Диверсификация инвестиционного портфеля

Вы уже знаете, что выбирать акции можно согласно риск профилю. Плюс ко всему использовать диверсификацию. Диверсификация – это разделение рисков. Проще говоря, не складываем все яйца в одну корзину. Если у вас есть 10 тысяч рублей, то крайне плохо покупать на всю сумму акции какой-то одной компании. Нужно разделять. Допустим, немножко купить одних акций, немножко других. Понятно, что 10 тысяч позволят это сделать в довольно ограниченном формате, но все же это возможно.

И третий элемент системы выбора ценных бумаг в портфель – это потенциал. Потому что есть большая разница акциями компании McDonalds, которые растут очень медленно, и акциями компании Тесла, которые просто за год дают колебания плюс минус 70% и прибыль с этого может быть бешеная.

Итак, вот несколько пунктов, благодаря которым можно диверсифицировать свой портфель.

· тип инвестиций (не только фондовый рынок, но и, например, недвижимость);

· страна (не только российские компании, но и американские);

· валюта (не только за рубли, но и за доллары, евро);

· сектор (не только энергетика, но и финансы, строительство и т.д.);

· профиль компании;

· биржа (относится только к криптовалюте);

· брокер (вероятность банкротства брокера всё-таки тоже есть, а наличность на брокерском счете не застрахована, как вклады).

Если вы будете соблюдать хотя бы два-три из них, то можно считать, что ваш портфель диверсифицирован.

Пример портфеля:

Лукойл - нефтяная компания, руб.

Яндекс - телекоммуникационная компания, руб.

United Health - первая страховая медицинская компания США, $

Alibaba или Вaidu - китайские ритейлеры, $

Как растут акции – живые примеры

Несколько скриншотов на долгосрочной основе

AMD 35% за месяц;

Microsoft 34% за год;

Лукойл 20% за 6 месяцев

МРСК Сибири 54 % за один месяц после выхода отчета

ГДР En+ Group 28% за месяц, там они объявили о снятии санкций с этой компании

Группа Черкизово после удачного отчета 64% за полгода

 

Хilinx после выхода удачного отчета 32%

Micron 16%

Татнефть 8%.

То есть вы понимаете, что эти цифры в разы больше, чем вам может предложить банк.

Если мы говорим про краткосрочную стратегию - это мои инвестиционные идеи, которые я публикую постоянно в своей группе.

Например, Аpple 5% за четыре дня принесла

Тесла 9% за 21 день

АФК Система 7% за 1 месяц и т.д.

 

 

Мои личные фишки для увеличения дохода

Ребалансировка

Ребалансировка - это метод, при котором вы увеличиваете в разы доходность портфеля. Допустим, вы собрали портфель из двух инструментов. Через год один инструмент вырос на 10%, а другой упал на 5%. Вы берете 5% прибыли с того инструмента, который вырос, продаете эту часть актива и на эти деньги докупаете актив, который упал. Если активы в вашем портфеле не какие-то банкротные и причина падения - неудачный отчет или еще что-то подобное, то что вы этим добиваетесь.

Во-первых, вы фиксируете прибыль по первому активу. Во-вторых, докупая актив, который сейчас дешевый, вы намного быстрее вытяните этот актив из ямы. И в итоге ваш портфель может быть более доходным, процентов на 40% доходность повышается.

 

Зачем нужна Америка

Представьте, что вы купили акции какой-нибудь российской компании, например, Яндекс. Яндекс вырос за год на 20%. Хороший результат.

А теперь представьте, что вы купили акции компании Тесла, которые за год выросли на 20%. Но, только покупали вы эти акции, когда доллар был 60 рублей, а сейчас он, допустим, 66. То есть вы к доходности акции прибавляете еще и доходность доллара 10%. И получаете не 20%, а 30%.

 

Дивиденды

Это возможность получать дополнительно 3-10% к доходу.

Важный момент. На следующий день после выплаты дивидендов происходит дивидендный гэп: акции падают на размер выплаты дивидендов. Так происходит всегда, дальше уже зависит насколько быстро компания восстановится после падения. Кто-то за неделю, кто-то за три месяца, кто-то за год, кто-то никогда.

Так, Сургутнефтегаз выплатил 18% и на текущий момент акции уже поднялись выше этого уровня. То есть люди получили 18% + еще акции выросли.

 

Покупка валюты на бирже

Если у вас открыт брокерский счет, вы можете покупать валюту не в банке по грабительскому курсу, а прямо в мобильном приложении по биржевому курсу. Купили за рубли доллары, вывели себе на долларовую карточку, поехали в Египет, расплачиваетесь долларами.

 

Время валютных операций

Если вдруг вы будете за границей, то старайтесь, пожалуйста, расплачиваться валютными картами в период с 10 утра до 5:30   вечера по Москве. В это время работает московская фондовая биржа и валюта проходит через биржу. Если вы расплачиваетесь раньше или позже этого времени, то банк будет резервировать дополнительный процент от обменного курса чтобы обезопасить себя от скачков.