Глава 2 Материалы расследования американских правоохранительных органов

В 2018 году представители американской финансовой полицииFinCEN представили доказательства того, чтона базелатвийского банкаABLVна протяжении длительного периода действовала преступная схема по легализации и выводу капитала в офшоры.

A senior official at the United States Treasury said February 13 that leading Latvian bank ABLV was "a foreign bank of primary money laundering concern for, among other things, having orchestrated money laundering schemes and obstructed regulatory enforcement."

https://eng.lsm.lv/article/economy/banks/u.s.-treasury-says-latvian-bank-commits-institutionalized-money-laundering.a267754/

Доказательством послужили многочисленные факты отмывания денег через банк ABLV, систематического нарушения правил осуществления финансовой деятельности при проведении международных транзакций.

Было установлено, что менеджеры банка ABLV организовали на базе банкапреступную структуру по легализации и выводу капитала в офшоры, а также разрешали сотрудникам банка ABLVорганизовывать на базе банка различные отмывочные схемы.

As described in the finding, ABLV has institutionalized money laundering as a pillar of the bank’s business practices.

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

Отмывочные схемы банка ABLVпредполагали проведение операций с высокорискованными нефтяными компаниями, что позволяло банку и его сотрудникам отмывать деньги.

ABLV’s management permits the bank and its employees to orchestrate money laundering schemes; solicits high-risk shell company activity that enables the bank and its customers to launder funds;

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

Банк ABLV осуществлял контроль над деятельностью высокорискованных нефтяных компаний, что позволяло этим компаниями обходить меры латвийских органов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, осуществлять различного рода финансовые махинациии финансировать террористические организации.

maintains inadequate controls over high-risk shell company accounts; and seeks to obstruct enforcement of Latvian anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AML/CFT) rules in order to protect these business practices.

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

Представители американской финансовой полиции FinCENнеоднократно обращались к руководству банка ABLV с целью пресечения незаконной финансовой деятельностибанка и направляли в банк ABLV различные запросы с целью установления причины и назначения финансовых транзакций, осуществляемых через банк:

FinCEN is aware that ABLV frequently fails to respond to other financial institutions’ questions concerning the nature of the transactions that ABLV is processing.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

Многие американские финансовые институты в целях пресечения потенциально опасной финансовой активности банка закрыли аккаунты банка ABLV для доступа в американскую юрисдикцию. Однако упреждающие и предупредительные меры американских финансовых институтов и финансовой полиции FinCEN не возымели эффект: банк ABLV по-прежнему поддерживал непрямые связи с американской финансовой системой и придерживался прежней бизнес-модели, предполагающей осуществление непрозрачных финансовых транзакций с нефтегазовыми компаниями:

Multiple U.S. financial institutions have proactively closed ABLV’s U.S. correspondent accounts. Nonetheless, ABLV’s indirect correspondent activity with the U.S. financial system and its business model of facilitating nontransparent transactions for shell companies both continue.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

В связи с тем, что банк ABLV продолжил осуществлять незаконную финансовую деятельность, американская финансовая полиция FinCENввела санкции в отношении банка ABLV:

WASHINGTON – The U.S. Department of the Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) today issued a finding and notice of proposed rulemaking (NPRM), pursuant to Section 311 of the USA PATRIOT Act, seeking to prohibit the opening or maintaining of a correspondent account in the United States for, or on behalf of, ABLV Bank. FinCEN is proposing this action based on its finding set out in the NPRM that ABLV is a foreign bank of primary money laundering concern.

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

Problems for ABLV Bank started when US Department of Treasury Financial Crimes Enforcement Network announced in February 2018 its plans to establish sanctions against ABLV Bank for money laundering schemes that had assisted with North Korea’s nuclear arms programme, as well as illegal activities in Azerbaijan, Russia and Ukraine.

https://home.treasury.gov/news/press-release/sm0286

https://bnn-news.com/belarusian-citizen-arrested-in-i-ablv-bank-money-laundering-case-210024

As reported by LSM February 13, the U.S. Treasury has announced swingeing action against ABLV after unleashing a mind-boggling litany of accusations that it is involved in money laundering on a vast scale, bribery and even helping channel funds to North Korea's missile program via mysterious offshore companies on its books in defiance of international sanctions.

https://eng.lsm.lv/article/society/crime/police-start-probe-over-ablv-money-laundering-allegations.a269066/?mod=article_inline

Основанием для ввода санкций в отношении банка ABLV стали выявленныеамериканской финансовой полицией FinCENфакты

- финансирования через банк ABLV ядерной программы КНДР,

Steven T. Mnuchin, Secretary of the Treasury. “Deficient practices at banks foster a wide array of illicit conduct, including activity linked to North Korea’s weapons program and corruption connected to Russia and Ukraine.

https://home.treasury.gov/news/press-release/sm0286

Illicit financial activity at the bank includes transactions for parties connected to UN-designated entities, some of which are involved in North Korea’s procurement or export of ballistic missiles.

https://home.treasury.gov/news/press-release/sm0286

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

- легализации в банке ABLVкапиталов, полученных преступным путем и путем коррупции в России, Украине и Азербайджане,

ABLV failed to mitigate the risk stemming from these accounts, which involved large-scale illicit activity connected to Azerbaijan, Russia, and Ukraine.

https://home.treasury.gov/news/press-release/sm0286

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

- легализации и вывода в офшоры миллиардов долларов, полученных в результате проведения операций с высокорискованными нефтяными компаниямичерез банк ABLV:

In addition, ABLV has facilitated transactions for corrupt politically exposed persons and has funneled billions of dollars in public corruption and asset stripping proceeds through shell company accounts.

https://home.treasury.gov/news/press-release/sm0286

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

Помимо этого, американская финансовая полиция FinCEN представила доказательства вины банка ABLVв подкупе латвийских правоохранителей и коррупции:

In addition, ABLV management seeks to obstruct enforcement of Latvian AML/ CFT rules. Through 2017, ABLV executives and management have used bribery to influence Latvian officials when challenging enforcement actions and perceived threats to their high-risk business.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

If you thought things couldn't get more serious, think again: "These concerns are further
supported by the fact that ABLV management seeks to obstruct enforcement of Latvian
AML/CFT rules and has used bribery to influence Latvian officials," the report says.

https://eng.lsm.lv/article/economy/banks/u.s.-treasury-says-latvian-bank-commits-institutionalized-money-laundering.a267754/В банке ABLV долгие годы действовала схема по отмыванию денег через фиктивные нефтегазовые компании:

As described in detail below, ABLV’s continuing failure to implement adequate AML controls commensurate with this high risk has caused the bank to facilitate transactions for shell companies owned or controlled by illicit actors engaged in transnational organized criminal activity, corruption, and sanctions evasion. Oftentimes, these actors take advantage of ABLV’s propensity to facilitate high-risk shell company business, using shell company accounts to obscure the transparency of their illicit activities.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

Через банк ABLVотмывались миллиарды долларов:

FinCEN assesses that, beginning in 2012 and continuing into 2017, ABLV conducted a high volume of transactions for shell companies registered outside of Latvia in offshore secrecy jurisdictions totaling tens of billions of dollars.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

В финансовых махинациях банка ABLVбыли задействованы российские банки и граждане:

In an example demonstrative of ABLV’s failures to mitigate these risks, ABLV received a substantial amount of funds from a Russia-based bank in a manner consistent with an illicit transfer of assets. FinCEN assesses that ABLV should have known that the shell companies receiving the Russian banksourced funds in their ABLV accounts were related to the ultimate beneficial owners of the Russia-based bank.

In addition, ABLV has facilitated public corruption through the provision of shell company accounts for corrupt CIS-based politically exposed persons (PEPs) and other corrupt actors.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

90% клиентов банка ABLV были фирмы сомнительного происхождения с высокими кредитными рисками:

And it continues: "Ninety percent of ABLV’s customers are high-risk per ABLV’s own risk rating methodology and are primarily high-risk shell companies registered in secrecy jurisdictions."

https://eng.lsm.lv/article/economy/banks/u.s.-treasury-says-latvian-bank-commits-institutionalized-money-laundering.a267754/

Для проведения операций в банкеABLV не требовалось предоставление персональных данных:

ABLV does not adequately conduct know-your-customer (KYC) checks or customer due diligence (CDD) on a number of its customers, does not collect or update supporting documentation from its customers to justify transactional activity, and uses fraudulent documentation in some of its CDD files.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

Клиенты банкаABLV использовали фиктивные документы для осуществления финансовых операций:

The bank proactively pushes money laundering and regulatory circumvention schemes to its client base and ensures that fraudulent documentation produced to support financial schemes, some of which is produced by bank employees themselves, is of the highest quality.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-13/ABLV%20NPRM%2020180212%20%28Final%20for%20FR%20Submission%29.pdf

Американские спецслужбы смогли узнать о преступлениях, в которых был замешан банк ABLV, благодаря разветвленной всемирной сети финансового мониторинга, а также данным финансовой разведки:

FinCEN uses the financial intelligence it collects to report suspicious behaviors related to money laundering and terrorist financing threats to industry through our Financial Institution Advisory Program.

https://www.fincen.gov/news/testimony/testimony-fincen-director-kenneth-blanco-senate-committee-banking-housing-and-urban

Информация о преступной схеме по отмыванию капиталав латвийском банке ABLV позволила американская финансовой полицииFinCEN получитьинформацию (компромат)обучастиироссийских элит в международных преступных финансовых схемах.

В дальнейшем американская финансовая полиция FinCENподелились этой информацией с белорусскими и латвийскими коллегами в рамках мероприятий по пресечению финансовых преступлений.

Так, латвийские правоохранительные органы получили материалы о незаконной финансовой деятельности банка ABLVсразу после ввода санкций в отношении латвийского банка ABLV со стороны американской финансовой полиции FinCEN, что позволило латвийскимправоохранительным органам практически сразу инициировать расследование об отмывании денег в латвийском банке ABLV.

The Latvian State Police has started a probe about possible money laundering schemes at ABLV Bank as suggested by a recent report of the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) of the U.S. Department of the Treasury.

https://eng.lsm.lv/article/society/crime/police-start-probe-over-ablv-money-laundering-allegations.a269066/?mod=article_inline

Кроме того, Центробанк ЕС заморозил платежи банка ABLVсразу после ввода санкций со стороны американской финансовой полиции FinCEN:

ABLV, one of Latvia's largest banks, has vowed to restore credibility after serious allegations of money-laundering by U.S. authorities. Its payments have been suspended by the European Central Bank.

https://eng.lsm.lv/article/society/crime/police-start-probe-over-ablv-money-laundering-allegations.a269066/?mod=article_inline

В свою очередь до белорусских силовиков информацияамериканской финансовой полиции FinCENо преступных схемах банка ABLVи участии в этой преступной схеместруктур Кремля и банков российского происхождениядоходила почти два года:

As the Financial Intelligence Unit of the United States, FinCEN also shares information with our international partners. Заметка 6.

https://www.fincen.gov/news/testimony/testimony-fincen-director-kenneth-blanco-senate-committee-banking-housing-and-urban

Запросы об оказании содействия направлены также в компетентные структуры 18 государств, в том числе Великобританию, Испанию, Нидерланды, Чехию. Кроме того, белорусские правоохранители обратились за содействием к компетентным специалистам США. По словам Ивана Тертеля, это особенно важно, потому что Соединенные Штаты имеют возможность контроля за потоками расчетов в долларах США через систему SWIFT.

https://www.belta.by/incident/view/v-kgk-obnarodovali-fakty-protivopravnoj-dejatelnosti-babariko-395279-2020/

Ключевые документы, подтверждающие противоправную деятельность банка, пришли в Минск в декабре 2019 года.

https://www.tvr.by/news/obshchestvo/kgk_obnarodoval_novye_fakty_protivopravnoy_deyatelnosti_belgazprombanka_i_ego_top_menedzherov/

От иностранных партнеров КГК получены документальные подтверждения преступной деятельности задержанных.

https://yandex.ru/turbo/s/sb.by/articles/i-snova-zdravstvuyte-bolnici.html

Материалы, предоставленные американской финансовой полицией FinCEN, позволили белорусским следователям инициировать расследование финансовых преступлений, которые осуществлялись в Белгазпромбанке. Материалы FinCEN позволили белорусским следователям:

- установить факты противоправной деятельности Белгазпромбанка:

В результате на зарубежные счета в подконтрольные структуры членами преступной группы выведены крупные суммы валюты. Кроме того, нами установлены отмывочные схемы, по которым осуществлялся вывод в иностранные банки больших сумм валюты в подконтрольные структуры". Одной из таких структур являлся латвийский ABLV-банк. "По данным наших латвийских коллег, за несколько лет только в интересах этого банка на его счета со счетов Белгазпромбанка было выведено свыше $430 млн", - отметил руководитель КГК. Он выразил особую благодарность правоохранительным органам Латвии, которые оперативно откликнулись на запросы, установили на счетах ABLV-банка деньги, принадлежащие действующим сотрудникам Белгазпромбанка, в том числе заместителю начальника юридического управления Шевчуку. Он выполнял непосредственные указания Бабарико, открывал юридические лица в офшорах и сопровождал их деятельность.

https://news.tut.by/economics/692942.html

- установить преступную финансовую схему, в которой принимали участие Белгазпромбанк и российские компании

В сюжете сообщают, что деньги «отмывали» с помощью фирм-однодневок: каждый месяц их открывалось около 40, все — на подставные лица. Схема выглядела так: Старбанк Аванесова перечислял деньги на счета российских фирм в Белгазпромбанке, эти деньги конвертировались в доллары и евро, потом под предлогом оплаты товаров выводились на счета иностранных компаний, подконтрольных Аванесову, часть «отмытых» средств возвращалась в Россию. Деньги также выводились на компании, известные по «Панамскому досье».

https://news.tut.by/economics/692942.html

По результатам расследования белорусские следователи установили, что российские фирмы, банки, государственные корпорации и чиновники легализовывали и выводили капиталы в офшоры через Белгазпромбанк и латвийский банк ABLV:

Деньги также выводились на компании, известные по «Панамскому досье».

https://news.tut.by/economics/692942.html

Фактически на базе банка ими была создана организованная преступная группа, которая осуществляла вывод денежных средств на территории иностранных государств", - проинформировал Иван Тертель.

https://www.belta.by/society/view/kgk-est-dokazatelstva-prichastnosti-eks-glavy-belgazprombanka-k-protivopravnoj-dejatelnosti-394563-2020/

Материалы по теме

https://www.fincen.gov/news/testimony/testimony-fincen-director-kenneth-blanco-senate-committee-banking-housing-and-urban

https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/federal-register-notices/proposal-special-measure-against-ablv-bank

https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-names-ablv-bank-latvia-institution-primary-money-laundering-concern-and

https://www.fincen.gov/resources/statutes-and-regulations/311-special-measures

https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg1056.aspx

https://eng.lsm.lv/article/economy/banks/u.s.-treasury-says-latvian-bank-commits-institutionalized-money-laundering.a267754/

https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf

Заметкикподразделу

Заметка 6.

From February 2016 to February 2017, FinCEN made more than 900 spontaneous disclosures of BSA information to foreign partners on 3,500 individuals and 80 entities. In several cases, these disclosures provided details on suspected terrorists before they were involved in major plots or attacks. This resulted in more than 100 active investigations, the issuance of international arrest warrants, new listings on national terrorism sanctions lists, at least 25 visas revoked, and at least two convictions.
The diligence that each financial institution exercises complying with their recordkeeping and reporting obligations keeps our nation, our communities, and our families safe. Simply put, BSA information: 1) provides leads; 2) helps expand cases and assembles pieces of the puzzle or illuminates networks we would not see otherwise; and 3) helps alert us to trends in illicit activity so that we can get ahead of the harm, deter it, or prevent the harm from spreading.

https://www.fincen.gov/news/testimony/testimony-fincen-director-kenneth-blanco-senate-committee-banking-housing-and-urban