Если все-таки хочется поиграть в волка с Уолл-стрит

 

Мы не можем наверняка отговорить вас от идеи купить отдельные акции, но можем дать советы, чтобы результаты этой покупки были не слишком болезненными. Советуем завести для себя несколько правил.

Эти правила и советы, конечно, субъективные: в интернете вы встретите сотни мнений по поводу того, какую сумму безопасно вкладывать в акции и в какие акции вообще вкладываться. И внутри редакции эти советы тоже вызвали дискуссию — но все же мы считаем, что лучше перестраховаться и что новичку на бирже не стоит сломя голову бросаться в выбор отдельных компаний.

Вкладывайте в акции не больше 20% портфеля — то есть не больше 20% от всех денег, которые вы хотите внести на брокерский счет. Остальное лучше вложить в облигации (про них был предыдущий урок) и в ETF (про них будет следующий). Это защита первого уровня: если ваши акции упадут, будет не так больно за счет того, что другие инструменты дадут прибыль.

Например, вы хотите вложить на бирже 100 тысяч рублей. На акции отдельных компаний лучше не тратить больше 20 тысяч.

Вкладывайте в одну компанию не больше 5% портфеля. Это защита второго уровня: если акция одной из компаний упадет, будет не так больно за счет того, что другие акции дадут прибыль.

Например, у вас те же 100 тысяч для биржи. Лучше не вкладывать в одну компанию больше 5 тысяч рублей.

Вкладывайте в акции разных отраслей. Например, если вы уже купили акции «Лукойла», не стоит брать акции «Татнефти» или «Роснефти»: это компании одной отрасли. Лучше посмотрите на компании из банковского или энергетического сектора. Это защита третьего уровня: если одна отрасль упадет, рост другой отрасли сможет его компенсировать.

Не ведитесь на хайп и панику. Акции очередного «нового Amazon», о котором кричат аналитики, скорее всего, сильно переоценены и продаются намного дороже их реальной стоимости. Результат будет тот же, что был сотни раз до этого: наступит коррекция, и акции упадут.

https://journal.tinkoff.ru/short/aristocrats/

6 американских компаний, которые стабильно платят дивиденды

В этом плане безопасней покупать акции крупных успешных компаний, например связанных с государством, как Сбербанк или «Газпром». Или акции американских дивидендных аристократов — это компании, которые годами и десятилетиями платят дивиденды и увеличивают их. Это, например, Chevron, Coca-Cola и McDonald’s.

Возможно, другие акции в результате окажутся более выгодными, но эти хотя бы будут регулярно приносить прибыль в виде дивидендов и вряд ли подешевеют в несколько раз, как доткомы в начале нулевых.

https://journal.tinkoff.ru/short/boyare-2/

8 российских компаний с дивидендной доходностью выше ставки по вкладу

Не пытайтесь спекулировать. Спекуляции — это краткосрочные покупки в стиле «вот сегодня куплю 100 акций Сбербанка, а продам через пару дней, когда каждая вырастет на 5 рублей». В реальности все может получиться не так: придется или продавать акции в убыток, или ждать месяцами, пока появится прибыль.

Читайте аналитиков, но не доверяйте им на 100%. У брокеров существуют отделы аналитиков, которые изучают акции и предлагают инвестиционные идеи. Но помните, что нести ответственность за ваши действия придется только вам — если инвестиционная идея аналитика не сработает, деньги вам никто не вернет. Для просмотра инвестидей лучше использовать сайты-агрегаторы.

Invest-idei.ru публикует инвестиционные идеи, преимущественно по российским акциям. Сервис собирает идеи у разных брокеров и аналитиков и показывает статистику.

TipRanks.com публикует идеи по американским компаниям. Сервис также показывает доходность идей аналитика. Но в бесплатной версии он выводит идеи с опозданием в несколько дней и фиксирует только момент покупки акции — без конкретной цены или даты закрытия сделки. Для доступа к этой информации нужно купить платную подписку.

Еще раздел инвестидей есть и в Т⁠—⁠Ж. Но мы, каки остальные, ничегоне можемгарантировать.

С аналитиками история такая: лучше использовать несколько источников, но не принимать решения только на основе них. Если все аналитики в голос рекомендуют покупать акции, не факт, что в результате акции вырастут. А вот если аналитики в голос рекомендуют не покупать акции, лучше их действительно не рассматривать.

В итоге

1. Рынок непредсказуем: никто не знает, как поведут себя акции конкретной компании завтра.

2. Чтобы повысить шансы на успех, нужно изучать бизнес компании и покупать акции надолго.

3. Не стоит покупать акции только потому, что их покупают все вокруг.

4. Не вкладывайте все деньги в одну компанию или отрасль.

5. Если не готовы рисковать, не берите акции: шансы потерять деньги выше, чем шансы заработать. Дождитесь урока про ETF, там будет больше практики.

 

ТЕСТ о 6 американских компаний, которые стабильно платят дивиденды

В Америке есть компании, которые увеличивают дивиденды больше 30 лет подряд. У таких компаний конкурентное преимущество перед другими — не каждый бизнес способен наращивать дивиденды треть века. Руководство знает о статусе компании и старается повышать дивиденды, чтобы не разочаровать владельцев акций.

Если хотите получать приличные дивиденды в долларах, присмотритесь к акциям этих компаний. Мы перечислили текущие плюсы и минусы компаний, но перед покупкой нужно самостоятельно проанализировать бизнес.

ОПЕРАТОР СВЯЗИ

AT&T
Дивиденды: 6,8% годовых

👍 Увеличивают дивиденды 35 лет подряд. AT&T развивает стриминговые сервисы и владеет WarnerBros., HBO и другими компаниями

👎 У компании приличный долг, который съедает треть доходов

ДОБЫЧА НЕФТИ

Chevron
Дивиденды: 5,4% годовых

👍 Увеличивают дивиденды 32 года подряд. Chevron выкупит часть акций с рынка, поэтому дивиденд на одну акцию незначительно вырастет

👎 Из-за коронавируса снизился спрос на нефть, а также заполнились нефтянные хранилища. Поэтому цена на нефть не растет, вместе с выручкой компании

ПРОИЗВОДСТВО СТАЛИ

Nucor
Дивиденды: 3,7% годовых

👍 Увеличивают дивиденды 47 лет подряд. Инвестиции позволили Nucor нарастить производство и долю рынка в Америке

👎 Спрос на сталь и ее цена зависят от роста экономики и решений китайских сталеваров — продавать на экспорт или остановить производство

ПРОИЗВОДСТВО ГАЗИРОВКИ

Coca-Cola
Дивиденды: 3,4% годовых

👍 Увеличивают дивиденды 57 лет подряд. Компания входит в топ-15 самых ценных брендов: потребители с трудом принимают новые продукты других брендов

👎 За десять лет выручка практически не выросла: компания сокращает расходы. Как долго это продлится — неизвестно

ИЗМЕРИТЕЛЬНОЕ ОБОРУДОВАНИЕ

Emerson Electric
Дивиденды: 3,2% годовых

👍 Увеличивают дивиденды 63 года подряд. EmersonElectricнаправляет на дивиденды чуть больше половины прибыли

👎 Доходы зависят от промышленных компаний, чей бизнес связан со стабильностью экономики

СЕТЬ ГИПЕРМАРКЕТОВ

Target
Дивиденды: 2,3% годовых

👍 Увеличивают дивиденды 48 лет подряд. Target открывает магазины, чтобы ускорить доставку заказов через интернет

👎 Сложно конкурировать с «Амазоном» на рынке интернет-торговли

Доходность мы рассчитали по формуле: сумма дивидендов за последние 12 месяцев / цена акции на 22.06.2020

6 российских компаний с дивидендной доходностью выше ставки по вкладу

Мы рассказывали о 8 крупных российских компаниях, которые платят стабильные дивиденды. Сегодня расскажем о компаниях с меньшей дивидендной историей, но с доходностью выше ставки по вкладам. Если захотите купить акции — самостоятельно проанализируйте бизнес компании, чтобы лишний раз не рисковать деньгами.

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЭЛЕКТРОЭНЕРГИИ

«Ленэнерго», привилегированная акция
Доходность: 8,6% годовых

👍 Расчетный тариф вырос на 11% в 2019 году, из-за чего выросла выручка и чистая прибыль. Потенциальные дивиденды: 13,4 Р на акцию

👎 Рост доходов компании ограничен тарифами, которые определяются властями

ПРОИЗВОДСТВО ЭЛЕКТРОЭНЕРГИИ

«Юнипро»
Доходность: 8,1% годовых

👍 Компания за 2019 год планирует заплатить 0,22 Р на акцию, с 2020 по 2022 года — 0,32 Р. Для владельцев «Юнипро» единственный способ вывести прибыль — выплатить дивиденды

👎 В рабочих регионах компании избыток готовой электроэнергии. Электростанции недозагружены

ДОБЫЧА НЕФТИ

«Газпром-нефть»
Доходность: 7,8% годовых

👍 Газпром», основной акционер, планирует постепенно увеличивать свои дивиденды за счет выкачивания их у дочерних компаний. Потенциальные дивиденды: 27,73 Р на акцию

👎 Государства ограничили передвижение граждан внутри и между странами, из-за чего упал спрос на нефть. Если до конца года ситуация не стабилизируется, то компания не сможет заплатить щедрые дивиденды.

ОПЕРАТОР СОТОВОЙ СВЯЗИ

«Ростелеком», привилегированные акции
Доходность: 6,6% годовых

👍 «Ростелеком» принадлежит государству, дивиденды идут в бюджет. Компания приняла дивидендную политику, по которой собирается платить не менее 5 Р на акцию

👎 Выручка растет медленнее официальной инфляции. Чтобы исправить ситуацию, компания много инвестирует

РОССИЙСКАЯ ФОНДОВАЯ БИРЖА

Мосбиржа
Доходность: 5,4% годовых

👍 Пугливые инвесторы распродают свои ценные бумаги из-за потенциального кризиса. Жадные инвесторы скупают подешевевшие активы. А Мосбиржа зарабатывает на комиссиях с больших объемов торгов. Потенциальные дивиденды: 6,21 Р на акцию

👎 Начинающим инвесторам хотят ограничить набор ценных бумаг, если они не пройдут специальные тесты. Это может помешать потоку денег из вкладов на брокерские счета

СТРОИТЕЛЬНАЯ КОМПАНИЯ

ЛСР
Доходность: 4,4% годовых

👍 Потенциальные дивиденды: 30 Р на акцию. Снижение ставок по ипотеке привлечет новых заемщиков, а эскроу-счета на строительном рынке оставят крупных застройщиков

👎 Последние пять лет доходы россиян падают. Ипотечный бум пришелся на 2017—2018 года. Возможно, большинство покупателей уже оформили ипотеку. Также, компания сократила размер дивидендов с 78 до 30 рублей за 2019 год, компенсировав снижение выкупом акций.

вы не потерять деньги на акциях?

Пройти