Программа хранения информации

 

10.1 Организация обеспечивает хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:

· документов, содержащих сведения о клиенте Организации, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона 115-ФЗ, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также настоящих Правил;

·  документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в уполномоченный орган, и сообщений о таких операциях (сделках);

·  документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со ст. 7 Федерального закона № 115 ФЗ, Постановлением № 667 и настоящими Правилами;

·  документов по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;

·  внутренних сообщений;

·  результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);

·  документов, относящихся к деятельности клиента (в объеме, определяемом настоящими Правилами и действующим законодательством), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению Организации;

·  ФЭС, направленные в уполномоченный орган, а также полученные квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС хранятся в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии ФЭС, квитанции уполномоченного органа о непринятии ФЭС;

· документы, позволяющие квалифицировать операцию как необычную, результаты изучения оснований и целей выявленных необычных операций, хранятся не менее пяти лет со дня принятия решения о направлении/не направлении сведений об операции в уполномоченный орган, в том числе ФЭС и квитанции о получении ФЭС;

· досье клиента может хранится как в бумажном виде, так и в электронном виде Досье клиента хранится в течение 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.

· иных документов, полученных в результате применения настоящих Правил.

10.2 Организация хранит документы таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Росфинмониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в судебном процессе.

10.3 Ответственными за организацию хранения и сохранность информации и документов, полученных в результате реализации Правил внутреннего контроля, являются руководители соответствующих подразделений организации.

10.4  Актуальные усиленные квалифицированные электронные подписи и сертификаты ключа проверки электронной подписи хранятся в нерабочее время, а также в рабочее время вне времени непосредственного формирования и передачи ФЭС в сейфе СДЛ. Доступ неуполномоченных лиц должен быть исключен.

 

Программа изучения клиента.

 

11.1 Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов Организация получает информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

При этом под определением деловой репутации клиента понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации.

11.2 Характер и объем указанных мер определяются с учетом уровня (степени) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

11.3 Цели установления деловых отношений и предполагаемый характер деловых отношений клиента с Организацией определяются совершением клиентом действий, направленных на совершение операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом.

11.4 Целью установления и предполагаемым характером деловых отношений для физических лиц, заключивших договор с организацией оформленный выдачей лотерейного билета, лотерейной квитанции либо электронным лотерейным билетом является возможное получение выигрыша.

11.5 Цели финансово-хозяйственной деятельности клиента и финансовое положение клиента может быть установлено путем опроса, запроса документов, получения сведений из общедоступных источников.

11.6 Деловая репутация клиента может устанавливаться из общедоступных источников, а также на основе информации, предоставленной клиентом.

11.7 Идентификация клиентов включает получение информации о:

· целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с организацией,

· целях финансово-хозяйственной деятельности (в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей),

· финансовом положении (Сведения о финансовом положении клиента могут устанавливаться сотрудником организации на основании полученных сведений об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве) полученных с официального сайта единого федерального реестра сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru/).

· деловой репутации (в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).

· источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов (сведения устанавливаются на основании сведений, полученных из опросного листа, заполненного клиентом). 

Сведения, указанные в данном пункте, устанавливаются в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска.

11.8 При проведении идентификации клиента организация вправе запрашивать только те документы, которыми физическое лицо обязано располагать в соответствии с законодательством Российской Федерации.