Инфляция как социально-экономическое явление

Инфляция – это переполнение каналов денежного обращения бумажными знаками, покупательная способность которых падает. Поэтому естественным проявлением инфляции становится рост товарных цен, золота и иностранной валюты.

Впервые этот термин был употреблен в Северной Америке в период Гражданской войны 1861–1865 гг. для обозначения процесса разбухания бумажно-денежного обращения. Родоначальником теории инфляции можно считать шотландского экономиста Дж. Ло, предпринявшего в начале XVIII в. попытку ввести в обращение бумажные деньги.

Инфляция – это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями в различных сферах рыночного хозяйства.

Инфляция – это повышение общего уровня цен в стране, которое возникает вследствие превышения спроса над предложением на всех (большинстве) рынках; порождение дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложением, но форма ее проявления – превышение денежной массы над товарной и рост цен. Многие экономисты считают, что допустимым порогом инфляции является рост цен, не превышающий 3–4% в год.

Обратный процесс, когда денег становится слишком мало и цены падают, носит название дефляции. Замедление роста цен называется дезинфляцией.

Инфляция — процесс скрытого перераспределения реальных доходов между экономическими субъектами и их накопления.

Инфляция — форма движения системы основных макроэкономических показателей (объемов производства, доходов, цен и денег) к динамическому равновесию экономики в целом.

Инфляция может возникнуть при устойчивых ценах и даже при их снижении. Это возможно тогда, когда она сочетается с хроническим отставанием производства (предложения) от потребления (спроса)[4].

Когда инфляция сопровождается спадом производства возникает стагфляция. При этом объёмы продукции сокращаются, а цены на неё растут из-за увеличения затрат предприятия по причине повышения издержек на зарубежное сырьё и материалы или изменения налоговой политики страны.

То есть инфляция проявляется:

- в быстром, стихийном росте цен на продукты массового потребления;

- снижении реальной заработной платы путем ее замораживания и падении уровня жизни населения;

- обесценивании денежных сбережений населения, то есть падении их покупательной способности;

- уменьшении стоимости вкладов, счетов в банках, а также страховых полисов и других ценных бумаг.

При инфляции в выигрыше могут оказаться лишь заемщики денег и те, кто вложил свои деньги в реальные ценности: в недвижимость, антиквариат, произведения искусства, драгоценности и т. д. [6]

На рисунке 1 приведены причины образования инфляции.

Рисунок 1 — Причины появления инфляции

Причинами инфляции в России на современном этапе являются: понижение курса национальной валюты; отсутствие альтернативы некоторым категориям зарубежных товаров и технологические недостатки отечественного производства; увеличение издержек производства в результате необходимости покупки оборудования и сырья заграницей; сырьевой принцип построения экономики и формирование основной части бюджета за счет экспорта природных ресурсов; нерациональное использование денег государственного бюджета, его дефицит, а также усиление долга страны; монополизм производителей товарной продукции и финансовых рынков (естественные монополии); временной лаг между проведением кредитной эмиссии и увеличением объемов денежной массы в обращении, с одной стороны, и ускорением роста цен - с другой; чрезмерное развитие военно-промышленного комплекса, милитаризация экономики и рост военных расходов; повышение объёма денежной массы и чрезмерные инвестиции в отдельные сферы экономики; опережающий рост заработной платы по отношению к повышению производительности труда; слабые темпы роста легкой промышленности, машиностроения, сферы компьютерных технологий по сравнению с ростом эффективности в тяжелой промышленности; увеличение количества некачественной продукции; повышенные инфляционные ожидания в результате сформировавшегося общественного мнения; отток капитала; высокие налоги, процентные ставки; цикличность экономического развития; колоссальный уровень коррупции; нерезультативность банковской системы; изменение ставки НДС до 20%[7; 8; 10; 12; 14; 15; 17; 38].

Инфляция обесценивает результаты труда человека, накопленные сбережения и препятствует экономическому росту в экономике. Инфляция с высоким показателем способствует оттоку иностранного капитала, влияющего на формирование консолидированного государственного бюджета.

Инфляция инициирует рост спроса на иностранную валюту, снижение конкурентоспособности отечественных товаров и товаропроизводителей, вызывает усложнение долгосрочного планирования фирм и домохозяйств, снижение реальной стоимости сбережений и увеличение спроса на реальные активы, политической стабильности общества, рост социальной напряженности, влияет на изменение структуры и снижение реальных доходов госбюджета, макроэкономические структурные диспропорции[19].

Раскручивание инфляционной спирали, стремление потратить, обесценивающиеся деньги, как правило, увеличивает темпы инфляции. По мере того как население и организации расходуют быстрее, экономика становится наводненной денежными средствами. То есть предложение денег обгоняет спрос, а цена, то есть покупательная способность, уменьшается стремительнее[20].

Увеличение расходов правительства на социальные расходы из-за инфляции может не соответствовать росту стоимости жизни, что обуславливает несостоятельность социальных программ. Происходит снижение социальных выплат населению (в реальном выражении) и падение уровня жизни[21].

Увеличиваются процентные ставки, стоимость кредитов возрастает, что неблагоприятно сказывается на экономике.

Инфляция для отдельных фирм является губительным явлением. Она воздействует на их финансовое положение – обесценивает платежеспособность фирм, падает курс рубля, акций, вызывает неплатежи и делает невыгодными инвестиции. Особенно сильно сокращаются долгосрочные инвестиции[22].

Происходит рост теневой экономики. Предприятия «уходят в тень» по причине повышения налогов и сборов. Работники предприятий теневого сектора нередко не получают выплат по поводу временной нетрудоспособности. Отпуск также зачастую не оплачивается. Социальная защищенность работников теневого сектора значительно снижается. Также предприятия, «уходя в тень», сокращают налоговую базу[24].

Но значение инфляции имеет и положительные стороны:

a) Товарный рынок оживляется. Производители только выигрывают от увеличения цен, тем самым их прибыль растет, и они могут направить эту прибыль на дальнейшее развитие.

b) Растет деловая активность в стране: производство и занятость начинают увеличиваться. Ввиду того, что товарный рынок оживляется, начинают создаваться новые предприятия, тем самым, появляются новые рабочие места, и сокращается безработица.

c) Увеличиваются налоговые поступления в государственный бюджет от возрастающей прибыли предприятий.

d) Экспорт товаров и услуг становится более конкурентоспособным.

e) Использование финансовых инструментов, не учитывающих инфляционные изменения, для привлечения дополнительных средств, приводит к их удешевлению и возможности более эффективного их применения.

f) Обесценение кредиторской задолженности и возможность более выгодного её погашения через денежные средства с заниженной покупательной способностью. При этом в случае умеренной инфляции создается мотивирующий фактор развития инвестиционных процессов с целью сохранения покупательной способности сбережений[13; 25; 26; 27; 28; 29; 30; 33; 34; 35].

Под влиянием инфляции происходит обесценение денежных средств, а также всех доходов и расходов организации, происходит занижение реальной стоимости имущества предприятия, а также наблюдается снижение стоимости товарно-материальных ценностей и расходов на амортизацию, в результате чего появляется занижение себестоимости продукции и необоснованное увеличение прибыли[36].