит открыть банковский счет для совершения операций с использованием корпоративных банковских карт и выдать корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи для распоряжения этим счетом лицу, подписавшему настоящее Заявление:

Валюта счета:

Платежная система:

Тип карты:

Рубли РФ

VISA

Business Gold Chip

Прошу осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием выданной в соответствии с настоящим Заявлением корпоративной банковской карты в случаях и порядке, предусмотренных Договором банковского счета, на номер мобильного телефона для связи с Клиентом, указанный в разделе 2 настоящего Заявления.

Прошу зачислять внесенные Клиентом в Банк с помощью корпоративной банковской карты, выданной уполномоченному лицу Клиента в соответствии с настоящим Заявлением, наличные денежные средства на расчетный счет Клиента в рублях РФ (Пополняемый счет) указанный первым в разделе «Иные отметки Банка».

9. Клиент присоединяется к действующей редакции Правил использования юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимся частной практикой, кодового слова в рамках комплексного банковского обслуживания (далее – Правила использования кодового слова) и проситустановить Клиенту следующее кодовое слово[5]:

10. Клиент присоединяется к действующей редакции Правил оказания ПАО «Промсвязьбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, услуги «СМС информирование» в рамках комплексного банковского обслуживания (далее – Правила СМС информирования)и подключить услугу «СМС информирование», а также поручаю Банку направлять через оператора связи, обслуживающего Банк, информацию в соответствии с перечнем, предусмотренным выбранным мной тарифным планом, на следующий абонентский номер телефона:

+   (       )

Порядок взимания комиссии[6]:

Ежемесячно

Ежегодно

11. Дополнительные данные Клиента:

с

При проведении банковских операций и иных сделок Клиент действует от своего имени и за свой счет, выгодоприобретатели отсутствуют[7].

Клиент является[8]:

Публичным обществом

Непубличным обществом

Клиент действует к выгоде третьего лица на основании:

_______________________________________________________________

№:

Дата:

Клиент входит в состав Холдинга (группа компаний)

НЕТ

ДА, в

__________________________________________________________________

Клиент является заказчиком, который обязан проводить закупку товаров (работ, услуг) в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 №223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц». Информация о закупке (включая документацию о закупке) размещена на сайте www.zakupki.gov.ru под номером: _______________

с момента регистрации в ЕГРЮЛ/ЕГРИП прошло менее 3 (трех) месяцев, в связи, с чем отсутствуют документы, подтверждающие сведения о финансовом положении. Обязуюсь предоставить в Банк документы, подтверждающие данные сведения, не позднее пяти рабочих дней с даты их предоставления в налоговый орган.

12. Настоящим Клиент заверяет Банк о следующих обстоятельствах: · Вся информация, предоставленная Банку, является верной, полной и точной, Клиент не скрыл обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления негативно повлиять на решение Банка заключить Договор комплексного банковского обслуживания; · Клиент ознакомился с Правилами, Правилами по счетам, Правилами PSBOn-Line, Правилами расчетов по корпоративным картам, Правилами использования кодового слова, Правилами СМС-информирования и приложениями к ним, подтверждает, что все положения всех вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая ответственность Сторон и порядок внесения в правила изменений и дополнений, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять; · Клиент ознакомился с тарифами (тарифными планами) обслуживающего открываемый(-ые) в соответствии с настоящим Заявлением счет(-а) подразделения ПАО «Промсвязьбанк» за предоставление Банком перечисленных в настоящем Заявлении услуг, включая установленные ими размеры комиссионного вознаграждения Банка, а также порядком и сроками взимания, правом Банка изменять тарифы (тарифные планы) в одностороннем порядке в соответствии с условиями всех вышеуказанных правил ознакомлен и согласен.

13. Размер выручки Клиента / холдинга (группы компаний), в который входит Клиент (в случае принадлежности Клиента к холдингу (группе компаний)) за последний календарный год составляет[9]:

менее 60 млн. руб.

от 60 до 200 млн. руб.

от 200 до 360 млн. руб.

от 360 до 540 млн. руб.

ПОДПИСЬ РУКОВОДИТЕЛЯ КЛИЕНТА

ОТМЕТКИ БАНКА

«____» ______________ 20____ г.   _______________________/_______________________/ __________________________/ М.П. (подпись) (Фамилия, И. О.)

Представленные клиентом документы проверены. ОФЕРТЫ КЛИЕНТА, УКАЗАННЫЕ В РАЗДЕЛЕ 3, А ТАКЖЕ 4, 7, 8, 9, 10 (указать нужное) НАСТОЯЩЕГО ЗАЯВЛЕНИЯ, АКЦЕПТОВАНЫ БАНКОМ. РЕГИСТРАЦИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ КЛИЕНТА В КАЧЕСТВЕ ВЛАДЕЛЬЦЕВ СЕРТИФИКАТОВ КЛЮЧА БУДЕТ ПРОВЕДЕНА ПОСЛЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ СЕРТИФИКАТОВ СКП ЭП ДЛЯ КАЖДОГО УПОЛНОМОЧЕННОГО ЛИЦА КЛИЕНТА. ________________________________________________________________________ (должность работника Банка, уполномоченного заключать договоры, указанные в Заявлении) ____________________________/ _________________________________/ (подпись) (Фамилия, И. О.)

ИНЫЕ ОТМЕТКИ БАНКА:

Заключен Договор комплексного банковского обслуживания № _______________________________ от «___» ____________ 201__ г. и открыт(-ы) расчетный(-е) счет(-а):

Валюта:

Номер лицевого счета:

Номер и дата договора банковского счета

и/или номер счета для расчетов с использованием корпоративной карты:

и/или номер текущего и транзитного валютных счетов:

Валюта

Номер текущего валютного счета

Номер транзитного валютного счета а

Номер и дата договора банковского счет

Клиенту предоставлены следующие услуги:

«SMS Информирование о факте открытия счета Клиента»

«Срочное открытие расчетного счета юридическому лицу»

Засвидетельствована подлинность подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, в кол-ве: ______________

Скопировано и заверено копий с оригиналов документов, предоставленных Клиентом, в кол-ве страниц: ______________

Удостоверено соответствие оригиналам копий документов, изготовленных и заверенных Клиентом самостоятельно, в кол-ве страниц:_________

Оформление Сообщения клиенту об открытии банковского счета

_____________________________________________________________________________________________________________________«____» ______________ 20____ г. (должность работника Банка, принявшего от Клиента документы) ____________________________/ _________________________________/ (подпись) (Фамилия, И. О.)