Принципы денежно-кредитной политики Банка России(см также вопрос 15)

Главной целью проведения денежно-кредитной политики в 2011 году, а также в 2012-2013 годах является удержание инфляции в границах 5-7% в годовом выражении. Кроме того, в качестве основополагающих принципов реализации денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012-2013 годов можно выделить следующие:

• продолжение политики перехода к свободному курсообразованию, отказ от таргетирования валютного курса и снижение собственного участия в валютных торгах;

• повышение значимости процентной политики Банка России как приоритетного инструмента таргетирования инфляции;

• укрепление финансовой стабильности за счет ужесточения требований к финансовой устойчивости и управлению рисками в кредитных организациях;

• повышение транспарентости проводимой денежно-кредитной политики.

Структура российской экономики, характеризующейся высокой сырьевой зависимостью, обуславливает необходимость защиты курса национальной валюты от возможных спекулятивных атак в случае внешних шоков.

Банк России в качестве одной из приоритетных целей проводимой денежно-кредитной политики сохраняет повышение открытости причин и ожидаемых последствий при принятии решений. Данное направление является особенно актуальным при подготовке к переходу к политике инфляционного таргетирования, так как является одним из необходимых условий осуществления данной политики.

 

18. Платежная система России

Платежная система России состоит из двух относительно самостоятельных системно значимых сегментов:- платежная система Банка России;- частная платежная система. Частная платежная система включает в себя следующие системы расчетов кредитных организаций:- внутрибанковские системы расчетов;- системы расчетов через корреспондентские счета кредитных организаций, открытые друг у друга;- системы расчетов через расчетные небанковские кредитные организации.

 

Банк России занимает особое место в платежной системе России. Банк России, являясь оператором собственной платежной системы, координирует и регулирует расчетные отношения в России, осуществляет мониторинг деятельности частных платежных систем, определяя основные положения их функционирования, устанавливает правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов, а также организует наличное денежное обращение. Кроме того, Банк России разрабатывает порядок составления и представления статистической отчетности, характеризующей платежную систему России, с целью повышения ее прозрачности.

Каждой кредитной организации для осуществления расчетов через платежную систему Банка России в обязательном порядке открывается корреспондентский счет в учреждении Банка России.

В структуре безналичных платежей значительную часть составляют платежи, проведенные платежной системой Банка России.

Наиболее значимой в платежной системе России является платежная система Банка России.

Платежная система Банка России, являющаяся в целом децентрализованной системой, обеспечивает осуществление расчетов по платежам в рублях с использованием средств, хранящихся на счетах в Банке России.

В платежной системе Банка России платежи осуществляются в двух уровнях:- внутрирегиональные платежи, межрегиональные платежи.

Платежная система Банка России обеспечивает:

- зачисление средств на счета клиентов в день поступления;

- возможность управления ликвидностью путем предоставления кредитным организациям внутридневных кредитов, обеспеченных залогом;

- реализацию мероприятий денежно-кредитной политики Банка России через обслуживание кредитных, депозитных, валютных и других сделок Банка России;

- расчеты на рынке ценных бумаг и валютном рынке.

Причинами, по которым кредитные организации (филиалы) отдают предпочтение осуществлению расчетов через платежную систему Банка России, являются ее надежное функционирование, применение современных технологий и методов защиты информации, обеспечивающих эффективное и надежное обслуживание всех участников расчетов, возможность оперативного обмена информацией и отсутствие кредитных рисков.

Платежный баланс РФ

Платежный баланс — это соотношение платежей, произведенных страной за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени (месяц, квартал, год).

Общий платежный баланс страны образуют платежный баланс по текущим операциям, баланс движения капиталов и кредитов, а также движение золотых и валютных резервов. Общий платежный баланс страны всегда сбалансирован, т.е. его активные и пассивные операции составляют одинаковую величину.

Различают платежный баланс по текущим операциям, баланс движения капиталов и кредитов и балансирующие статьи.

Важнейшая составная часть платежного баланса по текущим операциям — торговый баланс, отражающий соотношение стоимости экспорта и импорта товаров за соответствующий период.

Баланс движения капиталов и кредитов отражает платежи и поступления по экспорту-импорту государственного и частного долгосрочного и краткосрочного капиталов.

Важным элементом платежного баланса являются балансирующие статьи, к которым относятся государственные золотовалютные резервы, внешние государственные займы, кредиты международных валютно-финансовых организаций.

Платежный баланс Российской Федерации впервые был составлен за 1992 г. по методологии Международного валютного фонда.

В российских товарных поставках за рубеж на данный момент превалируют сырая нефть, нефтепродукты, природный газ, а также древесина, продукция целлюлозно- химической промышленности.

Основными статьями импорта являются импорт машин и оборудования, продовольственных товаров и сельскохозяйственного сырья.

В целом платежный баланс России является дефицитным. Дефицит платежного баланса финансируется за счет переноса платежей по обслуживанию официального внешнего долга, использования новых внутренних и внешних займов органами государственного управления.

 

 

Функции Банка России

1.Взаимодействует с Правительством РФ, разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику

2.Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение и утверждает графическое обозначение рубля в виде знака

3.Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования

4.Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ

5.Устанавливает правила проведения банковских операций

6.Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами.

7.Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России.

8.Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9.Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп

10.Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами

11.Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России

12.Организует и осуществляет валютное регулирование и валютных контроль в соответствии с законодательство РФ

13.Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами

14.Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ

15.Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю

16.Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ

17.Устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты

18.Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

19.Осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

20.Является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляя операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонды и договорами с 21.Международным валютным фондом

22.Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

 

Операции Банка России

Операции Банка России - определенные гражданско-правовые сделки, осуществляемые Банком России для достижения установленных ему законом целей. В соответствии с ФЗ РФ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2) покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев;

3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

4) покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года;

5) покупать и продавать иностранную валюту, а тж. платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

6) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

7) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

8) выдавать гарантии и поручительства;

9) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

10) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и иностранных государств;

11) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

12) осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

Банк России вправе осуществлять операции на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а тж. иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами. Банк России тж. вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.