Характеристика предприятия и описание бизнес-проблемы

В страховой компании-заказчике предоставляется множество страховых продуктов. Все полисы заносятся в базу «1С:Предприятие» в индивидуальном порядке, т.е. каждый полис в базе представляет собой электронную форму с последовательно заполненными полями. Исключением является полис защиты от клещевого энцефалита.

В связи с тем, что поток полисов по данному виду страховых продуктов очень велик, особенно в весенний и летний период времени, было признано целесообразным усовершенствовать процедуру ввода полисов в систему.

Предполагается группировать полисы по страховым агентам и дням оплаты полисов. Далее в форму вносится общая информация по ним, например, в поле страховой премии должна вводиться суммарная величина премий. С одной стороны, это упрощение удобно для экономии времени, с другой, делает невозможным поиск информации в базе по тому или иному полису, а так же формирование необходимой аналитической отчетности. Например, при такой обработке информации невозможно ответить на следующие вопросы:

1. Сколько полисов по клещевому энцефалиту было продано за определенный период?

2. С какой страховой премией полисы пользуются максимальным спросом среди клиентов?

3. С какой страховой суммой полисы составляют большую долю в данном виде продуктов, и др.?

В связи с этим приходится вручную перебирать полисы и рассчитывать показатели, на основе которых формируются отчеты. Это занимает много времени, требует дополнительных рабочих ресурсов, которые оплачиваются сверхурочными (в двойном размере), что ведет к большим затратам. При этом ручной подсчет не гарантирует точных расчетов, т.к. возникает большое количество ошибок из-за человеческого фактора. Это ведет к низкому качеству предоставляемых отчетов.

Неэффективность аналитической работы ведет к проблемам в процессах стратегического планирования и маркетинговой деятельности.

Отсюда вытекает необходимость создания новой информационно-аналитической системы.

Цели и задачи информационной системы

Информационная система «ДМС КЭ» (Добровольное Медицинское Страхование от Клещевого Энцефалита), отслеживающая оплаты договоров и вычисляющая остаточные суммы, подлежащие к дальнейшей оплате, повысит эффективность работы путём освобождения работников страховой компании от рутинной работы, снижения затраты на оплату труда, а также повышением качества работы.

Система учета страховых полисов будет решать следующие задачи:

1. Обрабатывать потоки страховых полисов.

2. Формировать аналитическую отчетность.

3. Отслеживать денежные потоки, поступающие от страхователей.

На рис. 5.1. представлена обобщенная схема информационных потоков в разрабатываемой ИС.

Рис. 5.1. Обобщенная схема информационных потоков в ИС «ДМС КЭ»

Данная информационная система должна:

1. Поддерживать ведение справочников агентов, страхователей, типов страховой программы, бланков страховых полисов, выплат.

2. Обеспечивать внесение полисов в систему, оперативную работу с базой (поиск информации, редактирование, удаление), фиксирование оплаты страховых премий по полисам, формирование реестра полисов, числящихся за агентами и не сданных ими, а так же формирование отчета по неоплаченным полисам.

Описание компонентов информационной системы

Справочники

Для реализации данной задачи необходимо вести следующие справочники:

1. Справочник «Агенты» предназначен для фиксирования информации обо всех агентах страховой компании. Ведется отделом кадров или начальником отдела добровольного медицинского страхования (ДМС) по мере появления новых агентов или изменения личной информации уже существующих. Уровень сложности – низкий.

АГЕНТЫ (ИД_Агента, ФИО_Агента, Паспортные_Данные_Агента, Дата_Рождения_Агента, Адрес_Агента, Телефон_Агента, Пол_Агента)

2. Справочник «Страхователи» предназначен для фиксирования всех страхователей по полисам «ДМС КЭ». Ведется оператором, занимающимся вводом полисов в систему. Уровень сложности – низкий.

СТРАХОВАТЕЛИ (ИД_Страхователя, Статус_Страхователя, ФИО_Страхователя, Паспортные_Данные_Страхователя, Дата_Рождения_Страхователя, Адрес_ Страхователя, Телефон_ Страхователя, Дата_Ввода)

3. Справочник «Застрахованные» предназначен для фиксирования лиц застрахованных в полисах «ДМС КЭ». Он формируется на основе данных справочника «Страхователи» и «Бланки страховых полисов «ДМС КЭ». Уровень сложности – низкий.

ЗАСТРАХОВАННЫЕ (ИД_Застрахованного, ИД_Страхователя, Номер_Полиса)

4. Справочник «Тип страховой программы» предназначен для фиксирования разновидностей страховых полисов. Их всего 2: страховые полиса с премией 100 руб. и 150 руб. за одного застрахованного. Уровень сложности – низкий.

ТИП_СТРАХОВОЙ_ПРОГРАММЫ (ИД_Типа_Страховой_Программы, Тип_Страховой_Программы).

В поле ИД_Типа_Страховой_Программы возможны 2 значения:

1 - если 100 руб.;

2 - если 150 руб.

5. Справочник «Бланки страховых полисов «ДМС КЭ» предназначен для фиксирования всех договоров (полисов), заключенных агентами. Он содержит информацию, необходимую для учета полисов. Данный справочник ведется оператором ПК. Уровень сложности – низкий.

БЛАНКИ СТРАХОВЫХ ПОЛИСОВ (Номер_Полиса, Дата_Заключения, Начало_Срока_Страхования, Конец_Срока_Страхования, ИД_Агента, ИД_Страхователя, ИД_Типа_Страховой_Программы, Количество_Застрахованных).

6. Справочник «Выплаты» предназначен для фиксирования информации обо всех выплатах, произведенных по данному страховому продукту. Данный справочник должен заполняться оперативно, по мере поступления новой информации к операторам, занимающимся вводом полисов в систему. Уровень сложности – низкий.

ВЫПЛАТЫ (Код_Выплаты, Дата_Выплаты, Номер_Полиса, Сумма_Выплаты).

7. Справочник «Оплата» предназначен для фиксирования всех платежей по полисам «ДМС КЭ». Ведется сотрудником, занимающимся вводом полисов и квитанций в систему, либо бухгалтером компании. Уровень сложности – низкий.

ОПЛАТА (ИД_Оплаты, Дата_Оплаты, Номер_Полиса, Номер_Квитанции, Сумма_Оплаты).

Отчеты

В данном приложении должны формироваться следующие отчеты:

1. Отчет «Реестр не сданных полисов» (список полисов, по которым агент не отчитался). Уровень сложности – средний.

2. Отчет «Реестр неоплаченных полисов» (список полисов, которые не были оплачены ). Уровень сложности – средний.

3. Отчет «Анализ проданных полисов по количеству застрахованных». Уровень сложности – низкий.

4. Отчет «Анализ динамики общей стоимости выданных полисов по «ДМС КЭ». Уровень сложности – низкий.

5. Отчет «Количественный анализ проданных полисов по типам страховой программы». Уровень сложности – низкий.

6. Отчет «Количественный и стоимостной анализ полисов по статусам страхователей (физическое или юридическое лицо)». Уровень сложности – низкий.

7. Отчет «Количественный и стоимостной анализ проданных полисов по агентам». Уровень сложности – низкий.

8. Отчет «Реестр полисов, страховая премия которых превышает 500 руб.» Уровень сложности – низкий.

9. Отчет «10 лучших агентов в разрезе полисов «ДМС КЭ». Уровень сложности - средний.

10. Отчет «Анализ динамики страховых выплат по полисам «ДМС КЭ». Уровень сложности – низкий.

 

Операции

Операции, которые будут выполняться системой:

1. Поддержка ведения всех справочников.

2. Расчет итоговой страховой премии (Количество застрахованных * Премия за одного застрахованного).

3. Обработка информации о полисах.

 

Формы

Для реализации выше перечисленных операций необходимо создать следующие формы:

1. Форма для ввода/удаления/изменения информации об агентах. Здесь можно добавить нового агента или изменить информацию о уже имеющемся в базе данных. Уровень сложности – средний.

2. Форма для ввода типа страховой программы. Информация в данном справочнике будет постоянна, поэтому данная форма нужна для первоначального ввода информации. Уровень сложности – низкий.

3. Форма для ввода/удаления/изменения информации об оплате страхового полиса. Уровень сложности – низкий.

4. Форма для ввода/удаления/изменения бланков полисов в БД. Страховая премия полиса автоматически рассчитывается системой, она зависит от количества застрахованных лиц и типа страховой программы. Уровень сложности – средний.

5. Форма для ввода/удаления/изменения информации о страхователе, который купил полис. Уровень сложности – средний.

6. Форма для поиска полисов по страхователю, номеру полиса, агенту, срокам действия полиса. Уровень сложности – низкий.

7. Форма для поиска страхователей по ФИО, паспортным данным, коду партнера. Уровень сложности – низкий.

8. Форма для поиска агентов по ФИО, паспортным данным, коду агента. Уровень сложности – низкий.

9. Форма для ввода/удаления/изменения страховых выплат по полисам «ДМС КЭ». Форма предназначена для быстрого и удобного ввода вновь произведенных выплат, изменения уже существующих, удаления ошибочных. Уровень сложности – низкий.

10. Форма для ввода информации о застрахованных. Эта форма отображается после нажатия соответствующей кнопки на форме для введения заключенных бланков полисов, где и сохраняется ее содержимое после сохранения введенной в ней информации. Уровень сложности – низкий.

 

Запросы

Запросы, которые будут выполняться системой:

1. Запрос на количество проданных полисов в разрезе количества застрахованных лиц. Система сопоставляет Количество_Застрахованных, указанное пользователем, и тот же атрибут в таблице «Бланки страховых полисов», и если эти значения совпадают, то количество таких совпадений суммируется. Уровень сложности – низкий.

2. Запрос на количество проданных полисов в разрезе страхователей. Система сопоставляет ИД_Страхователя, указанного пользователем, и тот же атрибут в таблице «Бланки страховых полисов», и если эти значения совпадают, то количество таких совпадений суммируется. Уровень сложности – низкий.

3. Запрос на количество проданных полисов в разрезе агента. Система сопоставляет ИД_Агента, указанного пользователем, и тот же атрибут в таблице «Бланки страховых полисов», и если эти значения совпадают, то количество таких совпадений суммируется. Уровень сложности – низкий.

4. Запрос на количество проданных полисов в разрезе даты оформления. Система анализирует атрибут Дата_Заключения из таблицы «Бланки страховых полисов»: если он попадает во временной интервал, указанный пользователем, то количество таких совпадений суммируется. Уровень сложности – низкий.

5. Запрос на количество проданных полисов в разрезе типа страховой программы. Система сопоставляет ИД_Типа_Страховой_Программы, указанного пользователем, и тот же атрибут в таблице «Бланки страховых полисов», и если эти значения совпадают, то количество таких совпадений суммируется. Уровень сложности – низкий.

6. Запрос на величину выплат, выраженную в стоимостной оценке, за определенный период. Система сравнивает введенный пользователем временной интервал с полем Дата_Выплаты из справочника «Выплаты». Если значение этого поля попадает в интересующий пользователя интервал, то поле Сумма_Выплаты суммируется. Уровень сложности – низкий.

7. Запрос на вычисление количества полисов, где страховые премии составляют более 1 000 руб. Для реализации данного запроса система ищет и суммирует все строки, где поле Страховая_Премия таблицы «Бланки страховых полисов» имеет значение более 1 000. Уровень сложности – низкий.

8. Запрос на поиск страхового полиса, в котором зафиксирована максимальная страховая премия за определенный период. Система ищет все полисы с датой заключения, попадающей во временной интервал, введенный пользователем, и сравнивает их страховые премии, последовательно присваивая некой переменной все большие значения премий. Уровень сложности – низкий.

9. Запрос на расчет общей величины выплат, осуществленных по полисам конкретного агента. Система последовательно выбирает из таблицы «Бланки страховых полисов» полисы конкретного агента, далее, если найденный полис содержится в таблице «Выплаты», то значение поля Сумма_Выплаты последней суммируется. Уровень сложности – средний.

10. Запрос на расчет общей стоимости неоплаченных полисов. Система последовательно перебирает полисы таблицы «Бланки страховых полисов», проверяя их наличие в таблице «Оплата». Если полиса нет, то поле Страховая_Премия таблицы «Бланки страховых полисов» суммируется. Уровень сложности – средний.