Тема 2. Источники международного частного права.

Тема 2. Источники международного частного права.

Виды источников. Теории «двойственности» и «трансформации».

Признание примата международного частного права и усиление роли меж­дународных договоров в области международного частного права. Конститу­ция РФ и Гражданский кодекс РФ о международных договорах. Двусторонние и многосторонние договоры в области международного частного права. Учас­тие России в многосторонних конвенциях. Международный договор как ин­струмент унификации международного частного права стран СНГ.

«Внутренний» закон как источник международного права. Законы, содержащие правила по вопросам международного частного права. Создание право­вого государства и необходимость совершенствования законодательства в об­ласти международного частного права. Значение Конституции РФ, Гражданского кодекса РФ, Семейного кодекса и других отраслевых законов для международ­ного частного права. Развитие законодательства в связи с осуществлением реформ в Российской Федерации. Развитие законодательства РФ в области внешнеэкономических связей и иностранных инвестиций.

Законодательство стран — членов СНГ, его обновление в течение послед­них лет, тенденция унификации, создание и применение Модели гражданского • кодекса СНГ (в Армении, Узбекистане, Туркменистане и других странах СНГ).

Новые законы о международном частном праве, принятые в ФРГ, Австрии, Швейцарии и других странах в 80 — 90-х гг. XX в.

Судебная и арбитражная практика как источник международного частного права. Значение практики как источника международного частного права в иностранных государствах.

Международные обычаи. Обычаи делового оборота. Применение обычаев и обыкновений в международной торговле. Повышение роли средств негосу­дарственного регулирования в области международного частного права.

Роль международных организаций в формировании международного част­ного права (ЮНСИТРАЛ, УНИДРУА, Гаагская конференция по международ­ному частному праву, ВОИС, Совет Европы и другие организации). Участие России в деятельности этих организаций.

Тема 3. Субъекты международного частного права

 

Гражданские правоотношения, имеющие международный характер. Субъ­екты этих отношений. «Международные» или «иностранные» элементы в этих отношениях. Методы защиты гражданских и иных прав. Конституция РФ о защите прав российских граждан за границей. Дипломатическая защита прав и интересов российских граждан и организаций за границей.

Национальный режим, и режим наибольшего благоприятствования. При­менение правил, установленных гражданским законодательством, к отношени­ям с участием иностранных лиц, лиц без гражданства и иностранных юриди­ческих лиц (ст. 2 ГК РФ). Значение режима наибольшего благоприятствова­ния в устранении дискриминации в международной торговле, в развитии меж­дународных экономических отношений.

Взаимность и реторсия в международном частном праве. Дипломатичес­кий порядок установления взаимности.

Использование реторсий в виде ответа на грубые нарушения иностранны­ми государствами прав и интересов российских организаций и граждан.

 

 

Тема 4. Метод и способы правового регулирования.

Единый метод МЧП – метод преодоления коллизий.

Материально-правовой способ преодоления коллизий и его значение. Коллизионно - правовой способ и его значение. Выбор права сторонами (принцип автономии воли сторон). Межгосударственные и межобластные коллизии. Международная уни­фикация материально-правовых и коллизионных норм. Универсальная и ре­гиональная унификация. Значение сравнительного правоведения примени­тельно к международному частному праву.

 

Тема 5. Коллизионные нормы

 

Понятие и состав коллизионных норм (объем и привязка). Виды коллизи­онных норм, система коллизионных норм. «Гибкие» коллизионные нормы. Основные формулы прикрепления. Применение права наиболее тесно связанного с гражданско-правовыми отно­шениями, осложненными иностранным элементом. Установление тесной связи права, подлежащего применению, с соответствующими правоотноше­ниями. Толкование и применение коллизионных норм. Проблемы правовой квалификации. Обратная отсылка и отсылка к третьему закону. Значение им­перативных (принудительных) норм. Оговорка о публичном порядке. Обход закона. Установление содержания иностранного права. Применение права го­сударств с множественностью правовых систем.

Литература, рекомендуемая ко всем темам.

№	Авторы	Наименование источника	Издатель	Год издания
	Богуславский М. М.	Международное частное право (учебник).	М., «Международные отношения»	2006 г. и последующие переиздания
	Звеков В. П.	Международное частное право (курс лекций).	М., «Норма – Инфра - М»	1999г.
	под ред. проф. Дмитриевой Г.К.	Международное частное право (учебник)	М., «Проспект»	2006 г и последующие издания.
	Канашевский В.А.     Сборник документов	Международное частное право (учебник)     Международное частное право	М.,»Международные отношения»   М., изд. «БЕК»	2007 г.   2005 г.

 

 

3. Планы семинарских занятий и методические рекомендации к ним.

 

 

Семинарское занятие №1.

Общие вопросы международного частного права.

Время проведения - 2 часа.

 

Вопросы занятия:

 

1. Понятие международного частного права, его предмет.

2. Соотношение международного частного права с международным публичным правом. Место международного частного права в национальной правовой системе. Система международного частного права.

3. Коллизия и выбор права.

4. Источники международного частного права. Понятие и виды. Российское законодательство как источник международного частного права.

 

Методические рекомендации.

Международное частное право представляет собой совокупность правовых международных норм и норм национальной правовой системы, регулирующих возникающие в ходе международного общения гражданские, семейные, трудовые, иные личные неимущественные отношения между гражданами, юридическими лицами, государственными и международными организациями. Исходной посылкой при выделении отношений, регулируемых МЧП, является то, что они относятся к сфере международных.

 

 

Международные отношения – отношения, «пересекающие государственные границы»

 

	Межгосударственные отношения – предмет МЧП

 

Предметом МЧП являются гражданские правоотношения, но в отличие от национального гражданского права МЧП регулирует не стандартные имущественные отношения, а лишь те, которые возникают в международной сфере.

Общественные отношения, составляющие предмет МЧП, обладают двумя основными пре­имуществами:

1) Во-первых, это отношения международные,

2) Во-вторых, это отношения гражданско-правовые.

Только одновременное наличие указанных двух признаков позволяет вычленить из общест­венных отношений тот круг который является предметом МЧП. В последний, таким образом, входят те отношения которые внутри государства регулируются нормами национального гражданского права, но которые имеют международный характер. Гражданские же правоотношения, в свою очередь, приобретают международный характер, когда в их составе появляется так называемый "иностранный эле­мент", который и придает им новое сущностное качество

. Объект таких правоотношений может находится на территории иностранного государства (например, наследственное имущество - недвижимость - находится за рубежом

Субъекты могут иметь различную государственную принадлежность (например, торговые фирмы, заключающие международный коммерческий контракт, созданы и расположены в разных государствах);

Юридический факт, лежащий в основе возникновения подобных правоотношений, может иметь место на территории иностранного государства (например, заключение внешнеэкономической сделки, составление завещания, причинение вреда).

"Иностранные элементы" подразделяются соответственно на три группы в зависимости от того, к какому элементу правоотношения они относятся (к субъектам, к объектам, к юридическим фактам).

В конкретном гражданском правоотношении иностранные элементы могут присутствовать в любом сочетании. Достаточно наличия в составе правоотношения хотя бы одного иностранного элемента (из любой группы), чтобы оно приобрело иностранный характер.

Таким образом, предметом МЧП являются гражданские правоотношения международного характера или гражданские правоотношения, осложненные иностранным элементом (обе фор­мулировки равнозначны). Говоря о предмете МЧП необходимо отметить, что на сегодняшний день существует два принципиальных подхода к нему: концепция широкого и узкого толкования. Концепция широкого толкования предмета МЧП предполагает объединение в систему МЧП не только чисто гражданско-правовых институтов (купля-продажа, перевозка, расчеты, наследование и др.), но и институтов других отраслей права, носящих частный характер (семейного права, трудового права, арбитражно-процессуального права и т.д.). Концепция узкого толкования предмета МЧП подразумевает включение в него только традиционных гражданско-правовых отношений, «осложненных иностранным элементом».

Концепция широкого толкования получила наибольшее распространение, так как видится наиболее целесообразным объединение всех институтов международного частного характера, без вычленения отдельных, для того чтобы не появилось международное семейное, международно-трудовое право и т.д.

 

 

Международное частное право

2. Система МЧП.

 

 

 

 

Общая: 1.Предмет 2. Система 3. Источники 4. Коллизионные и унифицированные нормы 5. Установление содержания иностран­ного закона

Особенная: 1. Субъекты 2. Право собственности 3. Основные виды обязательств 4. Авторское и изобретательное право 5. Трудовые отношения 6. Семейные отношения. 7. Наследственное право 8. Международный гражданский процесс

 

 

3. Коллизия и выбор права

 

Коллизия права – основополагающая категория международного частного права.

Коллизия - столкновение (расхождение по сути) двух или более действующих законов, нор­мативных актов, принятых по одному и тому же вопросу.

Наличие гражданско-правового отношения, осложненного иностранным элементом, приво­дит к коллизии гражданского права различных государств, что, в свою очередь, порождает про­блему выбора права, подлежащего применению дня урегулирования такого отношения. Такое правоотношение потенциально может быть урегулировано гражданским правом не одного, а нескольких государств, тех государств, к праву которых в наибольшей степени тяготеет тот или иной его элемент (на­пример, участники правоотношения - граждане разных государств или имущество ликвиди­рующейся российской фирмы находится за рубежом). Поскольку одни и те же вопросы по-разному решаются в гражданском праве различных государств, весьма вероятна коллизия законов этих государств, заключающаяся в том, что одним и тем же фактическим обстоятельствам может быть дана раз­личная юридическая оценка, и в итоге в соответствии с правом разных государств может быть дан разный ответ на один и тот же вопрос.

Коллизия права - объективно возникающее явление, порождаемое двумя причинами:

1) Наличие иностранного элемента в гражданско-правовом отношении и

2) Различное содержание гражданского права разных государств, с которыми это правоот­ношение связано.

Необходимой предпосылкой правового регулирования такого отношения является выбор гражданского права, которое будет компетентно его регулировать. Такой выбор осуществляется при помощи коллизионных норм национального права.

Коллизионные нормы - нормы, содержащие правила выбора права, которое должно быть применено для урегулирования конкретного гражданского правоотношения с иностранным элементом.

Совокупность коллизионных норм того или иного государства составляет «Коллизионное право» этого государства, которое носит национальный характер и является частью национального права соответствующего государства. Коллизионное право –это основная составляющая часть МЧП.

Источники МЧП.

Говоря об источниках в юридической науке, имеют в виду формы, в которых выражена та или иная норма.

Источники МЧП имеют определенную специфику: здесь источниками являются формы внешне объективированного выражения согласованной воли двух и более государств - договор и обычай.

Однако вопрос об отнесении международных договоров к источникам МЧП решается неоднозначно.

Ввиду того, что международное частное право – элемент системы национального права, его источникам присущи те юридические формы, которые характерны для национального права вообще, т.е. внутреннее законодательство и обычай.

 

В тоже время в доктрине широко распространенна теория «двойственности» источников международного частного права. Авторы этой концепции отстаивают мнение, согласно которому международный договор является самостоятельным источником международного частного права, наряду с национальным законодательством и обычаем в основу данного суждения положен тот факт, что, многие нормы международного частного права создаются в форме международного договора. Поэтому, раз эти нормы исходят от согласованной воли государств, заключивших такой договор, а сам договор признается государством, как официально-документальная форма выражения и закрепления норм права, придания им юридического, общеобязательного значения, то международный договор является источником международного частного права, как и национальный нормативный акт.

Сторонники изложенной концепции в такой «двойственности» видят основную особенность источников международного частного права по сравнению с источниками других юридических отраслей, относя к ним как национально-правовые, так и международно–правовые формы.

Вторая точка зрения на обозначенную проблему исходит из того, что сам международный договор, являясь прежде всего источником публичного права, не может регулировать внутригосударственные отношения и создавать права и обязанности для физических и юридических лиц, участвующих в междуна­родном договоре государств. Его нормам для этого необходимо придать национально-правовой характер, и уже в таком качестве они будут регулировать внутригосударственные отношения, т. е. устанавливать права и обязанности для физических и юридических лиц данного государства («Теория трансформации»).

Выполняя свои международно-правовые обязательства, вытекающие из конкретного между­народного договора, государство-участник придает нормам международного договора силу на­ционального права, в результате чего они становятся юридически обязательными на его терри­тории. Происходит трансформация норм международного договора в национальное право.

Рекомендуемая литература:

1.Абдуллин А.И. Становление и развитие науки международного частного права в России: проблема понимания природы международного частного права в трудах российских правоведов XIX в. // Журнал международного частного права. 1996. №3.

2.Абдуллин А.И. Теория международного общения и ее роль в развитии отечественной науки МЧП во второй половине XIX в. // Журнал международного частного права. 2002. № 4

3.Ануфриева Л.П. Международное частное право. Т. 1. Общая часть: Учебник. М.: БЕК, 2000

4.Ануфриева Л.П. Об источниках международного частного права. (некоторые вопросы теории) // Московский журнал Международного права. 1994, №4.

5.Ануфриева Л.П. Соотношение международного публичного и международного частного права: правовые категорию М.: Спарк, 2002

6.Батлер У.Э. Взаимодействие международного и национального права. (На примере Великобритании) // Советское государство и право, 1987, №5.

7.Базедов Ю. Унификация международного частного права в Европейском союзе // МЖМП. 2004.№ 1

8.Белов А.П. Международные договоры и иные документы по вопросам внешнеэкономической деятельности.

9.Богуславский М.М. Международное частное право. Учебник. М.: Международные отношения, 1994.

10. Вельяминов Г.М. Соотношение международного права и международного частного права // МЖМП. 2005.№ 1-2

11. Вилкова Н.Г. методы унификации права международных коммерческих контрактов. // Государство и право, 1998.

12. Внешнеэкономическая деятельность: международное частное право и российское законодательство. Сборник нормативных документов // Составитель и автор вступительной статьи Н.Ю. Ерпылёва. М.: Манускрипт, 1997.

13. Вольф М. Международное частное право. М.: Гос. изд. иностр. лит.., 1948.

14. Галенская Л.Н. Международное частное право. М., 1983.

15. Галенская Л.Н. Действие общих принципов международного права в сфере международного частного права // Журнал международного частного права. 1995.№ 4; 1996. № 1

16. Гельтман- Павлова И.В. Международное частное право: Учебник. М.: Эксмо, 2005

17. Грабарь В.Э. Материалы к истории литературы международного права в России. М.: Изд. Академии наук СССР, 1958.

18. Гражданское и торговое право капиталистических государств. М.: Международные отношения, 1993.

19. Действующее международное право. В 3-х томах, М: Изд-во Московского независимого института международного права, 1997.

20. Звеков В.П. Новое российское гражданское законодательствои проблемы международного частного права// МЖМП. 1998. №2

21. Звеков В.П., Марышева Н.И. Развитие законодательства о международном частном праве. // Журнал российского права. 1997. №1.

22. Зыкин И.С. Внешнеэкономические операции: право и практика, М: Международные отношения, 1994

23. Зыкин И.С. Обычаи и обыкновения в международной торговле. М., 1983.

24. Иванов Г.Г., Маковский А.Л. Международное частное право. Л.: Судостроение, 1984.

25. Иссад М. Международное частное право. М., 1989.

26. Кабатова Е.В. Новое коллизионное регулирование в проекте Гражданского кодекса РФ // Журнал Международного частного права. 1996, 4 (14).

27. Карташкин В.А. Права человека в международном и внутригосударственном праве. М., 1995.

28. Канашевский В.А. К вопросу о содержании категории «отношение, осложненное иностранным элементом» в международном частном праве //Журнал международного частного права. 2002. № 2-3

29. Канашевский В.А. Действие международных договоров РФ в контекстест. 7 ГК РФ // Российский юридический журнал.2002. № 4

30. Канашевский В.А.Международный торговый обычай и его место в правовой состеме РФ// Журнал российского права. 2003. №8

31. Канашевский В.А. Международные нормы и гражданское законодательство России. М.: Междунар. Отношения, 2004

32. Корецкий В.М. Избранные труды. В 2-х книгах. Киев: Наукова Думка, 1989.

33. Лебедев С.Н. О природе международного частного права // Советский ежегодник международного права. 1978. М.: Наука, 1980.

34. Лукашук И.И. Международное право. Общая часть. М.: БЕК, 1996.

35. Лукашук И.И. Международное право в судах государств. СПб., 1993.

36. Лунц Л.А. Курс международного частного права. В 3-х т. Т.1. – Общая часть (1970), Т.2. – Особенная часть (1973), Т.3. – Международный гражданский процесс (1976).

37. Лунц Л.А., Марышева Н.И., Садиков О.Н. Международное частное право. Учебник. М.: Юридическая литература, 19984.

38. Маковский А.Л. Новый этап в развитии международного частного права. // Советский ежегодник международного права. 1979, М.: Наука,, 1980.

39. Матвеев Г.К. Предмет, система и задачи дальнейшего развития Международного частного права. // Советский ежегодник международного права.1979 М.: Наука, 1980.

40. Международное частное право./ Под ред. проф. Дмитриевой Г.К., М.: Юрист, 1993 г.

41. Международное частное право./ Под ред. Матвеева Г.К., Киев,1985.

42. Международное частное право. Действующие нормативные акты // Составители: Дмитриева Г.К., Филимонова М.В. М.: Триада Лтд., 1997.

43. Международное частное право. Сборник документов. // Составители и авторы вступительной статьи К.А. Бекяшев, А.Г. Ходаков. М.: БЕК, 1977.

44. Международное частное право: современные проблемы. В 2-х книгах. М.: Наука, 1993.

45. Международное право. М.: Международные отношения, 1995.

46. Международное частное право. Сб. док-ов, М.: БЕК, 1997.

47. Панов В.П. Международное частное право. Схемы. Документы. Учебное пособие.М.: Право и закон, 1996.

48. Перетерский И.С. Система международного частного права. // Советское государство и право. 1946, № 8-9.

49. Перетерский И.С., Крылов С.Б. Международное частное право. М., Госюриздат, 1959.

50. Правовая реформа: Концепция развития российского законодательства. М.: ИЗиСП, 1995.

51. Российская правовая система и международное право: современные проблемы взаимодействия. Всероссийская научно-практическая конференция в Нижегородском юридическом институте МВД России (сентябрь 1995) // Государство и право, 1996 № 2-4.

52. Рубанов А.А. Теоретические основы международного взаимодействия национальных правовых систем. М: Наука, 1984.

53. Садиков О.Н. Развитие советской науки международного частного права. Всесоюзный научно-исследовательский институт советского законодательства. Ученые записки. М., 1971. Вып. 23.

54. Скаридов А.С. Международное частное право. Учебное пособие. СПб.: Издательство Михайлова В.А., 1998.

55. Талалаев А.М. Соотношение международного и внутригосударственного права и Конституции Российской Федерации // Московский журнал международного права. 1994, №4.

56. Чешир Дж., Норт П. Международное частное право. М.: Прогресс.1982.

57. Усенко Е.Т. Соотношение и взаимодействие международного и национального права и Российская Конституция // Московский журнал международного права. 1993, №2.

58. Batiffol H., Lagarde P. Droit international prive. Paris, 1981. 7^th ed., vols. 1 – 2.

59. Dicey & Morris on the Conflict of Laws, 11^th ed., Collins L. (ed), London, vols. 1 - 2, 1987.

60. Loussouarn Y., Bourel P. Droit international prive. 5 ed. Paris, 1996.

 

 

Семинарское занятие № 2.

Метод и способы правового регулирования в международном частном праве.

Коллизионные и унифицированные нормы.

Время проведения - 2 часа.

 

Вопросы занятия:

 

1. Метод регулирования международного частного права. Коллизионно - правовой и материально – правовой способы регулирования. «Коллизия коллизий».

2. Понятие и виды унификации. Унифицированные нормы. Международные организации и их роль в развитии международного частного права.

3. Понятие и структура коллизионной нормы, её особенности.

4. Виды коллизионных норм.

5. Основные формулы прикрепления.

 

1.Специфика МЧП обусловлена уникальностью объекта регулирования - гражданских пра­воотношений, осложненных иностранным элементом. Они порождают особую проблему - кол­лизию гражданского права различных государств, решение которой является необходимым ус­ловием их регулирования. В преодолении коллизионной проблемы заключается общий метод МЧП. Своеобразность проблемы обуславливает и своеобразие конкретных приемов и средств регламентации. С точки зрения теории права, методом правового регулирования называется способ правового воздействия на общественные отношения, являющиеся предметом регулирования и подлежащие упорядочению со стороны права.

Как справедливо отмечает Г.К.Дмитриева, специфика МЧП, включая метод регулирования, обусловлена уникальностью объекта регулирования - частноправовых отношений, осложненных иностранным элементом.

 

 

1.

 

поскольку речь идет о частноправовых отношениях, МЧП основано на первичном, исходном методе частного права в целом. Это – метод диспозитивного регулирования, или метод координации. Он характеризуется автономией и равноправием сторон регулируемых отношений.

наличие иностранного элемента в частноправовом отношении и его связь с правом разных государств порождает особую проблему – коллизию между нормами частного права разных государств, решение которой является необходимым условием его регулирования. Именно это предопределяет своеобразие комплекса юридического инструментария, используемого в МЧП, что позволяет выделить его особый метод. Метод международного частного права - это совокупность конкретных приемов, способов и средств юридического воздействия, направленного на преодоление коллизии права разных государств.

2.

3.

 

 

4.

5.

Сравнительная характеристика коллизионно-правового и материально-правового способов регулирования в МЧП может быть представлена следующим образом:

 

Критерии сравнения	коллизионно-правовой способ	материально-правовой способ
функционирование	Выполняет функцию общего регулирования, так как предопределят выборнационального гражданского права вообще, т.е. национальной правовой системы, а не отдельного правового института или нормы отдельного правового института или нормы	Выполняет функцию специального регулирования, так как предопределяет выбор не национальной правовой системы, а конкретного правового института или нормы (например, международные коммерческие контракты, интеллектуальная собственность)
Определенность регулирования	Данный способ также называется отсылочным. Исторически возник первым. Создает неопределенность правового регулирования, так как применимое право не известно заранее, а будет выбрано позднее юрисдикционным органом (судом или арбитражем), который перед выбором применимого материального права должен выбрать коллизионную норму. Т.о. юрисдикционный орган может столкнуться с «коллизией коллизий», с явлением «хромающие отношения». Данный способ также тесно связан с применением норм иностранного права.	Другое название – способ прямого регулирования, т.е.регулирования при котором, в принципе, не возникает коллизионный вопрос, проблемы выбора права. Подавляющее большинство материально-правовых норм, содержится в договорах, юридически обязательных для всех государств- участников. Учитывая тот факт, что договоры заключаются с целью унификации норм правового регулирования в какой – то области гражданских отношения, становится очевидна направленность такого регулирования, его нацеленность на совершенно ясно обозначенный предмет.
Характер регулирования	Обеспечивает одностороннее регулирование, так как применимым правом всегда выступает право какого – то одного субъекта правоотношения. Право другого субъекта отсутствует при разрешении коллизионного вопроса.	Обеспечивает многостороннее регулирование в том смысле, что при применении материально-правовых норм регулирование выступает как результат общего усилия по формированию применимого права.

 

Явление, получившее название «коллизия коллизий», связано с национальным характером коллизионных норм. Коллизионные нормы разных государственных правовых систем отличаются по своему содержанию, что приводит к различному решению коллизионных вопросов при регулировании однородных отношений с иностранным элементом. В результате выбор права при одной и той же совокупности фактических обстоятельств может быть разным в зависимости от того, по коллизионным нормам какого государства он будет осуществляться.

.

Семинарское занятие № 4

4. 1. 2. 3.

 

Договор факторинга, покупка платежных требований

Анализ (аудит) Платежеспособности (кредитоспособности)

 

 

 

 

2.

Поставщик (кредитор)

Поставка товара (услуг)

Покупатель (дебитор)

 

Осуществлению факторной сделки предшествует серьезная аналитическая работа, поскольку заключая договор о факторном обслуживании, фактор-фирма берет на себя серьезные обязательства и значительный риск, связанный с оплатой платежных требований покупателем и естественно, что фактор стремится минимизировать этот риск. Для этого, получив заявку предприятия, факторная компания внимательно изучает экономическое и финансовое положение потенциального клиента, сферу его деятельности, вид реализуемой продукции, конъюнктуру рынка. Анализу подвергаются также балансы предприятия за последние годы и отчеты о финансовых результатах. Особое внимание уделяется платежеспособности покупателей продукции предприятия – будущего клиента, выясняется информация о составе и количестве плательщиков на предмет постоянства или случайности их деловых связей с предприятие – поставщиком.

Такой анализ обычно длится 1-2 недели. Затем факторная компания либо дает свое согласие, либо отказывается от обслуживания данного клиента.

1. Основой осуществления факторной операции является договор факторинга, заключаемый между факторной компанией и клиентом (поставщиком) обычно на срок

от 1 до 4 лет. В нем оговариваются условия совершения факторной операции: реквизиты платежных требований, доля сумм платежа от суммы по операциям факторинга, размер компенсационного вознаграждения, условия расторжения факторного договора, ответственность каждой из сторон в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения взятых на себя обязательств и другие условия по усмотрению сторон. Конкретные виды факторных соглашений будут рассмотрены в дальнейшем.

2. После поставки товара клиент направляет факторной компании все счета -фактуры, выставленные на покупателей. По каждому документу клиент должен получить согласие на оплату (аналогично акцепту платежных требований).

Следует, однако, учесть, что факторные операции не производятся:

· по долговым обязательствам частных лиц,

· по требованиям, предъявляемым бюджетным организациям,

· по обязательствам предприятий, организаций, снятых банком с кредитования или объявленных неплатежеспособными,

· по обязательствам филиалов или отделений предприятий,

· если оплата работы производится поэтапно или авансом в случае компенсационных или бартерных сделок по договорам о продаже, в соответствии с которыми покупатель имеет право возвратить товар в течении определенного времени, а также при условии послепродажного обслуживания.

3. Факторная компания изучает все счета-фактуры, определяя при этом платежеспособность покупателей. Это продолжается от 24 часов до 2-3 дней

4. Факторная компания может оплатить счет в момент наступления срока платежа или досрочно (где фактор выполняет функции банка, поскольку досрочное представление денежных средств клиенту равносильно выдаче ему кредита). Кроме того, фактор определяет максимальную сумму по операциям факторинга, в пределах которой поставка товара (оказание услуг) могут производиться без риска неполучения платежа. В договоре на факторное обслуживание должен быть оговорен способ расчета предельной суммы и указаны обстоятельства, при наступлении которых факторная компания обязана осуществить платеж в пользу поставщика.

В мировой практике обычно используют три метода установления предельных сумм:

· Определение общего лимита. Каждому плательщику устанавливается периодически возобновляемый лимит, в пределах которого факторная компания автоматически оплачивает переуступаемые ей платежные требования;

· Определение ежемесячных лимитов отгрузок. Устанавливается сумма, на которую в течении месяца может быть произведена отгрузка товаров одному плательщику. Иногда лимит устанавливается не по месяцам, а по неделям.

· Страхование по отдельным сделкам. Этот метод используется, когда специфика деятельности продавца предполагает не серию регулярных поставок одним и тем же покупателям, а ряд разовых сделок на крупные суммы с поставкой на определенную дату.

Тогда предельная сумма представляет собой полную стоимость каждого заказа.

5. После оплаты долга покупателем факторная компания ликвидирует блокированный счет и возвращает остаток клиенту.

В конце каждого месяца факторная компания подсчитывает причитающиеся ей комиссионные проценты и вознаграждение.

В мировой практике стоимость факторных услуг складывается из двух элементов: комиссии и процентов, взимаемых при досрочной оплате представленных счетов-фактур. Комиссия устанавливается в процентах от суммы счета-фактуры (1,5-2,5 %). Процентная ставка за кредит в виде досрочной оплаты, как правило, на уровне 1-2 % выше ставок денежного рынка краткосрочных кредитов[5].

Таким образом, факторинг выполняет достаточно широкий круг функций, представление о которых может дать приведенная ниже схема:

 

 

 

 

 

Однако все положительные потенциалы факторинга будут задействованы только тогда, когда в его практике будут строго соблюдаться установленные правовые нормы, а работа коллектива, который специально занимается операциями подобного рода, будет грамотна и отлажена.

Вопросы для повторения к экзамену.

1. Предмет и система МЧП.

2. Понятие МЧП и его соотношение с другими отраслями права. Тенденции развития. Lex mercatoria.

3. Метод и способы правового регулирования МЧП.

4. Коллизия и выбор права.

5. Источники МЧП. Международный договор.

6. Национальное законодательство как источник МЧП.

7. Обычай как источник МЧП.

8. Норма МЧП. Виды и особенности.

9. Коллизионная норма.

10. Унифицированная норма.

11. Формы прикрепления.