Программа, по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества

14.1 Организацией применяются меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих:

· включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень экстремистов);

· включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечень ФРОМУ);

· организациям или физическим лицам, в отношении которых межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества (Решения МВК), в соответствии со статьей 7.4 Федерального закона N 115-ФЗ.

Меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества применяются при выплате выигрыша.

Лица, включенные в Перечень экстремистов, Перечень ФРОМУ, а также лица, в отношении которых принято Решение МВК, лишаются возможности получения и (или) распоряжения денежными средствами и (или) имуществом, за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации.

 

14.2 Организация применяет меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 2.4 и 2.5 статьи 6, пунктом 7 статьи 7.5. Федерального закона № 115- ФЗ незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня размещения на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети Интернет информации о включении организации или физического лица и направляют информацию о принятых мерах в Росфинмониторинг незамедлительно в соответствии с Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209.:

· в Перечень экстремистов;

· в Перечень ФРОМУ;

· о принятии Решений МВК.

и направляет информацию о принятых мерах в Росфинмониторинг незамедлительно в соответствии с Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 N 209

14.3 Порядок получения информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-коммуникационной сети "Интернет".

Получение сведений об организациях и физических лицах, включенных в Перечень экстремистов, Перечень ФРОМУ и Решений МВК осуществляется через «Личный кабинет» организации на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет» (http://www.fedsfm.ru/).

14.3.1 Специальное должностное лицо осуществляет ежедневный мониторинг Личного кабинета на портале уполномоченного органа в сети Интернет (далее ЛК Росфинмониторинга) с целью получения информации, размещаемой уполномоченным органом.

14.3.2 Фиксирование времени и даты доступа в ЛК Росфинмониторинга, а также времени и даты получения информации, размещенной на официальном сайте уполномоченного органа, осуществляется в автоматизированном режиме в ЛК Росфинмониторинга. 

14.4 Специальное должностное лицо, ответственный за работу с Перечнем экстремистов, Перечнем ФРОМУ, Решений МВК выполняет следующие действия:

· на ежедневной основе осуществляет мониторинг информации, размещаемой на Сайте Уполномоченного органа;

- осуществляет получение обновленной версии Перечня экстремистов;

- осуществляет получение решений межведомственного координационного органа о блокировании (замораживании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица;

- осуществляет получение Перечня ФРОМУ.

· фиксирует результат получения информации уполномоченного органа и результатов проверки личного кабинета на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в Журнале регистрации Приложение № 20 настоящих Правил.

14.5 Специальное должностное лицо, ответственный за работу с Перечнем экстремистов, Перечнем ФРОМУ, Решений МВК, незамедлительно, в день получения обновленных версий выполняет следующие действия:

· направляет полученную информацию (электронный файл) для инвентаризации клиентской базы на предмет выявления совпадений в установленные Федеральным законом 115-ФЗ сроки, и для обновления справочников в автоматизированных системах организации;

· осуществляет обновление версий Перечней для использования актуальных перечней сотрудниками организации в режиме ручной проверки.

14.6 В день получения новой версии Перечня экстремистов, Перечня ФРОМУ, Решений МВК, от специального должностного лица IT-Специалист обязан обеспечить обновление программного обеспечения и использование полученных справочников в работе.

14.7 Получение и использование подразделениями организации Перечня экстремистов, Перечня ФРОМУ и Решений МВК из других источников не допускается.

14.8 Обязанности по мониторингу информации, размещаемой в ЛК Росфинмониторинга, её получению и доведению до лиц, ответственных за обновление указанной информации в автоматизированных системах организации, а также лиц, ответственных за выявление среди участников лиц, включённых в Перечень экстремистов,  Перечень ФРОМУ и Решений МВК возлагается на специальное должностное лицо Организации (либо лицо, его замещающее).

14.9 Получение, порядок и периодичность доступа к информации Уполномоченного органа и ее получения, включая фиксирование времени и даты ее получения осуществляется на основании законодательных актов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и программ настоящих Правил.

14.9.1 В день получения новой версии Перечня экстремистов, Перечня ФРОМУ, Решений МВК в организации осуществляется инвентаризация клиентской базы на предмет совпадения с лицами, являющимися фигурантами вышеуказанных перечней и решений МВК.

14.9.2 Проверка на причастность клиентов к экстремистской (террористической) деятельности осуществляется на основании сведений, содержащихся в Перечне экстремистов,  Перечне ФРОМУ и Решений МВК с использованием программных комплексов организации либо, в случае отсутствия необходимого программного обеспечения, путем сопоставления данных клиентов с актуальными Перечнями.

14.9.3 По результатам инвентаризации данных клиентов организации в автоматизированных системах организации формируются списки совпадений с Перечнем экстремистов, Перечнем ФРОМУ и  Решениями МВК (далее - Список совпадений).

14.9.4 Указанные Списки совпадений направляются Специальному должностному лицу. После дополнительной проверки, формируется распоряжение о необходимости замораживания (блокирования) денежных средств клиента. А именно: выигрыш данного клиента выделяется (обособляется) из призового фонда и блокируется на отдельном субсчете бухгалтерского учета организации. Составляется внутреннее сообщение о замораживании (блокировании) по форме Приложение № 10 настоящих Правил.

14.9.5 Специальное должностное лицо по результатам окончания инвентаризации клиентской базы, но не позднее следующего дня со дня получения актуальных Перечней или Решений МВК, составляет Акт сверки по форме Приложения № 22 настоящих Правил на бумажном носителе, содержащего информацию о количестве клиентов, участвующих в инвентаризации, выявленных совпадениях, предпринятых мерах и заверяет собственноручной подписью.

14.9.6 По результатам инвентаризации клиентской базы информация в Уполномоченный орган не направляется.

14.10 Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств осуществляется следующим образом:

- введение запрета на осуществление операций за счет денежных средств, переданных/перечисленных Организации, лицом, в отношении которого применяются меры по замораживанию, или третьим лицом для указанного лица (например, почтовые переводы денежных средств);

- введение запрета на осуществление операций по выплате выигрыша лицам, в отношении которых применяются меры по замораживанию денежных средств, на которые у названного лица возникает право требования, вытекающее из заключенных между ним и Организацией.

14.11 Замораживание (блокирование) иного имущества[4] осуществляется следующим образом:

 

- введение запрета на осуществление операций с имуществом, переданным Организации лицами, в отношении которых применяются меры по замораживанию;

- введение запрета на передачу имущества в рамках договоров купли-продажи или иных договоров, направленных на отчуждение Организацией имущества;

- введение запрета на осуществление операций по передаче имущества лицам, в отношении которых применяются меры по замораживанию, на которое у названных лиц возникает право требования, вытекающее из заключенных между ним и Организацией гражданско-правовых отношений

В случае, если указанное имущество было передано лицу до возникновения оснований по применению в отношении него мер по замораживанию, Организация изымает соответствующее имущество из пользования такого лица.

14.12 Положение о порядке и периодичности проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также о способах фиксирования результатов проведенной проверки.

14.12.1 Не реже чем один раз в три месяца в Организации осуществляется проверка наличия среди клиентов, состоящих на обслуживании в организации, организаций и физических лиц в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

14.12.2 Информация о результатах ежеквартальной проведённой проверки наличия среди участников лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества направляется Специальным должностным лицом в Уполномоченный орган не позднее пяти рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

14.13 Специальное должностное лицо в день окончания инвентаризации/проверки составляет Отчет проведения инвентаризации/проверки клиентской базы на соответствие Перечню экстремистов или Перечню ФРОМУ путем оформления отчета в формате Приложение № 12/22 настоящих Правил на бумажном носителе, содержащего информацию о выявленных совпадениях и заверяет собственноручной подписью.

14.14 В случае выявления полного совпадения сведений о состоящем на обслуживании клиенте, его выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и представителях, с данными, содержащимися в Перечнях клиенту присваивается или пересматривается соответствующий признак уровня риска клиента в соответствии программой оценки риска.

14.15 В случае замораживания (блокирования) денежных средств Специальное должностное лицо по согласованию с Генеральным директором, либо лицом им уполномоченным принимает окончательное решение о замораживании (блокировании) денежных средств.

14.16 Порядок информирования клиента о неосуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в связи с наличием сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6,  пунктом 2 статьи 7.4. и п. 5 ст. 7.5. Федерального закона 115-ФЗ.

Специальное должностное лицо направляет клиенту (представителю при наличии) уведомление о замораживании (блокировании) по форме, указанной в Приложении № 14 настоящих Правил.

На форме внутреннего сообщения проставляется соответствующая отметка об информировании клиента.

14.17 Специальное должностное лицо является уполномоченным выявлять среди клиентов физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества, которых должны быть применены меры по блокированию (замораживанию). Он обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения обновленной версии Перечня экстремистов, Решений МВК, Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, завершить инвентаризацию состоящих на обслуживании клиентов, их выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и представителей, на предмет совпадения с данными, содержащимися в Перечнях.

14.18 Порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества.

            Меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества применяются при полном совпадении данных физического, содержащихся в Перечне экстремистов, с идентификационными данными, имеющимися в организации.

            Под полным совпадением с данными, содержащимися в Перечнях, понимается совпадение следующих сведений - в отношении физического лица:

· одновременное совпадение фамилии, имени, отчества (при наличии), даты рождения и места рождения или

· одновременное совпадение фамилии, имени, отчества (при наличии), даты рождения и реквизитов документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа).

В остальных случаях совпадение считается неполным.

14.19  Порядок учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.

4.19.1 Меры по замораживанию (блокированию)  денежных средств или иного имущества не применяются в отношении операций физического лица, включенного в Перечень экстремистов, направленных на:

· получение и расходование им заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

· получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации;

· уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица;

· осуществление операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающим 10 000 рублей, а также на осуществление выплаты  по обязательствам, возникшим у физического лица до  включения в Перечень экстремистов.

4.19.2 Физические лица, включенные в Перечень экстремистов, по основаниям, предусмотренным подпунктами 6-7 пункта 2.1. статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, включая всех лиц, внесенных в соответствии с Резолюциями СБ ООН (в том числе резолюциями 1267/1989/2253, 1988, а также последующие резолюции), в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию), совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных физического лица в составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в Росфинмониторинг с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

4.19.3 МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами в соответствии с полномочиями, предусмотренными статьей 10.2 Федерального закона N 115-ФЗ.

4.19.4 Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решения об удовлетворении указанного заявления, информирует об этом в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, субъектов Федерального закона N 115-ФЗ, в целях частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Росфинмониторинг также информирует заявителя о принятом международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решении.

4.19.5 Физическое лицо, включенное в Перечень ФРОМУ, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо физическое лицо, включенное в Перечень ФРОМУ, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены меры по замораживанию, совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных физического лица в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в Росфинмониторинг с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

4.19.6 МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами в соответствии с полномочиями, предусмотренными статьей 10.2 настоящего Федерального закона.

Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения об удовлетворении вышеуказанного заявления информирует об этом субъектов Федерального закона N 115-ФЗ, в целях частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

14.20 Осуществление операций физических лиц, в отношении которых принято решение МВК.

В соответствии со статьей 7.4 Федерального закона N 115-ФЗ в целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании, Межведомственной комиссий по противодействию финансированию терроризма решается вопрос о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.

В соответствии с пунктом 12 Положения о Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 18.11.2015 N 562, физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании его имущества, вправе направить в Межведомственную комиссию заявление в письменной форме об изменении размера назначенного ему ежемесячного гуманитарного пособия.

14.21 Учет и фиксирование информации по выданным денежным средствам физического лица, включенного в Перечень экстремистов, осуществляется Ответственным сотрудником в Журнале отказов в проведении операций/ приостановлении операций клиентов/блокирования (замораживания) денежных средств и иного имущества по форме Приложения № 13 настоящих Правил.

14.22 Получение информации в ЛК Росфинмониторинга органа об исключении сведений об участнике из Перечня экстремистов либо о прекращении действия вынесенного ранее в отношении такого клиента решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента, исключение сведений об участнике из Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения является основанием для размораживания (разблокировки) выигрыша клиента.

14.23 Организация прекращает действие мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и выплачивает выигрыш датой следующей за датой:

· исключения физического лица из Перечня экстремистов;

· исключения физического лица из Перечня ФРОМУ;

· прекращения действия вынесенного ранее в отношении такого лица решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

14.24 Порядок фиксирования информации о применённых мерах по блокированию (замораживанию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества.

Данные о замораживании (блокировании) денежных средств и размораживании (разблокировании) фиксируются в Журнале по форме Приложения № 13 настоящих Правил.

14.25 Порядок информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, а также о результатах проверки.

Информирование Уполномоченного органа осуществляется Специальным должностным лицом в соответствии с Приказом ФСФМ от 22.04.2015 г. № 110 «Об утверждении инструкции «О представлении в федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

· о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц.

· о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

 

14.28    Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115 -ФЗ, не является основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.