Историки об Елизавете Петровне: Елизавета попала между двумя встречными культурными течениями, воспитывалась среди новых европейских веяний и преданий...
Кормораздатчик мобильный электрифицированный: схема и процесс работы устройства...
Топ:
Характеристика АТП и сварочно-жестяницкого участка: Транспорт в настоящее время является одной из важнейших отраслей народного...
Процедура выполнения команд. Рабочий цикл процессора: Функционирование процессора в основном состоит из повторяющихся рабочих циклов, каждый из которых соответствует...
Теоретическая значимость работы: Описание теоретической значимости (ценности) результатов исследования должно присутствовать во введении...
Интересное:
Наиболее распространенные виды рака: Раковая опухоль — это самостоятельное новообразование, которое может возникнуть и от повышенного давления...
Финансовый рынок и его значение в управлении денежными потоками на современном этапе: любому предприятию для расширения производства и увеличения прибыли нужны...
Средства для ингаляционного наркоза: Наркоз наступает в результате вдыхания (ингаляции) средств, которое осуществляют или с помощью маски...
Дисциплины:
2020-04-01 | 203 |
5.00
из
|
Заказать работу |
|
|
г.Ульяновск , "__"______2002 г.
Главное управление Центрального банка РФ по Ульяновской области в лице начальника? действующего на основании Генеральной доверенности ЦБ РФ с одной стороны, и акционерный коммерческий банк___________________(полное наименование кредитного учреждения) именуемый в дальнейшем «Банк», в лице председателя правления банка__________________________действующего на основании Устава, с другой стороны, заключили договор о нижеследующем.
1 ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1 Главное управление Центрального банка РФ по Ульяновской области через -обязуется открыть корреспондентский счет Банка и предоста
вить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления банковских операций:
- зачислять на корреспондентский счет наличные и безналичные денежные средства, принадлежащие Банку и его клиентам;
- выдавать наличные деньги необходимые Баку для работы со своими клиентами;
- по поручению Банка списывать с корреспондентского счета денежные средства и перечислять их на счета указанные Банком в денежно-расчетных документах.
2 УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
2.1 Для оформления открытия корреспондентского счета Банк представляет в
РКЦ:
а) заявление на открытие счета (0401025);
б) копию Устава Банка, зарегистрированного в Центральном банке РФ;
в) карточку с образцами подписей и оттиска печати (0401026), заверенную нотариально;
г) уведомление Банка России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций (ст. 15 ФЗ «О банках и банковской деятельности»).
|
3 ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1 В процессе совершенствования операций по корреспондентскому счету Банк обязуется:
3.1.1 Представлять в Главное управление Центрального банка РФ:
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5
а) расчетные документы, установленные для операций по МФО и внутри одного РКЦ, оформленные с соблюдением Положения о безналичных расчетах в РФ (письмо ЦБ РФ от 9 июля 1992 г. №14).
Расчетные документы представляются по графику в установленном РКЦ порядке не позднее часов следующего дня.
б) бухгалтерский баланс в форме оборотной ведомости не позднее
рабочего дня месяца, а кредитные организации имеющие в своем подчинении филиалы - рабочего дня месяца, следующего за отчетным, с приложением дополнительных сведений к балансу и данных по внебалансовым счетам в целых тысячах рублей по установленным ЦБ РФ формам;
в) расшифровку отдельных счетов баланса по срокам привлечения и направления средств по установленной ЦБ РФ форме;
г) расчеты фактически сложившихся экономических нормативов деятельности;
д) расчеты на перечисление средств в централизованный фонд обязательных резервов с приложением платежного поручения в установленные ЦБ РФ сроки;
е) годовой бухгалтерский отчет в сроки и в объеме, устанавливаемые ежегодно ЦБ РФ;
ж) формы общей финансовой отчетности в соответствии с Инструкцией от 28.08.93г. № 17 и последующими дополнениями к ней.
На месячные и квартальные даты, в объемах, установленных ЦБ РФ;
з) статистические отчеты в установленные сроки по формам, предусмотренным ЦБ РФ для Банков;
и) календарь выдачи средств на заработную плату (2 раза в год: март, сентябрь), прогноз кассовых оборотов (поквартально, за 45 дней до начала квартала);
к) другие документы по мере необходимости.
3.1.2 В случае преобразования Банка в филиал другого Банка представлять в Главное управление ЦБ РФ согласие Головного банка на перезаключение договоров по полученным централизованным кредитам.
|
3.1.3 Заключить договор с РКЦ на кассовое обслуживание банка.
3.1.4 Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу РКЦ не позднее 13 часов.
3.1.5 Сдавать в кассу РКЦ банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с правилами, установленными инструкцией ЦБ РФ от 16.11.95 г. №31.
3.1.6 Не позднее числа следующего месяца представлять в РКЦ ведомость выверки состояния расчетов по корреспондентскому счету.
3.2 В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему, Главное управление ЦБ РФ обязуется:
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5
3.2.1 Открыть корреспондентский счет Банку при наличии документов, предусмотренных п.2.1 настоящего договора, оформленных соответствующим порядком.
3.2.2 Своевременно и правильно производить операции по поручению Банка
в строгом соответствии с действующим законодательством в пределах кредитового остатка средств на счете.
Списание денег с корреспондентского счета Банка производить только по поручению или с его согласия.
Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета производить только в случаях, предусмотренных законодательством и указаниями ЦБ РФ.
3.2.3 Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с Инструкцией ЦБ РФ по эмиссионно-кассовой работе № 31 от 16.11.95 г.
3.2.4 Ежедневно выдавать выписки из лицевого корреспондентского счета с приложениями. В случае отсутствия в полном объеме приложений к выписке в минимально короткий срок запрашивать от учреждений банков недостающие документы.
3.2.5 Хранить в тайне сведения об операциях произведенных по корреспондентскому счету. Без согласия Банка, сведения о состоянии корсчета могут быть представлены в случаях и в порядке, установленных законодательством.
3.2.6 Главное управление ЦБ РФ по Ульяновской области не уплачивает проценты по остаткам денежных средств, находящихся на счетах кредитных организаций.
3.3 В соответствии со ст. 25 ФЗ «О банках и банковской деятельности» Банк обязан выполнять нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России.
Расчет размера средств, подлежащих резервированию на 1 число каждого месяца и другие необходимые документы представляются в срок, установленный для представления баланса кредитной организации на 1 число месяца, следующего за отчетным.
|
4 ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1 За несвоевременную (позднее следующего дня после проведения документов по корсчету) выдачу выписок по корреспондентскому счету, кроме случаев технической неисправности компьютеров, уплачивается штраф в размере, предусмотренном действующим законодательством.
4.2 За неуведомление расчетно-кассового центра в течении 20 дней после получения выписки из корсчета об ошибочно зачисленных на счет Банка суммах, Банк уплачивает РКЦ за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 % от неправильно зачисленной на счет не принадлежавшей ему суммы.
4.3 За задержку представления статотчетности и другой затребованной информации штраф взыскивается Главным управлением ЦБ РФ в соответствии
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5
со ст. 75 ФЗ «О Центральном банке РФ» и адекватными указаниями Банка России.
4.4 РКЦ не несет ответственность за неправильно поставленную очередность платежей на представляемых Банком документах
4.5 В случае невыполнения Банком требований Положения «Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых резервах кредитных организаций, депонируемых в ЦБ РФ», учреждение Банка России производит взыскание с корсчета кредитной организации суммы недовнесенных средств в обязательные резервы, а также штрафы за нарушение порядка резервирования в установленном им размере.
4.6 Все споры, возникающие между сторонами в связи с ненадлежащим исполнением условий договора разрешаются в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
5 СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
5.1 Настоящий договор не ограничен во времени и каждая сторона имеет право
5.2Договор может быть изменен и дополнен по соглашению сторон, что оформляется дополнительными документами и подписывается сторонами.
5.3 Настоящий договор составлен в двух экземплярах: один экземпляр находится в Главном управлении ЦБ РФ, другой - в Банке. Копия договора находится в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Ульяновской области.
ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Дипломная работа выполнена мной совершенно самостоятельно. Все использованные в работе материалы и концепции из опубликованной научной литературы и других источников имеют ссылки на них.
"20" ноября 2002 г.
______________________ М.Н. Орлова
(подпись)
|
|
Типы оградительных сооружений в морском порту: По расположению оградительных сооружений в плане различают волноломы, обе оконечности...
Типы сооружений для обработки осадков: Септиками называются сооружения, в которых одновременно происходят осветление сточной жидкости...
Индивидуальные очистные сооружения: К классу индивидуальных очистных сооружений относят сооружения, пропускная способность которых...
Организация стока поверхностных вод: Наибольшее количество влаги на земном шаре испаряется с поверхности морей и океанов (88‰)...
© cyberpedia.su 2017-2024 - Не является автором материалов. Исключительное право сохранено за автором текста.
Если вы не хотите, чтобы данный материал был у нас на сайте, перейдите по ссылке: Нарушение авторских прав. Мы поможем в написании вашей работы!