Выпуск векселей. Для проведения сделки выдачи векселей Альфа-Банка покупателю необходимо предоставить документы в соответствии с перечнем, предоставленным в Приложении A.

Описание процедуры:

-        покупатель согласовывает с менеджером условия сделки (дату сделки, процентную ставку / размер дисконта, срок векселей и т.д.);

-        покупатель представляет в банк документы, необходимые для совершения операции выпуска векселя;

-        покупатель заключает с банком Договор выдачи векселя банка соответствующего вида (процентного или дисконтного, валютного или рублевого и т.д.);

-        покупатель переводит в полном объеме денежные средства в соответствии с платежными реквизитами банка, указанными в Договоре выдачи;

-        покупатель выписывает вексель и передает его клиенту по Акту приема-передачи.

) Передача векселя. Права по векселю передаются посредством совершения на оборотной стороне векселя или на добавочном листе (аллонже) передаточной надписи - индоссамента. После совершения индоссамента вексель передается векселедержателю, в пользу которого был сделан индоссамент. Индоссант несет ответственность не только за существование прав, но и за их осуществление. Индоссамент, совершенный на векселе, переносит все права, удостоверенные векселем, на лицо, которому или приказу которого передаются права по ценной бумаге (индоссат). Индоссамент может быть бланковым (без указания лица, которому должно быть произведено исполнение) или ордерным (с указанием лица, которому или приказу которого должно быть произведено исполнение).

Бланковый индоссамент

В случае с бланковым индоссаментом, векселедержатель имеет право:

-        заполнить бланк или собственным именем или именем любого другого лица;

-        в свою очередь индоссировать вексель посредством бланка или на имя другого лица;

-        передать вексель третьему лицу, не заполняя бланка и не совершая индоссамента.

Препоручительный индоссамент

Индоссамент также может быть препоручительным. В этом случае приобретателю (индоссату) не переходят права, содержащиеся в ордерной ценной бумаге. Ему поручается осуществление этих прав. Индоссат выступает в таких отношениях в качестве представителя.

) Оплата векселя. Для погашения векселей Альфа-Банка Векселедержателю необходимо предоставить документы.

Процедура погашения:

-  векселедержатель представляет в банк документы, необходимые для совершения операции погашения векселя;

-        векселедержатель передает банку вексель по Акту приема-передачи;

-        банк перечисляет денежные средства в уплату по векселю.

Оплата векселей производится в следующие сроки:

-        при предъявлении векселя в Центральный офис, а также в филиал банка платеж по векселю осуществляется в тот же день, если вексель предъявлен до 14 часов дня, или на следующий банковский день, если вексель предъявлен после 14 часов дня;

-        при предъявлении векселя в операционный, либо дополнительный офис банка платеж осуществляется на следующий рабочий день, если вексель предъявлен до 14 часов дня, или на второй рабочий день, если вексель предъявлен после 14 часов дня.

) Досрочный выкуп векселей банка. В некоторых ситуациях у векселедержателей появляется необходимость в получении денежных средств по векселю до наступления срока платежа. Конкретный размер суммы, которая выплачивается банком векселедержателю при досрочном выкупе, зависит от срока, оставшегося до погашения векселя, и ставки дисконтирования, устанавливаемой банком.

Описание процедуры:

-        векселедержатель согласовывает с менеджером возможность проведения и условия сделки досрочного выкупа (дату сделки, размер дисконта и т.д.);

-        векселедержатель представляет в банк документы, необходимые для проведения операции досрочного выкупа векселя;

-        векселедержатель заключает с банком Договор купли-продажи (досрочного учета) векселя;

-        векселедержатель передает банку по Акту приема-передачи вексель с проставлением индоссамента на банк (или бланковый индоссамент);

-        банк производит платеж на условиях, зафиксированных в Договоре купли-продажи (досрочного учета) векселя.

Сроки проведения операции:

Срок заключения Договора на досрочный выкуп - 1 день.

Оплата принятых к досрочному выкупу векселей производится в следующие сроки:

-        при предъявлении векселя в Центральный офис, а также в филиал банка платеж по векселю осуществляется в тот же день, если вексель предъявлен до 14 часов дня, или на следующий банковский день, если вексель предъявлен после 14 часов дня;

-        при предъявлении векселя в операционный, либо дополнительный офис банка платеж осуществляется на следующий рабочий день, если вексель предъявлен до 14 часов дня, или на второй рабочий день, если вексель предъявлен после 14 часов дня.

) Мена векселей. В случае если векселедержателю необходимо обменять, имеющиеся у него векселя, на векселя с меньшим / большим номиналом, при сохранении срока платежа и валюты первоначальных векселей, Альфа-Банк проводит операцию мены.

Описание процедуры:

-  векселедержатель согласовывает с менеджером возможность проведения и условия операции мены векселей (дату сделки, параметры векселей, выдаваемых в результате операции мены);

-        векселедержатель представляет в банк документы, необходимые для осуществления операции мены векселя;

-        векселедержатель заключает с банком Договор мены (в зависимости от цели мены);

-        векселедержатель передает банку по Акту приема-передачи вексель (векселя) с проставлением индоссамента на банк (или бланковый индоссамент);

-        векселедержатель перечисляет на указанный в Договоре мены счет сумму комиссии за проведение мены;

-        банк выписывает и выдает векселедержателю новый вексель (новые векселя) по Акту приема-передачи.

Комиссии, взимаемые с векселедержателей за мену векселей банка. Размер комиссии не зависит от номинала векселя. В комиссию включен НДС. Вне зависимости от того, какая из операций мены производится, векселедержатель платит по 200 рублей за каждый сдаваемый вексель и 400 рублей за каждый вновь выписываемый вексель.

) Кредитование под залог векселей. Предприятия и организации, являющиеся держателями векселей Банка, имеют возможность использовать эти векселя в качестве залога при получении кредитов. Векселя принимаются в качестве обеспечения как кредитов, так и кредитных линий. Кредиты могут выдаваться в российских рублях и иностранной валюте. При определении срока кредита, выдаваемого под залог векселя, Банк исходит из того, что срок платежа по векселю наступает позднее исполнения клиентом всех обязательств по кредиту. Ставки процента по предоставленным кредитам и размер открываемой кредитной линии устанавливаются Банком. Проценты по кредитам выплачиваются заемщиком либо в конце срока, либо ежемесячно. Определение залоговой стоимости векселя (пакета векселей). При приеме векселя (пакета векселей) в залог Банк определяет его залоговую стоимость. Размер залоговой стоимости зависит от срока векселя и ставки дисконтирования векселя, принятой в Банке. Залоговая стоимость векселя (пакета векселей) должна покрывать совокупный объем обязательств клиента по кредиту.

Совокупный объем обязательств клиента включает:

-        сумму предоставляемого кредита (лимит кредитной линии);

-        проценты по кредиту, рассчитанные за весь период пользования кредитом (кредитной линией);

-        расходы по хранению векселей;

-        возможные штрафные санкции.

Заемщиком и залогодателем могут быть различные предприятия (организации). Процедура кредитования (набор документов, порядок выдачи кредита, проверка кредитоспособности заемщика и др.) под залог векселей аналогична процедуре выдачи обычного кредита. При получении кредита под залог векселя заемщик представляет в Банк те же документы, что и при выпуске векселя.

Проверка векселей банка на подлинность. При проведении расчетов с использованием векселя, а также во всех других случаях, когда вексель переходит от одного держателя к другому, банк рекомендует произвести проверку векселя на подлинность.

Порядок проведения проверки на наличие в реестре и проверки на подлинность

-  проверка на наличие векселей в реестре осуществляется по телефону или на основании письменного запроса Векселедержателя по форме банка или в произвольной форме, без предоставления векселей;

Форма запроса на проверку на наличие векселя в реестр и на проверку подлинности векселя предоставлены в Приложении B.

Векселя, выпускаемые Альфа-Банком полностью соответствуют российскому законодательству в части требований, установленных для защиты ценных бумаг. Эталон векселя предоставлен в Приложении C.

Процентные ставки.

Приведенные ставки являются базовыми ставками привлечения денежных средств Альфа-Банка. Привлечение средств под выдачу векселей банка осуществляется на договорной основе.

 

Ставки действительны по состоянию на 03.03.2014

Срок	Сумма			Мин. ставка доср. учета собств. векселей Указанные ставки досрочного учета, являются минимальными. Ставки могут быть изменены в сторону увеличения.
	50 000 … 29 999 999	30 000 000 … 299 999 999	300 000 000 … 3 000 000 000*
1 нед.		6.75%	7.00%	8.50%
2 нед.		6.75%	7.00%	8.50%
3 нед.		6.75%	7.00%	8.50%
1 мес.	6.50%	6.75%	7.00%	8.50%
2 мес.	6.50%	6.75%	7.00%	8.50%
3 мес.	6.50%	6.75%	7.00%	8.50%
4 мес.	6.50%	6.75%	7.00%	8.50%
5 мес.	6.75%	7.00%	7.25%	8.75%
6 мес.	7.00%	7.25%	7.50%	9.00%
7 мес.	7.10%	7.35%	7.60%	9.00%
8 мес.	7.25%	7.50%	7.75%	9.25%
9 мес.	7.50%	7.75%	8.00%	9.50%
10 мес.	7.50%	7.75%	8.00%	9.50%
11 мес.	7.50%	7.75%	8.00%	9.50%
12 мес.	7.50%	7.75%	8.00%	9.50%
18 мес.	7.65%	7.90%	8.15%	9.50%
24 мес.	7.75%	8.00%	8.25%	9.75%
36 мес.	8.00%	8.25%	8.50%	10.00%

 

Ставки действительны по состоянию на 03.03.2014

Срок	Сумма			Мин. ставка доср. учета собств. векселей Указанные ставки досрочного учета, являются минимальными. Ставки могут быть изменены в сторону увеличения.
	50 000 … 999 999	1 000 000 … 9 999 999	10 000 000 … 30 000 000*
1 нед.		0.05%	0.10%	1.00%
2 нед.		0.05%	0.10%	1.00%
3 нед.		0.10%	0.15%	1.00%
1 мес.	0.05%	0.10%	0.15%	1.00%
2 мес.	0.10%	0.15%	0.20%	1.00%
3 мес.	0.15%	0.25%	0.30%	1.25%
4 мес.	0.25%	0.35%	0.40%	1.25%
5 мес.	0.30%	0.40%	0.50%	1.25%
6 мес.	0.40%	0.50%	0.60%	1.50%
7 мес.	0.50%	0.60%	0.70%	1.50%
8 мес.	0.60%	0.70%	0.80%	1.75%
9 мес.	0.75%	0.85%	1.00%	2.00%
10 мес.	1.05%	1.20%	1.25%	2.25%
11 мес.	1.25%	1.35%	1.50%	2.50%
12 мес.	1.50%	1.60%	1.75%	2.75%
18 мес.	1.75%	1.85%	2.00%	3.00%
24 мес.	2.00%	2.10%	2.25%	3.25%
36 мес.	2.25%	2.35%	2.50%	3.50%

 

Ставки действительны по состоянию на 03.03.2014

Срок	Сумма			Мин. ставка доср. учета собств. векселей Указанные ставки досрочного учета, являются минимальными. Ставки могут быть изменены в сторону увеличения.
	50 000 … 999 999	1 000 000 … 9 999 999	10 000 000 … 20 000 000*
1 нед.		0.05%	0.05%	1.00%
2 нед.		0.05%	0.05%	1.00%
3 нед.		0.05%	0.10%	1.00%
1 мес.	0.05%	0.05%	0.10%	1.00%
2 мес.	0.05%	0.10%	0.15%	1.00%
3 мес.	0.10%	0.15%	0.20%	1.00%
4 мес.	0.20%	0.25%	0.30%	1.25%
5 мес.	0.25%	0.30%	0.40%	1.25%
6 мес.	0.30%	0.40%	0.50%	1.25%
7 мес.	0.40%	0.50%	0.60%	1.50%
8 мес.	0.50%	0.60%	0.70%	1.50%
9 мес.	0.60%	0.70%	0.80%	1.75%
10 мес.	0.75%	0.85%	1.00%	2.00%
11 мес.	1.00%	1.10%	1.25%	2.25%
12 мес.	1.25%	1.35%	1.50%	2.50%
18 мес.	1.50%	1.60%	1.75%	2.75%
24 мес.	1.75%	1.85%	2.00%	3.00%
36 мес.	2.00%	2.10%	2.25%	3.25%