Тема 12. Маркетинг в страховании

Понятие и сущность маркетинга в страховании. Функции маркетинга. Элементы маркетинга страховщика и их характеристика. Принципы практического маркетинга.

Основы сегментации страхового рынка. Географическая, демографическая, психогеографическая и комбинированная сегментация страхового рынка. Составление функциональных карт по каналам сбыта.

Методы продвижения страховых услуг на рынок: экстенсивный, интенсивный, выборочный.

Анализ оценка и прогнозирование поведения страхователей на рынке. Оценка страховых компаний-конкурентов.

5.2. Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с другими дисциплинами ООП

№ п/п	Наименование дисциплин ООП	№№ разделов данной дисциплины, имеющие междисциплинарные связи с другими дисциплинами ООП
				…			…
	Макроэкономика	х	х	х	х
	Маркетинг									х
	Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия						х

 

5.3. Разделы дисциплин и виды занятий

№ п/п	Наименование раздела дисциплины	Лек- ции	Прак. зан.	Лаб. зан.	Сем.	Сам. раб.	Всего
	Экономическая сущность страхования	0,25	0,25				8,5
	Классификация страхования	0,25	0,25				8,5
	Отрасли страхования: теоретические аспекты организации	0,5	0,5
	Страховой рынок: сущность и инфраструктура	0,5	0, 5
	Надзор и лицензирование страховой деятельности		0,5				9,5
	Организационные основы деятельности страховщиков	0,5	0,5	0,5			9,5
	Финансовые аспекты деятельности страховой компании	0,5	0, 5	0,5			9,5
	Управление рисками в страховании	0,5	0,5	0,5			9,5
	Договор страхования	0,5	0,5	0,5			9,5
	Основы построения страховых тарифов и актуарные расчеты. Страховые премии	0,5	0, 5
	Перестрахование	0,5	0,5
	Маркетинг в страховании	0,5	0,5

Лабораторный практикум

По темам 6, 7, 8, 9 и 10 планируется лабораторный практикум, выполняемый студентами индивидуально и в микрогруппах.

В настоящее время находится в стадии детальной разработки.

 

Примерная тематика курсовых проектов (работ)

1. Страховой фонд и страховые резервы: понятие, виды, формы и специфика

2. Системы страховой ответственности: отечественный и зарубежный опыт

3. Тарифная политика страховой компании

4. Страховой портфель и меры по эффективному управлению страховым портфелем.

5. Страхование как экономическая, финансовая и юридическая категория.

6. Страхование как финансовая услуга.

7. Особенности процесса страхования.

8. Личное страхование, его экономическая сущность и назначение.

9. Понятие и принципы имущественного страхования

10. Страхование ответственности: социально-экономическое назначение и причины развития.

11. Виды страхования ответственности в России и за рубежом.

12. Страхование ответственности в сфере частной жизни.

13. Страхование ответственности предприятия.

14. Страховой рынок: сущность и инфраструктура

15. Страховые посредники и их роль в страховании

16. Мировой опыт страхового надзора и возможности его применения в России.

17. Лицензирование страховой деятельности в РФ.

18. Типы страховых компаний и специфика их деятельности

19. Мировая и отечественная практика создания страховых пулов.

20.Механизм формирования финансового потенциала страховщика.

21. Вопросы налогообложения страховой деятельности.

22.Роль перестрахования на страховом рынке

23. Сегментация страхового рынка

24.Социальное страхование: отечественный и зарубежный опыт.

25.. Пенсионное страхование: отечественный и зарубежный опыт.

26. Медицинское (обязательное и добровольное страхование): отечественный и зарубежный опыт.

27.Транспортное страхование

 

8. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины

а) основная литература

1. Абрамов В. Ю. Страхование: теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. – 512 с.

2. Балабанов И. Т., Балабанов А. И. Страхование. – СПб.: Питер, 2004. – 256 с.

3. Веселовский М. Я. Страховой сервис: Учеб. пособие. – М.: Альфа-М, Инфра-М, 2007. – 288 с.

4. Галаганов В. П. Страховое дело. – М.: Издательский центр «Академия», 2006. – 272 с.

5. Гомеля В. Б. Страхование: Учеб. пособие. – М.: Маркет ДС, 2006. – 488 с.

6. Грищенко Н. Б. Основы страховой деятельности: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 352 с.

7. Денисов И. П. Страхование. – М.: ИКЦ «МарТ»; Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ», 2003. – 288 с.

8. Дюжинов Е. Ф., Сплетухов Ю. А. Страхование. – М.: Инфра-М, 2007. – 312 с.

9. Ермасов С. В., Ермасова Н. Б. Страхование: Учебник. – М.: Юнити, 2007. – 511 с.

10. Сахирова Н. П. Страхование. – М.: Проспект Велби, 2007. – 744 с.

11. Скамай Л. Г., Мазурина Т. Ю. Страхование: Учеб. пособие. – М.: Инфра-М, 2006. – 256 с.

12. Соловьев А. А. Страховое дело: Курс лекций. – М.: Приор Издат, 2006. – 176 с.

13. Страхование: Учебник / Под ред. Т. А. Федоровой; 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Экономистъ, 2003. – 875 с.

14. Чернова Г. В. Страхование: Учебник. – М.: Проспект Велби, 2007. – 432 с.

15. Чунтомова Ю. А. Транспортное страхование: Учеб. пособие. – М.: Росконсультант, 2006. – 112 с.

16. Шахов В. В., Ахвледиани Ю. Т. Страхование. – М.: ГроссМедиа, 2007. – 216 с.

17. Юлдашев Р. Т. Страховой бизнес. – М.: Анкил, 2005. – 832 с.

 

б) дополнительная литература

1. Абрамов В. Ю. Страховой риск: понятие и оценка. – М.: Анкил, 2006. – 128 с.

2. Алгазин А. И., Галагуза Н. Ф. Страховое мошенничество и методы борьбы с ним. – М.: Дело, 2003. – 512 с.

3. Аникин П. В., Русецкая З. А. Практикум по курсу «Страхование». – М.: Финансы и статистика, 2007. – 144 с.

4. Балабанова Т. А., Алехина Е. С. Сборник задач по страхованию: Учеб. пособие. – М.: ТК Велби, Издательство Проспект, 2005. – 80 с.

5. Гульбин Ю. Т. Все об ОСАГО – обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств. – М.: Норма, 2007. – 224 с.

6. Гусева С. М., Севастьянова Н. П. Обязательное пенсионное страхование. – М.: Главбух, 2004. – 112 с.

7. Дядьков В. Н., Турбина К. Е. Взаимное страхование: Учеб. пособие. – М.: Анкил, 2007. – 344 с.

8. Захарин В. Р. Страхование обязательств и имущества с целью минимизации рисков. – М.: Налоговый вестник, 2006. – 256 с.

9. Кожевников И. Н. Взаимодействие страховых организаций и банков. – М.: Анкил, 2005. – 112 с.

10. Лопатенков Г. Л. Медицинское страхование и платные услуги. – М.: BHV, 2005. – 160 с.

11. Малкова О. В. Страховое дело: Практикум. – М.: Феникс, 2007. – 128 с.

12. Прокошин В. А., Косаренко Н. Н. Финансово-правовое регулирование страховой деятельности в современной России: Учеб. пособие. – М.: Национальный институт бизнеса, 2004. – 208 с.

13. Роик В. Д. Социальное страхование профессиональных рисков: Учеб. пособие. – М.: Издательство РАГС, 2005. – 272 с.

14. Сиятсков С. А. Риски торгового предприятия и практика страхования. – М.: Анкил, 2006. – 95 с.

15. Тронин Ю. Н. основы страхового бизнеса. – М.: Альфа Пресс, 2006. – 472 с.

16. Цыганов А. А. Основы страхования интеллектуальной собственности. – М.: Анкил, 2006. – 136 с.

17. Шинкаренко И. Э. Страхование ответственности. – М.: Анкил, 2006. – 416 с.

Периодические издания: журналы «Страховое дело», «Страховое ревю», «Финансы».

 

 

в) программное обеспечение

ОС Windows, VS Excel, Project expert, Orfo 2000, MS Access, OPT-1, DELOPRO.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы

«Консультант Плюс», «Гарант», Internet.

9. Материально-техническое обеспечение дисциплины

Методический кабинет кафедры «Менеджмента, экономического анализа и учета», методический кабинет ФПК и ПКС, библиотечный фонд ИГАСУ, компьютерные классы (3-105, 1-305а, 1-305) с пакетом программного обеспечения и доступом в Internet.

10. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины

В процессе обучения активно применяются интерактивные формы обучения, электронное тестирование для выявления уровня подготовленности студентов, реферативные сообщения, доклады, диспуты и круглые столы, аналитические обзоры и др.