Особенности квалификации мошеннических действий по статьям 159.1-159.3, 159.5, 159.6 УК РФ и отграничение их от деяний, подлежащих квалификации по статье 159 УК РФ

 

Общая характеристика мошенничества. В соответствии с Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации"*(145) Уголовный кодекс Российской Федерации (далее - УК РФ) был дополнен рядом статей, регламентирующих ответственность за различные виды мошенничества: мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ), мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ), мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ), мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ), мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ).

Общей для данных специальных норм является ст. 159 УК РФ "Мошенничество". Базовое понятие хищения, закрепленное в примечании 1 к ст. 158 УК РФ, согласно которому хищением признаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, распространяется на все виды мошенничества.

Мошенничество - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ч. 1 ст. 159 УК РФ).

Понятие обмана и злоупотребления доверием раскрывается в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"*(146). Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Мошенничество совершается только в отношении чужого имущества или права на чужое имущество, т.е. лицо не должно иметь никаких прав, даже предполагаемых, на это имущество. При наличии у лица реального или предполагаемого права на возврат имущества или права на такое имущество истребование его путем обмана или злоупотребления доверием может быть признано самоуправством (ст. 330 УК РФ).

Под имуществом при мошенничестве понимаются, прежде всего, вещи материального мира, имеющие стоимость: наличные деньги и документарные ценные бумаги, иное имущество, в том числе безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги, имущественные права (ст. 128 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ)*(147).

Не являются предметом мошенничества вещи, не имеющие стоимости - разного рода документы, объекты интеллектуальной собственности, имеющие автора (рукописи литературных произведений, программы для ЭВМ, базы данных, фонограммы, изобретения, полезные модели и др.).

Мошенничество признается оконченным с момента, когда имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Мошенничество, совершенное в форме приобретения права на чужое имущество, считается оконченным с момента возникновения у лица юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих такой регистрации в соответствии с законом; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе; со дня вступления в силу принятого уполномоченным органом или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом, правоустанавливающего решения).

В некоторых случаях момент окончания специальных видов мошенничества определяется иначе, что будет рассмотрено при анализе соответствующих составов преступлений.

Следует отметить, что совершение мошенничества лицом с использованием подделанного им официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, требует дополнительной квалификации по ч. 1 ст. 327 УК РФ. В том случае, когда лицо использовало изготовленный им самим поддельный документ, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное следует квалифицировать как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК РФ, а также ч. 3 ст. 30 УК РФ и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей статьей Особенной части УК РФ, предусматривающей ответственность за мошенничество.

Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК РФ.

Неправомерное завладение денежными средствами, иным чужим имуществом или приобретение права на него путем предъявления (представления) чужих личных или иных официальных документов (например, паспорта, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении ребенка) в зависимости от непосредственного объекта посягательства и иных обстоятельств дела квалифицируется как мошенничество соответственно по ст. ст. 158.1, 159, 159.1, 159.2, 159.3, 159.5 УК РФ. Если виновным указанные документы были предварительно похищены, то его действия должны быть дополнительно квалифицированы по ч. 1 ст. 325 УК РФ (когда похищен официальный документ) либо по ч. 2 этой статьи (когда похищен паспорт или другой важный личный документ)*(148).

Субъективная сторона мошенничества характеризуется прямым умыслом и корыстной целью, под которой понимается получение материальной выгоды для виновного или других лиц (денег, имущества или прав на его получение) или избавление от материальных затрат (возврата имущества, долга, оплаты услуг, выполнения имущественных обязательств, уплаты алиментов и др.).

Субъект общий - вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Перечисленные выше признаки закреплены в основном составе мошенничества (ч. 1 ст. 159 УК РФ).

От мошенничества следует отличать причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения (ст. 165 УК РФ). В последнем случае отсутствуют в своей совокупности или отдельно такие обязательные признаки мошенничества, как противоправное, совершенное с корыстной целью, безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц.

От мошенничества также следует отличать преступление, предусмотренное ст. 200.3 УК РФ "Привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости". Разграничение данных деяний проводится по объекту, способу и цели совершения преступления.

Объектом хищений является право собственности, объектом преступления, предусмотренного ст. 200.3 УК РФ, является установленный законом порядок осуществления долевого строительства.

Мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, а при привлечении денежных средств застройщик (ст. 200.3 УК РФ) может сообщить дольщикам о действительном положении дел, например, об отсутствии некоторых разрешительных документов на строительство. При мошенничестве можно завладеть не только чужим имуществом, но и приобрести право на чужое имущество, а ст. 200.3 УК РФ предполагает только привлечение денежных средств.

При мошенничестве лицо может располагать всеми необходимыми документами для строительства. Квалифицировать содеянное по ст. 200.3 УК РФ возможно только при отсутствии документов, перечень которых закреплен в законодательстве, регулирующем порядок ведения долевого строительства.

Хищение характеризуется корыстной целью, а состав ст. 200.3 УК РФ - любыми целями, за исключением корыстной.

Примером такого разграничения могут служить материалы следующего уголовного дела.

30.09.2015 было возбуждено уголовное дело в отношении генерального директора ООО "НикоСтрой" И., который привлек денежные средства шести граждан, причинив каждому ущерб в крупном размере на общую сумму 5 793 150 рублей. Преступления совершались следующим образом. Все потерпевшие обращались к риэлтору С., которая осуществляла продажи квартир и помещений в строящемся доме в центре г. Бор, заключала договоры участия в долевом строительстве со сроком сдачи объекта в ноябре 2014 года и собрала первый взнос. При этом И. оформлял приходные кассовые ордера о получении денег и в подтверждение этого выдавал квитанции. Однако государственной регистрации договоры не прошли.

Потерпевшие не знали о том, что ООО "НикоСтрой" на момент подписания договора участия в долевом строительстве не имело государственной регистрации права на земельный участок и разрешения на строительство жилого дома. Спустя полтора года на участке, где планировалось строительство дома, был поставлен только забор из профиля. К установленному договором сроку сдачи дома в эксплуатацию его строительство так и не началось.

Спустя два года с момента заключения договора в августе 2015 года дольщики обратились в правоохранительные органы с заявлением о привлечении генерального директора ООО "НикоСтрой" И. к уголовной ответственности. Уголовное дело было возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере).

В связи с принятием Федерального закона от 01.05.2016 N 139-ФЗ действия И. были переквалифицированы на ч. 2 ст. 200.3 УК РФ, поскольку И. не скрывался от дольщиков, неоднократно встречался с ними, обещал решить возникшие вопросы со строительством дома и выполнить все условия договоров, привлеченные денежные средства не похищал, т.е. в его действиях отсутствовала корыстная цель, являющаяся обязательным признаком мошенничества.

В процессе расследования И. деятельно раскаялся, вернул привлеченные денежные средства дольщикам в полном объеме, в связи с чем был освобожден от уголовной ответственности в соответствии с примечанием 2 к ст. 200.3 УК РФ*(149).

Действия И. были обоснованно переквалифицированы с ч. 4 ст. 159 УК РФ на ч. 2 ст. 200.3 УК РФ.

Заключение договоров долевого строительства при отсутствии необходимых разрешительных документов на строительство органами предварительного расследования и судом было справедливо квалифицировано по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 201 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации.

Так, М., являясь генеральным директором компании из корыстных побуждений в целях личной наживы, осознавая общественную опасность своих действий, умышленно, используя свое служебное положение, преследуя цель хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, заведомо зная об отсутствии специального разрешения Управления архитектуры и градостроительства Администрации г. Чебоксары на строительство 8-этажного жилого дома, заключил с ФИО договор долевого участия в строительстве многоквартирного дома на строительство двухкомнатной квартиры, предусмотрев цену 1 кв. м объекта долевой собственности, указав срок передачи участнику объекта долевого строительства, а также установив срок оплаты первоначального взноса. При этом создавая видимость законности своих действий и своей добропорядочности, М. ввел в заблуждение ФИО, оформив в тот же день собственноручно квитанцию к приходному кассовому ордеру, подтверждающую принятие от ФИО денежных средств на указанную сумму.

Во исполнение своих обязательств, предусмотренных вышеуказанным договором, ФИО под воздействием обмана и заблуждаясь относительно истинных намерений М., передала ему в качестве первоначального взноса наличные денежные средства.

В результате М., путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения завладел денежными средствами, принадлежащими ФИО, похитил их, в кассу и на расчетный счет умышленно не оприходовав, потратил на личные нужды, чем причинил ей материальный ущерб, который соответствует особо крупному размеру*(150).

Квалифицирующие признаки мошенничества. Квалифицирующие признаки мошенничества закреплены в ч.ч. 2-4, 6, 7 ст. 159 УК РФ, ч.ч. 2-4 ст. 159.1 УК РФ, ч.ч. 2-4 ст. 159.2 УК РФ, ч.ч. 2-4 ст. 159.3 УК РФ, ч.ч. 2-4 ст. 159.5 УК РФ, ч.ч. 2-4 ст. 159.6 УК РФ. В качестве них предусмотрено совершение деяния:

- группой лиц по предварительному сговору;

- организованной группой;

- с причинением значительного ущерба гражданину;

- в крупном размере;

- в особо крупном размере;

- лицом с использованием своего служебного положения;

- повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение;

- с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств.

Понятия группы лиц по предварительному сговору и организованной группы раскрыто в ч. 2 и ч. 3 ст. 35 УК РФ.

Значительность ущерба гражданину, за исключением ч. 5 ст. 159 УК РФ, определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее пяти тысяч рублей. Значительным ущербом в ч. 5 ст. 159 УК РФ признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей. При решении вопроса о наличии в действиях лица квалифицирующего признака причинения гражданину значительного ущерба наряду со стоимостью похищенного имущества надлежит учитывать имущественное положение потерпевшего, в частности наличие у него источника доходов, их размер и периодичность поступления, наличие у потерпевшего иждивенцев, совокупный доход членов семьи, с которыми он ведет совместное хозяйство.

Крупным размером, за исключением ч.ч. 6, 7 ст. 159 УК РФ, ст. 159.1 УК РФ и ст. 159.5 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Для ч. 6 ст. 159 УК РФ крупный размер будет составлять стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей, особо крупный размер для ч. 7 ст. 159 УК РФ - превышающая двенадцать миллионов рублей.

Крупным размером для ст. 159.1 УК РФ и ст. 159.5 УК РФ будет являться стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

Определяя стоимость имущества, похищенного в результате мошенничества, следует исходить из его фактической стоимости на момент совершения преступления. При отсутствии сведений о стоимости похищенного имущества она может быть установлена на основании заключения специалиста или эксперта.

Если стоимость имущества, похищенного путем мошенничества (за исключением ч. 5 ст. 159 УК РФ), составляет не более двух тысяч пятисот рублей, а виновный является лицом, подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей, и в его действиях отсутствуют признаки преступлений, предусмотренных ч.ч. 2, 3 и 4 ст. 159 УК РФ, ч.ч. 2, 3 и 4 ст. 159.1 УК РФ, ч.ч. 2, 3 и 4 ст. 159.2 УК РФ, ч.ч. 2, 3 и 4 ст. 159.3 УК РФ, ч.ч. 2, 3 и 4 ст. 159.5 УК РФ, ч.ч. 2, 3 и 4 ст. 159.6 УК РФ, то содеянное подлежит квалификации по ст. 158.1 УК РФ.

В случае совершения нескольких хищений чужого имущества, общая стоимость которого образует крупный или особо крупный размер, содеянное квалифицируется с учетом соответствующего признака, если эти хищения совершены одним способом и при обстоятельствах, свидетельствующих об умысле совершить хищение в крупном или особо крупном размере.

Разрешая вопрос о квалификации действий лиц, совершивших мошенничество в составе группы лиц по предварительному сговору либо организованной группы по признаку "причинение значительного ущерба гражданину" либо по признаку "в крупном размере" или "в особо крупном размере", следует исходить из общей стоимости имущества, похищенного всеми участниками преступной группы.

Под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества (ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, ч. 3 ст. 159.3 УК РФ, ч. 3 ст. 159.5 УК РФ, ч. 3 ст. 159.6 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к ст. 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Действия организаторов, подстрекателей и пособников мошенничества, заведомо для них совершенных лицом с использованием своего служебного положения, квалифицируются по соответствующей части ст. 33 УК РФ и по ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, ч. 3 ст. 159.3 УК РФ, ч. 3 ст. 159.5 УК РФ, ч. 3 ст. 159.6 УК РФ соответственно.

Для целей ч. 4 ст. 159 УК РФ правом на жилое помещение признается принадлежащее гражданину на момент совершения преступления право собственности на жилое помещение или право пользования им (в частности, право пользования членами семьи собственника, право пользования на основании завещательного отказа, право пользования на основании договора ренты и пожизненного содержания с иждивением, право пользования на основании договора социального найма).

Если в результате мошенничества гражданин лишился не права на жилое помещение, а возможности приобретения такого права (например, в случае хищения денег при заключении фиктивного договора аренды жилого помещения либо хищения денег под видом привлечения средств для участия в долевом строительстве многоквартирных домов), то в действиях виновного отсутствует признак лишения гражданина права на жилое помещение.

Под мошенничеством в сфере компьютерной информации, совершенном с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (ч. 4 ст. 159.6 УК РФ), следует понимать несанкционированные операции с использованием систем дистанционного банковского обслуживания, т.е. с помощью удаленного доступа к банковскому счету.

При данном виде мошенничества для хищения денежных средств, находящихся на банковских счетах, или в отношении электронных денежных средств, используется информация, полученная либо непосредственно от потерпевшего, либо с помощью технических средств.

Понятие электронных денежных средств раскрывается в п. 18 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 18.07.2017) "О национальной платежной системе". Ими являются денежные средства, которые предварительно предоставлены лицом другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета, для исполнения денежных обязательств первого лица перед третьими лицами и в отношении которых первое лицо имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа*(151).

Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (ч.ч. 5, 6, 7 ст. 159 УК РФ). Федеральным законом от 03.07.2016 N 323-ФЗ ст. 159 УК РФ была дополнена положениями, устанавливающими уголовную ответственность за мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба (ч. 5), совершенное в крупном размере (ч. 6) или в особо крупном размере (ч. 7)*(152).

На основании постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 11 декабря 2014 года N 32-П*(153) ст. 159.4 УК РФ с 12 июня 2015 г. утратила силу. До вступления в действие названного выше Федерального закона от 03.07.2016 N 323-ФЗ, в соответствии с которым ст. 159 УК РФ была дополнена ч.ч. 5, 6, 7, мошенничества в сфере предпринимательской деятельности с 12 июня 2015 г. квалифицировались по ч.ч. 1-4 ст. 159 УК РФ.

Деяния, подпадающие под признаки состава преступления, предусматривавшегося ст. 159.4 УК РФ, совершенные до 12 июня 2015 г., в соответствии со ст. 9 УК РФ следует квалифицировать по ст. 159.4 УК РФ, поскольку эти деяния не декриминализированы и не подпадают под действие ст. 159 УК РФ, устанавливающей за них более строгое наказание*(154).

Согласно п. 9 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2016 N 48*(155) под преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности следует понимать умышленное полное или частичное неисполнение лицом, являющимся стороной договора, принятого на себя обязательства в целях хищения чужого имущества или приобретения права на такое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Она подразделяется на производственную, торговую, финансово-кредитную, посредническую, страховую деятельность. При этом под действие ч.ч. 5, 6, 7 ст. 159 УК РФ подпадают мошенничества, совершенные в сфере производственной, торговой, посреднической деятельности. Мошенничество в финансово-кредитной сфере следует квалифицировать по ст. 159.1 УК РФ "Мошенничество в сфере кредитования", мошенничество в сфере страхования - по ст. 159.5 УК РФ, учитывая все обстоятельства содеянного, за исключением случаев, которые будут рассмотрены в соответствующих разделах данной работы.

Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Российской Федерации*(156) (далее - ГК РФ).

Под индивидуальными предпринимателями понимаются физические лица, зарегистрированные в установленном порядке*(157) и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также главы крестьянских (фермерских) хозяйств*(158).

В соответствии со ст. 50 ГК РФ коммерческие организации - это юридические лица, преследующие извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности. Они могут создаваться в организационно-правовых формах хозяйственных товариществ и обществ, крестьянских (фермерских) хозяйств, хозяйственных партнерств, производственных кооперативов, государственных и муниципальных унитарных предприятий.

Предпринимательская деятельность осуществляется путем заключения разного рода договоров (устных или письменных). Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей (ст. 420 ГК РФ). Из договора у сторон возникают обязательства, в силу которых одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, например, передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (ст. 307 ГК РФ).

Согласно п. 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2016 N 48 мошенничество "следует считать совершенным в сфере предпринимательской деятельности, если оно совершено индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности и (или) управлением принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности, а также членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением им полномочий по управлению организацией либо при осуществлении коммерческой организацией предпринимательской деятельности"*(159).

В связи с этим совершение деяния лицом от имени фирм, фактически не осуществляющих предпринимательскую деятельность либо неосведомленных о заключенных договорах (например, использующим отдельные реквизиты юридического лица), следует квалифицировать в зависимости от обстоятельств по ч.ч. 1-4 ст. 159 УК РФ.

Так, следственным отделом МО МВД России "Новгородский" было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 159 УК РФ, по факту неисполнения ООО "Техпром" договорных обязательств перед ООО "Дистрой" на общую сумму 647 660 рублей. При этом из материалов дела следовало, что ООО "Техпром" какого-либо отношения к сделке не имело. Договор заключался неизвестным лицом с использованием большей части реквизитов компании (за исключением номера расчетного счета, на который были перечислены денежные средства)*(160).

Данная квалификация ошибочна. Содеянное является мошенничеством, совершенным в крупном размере и подпадающим под действие ч. 3 ст. 159 УК РФ.

В мошенничестве, предусмотренном ч.ч. 5, 6, 7 ст. 159 УК РФ, обман может выражаться в сокрытии информации о наличии задолженностей и залогов имущества или об отсутствии у лица реальной возможности исполнить обязательство по договору; в распоряжении денежными средствами, полученными от стороны договора, в личных целях; в использовании при заключении договора фиктивных уставных документов, поддельных гарантийных писем и др.

Обязательными признаками данного вида мошенничества являются последствия в виде причинения значительного ущерба (ч. 5 ст. 159 УК РФ), либо совершение деяния в крупном (ч. 6 ст. 159 УК РФ) или особо крупном размере (ч. 7 ст. 159 УК РФ).

Так, например, Палласовским районным судом Волгоградской области был вынесен приговор в отношении Г., который совершил мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, совершенное в особо крупном размере (ч. 7 ст. 159 УК РФ). Г. осуществлял предпринимательскую деятельность на территории Волгоградской области. Действуя из корыстной заинтересованности, он решил совершить хищение имущества путем обмана ОАО "Росагролизинг" под видом реализации проекта по выращиванию 2 000 голов овцематок волгоградской породы, получения их по договору в лизинг, при этом данный договор он преднамеренно исполнять не собирался и не мог ввиду отсутствия для этого денежных средств и условий выращивания и содержания указанных животных.

Г. изготовил и подписал технико-экономическое обоснование проекта "Развитие овцеводства на базе крестьянского хозяйства Г." для предоставления в ОАО "Росагролизинг", в котором умышленно указал заведомо недостоверные сведения о том, что заключены договоры долгосрочной аренды земли сельскохозяйственного назначения (пашни и пастбищ) гораздо большей площадью, чем он имел в действительности; получена выручка от реализации посевов, хотя никакой выручки не было; закуплены семена, чего не было; для оплаты авансового платежа планируется получить деньги после проведения посевной от продажи всей сельскохозяйственной техники, хотя в действительности Г. этого делать не собирался; лизинговые платежи по договору в общей сумме 16 800 000 рублей он планирует платить суммами по 3 360 000 рублей ежегодно в течение 5 лет, чего делать также не собирался. Г. понимал, что при отсутствии данных сведений ОАО "Росагролизинг" не примет решения заключить с ним договор о передаче в лизинг 2 000 голов овцематок.

Затем Г. предоставил в ОАО "Росагролизинг" от имени ИП главы К(Ф)Х Г. пакет документов, подтвердив их достоверность, хотя это не соответствовало действительности. После чего при проверке деятельности ИП главы К(Ф)Х Г. ведущему специалисту отдела животноводства и ветеринарии ОАО "Росагролизинг" К., Г. сообщил недостоверные сведения, что у него имеется профессиональный менеджмент в количестве 4 ветеринарных и зоотехнических специалистов с высшим образованием, об обеспеченности кормами для животных, чего в действительности у Г. не было. Также сообщил, что для содержания 2000 голов овцематок собирается использовать металлический ангар, который Г. не принадлежал, а был арендован на непродолжительное время у собственника, неосведомленного о преступном умысле Г.

Введенный в заблуждение К. подготовил отчет об инспекции предприятия, приобретающего племенных овец, в который внес сообщенные Г. указанные недостоверные сведения, и исходя из которых дал заключение, что ИП глава К(Ф)Х Г. может быть получателем племенных овец Волгоградской породы.

По результатам рассмотрения членами кредитного комитета ОАО "Росагролизинг", неосведомленными о преступном умысле Г. и его истинных преступных намерениях, было принято решение заключить с последним договор на передачу ему в лизинг 2 000 голов овцематок волгоградской породы.

Г., осознавая, что без оплаты первоначального взноса он по договору лизинга не получит 2 000 голов овцематок и в целях придания достоверности совершаемой сделке со своего расчетного счета платежным поручением он перечислил первоначальный взнос в сумме 2 970 000 рублей на расчетный счет ОАО "Росагролизинг" в ОАО "Россельхозбанк" (г. Москва). При этом у Г. отсутствовали свои денежные средства для оплаты первоначального взноса по договору лизинга, который он исполнять не собирался. Денежные средства в размере 3 000 000 руб. им были получены от Н. под видом использования по договору подряда на выращивание овец.

Во исполнение указанного договора лизинга между СПК Племзавод "Ромашковский" (Продавец) и ОАО "Росагролизинг" (Покупатель) заключен договор купли-продажи племенных животных, в соответствии с которым ОАО "Росагролизинг" приобрело и передало в лизинг ИП главе К(Ф)Х Г. 2 000 голов овцематок волгоградской породы.

Полученные путем обмана и из корыстной заинтересованности Г. 2 000 голов овцематок волгоградской породы вывезены с территории 5 чабанских точек СПК Племзавод "Ромашковский". Затем Г. их похитил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ОАО "Росагролизинг" (АО "Росагролизинг") ущерб в особо крупном размере на общую сумму 13 739 100 рублей, преднамеренно не исполнив условия договора лизинга.

Г. был справедливо осужден по ч. 7 ст. 159 УК РФ как совершивший мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, в особо крупном размере*(161).

Субъективная сторона преступления, предусмотренного ч.ч. 5, 6, 7 ст. 159 УК РФ, - прямой умысел.

Субъектом являются индивидуальные предприниматели и (или) лица, выполняющие функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа коммерческой организации.

Уголовно-правовая характеристика мошенничества в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ). Мошеннические действия, совершенные в кредитно-финансовой сфере, могут быть квалифицированы по таким статьям УК РФ, как ст. 159 "Мошенничество" и ст. 159.1 "Мошенничество в сфере кредитования", которая предусматривает ответственность за хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

В соответствии с п. 13 вышеназванного Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" как мошенничество в сфере кредитования квалифицируются действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора.

Заемщиком признается лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее кредит в виде денежных средств от своего имени или от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица.

Кредитором может являться банк или иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора (ст. 819 ГК РФ).

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) "О банках и банковской деятельности"*(162) банком является кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

К иным кредиторам относятся небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции (НДКО)*(163).

В соответствии с ч. 1 ст. 140 ГК РФ платежи на территории РФ осуществляются путем наличных и безналичных расчетов.

Учитывая положения п. 1 ст. 1 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 03.04.2018) "О валютном регулировании и валютном контроле"*(164), предметом преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ выступают денежные средства, а именно:

- наличные денежные средства (денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации; денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств);

- денежные средств на банковских счетах и в банковских вкладах в валюте Российской Федерации и в денежных единицах иностранных государств, международных денежных или расчетных единицах.

Не могут являться предметом мошенничества в сфере кредитования электронные денежные средства (т.е. денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета, для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа - например, электронные денежные средства в системах Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги и др.) в связи с тем, что они не м<