Специальность 080110 «Банковское дело»

(базовый и повышенный уровни)

 

г. Орел,

2012

ОДОБРЕНА Кафедрой профессиональных дисциплин №2		Соответствует государственным требованиям к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников для специальности 080110 «Банковское дело» среднего профессионального образования (базовый уровень)
Заведующий кафедрой _________________Л.Е. Астахова ______ ______________ 2012 г.		Заместитель директора по учебной работе __________________ В.А. Сурина _______________2012 г.

 

 

Рецензенты: Д.И. Аитметова, Е.И. Шеманаева, В.А. Гришаева, М.Н. Коновалова преподаватели Орловской банковской школы (колледжа) Банка России

 

 

Рабочая программа практики по профилю специальностисоставлена в соответствии с Типовой программой практики по профилю специальности 080110 «Банковское дело» (базовый и повышенный уровни) для студентов, проходящих практику в кредитных организациях разработанной Учебно-методическим центром Банка России, 2011, рекомендациями Министерства образования и науки РФ по организации самостоятельной работы № 16-52-138 ИН/16-13 от 29.12.0000 г., а также с дисциплинами «Учёт в банках», «Банковские операции», «Экономический анализ», «Ин­формационные технологии в профессиональной деятельности», «Финан­совая математика», «Менеджмент», «Документационное обеспечение управления».

 

СОДЕРЖАНИЕ

1. Пояснительная записка	6
2. Руководство практикой по профилю специальности	7
3. Примерный тематический план практики по профилю специальности	9
4. Содержание практики по профилю специальности	12
4.1 Организация деятельности банка (филиала)	12
4.1.1. Ознакомление с организацией деятельности банковского учреждения
4.1.2. Трудовое право
4.1.3. Этика деловых отношений
4.1.4. Организация работы с документами
4.2. Организация учётно-операционной работы и документооборота в учреждениях банков	13
4.2.1 Организация работы учётно-операционного отдела
4.2.2 Аналитический и синтетический учёт
4.2.3 Документооборот и внутрибанковский контроль
4.2.4 Состав и формы бухгалтерской, статистической и финансовой отчётности
4.3. Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов *	14
4.3.1 Ведение расчётных и текущих счетов
4.3.2 Кассовые операции
4.3.3 Расчёты платёжными поручениями
4.3.4 Расчёты по инкассо
4.3.5 Расчёты чеками
4.3.6 Расчёты аккредитивами
4.3.7 Безналичные платежи с использованием банковских карт
4.3.8 Расчёты по счетам бюджетов бюджетной системы Российской федерации
4.3.9 Организация межбанковских расчётов
4.4. Организация и учёт депозитных операции	21
4.4.1 Пассивные депозитные операции
4.4.2 Активные депозитные операции
4.5. Организация и учёт кредитных операций	22
4.5.1 Организация работы по кредитованию клиентов
4.5.2 Оценка кредитоспособности и платёжеспособности клиентов
4.5.3 Кредитование юридических лиц
4.5.4 Межбанковские и консорциальные кредиты
4.5.5 Организация потребительского кредитования
4.6 Сделки и посреднические операции банков	28
4.6.1. Лизинг
4.6.2 Факторинг
4.6.3 Выдача поручительств и гарантий
4.7. Операции банков с векселями	29
4.7.1. Выпуск и обращение собственных векселей банков
4.7.2. Предоставление банком кредитов с использованием собствен­ных векселей
4.7.3. Учётные и переучётные операции банков с векселями
4.7.4. Предоставление кредитов под залог векселей
4.7.5. Комиссионные операции банков с векселями
4.8. Организация и учёт операций с ценными бумагами	31
4.8.1.Эмиссионные операции.
4.8.2.Инвестиционные операции
4.8.3 Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
4.9. Организация и учёт валютных операций	32
4.9.1. Ведение валютных счетов клиентов
4.9.2. Операции по привлечению валютных средств
4.9.3. Международные расчёты по коммерческим операциям
4.9.4. Операции по кредитованию в иностранной валюте
4.9.5. Операции по торговле валютой на межбанковском рынке
4.9.6. Операции по безналичным расчётам с населением *
4.9.7. Операции с наличной иностранной валютой и чеками *
4.9.8. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
4.9.9. Контроль за соблюдением валютной позиции
4.10. Учёт имущества и результатов финансовой деятельности банков	35
4.10.1.Учёт основных средств, нематериальных активов и хозяйственных затрат
4.10.2.Учет собственных средств банков
4.10.3.Особенности учета расходов на оплату труда
4.10.4.Учет расчетов с дебиторами и кредиторами. Учет расчетов с подотчетными лицами
4.10.5.Учёт доходов и расходов банков
4.10.6.Учёт финансовых результатов и использования прибыли
4.11. Экономический анализ деятельности учреждения банка	37
4.11.1. Анализ пассивных операций
4.11.2.Анализ активных операций
4.11.3. Анализ выполнения экономических нормативов деятельности коммерческого банка
4.11.4.Анализ финансовых результатов деятельности банка
4.12. Информационные технологии в банке	38
4.12.1. Автоматизированные информационные системы
5. Обязанности и права студентов-практикантов	39
6. Права Банковской школы (колледжа) Банка России	40
7. Порядок защиты отчета по практике по профилю специальности	40
8. Оформление отчета по практике по профилю специальности	42
Приложение № 1 Бланк календарно-тематического плана прохождения практики по профилю специальности	44
Приложение № 2 Бланк дневника прохождения практики по профилю специальности	45
Приложение № 3 Бланк титульного листа отчета по практике по профилю специальности	46

 I. Пояснительная записка

Практика по профилю специальности (далее практика) по специальности 080110 «Банковское дело» (базовый и повышенный уровни) проводится с целью углубления профес­сиональных знаний студентов и формирования, необходимых для будущей профессиональной деятельности умений и личностных качеств.

Практика проводится для студентов очной формы обучения в соответствии с учебным планом в течение 8 недель с учетом местных возможностей учреждений банков, способных обеспечить квалифици­рованное руководство практикой и изучение студентами основных вопро­сов программы практики.

Программой предусмотрено проведение практики по дисциплинам «Учёт в банках», «Банковские операции», «Экономический анализ», «Ин­формационные технологии в профессиональной деятельности», «Финан­совая математика», «Менеджмент», «Документационное обеспечение управления».

 

В процессе практики студенты должны освоить следующие виды банковской деятельности и правовые основы ее осуществления:

- расчетно-кассовое обслуживание клиентов;

- привлечение в депозиты временно свободных денежных средств юридических и физических лиц;

- оформление различных видов кредитных сделок и осуществление кредитования предприятий различных организационно-правовых форм и отраслей экономики;

- анализ хозяйственной деятельности и финансового положения клиентов и самого банка, обобщение и оформление результатов анализа;

- проведение операций с ценными бумагами, иностранной валютой и драгоценными металлами;

- отражение банковских операций в бухгалтерском учёте;

- составление бухгалтерской и статистической отчётности.

 

Профессиональные знания и умения

Студент должен приобрести знания и умения: проведения идокументального оформления основных видов банковских операций (депозитные, кредитные, с ценными бумагами, иностранной валютой, драгоценными металлами, по расчетно-кассовому обслуживанию и другие операции и сделки банков); отражения на счетах бухгалтерского учета банковских операций и услуг, а также внутрихозяйственных операций банков; составления бухгалтерской, финансовой и статистической отчетности; проведения анализа кредитоспособности клиентов банка; использования в работе нормативных документов и методических материалов Центрального банка Российской Федерации, Министерства финансов Российской Федерации, ФНС России по налогам и сборам и других государственных органов, регулирующие порядок проведения банковских операций и сделок и их бухгалтерского учета, отчетность и налогообложение; использования банковских информационных технологий; анализирования статистических показателей в области денежного обращения и кредита, проведения оценки экономических объектов; анализирования финансового состояния банка.

Студенты должны закрепить умения работы с документами, ПЭВМ, ознакомиться с программами автоматизации банковских услуг и инфор­мации.

Прохождение практики осуществляется в соответствии с планом-графиком производственного обучения, календарно-тематическим планом (далее КТП) утвержденным руководителем учреждения банка и согласованным с общим руководителем практики (приложение 1). В календарно-тематическом плане отражаются тематика, предусмотренная настоящей рабочей программой, сроки изучения тем в днях, фамилии непосредственных руководителей практики, назначенных руководителем учреждения банка, отметки о выполнении заданий и работы студентами-практикантами.

В ходе практики студенты большую часть работы выполняют само­стоятельно и ежедневно всю проделанную работу фиксируют в дневнике (Приложение 2). По итогам собеседования со студентом-практикантом непосредственными руководителями и общим руководителями практики проверяется дневник с выставлением оценки по пятибалльной системе (проставляются подписи с их расшифровкой).

В процессе прохождения практики студенты оформляют отчет на основании подобранных ими практических материалов (банковских документов, бланков, форм от­чётности и других). Тематика, определенная на самостоятельную проработку также включается в отчет оформленная соответствующим образом (в соответствии с КТП или отдельным разделом).

По итогам практики проводится защита с выставлением в зачетную книжку дифференцированной оценки (по пятибалльной системе).