Вопрос. Общая характеристика ФО

Возможность введения ФО, как самостоятельной процедуры банкротства, является новеллой закона 2002 года.

ФИНАНСОВОЕ ОЗДОРОВЛЕНИЕ – является восстановительной процедурой, направленной на восстановление платежеспособности должника, путем осуществления периодических выплат кредиторам в течение установленного срока. Фактически ФО представляет собой реструктуризацию задолженности, однако, порядок и сроки ее проведение определены законом.

В рамках этой процедуры участники должника или собственник его имущества сохраняют свои полномочия, так же как и другие органы управления, поэтому данная процедура считается «пассивной» процедурой восстановления платежеспособности. Однако это не исключает возможности применения в отношении должника иных способов (приемов) восстановления его платежеспособности (например, закрытие нерентабельных производств, исключение непрофильных активов).

Общий срок проведения ФО установлен законом и не может превышать 2 лет. Стадия ФО не является обязательной, она вводится только при наличии оснований, предусмотренных законом. Может следовать за стадией наблюдения и предшествовать проведению процедур внешнего управления или конкурсного производства.

Вопрос. Порядок и последствия введения ФО

ФО вводится на основании определения арбитражного суда, которое принимается по итогам рассмотрения ходатайства уполномоченного лица. Субъектами, которые имеют право поставить вопрос о введении процедуры, являются кредиторы, уполномоченные органы, должник, его учредители или собственник имущества. Они вправе обратиться с предложением о введении процедуры к первому собранию кредиторов, которое рассматривает его и принимает соответствующее решение. После чего уже собрание обращается к суду с ходатайством о введении процедуры.

Новеллой закона 2002 года является так же возможность обратиться с таким предложением к 3м лицам. Причем такая возможность существует даже когда собрание кредиторов проголосовало против. В такой ситуации ходатайство может быть направлено непосредственно в суд. Однако, третье лицо должно предоставить обеспечение в объеме, превышающем сумму долга не менее чем на 20%. Причем таким обеспечением может быть только банковская гарантия.

Последствия введение ФО:

- денежные требования к должнику могут быть предъявлены только с соблюдением порядка установленного законом о банкротстве

- отменяются ранее принятые обеспечительные меры

- приостанавливается исполнительное производство по денежным требованиям к должнику (кроме требований первой и второй очереди)

- запрещается погашение денежных требований должника, если при этом нарушается очередность, установленная законом

- не начисляются финансовые санкции (как предусмотренные договором, так и законом), но на сумму основного долга начисляются проценты в размере ставки рефинансирования.

Вопрос. Управление должником в рамках ФО – в понедельник.

ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ

1. Общая характеристика внешнего управления. Порядок и последствия введения ВУ. Мораторий.

2. Внешний управляющий, его права и обязанности.

3. План ВУ. Меры по восстановление платежеспособности.

4. Прекращение и окончание внешнего управления.

Вопрос.

ВУ представляет собой процедуру банкротства, применяемую к должнику, с целью восстановления его платежеспособности при помощи применения специальных способов, предусмотренных законом и планом внешнего управления. ВУ не является новой процедурой закона 2002 года, возможность его применения предусматривалась так же и законами 1992 и 1998 годов.

По общему правилу ВУ вводится на основании определения арбитражного суда, принимаемого в соответствии с решением, принятом на собрании кредиторов. Однако, в исключительных случаях ВУ может быть введено вопреки воли кредиторов (см. вопрос окончание наблюдения).

ВУ может следовать после процедуры наблюдения или финансового оздоровления и предшествовать конкурсному производству. ВУ вводится на срок 18 месяцев. Данный срок может быть продлен, но не более чем на 6 месяцев.

Определение о введении процедуры вступает в силу немедленно, но может быть обжаловано. С даты введения процедуры наступают последствия:

1. Прекращаются полномочия руководителя должника, они переходят к внешнему управляющему.

2. Прекращаются полномочия других органов управления должника, за исключением прямо указанных в законе. Например, по увеличению уставного капитала, замещение активов должника, дополнительные эмиссии акция, одобрение крупных сделок.

3. Отменяются ранее принятые обеспечительные меры, снимаются все аресты и ограничения, а новые могут быть наложены только в рамках дела о банкротстве.

4. Вводится мораторий на удовлетворение должником требований по денежным обязательствам и обязательным платежам, за исключением случаев, предусмотренных законом. Мораторий распространяется на требования, срок исполнения которых наступил на дату введения процедуры. В рамках моратория приостанавливаются все исполнительные производства по денежным требованиям, за исключением производств по требованиям первой и второй очередей.

5. На сумму основного дола не начисляются финансовые санкции (только % в размере ставки рефинансирования). Проценты начисляются с даты введения процедуры и до момента вынесения определения суда о начале расчетов с кредиторами соответствующей очереди либо до удовлетворения требований должником или третьим лицом или до принятия решения о признании должника банкротом или до прекращения производства по делу. Размер процентов не учитывается при определении количества голосов, принадлежащих кредитору при голосовании на собрании кредиторов.

…….

либо в случае удовлетворения жалобы лица на неправомерные действия управляющего. Об освобождении или отстранении управляющего суд выносит соответствующее определение.

Вопрос.

В течение 1 месяца с даты введения процедуры управляющий обязан разработать план ВУ и представить его собранию кредиторов для утверждения. План должен соответствовать закону, содержать конкретные меры по восстановлению платежеспособности, сроки их реализации, а так же обоснования необходимости их использования.

По итогам рассмотрения плана собрание кредиторов может принять одно из следующих решений:

1. Об утверждении плана

2. Об отклонении плана и обращении к суду с ходатайством о введении конкурсного производства

3. Об отклонении плана и возвращении его управляющему для доработки

4. Об отклонении плана и отстранении управляющего.

В случае утверждении управляющий направляет план в суд для его утверждения определением суда. При необходимости в план могут быть внесены изменения в порядке, аналогичном его принятию. План может быть признан недействительным полностью или в части по требованию заинтересованного лица при несоответствии плана закону.

Планом могут быть предусмотрены как общие, так и специальные меры по восстановлению платежеспособности. К специальным мерам по восстановлению платежеспособности можно отнести:

1. Продажа части имущества должника (в данном случае имеется в виду продажа имущества, которое осуществляется не в рамках обычной хозяйственной деятельности; кроме того данная мера подразумевает продажу оборотоспособного имущества стоимостью более 100 тысяч рублей). Реализация имущества осуществляется путем проведения торгов.

2. Уступка прав требования должника. Продажа прав требований должника производится с соблюдением правил, предусмотренных для продажи имущества. При этом условия цессии обязательно должны включать в себя

– полную оплату в течение 15 дней с даты заключения договора

- переход права требования к покупателю только после полной оплаты

3. Исполнение обязательств должника его учредителями, собственником имущества или третьим лицом. Такое исполнение возможно 2 способами:

- путем предоставления денежных средств должнику

- удовлетворения требований непосредственно заинтересованным лицом

Заинтересованное лицо обязано уведомить о своем намерении управляющего должника и кредитора и преступить к погашению задолженности в соответствии с установленной очередностью и сведениями реестра в течение 7 дней. Задолженность должна быть погашено полностью в течении 1 месяца.

3. Размещение дополнительных обыкновенных акций должника. Такая мера может быть включена в план только при наличии ходатайства органа управления должника, уполномоченного принимать решения о дополнительной эмиссии. Акции размещаются по закрытой подписке в срок, не превышающий 3 месяца. После чего отчет об итогах эмиссии должен быть зарегистрирован в течение 7 дней. Обязательным является условие об оплате акций только деньгами.

4. Продажа предприятий должника. Состав предприятия определяется в соответствии со статьей 132 ГК РФ с одной особенностью – в него не включаются долги. Такая мера может быть включена в план только с согласия органа должника, уполномоченного на одобрение крупных сделок. По общему правилу продажа осуществляется на открытых торгах в форме аукциона.

5. Замещение активов должника. Она предполагает внесение имущества должника в качестве вклада в уставный капитал одного или нескольких вновь создаваемых акционерных обществ с последующей реализацией на открытых торгах их акций и погашение задолженности за счет средств, вырученных от продажи акций. Такая мера может быть включена в план с согласия уполномоченного органа должника и при условии, что за ее использование проголосовали все кредиторы, требования которых обеспечены залогом.

Перечень данных мер не является исчерпывающим.