Порядок проведения операции ареста и/или списания средств со счета карты физического лица.

1) При поступлении исполнительного документа о наложении ареста на денежные средства, размещенные на счете карты физического лица, его регистрация и проверка проводится в соответствии с /13/ и /60/, после чего выполняются следующие мероприятия.

С использованием электронного терминала на сумму, указанную в исполнительном документе, в пределах доступного остатка по счету карты в АБС филиала проводится операция «Арест средств». Для этого уполномоченный работник подразделения по работе с физическими лицами /бухгалтерии выбирает на электронном терминале операцию «Арест средств», вводит номер карты, сумму операции, валюту операции (операция проводится в валюте счета карты).

Полученный код авторизации уполномоченный сотрудник указывает на исполнительном документе и прикладывает к нему чек терминала. Затем оформляет и незамедлительно направляет судебному приставу-исполнителю, направившему исполнительный документ, уведомление об исполнении (полном или частичном) исполнительного документа с обязательным указанием:

-реквизитов счета/счетов держателя-должника, на который наложен арест;

-суммы фактически арестованных средств на счете/счетах держателя-должника.

В АБС филиала по счету, указанному в документе, проставляется отметка об аресте в пределах средств, на которые наложен арест, с указанием наименования, номера и даты документа, на основании которого произведен арест, наименования органа (должностного лица), которым выдан документ.

2) При поступлении документов о снятии ареста с денежных средств (отмене обеспечительных мер) или списании арестованных денежных средств проводятся следующие мероприятия:

В случае поступления документа о снятии ареста с денежных средств, размещенных на счете физического лица, необходимо произвести разблокировку карт в соответствии с п.8.6 настоящего документа или отмену операции «Арест средств».

Для отмены операции «Арест средств» уполномоченный работник подразделения по работе с физическими лицами/бухгалтерии выбирает на электронном терминале операцию «Снятие ареста», вводит номер карты и RRN (ссылочный номер, позволяющий идентифицировать отменяемую операцию, вводится по чеку терминала, полученному при проведении операции «Арест средств»). В АБС по лицевому счету клиента снимается отметка об аресте с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименование органа (должностного лица), которое его выдало. При этом дата снятия отметки об аресте также должна фиксироваться и храниться в истории счета.

О снятии ареста в обязательном порядке уведомляется судебный пристав-исполнитель.

В случае поступления исполнительного документа на списание денежных средств (на сумму арестованных ранее средств или на иную сумму):

- уполномоченный работник подразделения по работе с физическими лицами/бухгалтерии выбирает на электронном терминале операцию «Списание по аресту», вводит номер карты, сумму операции (сумма операции указывается в пределах остатка по счету карты в АБС филиала на дату проведения операции списания), валюту операции (операция проводится в валюте счета карты), RRN по чеку терминала, полученному при проведении операции «Арест средств»;

- пересчет суммы, подлежащей списанию, в валюту счета карты проводится по курсу Банка России на дату проведения операции. На чеке электронного терминала рядом с суммой в валюте счета карты проставляется ее эквивалент в валюте перечисления средств по исполнительному документу; сумма к перечислению указывается на исполнительном документе;

- на основании чеков электронного терминала, распечатанных по завершении операций «Арест средств» и «Списание по аресту», и исполнительного документа бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета производит списание средств со счета карты в АБС филиала на сумму, указанную в чеке «Списание по аресту» с указанием наименования, номера и даты документа, на основании которого производится списание, а также название органа (должностного лица), выдавшего его. При этом АС должна автоматически сформировать инкассовое поручение ф. № 0401071 (если перечисление осуществляется в валюте Российской Федерации) или расчетный документ МТ103N формата SWIFT-SB (если перечисление осуществляется в иностранной валюте) по перечислению средств, мемориальный ордер ф.№203 на разницу от купли/продажи (при необходимости) и после подписания инкассового поручения ф.№0401071/расчетного документа МТ103N формата SWIFT-SB должностными лицами филиала Банка, имеющими право подписи расчетных документов, направить его установленным порядком в расчетную систему.

Если на счете должника недостаточно денежных средств для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. На недоисполненную сумму повторно проводится операция «Арест средств», в АБС корректируется отметка о наличии задолженности по исполнительному документу.

Ежедневно АБС формирует отчет о счетах карт (с отметкой о задолженности по исполнительному документу), на которые поступили средства и возможно проведение операции «Списание по аресту». Незамедлительно после формирования указанного отчета бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета проводит списание со счета карты и перечисление денежных средств по исполнительному документу. Перечисленные действия выполняются до погашения исполнительного документа в полном объеме.

О произведенных перечислениях незамедлительно сообщается судебному приставу-исполнителю или взыскателю.

При поступлении исполнительного документа на списание средств со счета карты физического лица без предварительного ареста средств (или арест был наложен на все денежные средства, размещенные на счете клиента), подразделение Банка проводит перечисление средств по исполнительному документу в следующем порядке:

- с использованием электронного терминала последовательно проводятся операции «Арест средств» и «Списание по аресту» на сумму в валюте счета карты, соответствующую сумме, указанной в исполнительном документе, в пределах остатка по счету карты в АБС филиала на дату проведения списания;

- пересчет суммы, подлежащей списанию, в валюту счета карты проводится по курсу Банка России на дату проведения операции. На чеке электронного терминала рядом с суммой в валюте счета карты проставляется ее эквивалент в валюте перечисления средств по исполнительному документу, сумма к перечислению указывается на исполнительном документе;

- на основании чеков электронного терминала, распечатанных по завершении операций «Арест средств» и «Списание по аресту», и исполнительного документа бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета производит списание средств со счета карты в АБС филиала на сумму, указанную в чеке «Списание по аресту» с указанием наименования, номера и даты документа, на основании которого производится списание, а также название органа (должностного лица), выдавшего его. При этом АС должна автоматически сформировать инкассовое поручение ф. № 0401071 (если перечисление осуществляется в валюте Российской Федерации) или расчетный документ МТ103N формата SWIFT-SB (если перечисление осуществляется в иностранной валюте) по перечислению средств, мемориальный ордер ф.№203 на разницу от купли/продажи (при необходимости) и после подписания инкассового поручения ф.№0401071/расчетного документа МТ103N формата SWIFT-SB должностными лицами филиала Банка, имеющими право подписи расчетных документов, направить его установленным порядком в расчетную систему.

Если на счете должника недостаточно денежных средств для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. На недоисполненную сумму повторно проводится операция «Арест средств», в АБС проставляется отметка о наличии задолженности по исполнительному документу.

Ежедневно АБС формирует отчет о счетах карт (с отметкой о задолженности по исполнительному документу), на которые поступили средства и возможно проведение операции «Списание по аресту». Незамедлительно после формирования указанного отчета бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета проводит списание со счета карты и перечисление денежных средств по исполнительному документу. Перечисленные действия выполняются до исполнения исполнительного документа в полном объеме.

О произведенных перечислениях незамедлительно сообщается судебному приставу-исполнителю или взыскателю.

Если взыскание обращено на денежные средства в иностранной валюте, то на списание оформляется мемориальный ордер ф.№203 в валюте счета карты на сумму, указанную в исполнительном документе.

Операция «Списание по аресту» (тип транзакции 2901) не включается в реестры платежей, предусмотренные /7/.