Исключение карт из стоп-листа, поставленных в стоп-лист по инициативе подразделения Банка

Исключение из стоп-листа карт, поставленных в стоп-лист по инициативе подразделения Банка, производится на основании заявки подразделения Банка на исключение карты из стоп-листа (Приложение 28). Заявка направляется в УЭиСБК ЦСКО в порядке, предусмотренном разд. 1.7 настоящего документа.

В день получения заявки УЭиСБК ЦСКО производит мероприятия по исключению карты из стоп-листа.

Отражение операций, совершенных с использованием утраченных карт

В соответствии с определенным в пункте 8.2.3 настоящего документа распределением финансовой ответственности по операциям, совершенным по утраченным картам, применяется следующий порядок их обработки.

УСОФЛ ЦСКО проводит зачисление средств на счет карты Держателя по операциям, проведенным с чтением магнитной полосы карты или чипа карты (кроме операций оплаты аренды автомобиля, оплаты гостиницы, списания суммы НДС). Зачисление средств осуществляется на основании отчета ОПР.

Учет сумм операций по утраченным картам, совершенным после подачи письменного заявления об их утрате, осуществляется в подразделениях Банка, выпустивших карту, на счете 60323.99 “Расчеты с прочими дебиторами”, лицевой счет “Прочие дебиторы”. В аналитическом учете ведутся счета в разрезе счетов утраченных карт.

В реестрах платежей формы А7 и А8 /7/, направляемых в подразделения Банка, суммы указанных операций отражаются в отдельной строке “Сумма до выяснения. Операции по утраченным картам.”. Для отражения на счете 60323.99 в формах А7, А8 реестров платежей содержится перечень операций, совершенных по утраченным картам.

ЦСКО Банка проверяет наличие устного сообщения об ее утрате. Если подаче письменного заявления предшествовало устное сообщение и Держателем соблюдены сроки подачи письменного заявления, предусмотренные п.8.2.3 настоящего документа и Условиями использования карт, на счете 60323.99 “Расчеты с прочими дебиторами” отражаются суммы операции, совершенных по карте после даты получения Банком устного сообщения об ее утрате.

В этом случае, суммы операций, совершенных по карте после даты получения Банком устного сообщения об ее утрате и уже отнесенных на счет Держателя, включаются в реестры платежей формы А7 и А8 для восстановления сумм операций на счете карты Держателя в корреспонденции со счетом 60323.99 «Расчеты с прочими дебиторами».

8.8.2. По операциям, отнесенным в подразделениях Банка на счет 60323.99 (п. 8.8.1 настоящего документа), УЭиСБК ЦСКО осуществляет мероприятия, направленные на возврат денежных средств в соответствии с правилами международных платежных систем (в случае необходимости, с предварительным запросом документов по операции).

В результате мероприятий УЭиСБК ЦСКО по возврату средств сумма мошеннической операции может быть возвращена Банку. В этом случае УСОФЛ ЦСКО включает сумму указанной операциив реестр платежей аналогично п.8.8.1. Бухгалтерия Филиала Банка / УСОФЛ ЦСКО на основании поступивших реестров платежей регулирует суммы на счете “До выяснения”.

8.8.3. В случае невозможности возврата средств по мошенническим операциям, совершенным после перехода финансовой ответственности с Держателя на Банк (в соответствии с п.8.2.3 настоящего документа), ОПР направляет в подразделения Банка/ УСОФЛ ЦСКО, в которых ведется учет сумм операций, письмо / извещение / служебную записку о результатах претензионной работы по операциям. Урегулирование денежных средств, отнесенных в подразделении Банка на счет 60323.99, проводится с учетом требований, предусмотренных /20/.

Перевыпуск карт

Общие положения

9.1.1. Перевыпуск банковских карт подразделяется на очередной и досрочный. Перевыпускаемая карта выдается на основании существующего договора по ранее открытому счету банковской карты (за исключением случая, предeсмотренного в п. 9.3.2 настоящего документа) и по тому же карточному продукту.

Очередной перевыпуск осуществляется в связи с истечением срока действия карты.

Досрочный перевыпуск осуществляется в связи с утратой карты, выявлением мошеннических операций по карте, подозрением в компрометации информации по карте, ошибками при выпуске, утратой ПИН-кода, изменением фамилии, имени или отчества клиента, механическим повреждением карты или повреждением магнитной полосы, а также в случае если Держатель карты при очередном перевыпуске карты будет отсутствовать по месту подачи Заявления на получение карты.

Действия, связанные с перевыпуском, осуществляются Основным Держателем (как по Основной карте, так и по Дополнительной карте), уполномоченными лицами Предприятия (для Корпоративных карт), по инициативе подразделения Банка.