Порядок проведения ареста средств и/или списания средств с бизнес-счета Предприятия.

1) При поступлении исполнительного документа о наложении ареста на денежные средства, размещенные на бизнес-счете Предприятия, его регистрация и проверка проводится аналогично порядку, изложенному в документах /47/ и /60/, по завершении которых уполномоченный работник подразделения по обслуживанию юридических лиц незамедлительно в соответствии /37/ запрашивает Сведения об остатках на счетах Держателей карт (Приложение 4 к /37/) и проводит через электронный терминал операции «Арест средств» по картам на общую сумму арестованных средств согласно исполнительному документу в пределах остатков по картам (в соответствии с полученными Сведениями об остатках на счетах Держателей карт).

В случае если сумма арестованных средств (по исполнительному документу) больше общей суммы доступных остатков по картам в банковской системе на дату обработки исполнительного документа, операции «Арест средств» проводятся по всем картам, выпущенным к счету на сумму арестованных средств в пределах остатков. После чего необходимо произвести блокировку всех карт, выпущенных к бизнес-счету. Блокировка карт осуществляется в соответствии с п.8.3 настоящего документа (кодом «J»).

Затем уполномоченный работник оформляет и отправляет судебному приставу - исполнителю, направившему исполнительный документ, уведомление об исполнении (полном или частичном) исполнительного документа с обязательным указанием:

- реквизитов бизнес-счета, на который наложен арест;

- суммы фактически арестованных средств на бизнес-счете.

В день проведения операций «Арест средств» уполномоченный работник подразделения по обслуживанию юридических лиц связывается (по телефону / факсу / любому другому имеющемуся с Предприятием электронному каналу связи) с уполномоченным лицом Предприятия и уведомляет его о наложении ареста на денежные средства. При необходимости перераспределение расходных лимитов по картам производится в порядке, предусмотренном разделом 5 /37/, при этом размер денежных средств на которые наложен арест остается без изменения.

2) При поступлении документов о снятии ареста с денежных средств (отмене обеспечительных мер) или списании денежных средств (в т.ч. ранее не арестованных) проводятся следующие мероприятия:

В случае поступления документа об отмене ареста средств, размещенных на бизнес-счете, необходимо произвести разблокировку карт в соответствии с п.8.6 настоящего документа или отмену операций «Арест средств» по картам, по которым операция «Арест средств» была проведена ранее (в порядке аналогичном п.4.4.1.1, подпункт 2).

О снятии ареста в обязательном порядке уведомляется судебный пристав-исполнитель.

В случае поступления исполнительного документа на списание денежных средств (ранее арестованных) уполномоченный работник подразделения по обслуживанию юридических лиц:

- на основании исполнительного документа оформляет и проводит списание с бизнес-счета и перечисление денежных средств по исполнительному документу в пределах остатка на бизнес-счете в АБС;

- если сумма, указанная в исполнительном документе, превышает ранее арестованную сумму незамедлительно в соответствии /37/ запрашивает Сведения об остатках на счетах Держателей карт (Приложение 4 к /37/); определяет карту(ы) по которой(ым) будет проведено списание средств на сумму, превышающую ранее авторизованную сумму (в пределах остатка на бизнес-счете на дату проведения списания); проводит на электронном терминале операцию «Арест средств», если ранее по данной(ым) карте(ам) операция «Арест средств» не производилась.

- проводит на электронном терминале операции «Списание по аресту» на основании чеков электронного терминала, распечатанных по проведенным операциям «Арест средств» (в порядке аналогичном п.4.4.1.1 подпункт 2).

В случае поступления исполнительного документа на списание денежных средств с бизнес-счета без предварительного ареста средств, уполномоченный работник подразделения по обслуживанию юридических лиц проводит следующие мероприятия:

- оформляет и проводит списание с бизнес-счета и перечисление денежных средств по исполнительному документу в пределах остатка на бизнес-счете в АБС;

- незамедлительно в соответствии с /37/ получает Сведения об остатках на счетах Держателей карт (Приложение 4 к /37/),

- с использованием электронного терминала последовательно проводит операции «Арест средств» и «Списание по аресту» на общую сумму, указанную в исполнительном документе, в пределах остатков по картам;

в день проведения вышеуказанных операций связывается (по телефону / факсу / любому другому имеющемуся с Предприятием электронному каналу связи) с уполномоченным лицом Предприятия и уведомляет его о и уведомляет его о наложении ареста на денежные средства. При необходимости перераспределение расходных лимитов по картам производится в порядке, предусмотренном разделом 5 /37, при этом размер денежных средств на которые наложен арест остается без изменения.

Если на бизнес-счете недостаточно средств для проведения списания в сумме, указанной в исполнительном документе, перечисляются имеющиеся средства и продолжается дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. Для этого на недостающую сумму формируется инкассовое поручение ф.№0401071, которое учитывается на внебалансовом счете 90902.01 «Расчетные документы, не оплаченные в срок».

В дальнейшем для исключения возможности проведения расходных операций по картам до проведения перечисления по исполнительному документу «недосписанных» средств увеличение расходных лимитов по картам при пополнении бизнес-счета не производится.

Контроль за перечислением всей суммы денежных средств по исполнительному документу осуществляет подразделение по обслуживанию юридических лиц.

О произведенных перечислениях незамедлительно сообщается судебному приставу-исполнителю или взыскателю.