Операции банка с ценными бумагами и валютные операции

Валютные операции делятся на:

1. Совершаемые операции по вкладам в иностранной валюте: прием, передача, перевод.

2. Операции, совершаемые в обменных пунктах: покупка и продажа наличной ин. валюты за наличные рубли; покупка и продажа платежных поручений, а так же продажа и оплата платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту; прием для направление на инкассо; прием на экспертизу денежных знаков; конверсия; размен; замена неплатежного денежного знака иностранного государства.

3.Операции с дорожными чеками.

Подразделения Сбербанка России осуществляют:

- продажу дорожных чеков “American Express” как за наличную валюту Российской Федерации, так и за наличную иностранную валюту;

- покупку дорожных чеков “American Express”, “Thomas Cook”, “Visa”, “Citicorp” за наличную иностранную валюту и наличную валюту Российской Федерации, а также с зачислением средств от данной операции на счета физических лиц.

Банки могут совершать операции только с наличной иностранной валютой, курс которой к рублю устанавливается Банком России. Банкам запрещается совершать операции только по покупке или по продаже наличной иностранной валюте и платежных документов в иностранной валюте за наличные рубли.

Основные виды вкладов в долларах США размещены в таблице 1.4

Таблица 1.4

Вид вклада	Вид валюты	Минимальный срок хранения вклада	Минимальный первоначальный взнос, USD	Процентная ставка по вкладу
Особый Сбербанка России	USD	6 мес.	1 000	1,70
			50 000	2,20
			100 000	2,45
		1 год +1 мес	1 000	2,95
			50 000	3,45
			100 000	3,70
			1000000	4,50
		2 года	1 000	3,45
			50 000	3,95
			100 000	4,20
			1000000	5,05
Пополняемый депозит Сбербанка России	USD	6 мес.	от 300 до 50 00	1,85
			от 50 000 до 500 000	2,10
			100 000 и более	2,60

 

Продолжение таблицы 1.4

		1 год +1 мес.	от 300 до 50 00	3,10
			от 50 000 до 500 000	3,35
			100 000 и более	3,85
		2 года	от 300 до 50 000	3,60
			от 50 000 до 500 000	3,85
			100 000 и более	4,35
Депозит Сбербанка России	USD	1 мес. + 1 день	от 300 до 50 00	1,75
			от 50 000 до 500 000	2,00
			100 000 и более	2,50
		3 мес. + 1 день	от 300 до 50 00	2,00
			от 50 000 до 500 000	2,25
			100 000 и более	2,75
		6 мес.	от 300 до 50 00	2,75
			от 50 000 до 500 000	3,00
			100 000 и более	3,50
		2 год + 1 мес.	от 300 до 50 00	3,75
			от 50 000 до 500 000	4,00
			100 000 и более	4,50
		3 года	от 300 до 10 000	4,25
			от 50 000 до 500 000	4,50
			100 000 и более	5,00
Универсальный Сбербанка России	USD	5 лет	5	0,01

Основные виды вкладов в евро размещены в таблице 1.5

Таблица 1.5

Вид вклада	Вид валюты	Минимальный срок хранения вклада	Минимальный первоначальный взнос, USD	Процентная ставка по вкладу
Особый Сбербанка России	EUR	6 мес.	1 000	1,10
			50 000	1,50
			100 000	1,75
		1 год +1 мес.	1 000	2,25
			50 000	2,35
			100 000	2,75
			1000000	3,75
		2 года	1 000	2,85
			50 000	3,50
			100 000	3,75
			1000000	4,50
Пополняемый депозит Сбербанка России	EUR	6 мес.	от 300 до 50 00	1,25
			от 50 000 до 500 000	1.50
			100 000 и более	2,00
		1 год +1 мес.	от 300 до 50 00	2,00
			от 50 000 до 500 000	2,50
			100 000 и более	2,85
		2 года	от 300 до 50 000	3,00
			от 50 000 до 500 000	3,35
			100 000 и более	3,85
Депозит Сбербанка России	EUR	1 мес. + 1 день	от 300 до 50 00	1,25
			от 50 000 до 500 000	1,50
			100 000 и более	2,00
		3 мес. + 1 день	от 300 до 50 00	1,50
			от 50 000 до 500 000	1,75

Продолжение таблицы 1.5

			100 000 и более	2,25
		6 мес.	от 300 до 50 00	2,25
			от 50 000 до 500 000	2,50
			100 000 и более	3,00
		2 год + 1 мес.	от 300 до 50 00	3,25
			от 50 000 до 500 000	3,50
			100 000 и более	4,00
		3 года	от 300 до 10 000	3,50
			от 50 000 до 500 000	4,00
			100 000 и более	4,50
Универсальный Сбербанка России	EUR	5 лет	5	0,01

Дополнительный офис №04 совершает согласно «Перечню банковских операций и сделок специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса» (Приложение 3) следующие операции с валютой:

- покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации;

-  продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации;

- продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы государств) (конверсия);

- размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы государств);

-  замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы государств);

- покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) за наличную валюту Российской Федерации;

- прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты;

- прием денежных знаков иностранных государств (группы государств) и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу;

- прием денежных знаков иностранных государств (группы государств), вызывающих сомнение в их подлинности для проверки их подлинности;

Виды иностранных валют, с которыми совершаются валютно-обменные операции в подразделениях Дальневосточного банка Сбербанка России:

доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного королевства, датская крона, канадский доллар, норвежская крона, сингапурский доллар, шведская крона, швейцарский франк, японская йена, казахский тенге, украинская гривна, китайский юань.

На сегодняшний день в перечень операций производимых Сбербанка России входят следующие операции с ценными бумагами:

1 Операции с депозитными сертификатами:

Депозитный сертификат Сбербанка России - это именная ценная бумага, удостоверяющая сумму депозита, внесенного в Сбербанк России, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы депозита и обусловленных в сертификате процентов. Выплата процентов по депозитному сертификату производится одновременно с его погашением. Владельцами депозитных сертификатов могут быть юридические лица и индивидуальные предприниматели. Сертификаты выпускаются только в валюте Российской Федерации. Минимальная сумма депозитного сертификата составляет 50.000 рублей, максимальная сумма не установлена.

Депозитный сертификат не может служить расчетным или платежным средством за проданные товары и услуги. Расчеты по купле-продаже сертификатов производятся только в безналичном порядке.

Права, удостоверенные сертификатом, передаются в порядке, установленном для уступки требования- цессии. Депозитный сертификат может быть предъявлен к оплате досрочно. При этом Банком выплачивается сумма депозита и проценты, установленные по вкладу «до востребования», действующие на момент предъявления сертификата к оплате. Сертификаты свободно продаются и принимаются к оплате уполномоченными подразделениями Сбербанка России. При этом, оплата депозитного сертификата производится независимо от места его приобретения.

2 Операции с векселями:

Простой вексель Сбербанка России- ценная бумага, содержащая письменное безусловное долговое денежное обязательство, выданная Сбербанком России (векселедателем) другой стороне (векселедержателю). Предметом вексельного обязательства могут быть только деньги. Сбербанк России выпускает простые процентные и дисконтные векселя, номинированные в рублях, в долларах США и в евро, английских фунтах стерлингов, японских иенах, швейцарских франках. Доход по векселю Сбербанка России может быть в форме процентов или дисконта. Конвертируемый вексель Сбербанка России выпускается с номиналом в долларах США, евро. При этом, приобретение и оплата векселя производится в рублях. При реализации и оплате «конвертируемых» векселей Сбербанком России используется курс валюты, установленный для конверсионных операций (более выгодный, чем курс покупки-продажи валюты за наличный расчет).

Особенно интересен этот вексель для юридических лиц, не имеющих возможности в соответствии с действующим законодательством конвертировать имеющиеся рублевые денежные средства в доллары США, евро. Векселя Сбербанка России могут приобрести юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица. Простой вексель выдается на основании договора между филиалом Сбербанка России и первым векселедержателем в течение одного банковского дня после зачисления вексельной суммы на счет филиала Сбербанка России.

Преимущества векселей Сбербанка России:

- надежная форма вложения денежных средств с целью получения дохода;

- возможность быстрого и удобного расчета со своими контрагентами и партнерами за товары, работы и услуги;

- передача прав по векселю осуществляется посредством оформления передаточной надписи (индоссамента). Количество индоссаментов не ограничено;

- использование междепозитарных переводов векселей позволяет минимизировать риски и расходы, связанные с междугородними переводами денежных средств;

- оплата векселя производится в любом уполномоченном подразделении Сбербанка России независимо от места его приобретения;

- возможность получения кредита с использованием векселей под пониженную процентную ставку;

- возможность использовать вексель в качестве залога при получении кредита.

Оплата простого векселя производится уполномоченными подразделением Сбербанка России в течение одного банковского дня. При оплате необходимы следующие документы:

- Вексель

- Паспорт

- акт приема-передачи векселей Сбербанка России в 2-х экземплярах (заполняется сотрудником банка)

- доверенность векселедержателя

- банковская карта, заверенная нотариально

Типовые формы договоров выдачи (эквивалентного обмена) векселей Сбербанка России, примеры индоссамента, проставляемого на векселе, акт приема-передачи векселей Сбербанка России, типовая форма доверенности, предъявляемой векселедержателем при оплате (обмене) векселя, типовая форма доверенности, предъявляемой векселеприобретателем при получении векселя в банке, соглашение о досрочной оплате простого векселя Сбербанка России находятся на сайте Сбербанка России www.sbrf.ru.

3 Операции с акциями:

Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (Сбербанк России ОАО) создан в форме акционерного общества. Уставный капитал Банка составляет 67.760.844.000 рублей.

Уставный капитал Банка составляет 67 760 844 000 рублей и разделен следующим образом:

- обыкновенные акции -- 21.586.948.000 штук номинальной стоимостью 3,0 рубля;

- привилегированные акции -- 1.000.000.000 штук номинальной стоимостью 3,0 рубля.

4 Осуществление деятельности по управлению ценными бумагами:

Сбербанк России осуществляет деятельность по управлению ценными бумагами на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг № 077-03099-001000 от 27.11.2000г., выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.

Основной целью доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги является сохранение и приумножение их рыночной стоимости.

Минимальная рыночная стоимость первичных активов, принимаемых в доверительное управление Банком, составляет:

- 5 миллионов рублей для первичных активов, номинированных в валюте Российской Федерации;

- 1 миллион долларов США для первичных активов, номинированных в иностранной валюте.

5 Брокерское обслуживание:

Брокерское обслуживание - совершение за счет и по поручению клиентов операций с ценными бумагами на организованном рынке ценных бумаг. Сбербанк России осуществляет брокерское облуживание клиентов на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг № 077-02894-100000 от 27.11.2000 г., выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.  Сбербанка России в рамках договора на брокерское обслуживание проводит операции с государственными, субфедеральными, муниципальными и корпоративными ценными бумагами на ММВБ и принимает на себя обязательства предоставлять следующие услуги:

- открывать клиенту (Инвестору) счета, необходимые для совершения операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе счет депо в Депозитарии Банка;

- совершать сделки купли-продажи ценных бумаг по поручению Инвестора;

- осуществлять обособленный учет денежных средств Инвестора, обеспечивать расчеты по операциям купли-продажи ценных бумаг, совершенным Банком по поручению Инвестора;

- предоставлять Инвестору отчеты по всем сделкам и операциям, совершаемым в интересах Инвестора.