Раздел I . Органы управления Банка

Раздел I. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

Для обеспечения функционирования банка созданы органы управления и контроля. К ним относятся: Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет банка, Правление банка и Председатель Правления банка.

Общее собрание акционеров.

Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банка.

К исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка относится:

1) изменение и (или) дополнение Устава Банка (Приложение 1), утверждение Устава Банка в новой редакции;

2) изменение размера уставного фонда Банка;

3) избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

4) утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков Банка и распределение прибыли и убытков Банка при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского заключения;

5) решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса;

6) решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя или ликвидатора и утверждение промежуточного ликвидационного и ликвидационного балансов, за исключением случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами;

7) определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета, Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей;

8) решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами;

9) предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка;

10) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка в части, не урегулированной законодательством, настоящим Уставом и локальными нормативными актами Банка;

11) утверждение локальных нормативных актов по вопросам, отнесенным законодательством Республики Беларусь к компетенции Общего собрания акционеров Банка;

12) принятие и утверждение решения о выпуске акций;

13) решение о приобретении Банком размещенных им акций (акций собственного выпуска);

14) решение о крупной сделке, если Наблюдательным советом Банка не принято единогласного решения о совершении такой сделки;

15) решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, равна или превышает пятьдесят процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, либо если в составе Наблюдательного совета Банка число независимых директоров менее установленного настоящим Уставом кворума для проведения заседания Наблюдательного совета Банка. В случаях, установленных законодательными актами, решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, может не требоваться.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение других органов управления Банка.

Общие собрания акционеров Банка могут быть:

► очередными (годовыми)

Банк ежегодно не позднее трех месяцев после окончания отчетного года проводит годовое Общее собрание акционеров Банка, на котором решаются вопросы об избрании членов Наблюдательного совета Банка, Ревизионной комиссии Банка, утверждаются годовые отчеты, бухгалтерские балансы, счета прибыли и убытков и распределение прибыли и убытков Банка. Утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков и распределение прибыли и убытков Банка осуществляются при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского заключения;

Годовое Общее собрание акционеров Банка созывается Наблюдательным советом Банка, которым также решаются и вопросы, связанные с подготовкой Общего собрания акционеров Банка и его проведением.

► внеочередными.

Внеочередное Общее собрание акционеров Банка созывается и проводится по решению Председателя Правления Банка на основании:

ü собственной инициативы;

ü требования органов управления Банка;

ü требования Ревизионной комиссии Банка;

ü требования аудиторской организации (аудитора-индивидуального предпринимателя);

ü требования акционеров Банка, обладающих в совокупности не менее чем десятью процентами голосов от общего количества голосов акционеров Банка.

В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров Банка должны быть сформулированы вопросы, подлежащие включению в повестку дня собрания, обоснование их постановки и проект решения собрания.

 

Общее собрание акционеров Банка может проводиться в 3-х формах:

§  в очной форме;

§  заочной форме;

§  смешанной форме.

 

Решения Общего собрания акционеров Банка, за исключением вопросов избрания членов Наблюдательного совета Банка, членов Ревизионной комиссии Банка, утверждения годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков Банка и распределения прибыли и убытков Банка, могут быть приняты путем проведения заочного голосования без непосредственного присутствия лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка.

Общее собрание акционеров Банка признается правомочным (имеет кворум), если его участники обладают в совокупности более чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов, принадлежащих акционерам Банка. В случае отсутствия установленного кворума годовое Общее собрание акционеров Банка должно быть проведено, а внеочередное Общее собрание акционеров Банка может быть проведено повторно с той же повесткой дня. Повторное Общее собрание акционеров Банка имеет кворум, если его участники обладают в совокупности более чем тридцатью процентами голосов от общего количества голосов.

На Общем собрании акционеров Банка, проводимом в очной либо смешанной форме, избирается Председатель Общего собрания акционеров Банка, председательствующий на проводимом Общем собрании акционеров Банка. Председательствовать на Общем собрании акционеров Банка, проводимом в очной либо смешанной форме, может Председатель Правления либо Председатель Наблюдательного совета Банка, либо иное лицо, избранное Общим собранием акционеров Банка.

На Общем собрании акционеров Банка, проводимом в заочной форме, председательствует Председатель Правления Банка, если иное не определено Общим собранием акционеров Банка.

Ведение протокола Общего собрания акционеров Банка осуществляет секретарь этого собрания, избираемый Общим собранием акционеров Банка или назначаемый Председателем Правления Банка.

Решения Общего собрания акционеров Банка принимаются простым большинством голосов лиц, принявших участие в этом собрании, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Уставом и актами законодательства.

Наблюдательный совет банка.

Наблюдательный совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка.

К исключительной компетенции Наблюдательного совета Банка относится:

1) определение основных направлений деятельности Банка;

2) решение об участии в объединениях юридических лиц, объединениях юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, создаваемых в формах, предусмотренных законодательными актами;

3) решение о создании и закрытии представительств и филиалов Банка;

4) решение о создании других юридических лиц, а также об участии в них;

5) решение о создании, реорганизации и ликвидации Банком унитарных предприятий, увеличении их уставных фондов;

6) определение условий оплаты труда членов Правления Банка;

7) утверждение денежной оценки неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения экспертизы достоверности их оценки;

8) утверждение сметы доходов и расходов (годового финансово-хозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционной программы) Банка;

9) созыв годового Общего собрания акционеров Банка и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;

10) принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций;

11) утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций;

12) принятие решения о приобретении Банком ценных бумаг, за исключением размещенных Банком акций (акций собственного выпуска);

13) утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, установленных законодательством и настоящим Уставом;

14) определение рекомендуемого размера вознаграждений и компенсаций расходов членам Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей;

15) определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты;

16) использование резервных и других фондов Банка;

17) решение о крупных сделках, а также о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает пятидесяти процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период Банка;

18) утверждение аудиторской организации (аудитора-индивидуального предпринимателя) и условий договора с аудиторской организацией (аудитором-индивидуальным предпринимателем);

19) утверждение отчетов о работе службы внутреннего аудита за год, согласование планов работы службы внутреннего аудита на очередной финансовый год;

20) утверждение депозитария и условий договора с депозитарием акционерного общества, если функции депозитария выполняет не Банк;

21) утверждение в случаях, предусмотренных законодательными актами и настоящим Уставом, локальных нормативных актов Банка;

22) образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий, избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, назначение на должность (освобождение от должности) Председателя Правления Банка с последующим согласованием с Президентом Республики Беларусь;

23) по поручению Общего собрания акционеров Банка решение вопросов, относящихся к компетенции Общего собрания акционеров Банка, за исключением вопросов, относящихся к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка;

24) решение о списании всех видов дебиторской задолженности и пришедших в негодность основных средств и нематериальных активов, а также об отнесении на убытки инвестиций в уставные фонды юридических лиц в суммах, эквивалентных свыше десяти тысяч базовых величин;

25) решение о списании с внебалансовых счетов задолженности по процентам, если сумма задолженности на момент принятия решения превышает в эквиваленте сто тысяч долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США, а также задолженности, списанной с баланса за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы им на решение исполнительных органов Банка.

Наблюдательный совет Банка избирается в количестве одиннадцати членов (пример Наблюдательного Совета приведен на основании банка ОАО «АСБ Беларусбанк»в приложении 2).

В состав Наблюдательного совета Банка могут входить члены Правления Банка, за исключением Председателя Правления Банка, количество которых не должно составлять более одной четверти от общего количества членов Наблюдательного совета Банка.

Члены Наблюдательного совета Банка избираются Общим собранием акционеров Банка путем проведения кумулятивного голосования. Решение Общего собрания акционеров Банка о досрочном прекращении полномочий членов Наблюдательного совета Банка может быть принято только в отношении всех членов Наблюдательного совета Банка.

 

Заседания Наблюдательного совета Банка проводятся по мере необходимости и созываются:

· Председателем Наблюдательного совета Банка по его собственной инициативе;

· по требованию Ревизионной комиссии;

· по требованию Председателя Правления;

· по требованию Правления;

· по требованию членов Наблюдательного совета Банка.

Правление банка.

Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом Банка, осуществляющим текущее руководство деятельностью Банка. Правление в своей деятельности руководствуется законодательством Республики Беларусь, Уставом Банка и Регламентом Правления (Приложение 3).

Правление Банка состоит из:

· Председателя Правления Банка;

· Заместителей Председателя Правления;

· иных членов Правления Банка.

Члены Правления Банка избираются Наблюдательным советом Банка, за исключением Председателя Правления Банка, назначаемого в установленном Уставом (Приложение 1) порядке. Правление Банка избирается в количестве одиннадцати человек (пример Правления банка приведен на основании банка ОАО «АСБ «Беларусбанк»в приложении 4).

 

Правление Банка:

1) утверждает локальные нормативные акты Банка, за исключением локальных нормативных актов, утверждение которых в соответствии с законодательством и (или) настоящим Уставом отнесено к компетенции других органов управления Банка;

2) утверждает структуру центрального аппарата Банка;

3) вносит Наблюдательному совету Банка предложения о создании и закрытии филиалов (в том числе филиалов-областных (Минского) управлений) и представительств Банка, о создании юридических лиц, а также об участии в них, о создании, реорганизации и ликвидации Банком унитарных предприятий, по другим вопросам, относящимся к компетенции Наблюдательного совета Банка; представляет Наблюдательному совету Банка для утверждения сметы доходов и расходов (годового финансово-хозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционную программу) Банка; согласовывает решения о создании и прекращении деятельности отделений, центров банковских услуг;

4) утверждает положения о структурных подразделениях центрального аппарата Банка – департаментах и самостоятельных управлениях и отделах (за исключением ревизионной и аудиторской служб Банка), положения о филиалах-областных (Минском) управлениях, представительствах, типовое положение о филиале;

5) утверждает вознаграждения по операциям Банка;

6) принимает решения об оказании материальной помощи работникам Банка, вносит предложения Общему собранию акционеров Банка об оказании безвозмездной (спонсорской) помощи организациям, индивидуальным предпринимателям, иным физическим лицам;

7) принимает решение о возможности заключения кредитных договоров, договоров финансового лизинга, факторинга, предоставлении гарантий, поручительств, иных гарантийных обязательств в случае отрицательного решения Кредитного комитета Банка при условии соблюдения норм законодательства Республики Беларусь;

8) устанавливает в соответствии с законодательством Республики Беларусь формы, системы и размеры оплаты труда, условия материального стимулирования и других социальных выплат работников Банка;

9) принимает решения о списании всех видов дебиторской задолженности и пришедших в негодность основных средств и нематериальных активов, а также об отнесении на убытки инвестиций в уставные фонды юридических лиц в суммах, не превышающих в эквиваленте десять тысяч базовых величин;

10) образовывает и наделяет соответствующими полномочиями постоянно действующие комиссии и комитеты Банка для оперативного решения вопросов текущей деятельности Банка;

11) утверждает уставы, в том числе в новой редакции, учреждаемых Банком унитарных предприятий, изменения и (или) дополнения в них, назначает руководителей данных предприятий;

12) принимает решение о списании с внебалансовых счетов задолженности по процентам, если сумма задолженности на момент принятия решения не превышает в эквиваленте сто тысяч долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США; о списании с баланса: задолженности по просроченным процентам в случае отсутствия задолженности по основному долгу, задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску;

13) утверждает планы текущей и перспективной деятельности Банка, бюджет Банка в разрезе направлений его деятельности в пределах утвержденных Наблюдательным советом Банка смет доходов и расходов (годового финансово-хозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционной программы) Банка;

14) принимает решение о пролонгации сроков погашения задолженности по кредиту, факторингу, если сумма задолженности на момент принятия решения превышает в эквиваленте десять миллионов долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США;

15) принимает решения о предоставлении кредитов (в том числе межбанковских), гарантий, поручительств, иных гарантийных обязательств, проведении лизинговых сделок, факторинга, эквивалент которых превышает десять миллионов долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США на день принятия решения;

16) устанавливает лимиты задолженности при выдаче юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям кредитов, гарантий, поручительств, иных гарантийных обязательств, осуществлении факторинговых операций, лизинговых сделок в порядке, установленном локальными нормативными актами Банка;

17) принимает решение о назначении представителями от имени Банка в органах управления организаций членов Правления Банка, в том числе Председателя Правления Банка, иных лиц, если иное не предусмотрено законодательными актами;

18) принимает решение о пролонгации сроков лизинговых платежей, задолженность по которым превышает эквивалент пяти миллионов долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США на день принятия решения, и лизинговых платежей свыше установленных договором сроков лизинга, но в пределах сроков полной амортизации объекта лизинга;

19) в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь, принимает решение о прекращении начисления процентов за пользование кредитами, выданными по решению Правления Банка;

20) создает и обеспечивает функционирование эффективной системы внутреннего контроля Банка;

21) решает другие вопросы текущей деятельности Банка в соответствии с настоящим Уставом и законодательством, не отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета Банка.

Вопросы, указанные в настоящем пункте, не относятся к исключительной компетенции Правления Банка и отдельные из них могут быть переданы им на решение других органов (комиссий, комитетов) и/или должностных лиц Банка.

На рассмотрение Правления вносятся вопросы, которые относятся к его компетенции и не могут быть разрешены самостоятельно структурными подразделениями центрального аппарата, а также руководством Банка в индивидуальном порядке.

Заседания Правления проводятся в соответствии с повесткой дня, подготавливаемой Секретариатом и утверждаемой Председателем Правления не позднее чем за шесть календарных дней до заседания.

Повестка дня заседания Правления включает дату, время и место проведения заседания, перечень вопросов, вносимых на рассмотрение Правления, сведения о докладчиках, содокладчиках и других приглашенных (Ф.И.О., должность) по каждому вопросу.

Руководители представительств, филиалов Банка, в том числе филиалов-областных (Минского) управлений, назначаются Председателем Правления Банка и действуют на основании выданных им в установленном порядке доверенностей.

Банк, его филиалы, в том числе филиалы-областные (Минское) управления, могут создавать структурные подразделения (центры банковских услуг, отделения, расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и (или) кассовое обслуживание, обменные пункты и др.), не имеющие самостоятельного баланса.

Доверенности от имени Банка могут быть выданы за подписью начальника филиала-областного (Минского) управления, скрепленные печатью филиала-областного (Минского) управления, директора филиала, скрепленные печатью филиала, директора центра банковских услуг, скрепленные печатью центра банковских услуг, в рамках полномочий, указанных в доверенностях, выданных им в установленном порядке.

Формы доверенностей, выдаваемых за подписью начальника филиала-областного (Минского) управления, директора филиала, директора центра банковских услуг, утверждаются Председателем Правления Банка. В период отсутствия начальника филиала-областного (Минского) управления, директора филиала, директора центра банковских услуг доверенности от имени Банка могут быть выданы за подписью лица, осуществляющего полномочия начальника филиала-областного (Минского) управления, директора филиала, директора центра банковских услуг в рамках полномочий, указанных в доверенностях, выданных данным лицам в установленном порядке.

Раздел I. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

Для обеспечения функционирования банка созданы органы управления и контроля. К ним относятся: Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет банка, Правление банка и Председатель Правления банка.

Общее собрание акционеров.

Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банка.

К исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка относится:

1) изменение и (или) дополнение Устава Банка (Приложение 1), утверждение Устава Банка в новой редакции;

2) изменение размера уставного фонда Банка;

3) избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

4) утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков Банка и распределение прибыли и убытков Банка при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского заключения;

5) решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса;

6) решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя или ликвидатора и утверждение промежуточного ликвидационного и ликвидационного балансов, за исключением случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами;

7) определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета, Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей;

8) решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами;

9) предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка;

10) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка в части, не урегулированной законодательством, настоящим Уставом и локальными нормативными актами Банка;

11) утверждение локальных нормативных актов по вопросам, отнесенным законодательством Республики Беларусь к компетенции Общего собрания акционеров Банка;

12) принятие и утверждение решения о выпуске акций;

13) решение о приобретении Банком размещенных им акций (акций собственного выпуска);

14) решение о крупной сделке, если Наблюдательным советом Банка не принято единогласного решения о совершении такой сделки;

15) решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, равна или превышает пятьдесят процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, либо если в составе Наблюдательного совета Банка число независимых директоров менее установленного настоящим Уставом кворума для проведения заседания Наблюдательного совета Банка. В случаях, установленных законодательными актами, решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, может не требоваться.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение других органов управления Банка.

Общие собрания акционеров Банка могут быть:

► очередными (годовыми)

Банк ежегодно не позднее трех месяцев после окончания отчетного года проводит годовое Общее собрание акционеров Банка, на котором решаются вопросы об избрании членов Наблюдательного совета Банка, Ревизионной комиссии Банка, утверждаются годовые отчеты, бухгалтерские балансы, счета прибыли и убытков и распределение прибыли и убытков Банка. Утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков и распределение прибыли и убытков Банка осуществляются при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского заключения;

Годовое Общее собрание акционеров Банка созывается Наблюдательным советом Банка, которым также решаются и вопросы, связанные с подготовкой Общего собрания акционеров Банка и его проведением.

► внеочередными.

Внеочередное Общее собрание акционеров Банка созывается и проводится по решению Председателя Правления Банка на основании:

ü собственной инициативы;

ü требования органов управления Банка;

ü требования Ревизионной комиссии Банка;

ü требования аудиторской организации (аудитора-индивидуального предпринимателя);

ü требования акционеров Банка, обладающих в совокупности не менее чем десятью процентами голосов от общего количества голосов акционеров Банка.

В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров Банка должны быть сформулированы вопросы, подлежащие включению в повестку дня собрания, обоснование их постановки и проект решения собрания.

 

Общее собрание акционеров Банка может проводиться в 3-х формах:

§  в очной форме;

§  заочной форме;

§  смешанной форме.

 

Решения Общего собрания акционеров Банка, за исключением вопросов избрания членов Наблюдательного совета Банка, членов Ревизионной комиссии Банка, утверждения годовых отчетов, бухгалтерских балансов, счетов прибыли и убытков Банка и распределения прибыли и убытков Банка, могут быть приняты путем проведения заочного голосования без непосредственного присутствия лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка.

Общее собрание акционеров Банка признается правомочным (имеет кворум), если его участники обладают в совокупности более чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов, принадлежащих акционерам Банка. В случае отсутствия установленного кворума годовое Общее собрание акционеров Банка должно быть проведено, а внеочередное Общее собрание акционеров Банка может быть проведено повторно с той же повесткой дня. Повторное Общее собрание акционеров Банка имеет кворум, если его участники обладают в совокупности более чем тридцатью процентами голосов от общего количества голосов.

На Общем собрании акционеров Банка, проводимом в очной либо смешанной форме, избирается Председатель Общего собрания акционеров Банка, председательствующий на проводимом Общем собрании акционеров Банка. Председательствовать на Общем собрании акционеров Банка, проводимом в очной либо смешанной форме, может Председатель Правления либо Председатель Наблюдательного совета Банка, либо иное лицо, избранное Общим собранием акционеров Банка.

На Общем собрании акционеров Банка, проводимом в заочной форме, председательствует Председатель Правления Банка, если иное не определено Общим собранием акционеров Банка.

Ведение протокола Общего собрания акционеров Банка осуществляет секретарь этого собрания, избираемый Общим собранием акционеров Банка или назначаемый Председателем Правления Банка.

Решения Общего собрания акционеров Банка принимаются простым большинством голосов лиц, принявших участие в этом собрании, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Уставом и актами законодательства.

Наблюдательный совет банка.

Наблюдательный совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка.

К исключительной компетенции Наблюдательного совета Банка относится:

1) определение основных направлений деятельности Банка;

2) решение об участии в объединениях юридических лиц, объединениях юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, создаваемых в формах, предусмотренных законодательными актами;

3) решение о создании и закрытии представительств и филиалов Банка;

4) решение о создании других юридических лиц, а также об участии в них;

5) решение о создании, реорганизации и ликвидации Банком унитарных предприятий, увеличении их уставных фондов;

6) определение условий оплаты труда членов Правления Банка;

7) утверждение денежной оценки неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения экспертизы достоверности их оценки;

8) утверждение сметы доходов и расходов (годового финансово-хозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционной программы) Банка;

9) созыв годового Общего собрания акционеров Банка и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;

10) принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций;

11) утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций;

12) принятие решения о приобретении Банком ценных бумаг, за исключением размещенных Банком акций (акций собственного выпуска);

13) утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, установленных законодательством и настоящим Уставом;

14) определение рекомендуемого размера вознаграждений и компенсаций расходов членам Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей;

15) определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты;

16) использование резервных и других фондов Банка;

17) решение о крупных сделках, а также о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает пятидесяти процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период Банка;

18) утверждение аудиторской организации (аудитора-индивидуального предпринимателя) и условий договора с аудиторской организацией (аудитором-индивидуальным предпринимателем);

19) утверждение отчетов о работе службы внутреннего аудита за год, согласование планов работы службы внутреннего аудита на очередной финансовый год;

20) утверждение депозитария и условий договора с депозитарием акционерного общества, если функции депозитария выполняет не Банк;

21) утверждение в случаях, предусмотренных законодательными актами и настоящим Уставом, локальных нормативных актов Банка;

22) образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий, избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, назначение на должность (освобождение от должности) Председателя Правления Банка с последующим согласованием с Президентом Республики Беларусь;

23) по поручению Общего собрания акционеров Банка решение вопросов, относящихся к компетенции Общего собрания акционеров Банка, за исключением вопросов, относящихся к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка;

24) решение о списании всех видов дебиторской задолженности и пришедших в негодность основных средств и нематериальных активов, а также об отнесении на убытки инвестиций в уставные фонды юридических лиц в суммах, эквивалентных свыше десяти тысяч базовых величин;

25) решение о списании с внебалансовых счетов задолженности по процентам, если сумма задолженности на момент принятия решения превышает в эквиваленте сто тысяч долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США, а также задолженности, списанной с баланса за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы им на решение исполнительных органов Банка.

Наблюдательный совет Банка избирается в количестве одиннадцати членов (пример Наблюдательного Совета приведен на основании банка ОАО «АСБ Беларусбанк»в приложении 2).