пункты 1 – 3 изложить в следующей редакции:

«1) несоответствие документов, представленных в Банк России для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, установленным Банком России требованиям;

Представление неполного комплекта документов, необходимых для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, либо документов, содержащих недостоверную информацию;

3) исключение сведений о данном юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по основанию, предусмотренному пунктами 1 - 8 части 1¹ статьи 7 настоящего Федерального закона, в течение года, предшествующего дате подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и прилагаемых к нему документов;»;

в пункте 4 слова «требованиям законодательства Российской Федерации» заменить словами «а также лица, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрокредитной компании), требованиям законодательства Российской Федерации»;

пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5) наличие в государственном реестре микрофинансовых организаций и (или) Книге государственной регистрации кредитных организаций полного и (или) сокращенного наименования организации, полного и (или) сокращенного фирменного наименования микрофинансовой организации и (или) кредитной организации соответственно, совпадающих с полным и (или) сокращенным наименованием, полным и (или) сокращенным фирменным наименованием юридического лица, представившего заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и прилагаемые к нему документы, или сходных с ними до степени смешения, при условии, что соответствующие сведения о микрофинансовой организации и (или) кредитной организации были внесены в единый государственный реестр юридических лиц ранее сведений о юридическом лице, представившем заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и прилагаемые к нему документы. Данное основание для отказа во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций не распространяется на юридические лица, использующие полное и (или) сокращенное наименование, полное и (или) сокращенное фирменное наименование, совпадающие или сходные до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, полным и (или) сокращенным фирменным наименованием аффилированных с ними микрофинансовых организаций и (или) кредитных организаций.»;

б) часть 2 изложить в следующей редакции:

«2. Решение об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций принимается Банком России в течение тридцати рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления и прилагаемых к нему документов и должно содержать мотивированное обоснование этого отказа с указанием всех оснований для отказа. Банк России уведомляет юридическое лицо о принятом в отношении этого юридического лица решении об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России.»;

в) в части 3 слова «, а также непринятие Банком России в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы» заменить словами «может быть обжалован»;

г) часть 4 изложить в следующей редакции:

«4. Отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций не является препятствием для повторной подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и прилагаемых к нему документов. Повторная подача указанных документов и принятие по ним решения осуществляются в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.»;

4) в статье 7:

а) часть 1 признать утратившей силу;

б) в части 1¹:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«1¹. Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по основаниям:»;

дополнить пунктами 9 - 11 следующего содержания:

«9) внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации микрофинансовой организации или прекращении деятельности микрофинансовой организации в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования;

10) получения микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации;

11) поступления в Банк России заявления микрофинансовой организации, указанного в части 1⁴ настоящей статьи.»;

в) в абзаце первом части 1⁶ слова «абзацем первым настоящей части» заменить словами «частью 1⁴ настоящей статьи»;

г) в части 2 слова «частях 1,» заменить словом «частях»;

д) в части 4 слова «принятия Банком России решения об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра» заменить словами «внесения соответствующей записи в государственный реестр»;

е) часть 6 признать утратившей силу;

5) в статье 7²:

а) часть 3 после слов «микрокредитными компаниями» дополнить словами «, за исключением микрокредитных компаний, размер активов которых и (или) сумма задолженности по договорам займа перед которыми превышают определенные нормативным актом Банка России значения,»;

б) дополнить частью 4¹ следующего содержания:

«4¹. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка обязана в соответствии с требованиями, установленными Банком России, составлять и представлять в Банк России отчетность микрокредитных компаний, являющихся членами этой саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, а также иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, на основании отчетности и иных документов и информации, представленных указанными микрокредитными компаниями в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка.»;

в) в части 5:

пункт 2 изложить в следующей редакции:

«2) при осуществлении Банком России надзорных функций в отношении деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является микрокредитная компания;»;

дополнить пунктом 3 следующего содержания:

«3) размер активов микрокредитной компании и (или) сумма задолженности по договорам займа перед микрокредитной компанией превышают определенные нормативным актом Банка России значения.»;

г) дополнить частью 6 следующего содержания:

«6. Банк России при наличии информации о возможном нарушении микрокредитной компанией, за исключением микрокредитной компании, размер активов которой и (или) сумма задолженности по договорам займа перед которой превышают определенные нормативным актом Банка России значения, настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России направляет данную информацию в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, членом которой является такая микрокредитная компания, для применения мер, предусмотренных частью 3 настоящей статьи.»;

6) в пункте 1 части 3 статьи 8 слова «заявки на предоставление» заменить словами «заявления на предоставление», слово «ее» заменить словом «его»;

7) в статье 9:

а) часть 2 дополнить пунктом 2¹ следующего содержания:

«2¹) разместить сведения о полученном предписании Банка России, ограничивающем деятельность микрофинансовой организации, предусмотренном пунктом 7¹ части 4 статьи 14 настоящего Федерального закона, в местах обслуживания клиентов и на официальном сайте этой микрофинансовой организации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (при наличии) не позднее дня, следующего за днем получения такого предписания;»;

б) дополнить частью 3 следующего содержания:

«3. Микрофинансовая компания обязана иметь официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», доменное имя которого входит в одну из групп доменных имен, составляющих российскую национальную доменную зону, владельцем которого является эта микрофинансовая компания. В случае если микрокредитная компания имеет официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», его доменное имя должно входить в одну из групп доменных имен, составляющих российскую национальную доменную зону, и владельцем данного официального сайта должна являться эта микрокредитная компания.»;

8) пункт 10 части 1 статьи 12 изложить в следующей редакции:

«10) использовать полное и (или) сокращенное наименование, полное и (или) сокращенное фирменное наименование, совпадающие или сходные до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, полным и (или) сокращенным фирменным наименованием микрофинансовой организации и (или) кредитной организации, соответствующие сведения о которой (которых) были внесены в единый государственный реестр юридических лиц ранее сведений о микрофинансовой организации, использующей указанное наименование. Данный запрет не распространяется на микрофинансовые организации, использующие полное и (или) сокращенное наименование, полное и (или) сокращенное фирменное наименование, совпадающие или сходные до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, полным и (или) сокращенным фирменным наименованием аффилированных с ними микрофинансовых организаций и (или) кредитных организаций;»;

9) в статье 14:

а) в пункте 1 части 3 слова «, другими федеральными законами» исключить;

б) в части 4:

пункт 3 признать утратившим силу;

дополнить пунктом 5⁷ следующего содержания:

«5⁷) устанавливает с учетом требований законодательства Российской Федерации в области персональных данных перечень информации, подлежащей раскрытию микрофинансовой организацией на официальном сайте этой микрофинансовой организации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в местах обслуживания клиентов, а также порядок и сроки раскрытия соответствующей информации;»;

пункт 7¹ изложить в следующей редакции:

«7¹) имеет право предписанием ввести ограничения деятельности микрофинансовой организации, в том числе ограничить микрофинансовой организации полностью или частично осуществление привлечения денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, выдачу займов, проведение иных операций, а также требовать замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, в случае:

а) неоднократного в течение одного года нарушения микрофинансовой организацией требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных актов Банка России;

б) однократного неисполнения или ненадлежащего исполнения предписания Банка России, а также однократного воспрепятствования проведению проверки деятельности микрофинансовой организации;»;

в) дополнить частью 4¹следующего содержания:

«4¹. Установленные в соответствии с подпунктом 7¹ части 4 настоящей статьи ограничения деятельности микрофинансовой организации действуют до истечения указанного в предписании о введении соответствующего ограничения срока или до его отмены.»;

10) в статье 15:

а) часть 1 изложить в следующей редакции:

«1. Микрофинансовая компания, а также микрокредитная компания, которая не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, обязана составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.»;

б) часть 3 изложить в следующей редакции:

«3. Форма, сроки, порядок составления и представления микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями, а также саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка отчетности и иных документов и информации, необходимых для осуществления контроля и надзора за их деятельностью, в соответствии с частью 4¹ статьи 7² настоящего Федерального закона устанавливаются нормативным актом Банка России.»;

в) часть 6 изложить в следующей редакции:

«6. Микрофинансовая организация, являющаяся членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, обязана составлять и представлять отчетность, а также иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, членом которой является микрофинансовая организация.».

Статья 5

Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении девяноста дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлены иные сроки вступления их в силу.

2. Абзац третий подпункта «в» пункта 5, подпункт «б» пункта 6, пункт 7 статьи 1, подпункт «а» пункта 1, пункты 2 и 3, абзац второй подпункта «б», абзацы второй и пятый подпункта «в» пункта 4,
пункт 5, подпункт «б» пункта 9 статьи 2, пункты 23 и 26 статьи 3, пункты 1-3, 5, 8 и 10 статьи 4 настоящего Федерального закона вступают в силу по истечении девяноста дней после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Подпункты «б» и «в» пункта 6 статьи 2, пункт 5, абзац второй подпункта «б» пункта 8, абзац третий пункта 11 статьи 3, подпункт «б» пункта 7, абзацы третий и четвертый подпункта «б» пункта 9 статьи 4 настоящего Федерального закона вступают в силу по истечении двухсот семидесяти дней после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Абзацы второй и третий подпункта «б» пункта 6 статьи 3 настоящего Федерального закона вступают в силу по истечении одного года после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

5. Учредительные документы и внутренние документы (положения), а также наименования сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов подлежат приведению в соответствие с пунктами 8 и 8¹ статьи 4 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (в редакции настоящего Федерального закона) не позднее чем по истечении двухсот семидесяти дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона. Учредительные документы и внутренние документы (положения) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов до приведения их в соответствие с пунктом 8 статьи 4 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»
(в редакции настоящего Федерального закона) действуют в части, не противоречащей указанному пункту.

Сельскохозяйственные страховые кооперативы в течение девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона обязаны получить лицензию на осуществление взаимного страхования либо ликвидироваться в установленном законодательством Российской Федерации порядке. В случае, если сельскохозяйственный страховой кооператив не исполнил предусмотренную настоящей частью обязанность по получению лицензии на осуществление взаимного страхования, договоры сельскохозяйственного страхового кооператива на оказание услуг, предусмотренных пунктом 5 статьи 4 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», прекращают свое действие, а денежные средства по ним подлежат возврату лицам, заключившим такие договоры, пропорционально неистекшему сроку их действия.

7. По истечении ста восьмидесяти дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона ломбарды, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов до дня вступления в силу и в течение девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона, не вправе заключать договоры потребительского займа и вносить в заключенные договоры потребительского займа изменения, направленные на увеличение сроков исполнения обязательств по данным договорам, до момента внесения Банком России сведений о них в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2⁶ Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

8. По истечении двухсот семидесяти дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона Банк России исключает из государственного реестра ломбардов сведения о ломбардах, которые были внесены в государственный реестр ломбардов до дня вступления в силу и в течение девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением ломбардов, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2⁶ Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Юридическое лицо, сведения о котором были исключены из государственного реестра ломбардов в соответствии с положениями части 8 настоящей статьи, обязано в течение одного месяца с даты исключения сведений о нем из государственного реестра ломбардов исключить из своего наименования (фирменного наименования) и (при наличии) из сокращенного фирменного наименования слово «ломбард» и направить заемщикам по договорам потребительского займа уведомление о наличии оснований для расторжения договоров займа в течение оставшегося срока их действия.

10. Учредительные и внутренние нормативные документы кредитных потребительских кооперативов должны быть приведены в соответствие с частями 3¹ и 3² статьи 3, частями 3 – 3¹⁰ и 6 статьи 7, пунктом 2 части 1 статьи 8 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (в редакции настоящего Федерального закона) не позднее чем по истечении двухсот семидесяти дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона. Учредительные и внутренние нормативные документы кредитных потребительских кооперативов до приведения их в соответствие с частями 3¹ и 3² статьи 3, частями 3 – 3¹⁰ и 6 статьи 7, пунктом 2 части 1 статьи 8 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (в редакции настоящего Федерального закона) действуют в части, не противоречащей указанным нормам.

11. Положения пункта 17 статьи 40¹ Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» применяются в отношении юридических фактов, являющихся в соответствии с указанными положениями основаниями для признания лица не соответствующим требованиям, установленным Федеральным законом от 8 декабря 1995 года
№ 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (в редакции настоящего Федерального закона), и имевших место по истечении девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

12. Положения статьи 2¹ Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции настоящего Федерального закона) применяются в отношении юридических фактов, являющихся в соответствии с указанными положениями основаниями для признания лица не соответствующим требованиям, установленным Федеральным законом от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции настоящего Федерального закона), и имевших место по истечении девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

13. Со дня вступления в силу настоящего Федерального закона при проведении оценки соответствия лица требованиям, установленным Федеральным законом от 19 июля 2007 № 196-ФЗ
«О ломбардах» (в редакции настоящего Федерального закона), учитываются также юридические факты, имевшие место до истечения девяноста дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона и являющиеся основаниями для признания лица не соответствующим требованиям, установленным Федеральным законом от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», без учета изменений, внесенных настоящим Федеральным законом.

Свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, выданные на бумажном носителе до дня вступления в силу пункта 2 статьи 4 настоящего Федерального закона, подтверждают внесение сведений о юридических лицах в государственный реестр микрофинансовых организаций на день вступления в силу указанного пункта при условии, что Банком России не принимались решения об исключении сведений о таких юридических лицах из государственного реестра микрофинансовых организаций.

      Президент

Российской Федерации