Обязанность доказывания факта передачи заемщику денег по кредитному договору в соответствии с правилами распределения бремени доказывания, установленными ст. 56 у ГПК РФ, возлагается на кредитора.

Ст.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990г. N 395-1 гласит, что правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией РФ. В соответствии с ФЗ РФ "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990г. N 395-1, а именно ст.1 раскрывает основные понятия настоящего Федерального закона - кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Согласно данным ФНС России, АО «Тинькофф Банк» (ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679) был зарегистрирован 28.01.1994 года Центральным Банком Российской Федерации.

 под регистрационным номером 2673 (п.п. 14,15 выписки из ЕГРЮЛ в связи с чем ему должно было быть выдано «Свидетельство о государственной регистрации», «Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ» выдача которых предусмотрена ФЗ-№129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 года), однако, принимая во внимание действующий в 1994 году Закон РСФСР №445-1 «О предприятиях и предпринимательской деятельности» от 25.12.1990 года, в силу которого государственная регистрация всех форм собственности предприятий и учреждений на территории РСФСР осуществляется Советами Народных Депутатов по месту учреждения предприятия, то следует вывод о том, что АО «Тинькофф Банк» (запись о котором 28.11.2002 года незаконно внесена в ЕГРЮЛ), мог получить (теоретически) правоспособность только в РСФСР и СССР, но никак ни в РФ.

В «Российской Федерации» процедура государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляется органами ФНС России в соответствии с ФЗ-№129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 года.

Но дело даже не столько в том, что в РСФСР (СССР) государственная регистрация предприятий и учреждений осуществляется Советами народных депутатов по месту учреждения предприятия в соответствии с Законом РСФСР №445-1 «О предприятиях и предпринимательской деятельности» от 25.12.1990, а в Российской Федерации государственная регистрация юридических лиц возложена на органы ФНС России в соответствии с ФЗ-№129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 года, сколько в том, что ни Центральный Банк РСФСР (действующий на основании Закона РСФСР №394-1 «О Центральном Банке РСФСР» от 02.12.1990 года), ни Центральный Банк РФ (действующий на основании ФЗ-№86 «О Центральном Банке Российской Федерации «Банке России» от 10.07.2002 года) никогда не осуществляли и не осуществляют государственную регистрацию юридических лиц, а потому вся «государственная регистрация АО «Тинькофф Банк» есть не что иное (как минимум) как фальсификация ЕГРЮЛ и не только о фальсификации ЕГРЮЛ («Фальсификация единого государственного реестра юридических лиц реестра владельцев ценных бумаг или системы депозитарного учета» ст. 170.1 УК РФ), рейдерском характере захвата (не обладающих в РФ правоспособностью – ст. 49, 51 ГК РФ) с целью неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ) и дальнейшей легализации доходов, полученных незаконным (преступным) путём («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем» ст. 174 УК РФ).

Центральный Банк РФ, в соответствии с ФЗ-№86 «О Центральном Банке РФ» от 10.07.2002 (ред. от 03.07.2016), может лишь принять решение о регистрации юридического лица в качестве (статусе) кредитной организации и выдать свидетельство о регистрации в качестве кредитной организации (не путать с государственной регистрацией юридического лица и внесением записи в ЕГРЮЛ). Учитывая тот факт, что «Центральный Банк Российской Федерации» (ОГРН 1 03 77 00 013020), который был поставлен на налоговый учет 08.05.2003 года (п. 22 выписки из ЕГРЮЛ), год присвоения ОГРН – 2003 год (2, 3 цифры ОГРН); п. 12 выписки - дата регистрации 02.12.1990 года (прошу обратить внимание на то, что 02.12.1990г. дата принятия Закона РСФСР №394-1 «О Центральном Банке РСФСР») не мог был быть зарегистрирован ранее даты принятия Закона РФ №86 «О Центральном Банке РФ» от 10.07.2002 года, а потому внесение записи в ЕГРЮЛ без прохождения процедуры государственной регистрации юридического лица есть не что иное как фальсификация ЕГРЮЛ.

Юридическое лицо считается созданным, а данные о юридическом лице считаются включенными в единый государственный реестр юридических лиц со дня внесения соответствующей записи в этот реестр. (Таким образом ЦБ РФ зарегистрирован в 2003г. И никак не мог в 1994г. зарегистрировать АО «Тинькофф Банк», тем более что регистрация юр.лиц осуществляется налоговыми органами).

Теоретически, после прохождения процедуры государственной регистрации, предусмотренной ФЗ-№129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 года, Банк России (Центральный Банк Российской Федерации, созданный в соответствии с ФЗ-№86 «О Центральном Банке Российской Федерации «Банке России» от 10.07.2002 года) может принять решение о присвоении юридическому лицу (в данном случае АО «Тинькофф Банк») статуса кредитного учреждения (организации), но это может произойти лишь после процедуры государственной регистрации (либо в процессе государственной регистрации), чего АО «Тинькофф Банк» до настоящего момента времени не осуществил (процедуру государственной регистрации).

Из всего сказанного следует вывод о том, что не пройдя процедуру государственной регистрации в Российской Федерации, в соответствии с ФЗ-№129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 года у АО «Тинькофф Банк» (1027739642281, ИНН 7710140679 ), не возникла и не могла возникнуть правоспособность (ст. 49 ГК РФ, ст. 51 ГК РФ), в связи с чем вся деятельность (включая профессиональную) АО «Тинькофф Банк» и его сотрудников в «Российской Федерации», является не чем иным как незаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ), незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ), организация преступного сообщества (ст. 210 УК РФ), бандитизм (ст. 209 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ), не говоря уже об уголовной ответственности в РСФСР и СССР, за нарушение действующего законодательства РСФСР и Союза ССР, в соответствии с Конституцией (Основным Законом) РСФСР, Уголовным Кодексом РСФСР (1960г.), а также в соответствии Конституцией (Основным Законом) СССР.