Какие фонды доступны на Московской бирже

На Московской бирже акции своих фондов продают зарубежные и российские управляющие компании. Разница в том, что зарубежные фонды выпускаются по международным стандартам и называются ETF (exchangetradedfund — фонд, торгующийся на бирже), а российские фонды выпускаются по российским стандартам и называются БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд). Суть БПИФов и ETF одна: инвестиционный фонд — это готовый набор ценных бумаг.

Обычному российскому инвестору доступны 16 ETF и 15 биржевых ПИФов. То и дело появляются новые, а часть фондов дублирует друг друга: например, есть сразу три фонда, инвестирующих в акции российских компаний.

Полный список фондов указан на специальной странице на сайте Московской биржи. Эта страница пригодится вам, чтобы пройти тест после урока.

Чтобы было нагляднее, расскажем про несколько фондов: какими символами обозначаются на бирже, во что инвестируют и какие комиссии берут.

FXMM — пожалуй, самый стабильный фонд на Московской бирже. Он вкладывается в векселя (краткосрочные облигации) казначейства США, которые считаются очень надежной инвестицией. За год из активов фонда вычитают 0,49% — это расходы на управление.

FXMM и другие обозначения ниже — это тикеры. По тикеру можно найти ценную бумагу у брокера и купить ее

Вот так растет цена акций FXMM за последний год. Все спокойно и стабильно, но и доходность на уровне банковского вклада

FXIT — фонд, инвестирующий в акции крупнейших технологических компаний США. Мы уже писали о нем выше: 88 компаний, в том числе Facebook, Microsoft и другие. Расходы на управление — 0,9% в год.

SBGB — фонд, инвестирующий в облигации федерального займа, выпускаемые Минфином России. Как и сами ОФЗ, фонд очень надежный, но с невысокой доходностью. Расходы на управление — 0,8% в год.

RUSE — фонд акций крупнейших российских компаний: например, в составе есть акции «Газпрома», Сбербанка, «Роснефти», МТС. Это единственный фонд на Московской бирже, который выплачивает дивиденды акционерам, а не добавляет к стоимости своих акций. Расходы на управление — 0,65% в год.

FXUS — фонд акций крупных компаний США: от всем известных Microsoft и Apple до ZillowGroup и Nordstrom, о которых мы и сами впервые слышим. Всего в фонде около 600 бумаг. Расходы на управление — 0,9% в год.

VTBE — фонд акций развивающихся стран, от Китая и Южной Кореи до Польши. В составе акции около 2500 компаний. Расходы на управление — 0,8% в год.

FXGD — единственный на Московской бирже фонд, который отслеживает цену золота. Расходы на управление — 0,45% в год.

Какие фонды выбирать

 

Нельзя сказать, что одни фонды плохие, а другие хорошие. У всех свои плюсы и минусы. Фонды акций могут вырасти на десятки процентов за год, а могут так же сильно упасть. Фонды облигаций менее рискованны, но и доходность обычно ниже. Какие-то фонды зависят от курсов иностранных валют, другие нет.

Мы рекомендуем покупать акции сразу нескольких разных фондов, потому что почти невозможно заранее определить, какой фонд будет лучшим. Разумно инвестировать в несколько фондов, которые вкладываются в разные виды активов из разных стран. Заодно вы защитите свои деньги от падения курса рубля: если фонд инвестирует в иностранные активы, то при росте доллара рублевая цена акций этих фондов вырастет.

Например, можно поделить вложения на две части: одна часть — фонды акций, а другая — фонды облигаций. А эти части — еще на несколько частей: фонды акций — на рынки России, США и еще какой-нибудь страны; фонды облигаций — на российские и американские облигации.

Это не рекомендация, а просто пример.

Мы не можем рекомендовать конкретные фонды и решать за вас, но в качестве примера представим, как может выглядеть такой набор:

FXUS — акции американских компаний.

SBMX — крупнейшие российские компании.

FXDE, FXCN или FXJP — или любой другой фонд, инвестирующий в экономику не России или США.

FXMM — векселя казначейства США.

FXRU — валютные облигации российских корпораций.

Набор фондов и их соотношение зависит от ваших целей и готовности к риску. Мы подробно поговорим об этом в следующем уроке.

В итоге

1. Биржевые фонды — отличный способ инвестировать сразу во много активов, но не тратить много денег.

2. Инвестиции в фонды безопаснее, чем в отдельные ценные бумаги: меньше риск потерять деньги. Но даже фонды не способны устранить риск полностью.

3. Самые распространенные фонды — это фонды акций и облигаций. Существуют фонды, которые инвестируют в другие активы, например в золото.

4. Лучше всего выбрать несколько фондов, которые вкладывают в разные активы из разных стран.