Что является объектом валютной политики

Что является объектом валютной политики

Объект валютной политики – это иностранная валюта и внешние ценные бумаги. Иностранная валюта – наличная валюта (денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством на территории государства) и безналичная валюта (средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных и расчетных единицах).

 

6. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России В соответствии со статьей 35 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования) являются одним из инструментов денежно-кредитной политики Банка России. В соответствии со статьей 38 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), а также порядок депонирования обязательных резервов устанавливаются Советом директоров Банка России. Депонирование обязательных резервов осуществляется денежными средствами в валюте Российской Федерации (путем перечисления в безналичном порядке) на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Банке России, и одновременно на корреспондентских счетах (субсчетах) кредитных организаций в Банке России (при использовании кредитной организацией механизма усреднения обязательных резервов).

Нормативы обязательных резервов (резервные требования), установленные Банком России

o По обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте 2,5%

o По обязательствам перед физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте 2,5%

o По иным обязательствам кредитных организаций в валюте Российской Федерации и иностранной валюте 2,5%

o Коэффициент усреднения (для кредитных организаций, кроме расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ) 0,6

o Коэффициент усреднения (для расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ) 1

o Корректировочный коэффициент 0,2

7. Что является субъектом валютной политики

Субъектом валютной политики являются органы и агенты валютного контроля. Органы валютного контроля: ЦБ России, Правительство России. Агенты валютного контроля – уполномоченные банки, подотчетные ЦБ России.

Операции на открытом рынке Банка России

Операции на открытом рынке—официальные операции Центрального банка по купле-продаже ценных бумаг в банковской системе.

Механизм использования Центральным банком операций на открытом рынке в качестве инструмента регулирования банковской деятельности заключается в следующем. При покупке Центральным банком ценных бумаг у коммерческих банков соответствующие суммы поступают на их резервно-корреспондентские счета, т.е. увеличивается величина минимальных резервов и, следовательно, появляется возможность расширения активных, в том числе ссудных, операций с клиентурой. В случае продажи Центральным банком ценных бумаг коммерческим банкам, наоборот, сумма зарезервированных ими средств уменьшается, а в банковской системе в целом происходит сокращение кредитных ресурсов либо повышение их стоимости, что отражается на величине общей денежной массы. Таким образом, регулируя спрос и предложение на ценные бумаги, Центральный банк влияет не только на величину резервов коммерческих банков, их кредитоспособность, но и на совокупный объем денежной массы в регионе.

 

Цели валютной политики

В широком смысле валютная политика включает валютное регулирование и контроль, международное валютно-финансовое сотрудничество, в том числе членство в международных организациях, взаимодействие между центральными банками.

Валютное регулирование и валютный контроль – это комплекс экономических, организационных и правовых мер воздействия, органов и агентов валютного регулирования и валютного контроля на внутренние валютные потоки и внешние платежи и переводы (трансакции) в рамках государственной валютной политики.

 

Цели валютной политики:

1) укрепление валютно-финансового положения страны, повышение ее международной платежеспособности, кредитоспособности, международной валютной ликвидности

2) повышение инвестиционной привлекательности страны для иностранных инвесторов и противодействие “бегству капитала” за границу

3) укрепление национальной валюты для ее конвертируемости и стабильности курса по отношению к иностранным валютам

 

12. Государственная регистрация коммерческих банков. Выдача лицензий коммерческих банков.

Процедура создания банка обычно включает в 3 этапа:
1) принятие решения об учреждении банка;
2) оформление и предоставление пакета документов в ЦБР для регистрации банка;
3) регистрацию банку и выдачу лицензии.
1-й этап. Принятие решения об учреждении банка.
Это решение принимается созданием учредителей создаваемого банка, о чем составляется специальный протокол собрания учредителей о создании банка.
На этом собрании, как правило, утверждается Устав банка; размер УК; размеры взносов учредителей и доли распределения прибыли между ними; выбираются Совет директоров учреждаемого банка и председатель банка, которые после собрания учредителей готовят необходимы документы для их предоставления их в Главное территориальное управление ЦБ РФ для получения лицензии на право проведения банковской деятельности.
2-й этап. Оформление и предоставление документов для регистрации банка и выдачи ему лицензии.
Для регистрации КБ орган управления банком или уполномоченное лицо подает в 2-х недельный срок в территориальное управление НБУ следующие документы:

• Заявление о регистрации банка;
• Учредительный договор, подписанный собственниками;
• Устав банка, утвержденный учредительным собранием;
• Протокол учредительного собрания, подписанный председателем секретарем;
• Экономическое обоснование и цель создания банка;
• Выводы аудиторов о финансовом состоянии и платежеспособности юр. лиц – учредителей банка;
• Бухгалтерскую и финансовую отчетность юр. лиц – учредителей банка;
• Документы, о наличии профессионально-пригодных руководителей банка (главы правления и главные бухгалтера).

3-й этап. Регистрация банка и выдача лицензии.
Пакет документов на создание кредитной организации предоставляется в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации. Территориальное управление Банка России выдает учредителям кредитной организации письменные подтверждения получения от них документов, необходимых для регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.
Территориальное управление Банка России анализирует пакет документов кредитной организации и делает заключение о возможной регистрации и выдаче лицензии данной кредитной организации, которое вместе с документами направляется в Банк России (Департамент лицензирования банковской деятельности).
Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности регистрации кредитной организации.

Территориальное учреждение Банка России направляет учредителям банка уведомление о регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета и с требованием оплаты 100% уставного капитала в месячный срок; и выдает один экземпляр свидетельства о регистрации кредитной организации и устава банка уполномоченному лицу под расписку.
Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.
В течение одного месяца после регистрации кредитной организации ее учредители должны оплатить 100% уставного капитала, и предоставить подтверждение оплаты в территориальные учреждения Банка России. Если кредитная организация создается в форме АО, то в течение месяца она должна разместить акции и зарегистрировать в Банке России отчет об итогах выпуска.
Кредитные организации могут осуществлять банковские операции только после получения лицензии.
Вновь созданной кредитной организации могут быть выданы следующие виды лицензий.
1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады средств физических лиц).
2. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц).
3. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Она возможна только вместе со второй. Разрешение на право совершения сделок с драгоценными металлами выдается ЦБ РФ по согласованию с Министерством финансов РФ. Величина УК для получения той или иной лицензии устанавливается БР.
Только через два года после государственной регистрации в БР кредитная организация может получить следующие виды лицензий:
4. Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях.
5. Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте при условии наличия лицензии № 2 (в рублях и иностранной валюте без привлечения физических лиц).
6. Генеральная лицензия, которая выдается банку, имеющему лицензию на выполнение всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.
Генеральная лицензия не расширяет круга выполняемых банком операций, банк имеет право в установленном порядке открывать филиалы за рубежом или приобретать доли в УК кредитных организаций нерезидентов.
Банки приобретают статус юридического лица и статус кредитной организации с момента выдачи лицензии на право проведения банковских операций. Банкам выдаются лицензии без ограничения срока их действия.
Основанием для отзыва лицензии являются:
1. Установление недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия.
2. Задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи.
3. Установление фактов недостоверности отчетных данных.
4. Осуществление, в том числе однократное, банковских операций, не предусмотренных лицензией БР и т.д.

13. Факторы, влияющие на валютный курс национальной валюты.

Валютный курс – цена (котировка) денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны (для нашей страны в рублях), драгоценных металлах, ценных бумагах.

Политика ЦБ в 2010 году была направлена на обеспечение устойчивости рубля и осуществлялась в рамках режима управляемого плавающего валютного курса.

Факторы: 1.покупательная способность национальной и иностранной валюты;2.состояние платежеспособного баланса страны;3.уровень инфляции;4.деловая активность в стране;5.соотношение спроса и предложения иностранной валюты;6.политические события и военные факторы (выборы..);7.конкурентоспособность национальных товаров на мировых рынках;8.темп роста национального дохода;9.уровень банковских процентных ставок;10.степень развития рынка ценных бумаг;11.развитие телекоммуникаций и включение страны в мировой рынок валюты;12.государственное регулирование.

Реальный валютный курс может быть определен в результате свободных предложений по купле и продаже валюты на валютном рынке.

 

Платежный баланс РФ

Платежный баланс — это соотношение платежей, произведенных страной за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени (месяц, квартал, год).

Общий платежный баланс страны образуют платежный баланс по текущим операциям, баланс движения капиталов и кредитов, а также движение золотых и валютных резервов. Общий платежный баланс страны всегда сбалансирован, т.е. его активные и пассивные операции составляют одинаковую величину.

Различают платежный баланс по текущим операциям, баланс движения капиталов и кредитов и балансирующие статьи.

Важнейшая составная часть платежного баланса по текущим операциям — торговый баланс, отражающий соотношение стоимости экспорта и импорта товаров за соответствующий период.

Баланс движения капиталов и кредитов отражает платежи и поступления по экспорту-импорту государственного и частного долгосрочного и краткосрочного капиталов.

Важным элементом платежного баланса являются балансирующие статьи, к которым относятся государственные золотовалютные резервы, внешние государственные займы, кредиты международных валютно-финансовых организаций.

Платежный баланс Российской Федерации впервые был составлен за 1992 г. по методологии Международного валютного фонда.

В российских товарных поставках за рубеж на данный момент превалируют сырая нефть, нефтепродукты, природный газ, а также древесина, продукция целлюлозно- химической промышленности.

Основными статьями импорта являются импорт машин и оборудования, продовольственных товаров и сельскохозяйственного сырья.

В целом платежный баланс России является дефицитным. Дефицит платежного баланса финансируется за счет переноса платежей по обслуживанию официального внешнего долга, использования новых внутренних и внешних займов органами государственного управления.

 

 

Функции Банка России

1.Взаимодействует с Правительством РФ, разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику

2.Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение и утверждает графическое обозначение рубля в виде знака

3.Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования

4.Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ

5.Устанавливает правила проведения банковских операций

6.Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами.

7.Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России.

8.Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9.Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп

10.Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами

11.Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России

12.Организует и осуществляет валютное регулирование и валютных контроль в соответствии с законодательство РФ

13.Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами

14.Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ

15.Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю

16.Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ

17.Устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты

18.Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

19.Осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

20.Является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте РФ, осуществляя операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонды и договорами с 21.Международным валютным фондом

22.Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

 

Операции Банка России

Операции Банка России - определенные гражданско-правовые сделки, осуществляемые Банком России для достижения установленных ему законом целей. В соответствии с ФЗ РФ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2) покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев;

3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

4) покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года;

5) покупать и продавать иностранную валюту, а тж. платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

6) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

7) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

8) выдавать гарантии и поручительства;

9) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

10) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и иностранных государств;

11) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

12) осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

Банк России вправе осуществлять операции на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а тж. иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами. Банк России тж. вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Цели и задачи Банка России

Основными целями деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; - обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Основными задачами ЦБР являются:

· регулирование денежного обращения,

· проведение единой денежно кредитной политики,

· защита интересов вкладчиков, банков,

· надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений,

· осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

24. Что такое валютный коридор

Валютный коридор — это пределы колебания валютного курса, устанавливаемые как способ его государственного регулирования и поддержания центральным банком посредством покупки и продажи валюты.

Характерная особенность валютного коридора состоит в том, что изменение курсовых соотношений и установление самого валютного курса могут колебаться исключительно в строго ограниченных и закреплённых нормативно-правовыми документами пределах. Следовательно, валютный коридор позволяет более точно прогнозировать экономическую ситуацию и тем самым значительно снижать риск в процессе осуществления внешнеэкономических операций, что является достаточно стабилизирующим фактором для всей экономики страны.

 

Причины инфляции

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.

2. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях;

3. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы;

4. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег;

26. Что такое ломбардный список Банка России - список государственных ценных бумаг, принимаемых Банком России в качестве залога при предоставлении ломбардного кредита.

 

Виды инфляции

• Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства. (Дефицит товара)
• Инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
• Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.
• Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
• Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
• Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
• Адаптированные ожидания потребителей — изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на товар.

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;

2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;

3. Гиперинфляцию (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

 

Функции Банка России

- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;

- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

- является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

- устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

- устанавливает правила проведения банковских операций;

- осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

- осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

- принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

- осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

- организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

- устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

- устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

- принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

- устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");

- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

- осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

 

Формы проявления инфляции

Инфляция - это не только нарушение денежного обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэко­номических нарушений. При этом рост цен выступает как след­ствие, внешний признак инфляции, по которому ее и определяют. Так, если цены на все товары и услуги в 1991 г. повысились в 2,6 раза, то в 1992 г. - уже в 26,1 раза. Однако существуют и другие признаки проявления инфляции: 1) падение покупательной способности денежной единицы. Так, в результате августовского кризиса 1998 г. покупательная способность рубля снизилась в течение месяца в два раза. На 1 рубль стало возмоЖ' но приобрести в два раза меньше товаров и услуг; 2) изменение валютных курсов (в августе 1998 г. 1 дол. стоил к руб., в ноябре 1998 г. - 14,5 руб., в декабре 2001 г. - 29,3 руб., в январе12002 г. - 30,6 руб.); 3) изменение условий предоставления кредитов в сторону удорожания и сокращения сроков (в начале 90-х годов кредиты предоставлялись в лучшем случае на три месяца, а чаще - на один месяц); 4) рост стоимости потребительской корзины на товары первой необходимости - пищевые продукты, одежду, обувь, жилье. Количество товаров, входящих в расчеты стоимости потребительской корзи­ны, может колебаться от 25 в России до 400 в США. В развитых странах, где инфляцию трактуют шире, в потребительскую корзину включают общую сумму затрат потребителя на приобретение товаров, их поиск, стояние в очередях за товарами и услугами, дополнительные расходы и неудобства из-за вынужденной замены отсутствующего на рынке товара другим.

Сущность Центрального Банка

Центральный банк — посредник между государством и остальной экономикой через банки. В качестве такого учреждения он призван регулировать денежные и кредитные потоки с помощью инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке. Центральный банк является органом регулирования, сочетающим черты банка и государственного ведомства. По своему положению в кредитной системе центральный банк играет роль «банка банков», т. е. хранит обязательные резервы коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчётные палаты.

Сущность центрального банка проявляется в следующих функциях:

· эмиссия и контроль денежного обращения;

· расчетный и резервный центр банков;

· управление государственным долгом и исполнение государственного бюджета;

· выполнение роли «кредитора последней инстанции», «банка банков»;

· установление экономически обоснованных лимитов и нормативов деятельности банков, в том числе официальной ставки Центрального банка по кредитам;

· определение приоритетных целей денежно-кредитной и валютной политики и их реализация;

· проведение научных исследований;

· определение правовых основ и принципов функционирования кредитно-финансовых институтов, рынков краткосрочных и долгосрочных кредитных операций, а также видов платежных документов, обращающихся в стране;

· формирование эффективного механизма денежно-кредитного регулирования экономики.

Наделение центрального банка указанными полномочиями позволяет обеспечить эффективное функционирование двухуровневой банковской системы. Для реализации перечисленных функций центральному банку необходимы обширная сеть региональных учреждений и центральный аппарат.

Оргструктура центрального банка представлена его основными органами управления, а также службами и подразделениями, каждое из которых наделяется соответствующими полномочиями и выполняет строго определенные функции.

 

Что является объектом валютной политики

Объект валютной политики – это иностранная валюта и внешние ценные бумаги. Иностранная валюта – наличная валюта (денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством на территории государства) и безналичная валюта (средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных и расчетных единицах).

 

6. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России В соответствии со статьей 35 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования) являются одним из инструментов денежно-кредитной политики Банка России. В соответствии со статьей 38 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), а также порядок депонирования обязательных резервов устанавливаются Советом директоров Банка России. Депонирование обязательных резервов осуществляется денежными средствами в валюте Российской Федерации (путем перечисления в безналичном порядке) на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Банке России, и одновременно на корреспондентских счетах (субсчетах) кредитных организаций в Банке России (при использовании кредитной организацией механизма усреднения обязательных резервов).

Нормативы обязательных резервов (резервные требования), установленные Банком России

o По обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте 2,5%

o По обязательствам перед физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте 2,5%

o По иным обязательствам кредитных организаций в валюте Российской Федерации и иностранной валюте 2,5%

o Коэффициент усреднения (для кредитных организаций, кроме расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ) 0,6

o Коэффициент усреднения (для расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ) 1

o Корректировочный коэффициент 0,2

7. Что является субъектом валютной политики

Субъектом валютной политики являются органы и агенты валютного контроля. Органы валютного контроля: ЦБ России, Правительство России. Агенты валютного контроля – уполномоченные банки, подотчетные ЦБ России.