Виды занятий и методики обучения

Севастополь – 2016 г.

1.1. Цели освоения учебной дисциплины

Основные виды профессиональной деятельности, к которым осуществляется подготовка в рамках учебной дисциплины: нормотворческая, правоприменительная, правоохранительная, экспертно- консультационная, педагогическая.

Цель дисциплины:

Целью преподавания курса является формирование у будущего бакалавра в области юриспруденции представлений о банковской системе государства, финансовых организациях, национальной платежной системе, особенностях осуществления отдельных видов банковских операций.

 

Задачи дисциплины:

Приоритетной задачей курса является формирование комплекса знаний по вопросам финансово-кредитной системы государства, понимание смысла отдельных видов банковских операций, приобретение навыков работыс нормативно-правовыми актами и иными правовыми документами, регулирующими отношения в сфере банковской деятельности.

Профессиональные задачи, к выполнению которых готовится студент: осуществление нормотворческой, правоприменительной и правоохранительной профессиональной деятельности в органах государственной власти и местного самоуправления; осуществление правозащитной деятельности в области прав и свобод человека и гражданина; осуществление экспертно-консультационной деятельности по вопросам конституционных основ банковской деятельности РФ, предмета и метода банковского права; финансово-правовых норм; банковских правоотношений, субъектов банковского права; банковского права как комплексной подотрасли российского права, как науки и как учебной дисциплины; источников банковского права; правовых основ банковского кредитования; правового регулирования денежного обращения и расчетов; финансово-правового регулирования валютных отношений в РФ, ответственности за нарушение банковского законодательства..

Помимо общих профессиональных задач, в процесс изучения курса «Финансовое право» студент должен:

знать: объект, предмет, методологию банковского права; правового регулирования банковской деятельности.

уметь: оперировать юридическими понятиями и категориями; анализировать юридические факты и возникающие в связи с ними правовые отношения; анализировать, толковать и правильно применять правовые нормы; принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом; осуществлять правовую экспертизу нормативных правовых актов; давать квалифицированные юридические заключения и консультации; правильно составлять и оформлять юридические документы; выявлять обстоятельства, способствующие совершению преступлений; планировать и осуществлять деятельность по предупреждению и профилактике правонарушений; выявлять, давать оценку и содействовать пресечению коррупционного поведения;

владеть: юридической терминологией; навыками работы с правовыми актами; навыками: анализа различных правовых и иных социальных явлений, юридических фактов, правовых норм и правовых отношений, являющихся объектами профессиональной деятельности; анализа правоприменительной и правоохранительной практики; разрешения правовых проблем и коллизий; реализации норм материального и процессуального права; принятия необходимых мер защиты прав человека и гражданина; методикой квалификации и разграничения различных видов правонарушений.

 

 

1.2. Место дисциплины в структуре ОПП.

Дисциплина «Банковское право» относится к базовой части профессионального цикла ООП ( Б3.В.ОД.9 )

Условием успешного освоения дисциплины является следующий уровень подготовки студента:

в области знаний: общенаучной основойизучения банковского права является философия, логика, экономика и социология; теория и история государства и права; общая юридическая терминология; понятия и категории теории государства и права;

в области понимания: пониманием научных терминов и понятий, осознанием общеправовых принципов; механизма государства; роли государства и права в политической системе общества; механизма и средств правового регулирования, реализации права;

в области умения, навыка: умениями проводить аналитические исследования с привлечением различных источников информации; навыком оперировать необходимым логическим аппаратом, сопоставлять отдельные события и факты в их логической последовательности, выделять общие связи и зависимости на отдельных этапах развития того или иного социального явления, применять на практике основные результаты научных теоретико- правовых исследований; овладеть основными информационными технологиями, применяемыми в юридической деятельности, научиться пользоваться электронными базами данных, получать и перерабатывать правовую информацию.

Дисциплина «Банковское право» рассматривается в рамках межотраслевого комплекса норм, включающих в себя как публично-правовые, так и частно правовые нормы различных отраслей права с учетом особенностей предмета и метода, свойственного самому банковскому праву.

Итогом изучения является формирование у студентов навыков независимого осмысления проблем, связанных с банковской деятельностью не только государства в целом, но и конкретных субъектов: юридических и физических лиц.

Для успешного освоения дисциплины студенты должны обладать соответствующими знаниями и умениями в области:

Теории государства и права – знать структуру государственного аппарата и место в нем органов местного самоуправления, а также усвоение особенностей правопонимания, правотворчества и правореализации.

Философии – иметь общее представление об управлении как о научной категории, уметь ориентироваться в системе философского знания, владеть навыками философского анализа мировоззренческих проблем, социальных явлений и процессов.

Экономики – иметь представления о бюджетном регулировании, межбюджетных отношениях, о современном развитии форм и методов управления и их применении в различных отраслях экономики.

Социологии – иметь представление о влиянии субъектов муниципального управления на систему общественных связей.

Информатики и информационных технологий – знать основные закономерности создания и функционирования информационных процессов, используемых в муниципальных органах, общие знания о способах и методах обработки информации, обладать навыками работы с компьютерной правовой информацией.

Конституционного права – знать Вопросы к практическому занятию конституционного регулирования деятельности финансово-кредитной системы государства, вопросов денежного обращения, основные права, свободы и обязанности граждан.

Административное право – знать систему органов исполнительной власти, особенности административно- правового статуса гражданина. Способы обеспечения законности в сфере исполнительной власти, признаки и виды административной ответственности.

Требования к результатам освоения учебной дисциплины

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:

Общекультурные

- ОК-3 – владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения;

 

профессиональные:

- ПК-4 – способен принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом;

- ПК-7 – владеет навыками подготовки юридических документов.

 

1.1 Результаты освоения образовательной программы:

В результате изучения дисциплины студент должен:

ОК-3 – владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения

В результате освоения компетенции ОК- 3 студент должен:

1) Знать: мировоззренческие и методологические основы юридического мышления;

лексико-грамматический минимум по юриспруденции в объеме, необходимом для работы;

основные этические понятия и категории, содержание и особенности профессиональной этики в юридической деятельности, возможные пути (способы) разрешения нравственных конфликтных ситуаций в профессиональной деятельности юриста;

сущность профессионально-нравственной деформации и пути её предупреждения и преодоления;

понятие этикета, его роль в жизни общества, особенности этикета юриста, его основные нормы и функции

2) Уметь: находить эффективные организационно-управленческие решения; самостоятельно осваивать прикладные экономические знания, необходимые для работы в конкретных сферах юридической практики; оценивать факты и явления профессиональной деятельности с этической точки зрения; применять нравственные нормы и правила поведения в конкретных жизненных ситуациях;

3) Владеть: навыками оценки своих поступков и поступков окружающих с точки зрения норм этики и морали; навыками поведения в коллективе и общения с гражданами в соответствии с нормами этикета

 

ПК-4 – способен принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом

В результате освоения компетенции ПК- 4 студент должен:

Уровень базовый

1) Знать: основные положения отраслевых юридических и специальных наук,

2) Уметь: оперировать юридическими понятиями и категориями;

3) Владеть: юридической терминологией; навыками работы с правовыми актами;

Уровень повышенный

1) Знать: сущность и содержание основных понятий, категорий, институтов, правовых статусов субъектов, правоотношений в различных отраслях материального и процессуального права: индивидуальные трудовые споры, исполнительного производства.

2) Уметь: анализировать юридические факты и возникающие в связи с ними правовые отношения; анализировать, толковать и правильно применять правовые нормы;

принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом;

осуществлять правовую экспертизу нормативных правовых актов;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации;

3) Владеть: навыками: анализа различных правовых явлений, юридических фактов, правовых норм и правовых отношений, являющихся объектами профессиональной деятельности;

анализа правоприменительной и правоохранительной практики;

разрешения правовых проблем и коллизий;

 

ПК-7 – владеет навыками подготовки юридических документов.

В результате освоения компетенции ПК- 7 студент должен:

 

Уровень базовый

1) Знать: основные положения отраслевых юридических и специальных наук.

2) Уметь: оперировать юридическими понятиями и категориями.

3) Владеть: юридической терминологией.

Уровень повышенный

1) Знать: сущность и содержание основных понятий, категорий, институтов, правовых статусов субъектов, правоотношений в различных отраслях материального и процессуального права: гражданского процесса, арбитражного процесса, основ правовой работы, корпоративного права, коммерческого права.

2) Уметь: анализировать юридические факты и возникающие в связи с ними правовые отношения; анализировать, толковать и правильно применять правовые нормы; принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом; осуществлять правовую экспертизу нормативных правовых актов; давать квалифицированные юридические заключения и консультации; правильно составлять и оформлять юридические документы (исковые заявления, ходатайства, отзывы, договоры, протоколы и др.).

3) Владеть: навыками работы с правовыми актами; навыками: анализа различных правовых явлений, юридических фактов, правовых норм и правовых отношений, являющихся объектами профессиональной деятельности; анализа правоприменительной и правоохранительной практики; разрешения правовых проблем и коллизий; реализации норм процессуального права; принятия необходимых мер защиты прав человека и гражданина.

 

В результате изучения курса студенты должны:

иметь представление о (об):

– основных правовых категориях в банковской сфере;

– правовом положении кредитных организаций;

– процедуре создания и прекращения деятельности коммерческих банков;

– системе лицензирования.

знать:

– основные начала законодательства о банках и банковской деятельности;

– основные принципы регулирования правоотношений в кредитной сфере;

– виды кредитных организаций, их задачи и функции;

– виды операций и сделок кредитных организаций;

– судебную практику судов общей юрисдикции и арбитражных судов.

уметь:

– толковать и применять нормативно-правовые акты, регулирующие сферу банковской деятельности;

– применять сложившуюся судебную практику в конкретных ситуациях.

 

владеть:

– юридической терминологией; навыками работы с правовыми актами;

– навыками: разрешения правовых проблем и коллизий;

– и реализации норм материального и процессуального права;

 

Формы контроля

Оперативный контроль имеет целью определение качества усвоения лекционного материала; проводится в письменной форме путем ответа на поставленные вопросы по тематике лекции.

Рубежный контроль проводится на практических я контрольной работы студент допускается к зачету.

Итоговый контроль усвоения дисциплины проводится при проведении зачета.

2. Структура и содержание дисциплины

Программа курса

 

3.1. Содержание дисциплины по темам

Рекомендации по работе с литературой

При подготовке к лекциям и практическим занятиям использование источников литературы рекомендованных для соответствующих дидактических единиц является обязательным условием успешного освоения профессиональных компетенций. В разделе «основная литература» студентам предлагается ознакомится с базовыми учебными источниками обеспечивающими необходимый уровень освоения теоретического материала. При этом студентом могут быть использованы и иные альтернативные источники, рекомендуется также проведения сравнительного анализа позиций и взглядов авторов источников указанных в учебной программе и найденных самостоятельно. В случаи возникающих логических противоречий, выявления неточностей связанных с разными учебными источниками необходимо обратится к преподавателю ведущего дисциплину за консультацией.

Раздел «дополнительная литература» также содержит источники обязательные для аудиторной и внеаудиторной работы как теоретического плана, так и конкретных нормативно-правовых актов, судебной практики и т.п. Ознакомление с ними формирует углубленные знания студентов о предмете дисциплины, позволяет сформировать аналитические навыки и практические знания нормативно-правового регулирования.

При анализе нормативных актов и судебной практике необходимо в обязательном порядке проверять актуальность нормативно-правовых актов и судебных практик с помощью актуальных баз справочных правовых систем (Например СПС «Гарант», СПС «Консультант плюс» и т.д.). Вся рекомендованная литература учебной программы либо находится в библиотеке, либо обеспечена доступом с сайта Института через ссылки на электронные библиотеке и внутри институтские учебные ресурсы.

 

3.2. Основное содержание практических занятий

 

БАНК.право

Практическое занятие

Дневная форма обучения

 

Практическое занятие 1.

БАНК.право

Практическое занятие

Дневная форма обучения

 

Практическое занятие 2.

Практическое занятие 3.

Интернет ресурсы

Информация с официального сайта ЦБ РФ // http://www.cbr.ru.

Информация с официального сайта НБУ // http://www.bank.gov.ua

Информация с официального сайта Ассоциации российских банков // http://www.arb.ru.

Информационный портал ООО «Информационное агентство «Банки.ру» // http://www.banki.ru.

 

 

Практическое занятие 4, 5.

БАНК.право

Практическое занятие

Дневная форма обучения

 

Практическое занятие 6 – 8.

Темы рефератов и ессе

1. Правовое регулирование международного финансового мониторинга

2. Основные положения «Сорока рекомендаций группы стран FATF» и их применение в законодательстве РФ.

 

Нормативно-правовые акты и литература:

Международные нормативно-правовые акты:

1. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ от 19 декабря 1988 г. (Венская) // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации», Вып. XLVII. – М., 1994. С. 133 – 157.

1. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (Страсбург, 8 ноября 1990 г.) // Совет Европы и Россия. – 2002. - № 2. – С. 56-59.

2. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма от 10 января 2000 г. (Нью-Йорк) // Бюллетень международных договоров. – 2003. – № 5.

3. Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности от 15 ноября 2000 г. (Палермская) // СЗ РФ. – 2004. – № 40. – Ст. 3882.

4. Конвенция ООН против коррупции от 31 октября 2003 г. (Меридская) // СЗ РФ. – 2006. – № 26. – Ст. 2780.

5. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы) от 30 октября 2000 г. (Trade Finance Principles-Wolfsberg Group, ICC and the BAFT, 2000 // СПС КонсультантПлюс. Редакция от 2017 г.[Электронный ресурс] The Wolfsberg Group, ICC and BAFT Trade Finance Principles. URL: http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/home/Trade-Finance-Principles-Wolfsberg-Group-ICC-and-the-BAFT-2017.pdf

6. Директива Европейского парламента и Совета 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. о предупреждении использования финансовых систем в целях отмывания денег и финансирования терроризма // Официальный журнал Европейского Союза. – 2005. – L 309/1.

7. Регламент ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС о контроле за ввозом в ЕС и вывозом из ЕС наличных денежных средств от 26 октября 2005 года № 1889/2005 (Страсбург) (Regulation (EC) No 1889/2005 of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on controls of cash entering or leaving the Community) // Официальный журнал Европейского Союза. серия C. – 2002. – № 227 E. – Ст. 574.

8. Сорок рекомендаций. ФАТФ – ГАФИ. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. 20 июня 2003 г. (с изменениями от 22 октября 2004 г.) // http://www.kfm.ru/files/40recom.pdf.

Шашкова А.В. Борьба с легализацией незаконных доходов в контексте соблюдения конституционных прав граждан: монография / А.В. Шашкова; МГИМО (У) МИД России, каф. конституцион. права. – М.: МГИМО-Университет, 2013. – 167 с.

Шашкова А.В. Россия и Рекомендации ФАТФ // Московский журнал международного права. – 2010. – № 2 (78).

 

Материалы судебной практики:

57. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 23 от 18 ноября 2004 г. «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем» // http://supcourt.ru/

 

БАНК.право

Практическое занятие

Дневная форма обучения

 

Практическое занятие 9.

Вопросы

1. Право на счет и условия его реализации. Виды счетов.

2. Операции банков по приему вкладов.

3. Понятие «депозит».

4. Понятие и содержание договора банковского вклада.

5. Виды банковских вкладов и их характеристика.

6. Федеральный фонд обязательного страхования вкладов, фонды добровольного страхования вкладов.

7. Резервные требования Банка России по депозитным операциям.

 

Вопросы для обсуждения

1. Какова структура правоотношения по поводу банковского счета.

1. Дайте определение понятия «вклад». В чем отличие банковского вклада от депозита?

2. Дайте классификацию видов вкладов.

3. Срочный вклад: понятие и особенности.

4. Вклад до востребования.

5. Вклад на иных условиях возврата.

6. Особенности правового регулирования депозитных счетов.

7. Понятие и особенности использования депозитных и сберегательных сертификатов.

8. Каковы существенные условия договора банковского вклада и порядок их изменения.

9. Каковы особенности договора банковского вклада в драгоценных металлах?

10. Проценты на вклад. Банковские вклады физических лиц. Операции по вкладам.

11. Каковы способы обеспечения возврата вклада.

12. Субсидиарная ответственность Российской Федерации и ее субъектов по вкладам

Основные термины и понятия:

вклад	сберегательный сертификат
депозит	выдополучатель
вкладчик	Банковский вклад в драгоценных металлах
депозитный сертификат

 

Самостоятельная работа студентов:

Решить задачи и ответить на вопросы:

Задача 1

Гражданин Петров заключил с ОАО «Банк-Инвест» договор банковского вклада на сумму 50000 рублей на срок 3 месяца с уплатой 12% годовых. Через 2 месяца банк в одностороннем порядке снизил ставку по вкладу до 11%, о чем письменно известил вкладчика, указав в качестве причины снижения процента по вкладу – снижение ставки рефинансировании Банка России с 11% до 10%.

Правомерны ли действия банка? В каких случаях банк имеет право в одностороннем порядке снижать проценты по договору банковского вклада?

Задача 2

Вкладчик банка выдал своей жене доверенность на получение вклада в банке, удостоверенную телеграфистом. Банк отказался выдать вклад по такой доверенности. Прав ли банк?

Задача 3

Может ли банк установить в заключенном им договоре банковского вклада со своим сотрудником процентную ставку выше, чем по вкладам обычных граждан.?

Обоснуйте ответ ссылкой на нормативно-правовые акты.

 

Задача 4

Вправе ли налоговая инспекция востребовать из банка сумму вклада гражданина (юридического лица) - недоимщика без его согласия: 1) до истечения срока возврата вклада; 2) после истечения срока возврата вклада. Можно ли это сделать путем представления в банк инкассового поручения?

 

Задача 5

Вправе ли банк отказать в зачислении во вклад гражданина, не являющегося предпринимателем, суммы, поступившей ему от юридического лица в порядке ст. 841 ГК РФ, если в графе “Назначение платежа” платежного поручения указано: “Оплата подвижного состава”.

 

Задача 6

Вправе ли вкладчик - юридическое лицо настаивать на возврате вклада не на его расчетный счет, а на счет третьего лица?

 

Нормативно-правовые акты и литература:

Нормативно-правовые акты Российской Федерации:

1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.

3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // ВСНД И ВС РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357;

4. Закон РФ «О защите прав потребителей» от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 //ВСНД и ВС РФ. – 1992. – № 15. – Ст. 766; СЗ РФ. – 1996. – № 3. – Ст. 140.

5. Инструкция Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14 сентября 2006 г. № 28-И (ред. от 28.08.2012) // Вестник Банка России. – 2006. – № 57.

6. Порядок взаимодействия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с банками-агентами при проведении выплаты возмещения по вкладам» (утв. Решением Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 26.06.2012 (протокол N 2)) // Документ опубликован не был. Текст документа приведен на сайте http://www.asv.org.ru/ по состоянию на 02.07.2012.

 

Базовые учебники:

7. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие / Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко, С.В. Пыхтин. - 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2012. – 736 с.

8. Курбатов А. Я. Банковское право России [Текст]: учебник / А. Я. Курбатов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрайт, 2011. – 525 с.

9. Эриашвили Н.Д. Банковское право: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»: для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14, 12.00.03 / [Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, Е.О. Бондарь и др.]; под ред. И. Ш. Килясханова [и др.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ: Закон и право, 2011. – 366 с.

Специальная литература:

10.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2010. – 368 с.

11.Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.

 

Публикации в периодических изданиях:

12. Буданов Д. В. Субъекты организации наличного денежного обращения // Юридические записки. Выпуск 22, демократия и правовая система России: преимущества, достижения и противоречия: сборник научных трудов. – Воронеж: Изд-во Воронежского государственного университета, 2009. – С. 36 – 46.

13. Ситник А. А. Финансово-правовое регулирование денежного обращения в Российской Федерации: Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. / А. А. Ситник. – М., 2010. – 27 с.

 

Материалы судебной практики:

20. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.98 № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1998. – №

 

Практическое занятие 10.

Организация наличных расчетов и кассового обслуживания

Вопросы

1. Правовое регулирование расчетов наличными деньгами.

2. Предельные размеры расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами

3. Расчетно-кассовое обслуживание

Вопросы для обсуждения

1. Что такое деньги и какова их роль в экономическом и социальном развитии страны?

2. Что понимается под денежной системой?

3. Что такое эмиссия денег и каковы условия и порядок ее осуществления Банком России?

4. Что понимается под денежным обращением и каковы правовые основы его осуществления?

5. Охарактеризуйте порядок организации и проведения расчетов наличными денежными средствами.

6. Перечислите и охарактеризуйте документы, которые выдаются плательщику при осуществлении расчетов наличными денежными средствами.

7. Организация кассовой дисциплины. Выдача наличных.

8. Лимит кассы: расчет, сроки действия и пересмотра лимита.

9. Что такое расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов?

10. Какова организация работы операционной кассы, приходной и расходной кассы

11. Какова организация работы вечерней кассы, касс с продленным операционным днем и касс с круглосуточным режимом работы?

12. Особенности организации работы с фальшивыми и неплатежными денежными знаками; возможности сокращения использования наличных денег в денежном обращении.

13. Какова максимальная сумма наличных расчетов между юридическими лицами?

14. Какова максимальная сумма наличных расчетов между физическим лицом и юридическим лицом?

 

Основные термины и понятия:

Наличные расчеты	Кассовое обслуживание
Лимит кассы
Национальная валюта
Платежное поручение

 

Нормативно-правовые акты и литература:

Нормативно-правовые акты Российской Федерации:

1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.

3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 // ВСНД И ВС РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357.

4. Федеральный закон «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ (ред. от 27.06.2011) // СЗ РФ. – 2003. – № 21. – Ст. 1957.

5. Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ // СЗ РФ. –2009. – № 23. – Ст. 2758.

6. Закон РФ «О защите прав потребителей» от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 // ВСНД и ВС РФ. – 1992. – № 15. – Ст. 766; СЗ РФ. – 1996. – № 3. – Ст. 140.

7. Постановление Правительства Российской Федерации «О порядке осуществления наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники» от 06 мая 2008 г. № 359 (ред. от 14.02.2009) // СЗ РФ. – 2008. – № 19. – Ст. 2191.

8. Положение Банка России «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 24 апреля 2008 г. № 318-П // Вестник Банка России. – 2008. – № 29-30.

9. Указание Банка России «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц» от 27 августа 2008 г. № 2060-У // Вестник Банка России. – 2008. – № 48.

10. Указание Банка России «Об осуществлении наличных расчетов» от 07 октября 2013 г. № 3073-У // Вестник Банка России. – 2014. – № 45.

11. Указание Банка России «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» от 11 марта 2014 года № 3210-У, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 мая 2014 года № 32404 // Вестник Банка России. – 2014. – № 46.

12. Приказ Минфина РФ «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной Налоговой службой государственной функции по осуществлению контроля и надзора за полнотой учета выручки денежных средств в организациях и у индивидуальных предпринимателей» от 17.10.2011 N 133н // Российская газета. – 2012.– 08 февр. – № 26.

 

Базовые учебники:

13. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: Учебное пособие / Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко, С.В. Пыхтин. - 4-e изд., перераб. и доп. – М.: Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2012. – 736 с.

14. Курбатов А. Я. Банковское право России [Текст]: учебник / А. Я. Курбатов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрайт, 2011. – 525 с.

15. Эриашвили Н.Д. Банковское право: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»: для курсантов и слушателей образовательных учреждений высшего профессионального образования МВД России по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.14, 12.00.03 / [Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бочаров, Е.О. Бондарь и др.]; под ред. И. Ш. Килясханова [и др.]. – Изд. 2-е, перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ: Закон и право, 2011. – 366 с.

Специальная литература:

16.Банковское право: учебник для магистров / под ред. Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2012. — 1055 с.

17.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2010. – 368 с.

18.Кредитные организации в России: правовой аспект/ Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.

 

Публикации в периодических изданиях:

19. Антаненкова Е.И. Проверки кассовой дисциплины по-новому // Бухгалтерский учет в бюджетных и некоммерческих организациях. – 2012. – № 8 (296). – С. 31 – 33.

20. Буданов Д. В. Субъекты организации наличного денежного обращения // Юридические записки. Выпуск 22, демократия и правовая система России: преимущества, достижения и противоречия: сборник научных трудов. – Воронеж: Изд-во Воронежского государственного университета, 2009. – С. 36 – 46.

 

Материалы судебной практики:

21. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.98 № 13/14 “О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами” //Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. – 1998. – № 11.

 

Интернет ресурсы

Информация с официального сайта ЦБ РФ // http://www.cbr.ru.

Информация с официального сайта НБУ // http://www.bank.gov.ua

Информация с официального сайта Ассоциации российских банков // http://www.arb.ru.

Информационный портал ООО «Информационное агентство «Банки.ру» // http://www.banki.ru.

 

Практическое занятие 11.

Правовое регулирование безналичных расчетов

Вопросы

1.Понятие и правовая природа расчетных правоотношений. Расчеты наличными и безналичными деньгами. Правовая природа безналичных денег.

2.Расчеты платежными поручениями.

4.Расчеты по аккредитиву.

5.Расчеты по инкассо.

6.Расчеты чеками.

7.Ответственность банков в случае нарушения обязательств при расчетах.

8.Правовое регулирование расчетов с использованием банковских карт. Понятие банковских карт. Типы банковских карт. Операции с использованием банковских карт.

 

Вопросы для обсуждения:

1. Какие исправления допускаются в платежном поручении?

2. Какая очередность платежей существует при недостаточности средств на счете?

3. Что в первую очередь должен уплатить банк со счета своего клиента-плательщика при недостаточности средств на расчетном счете – платежи в бюджет, внебюджетные фонды или текущую заработную плату?

4. В каких случаях при расчетах по платежным требованиям не требуется акцепт владельца счета?

5. Перечислите случаи списания по инкассовым поручениям.

6. Чем платежное требование отличается от инкассового поручения?

7. Можно ли вносить изменения в безотзывный аккредитив?

8. Какой максимальный срок приостановления операций по счету налогоплательщика может установить налоговая инспекция (другой вариант – налоговая полиция) в случае неуплаты налогов?

9. Каков срок исковой давности по срочным вкладам, которые вкладчик не забрал в установленный срок?

10. Что такое кроссированный чек и что такое расчетный чек?

 

Основные термины и понятия:

Наличные расчеты	Расчеты чеками
Лимит кассы	Расчеты по инкассо
Национальная валюта	Расчеты по аккредитиву
Платежное поручение	Расчеты платежными требованиями

 

Самостоятельная работа студентов:

1. Решить задачи и ответить на вопросы:

Задача 1

Плательщик дал поручение о переводе обслуживающему банку. Деньги были зачислены на корреспондентский счет банка, обслуживающего получателя платежа. Банк получателя платежа не смог зачислить сумму перевода на счет своего клиента по причине финансовых затруднений. Получатель платежа предъявил иск к плательщику о платеже за продукцию, поставленную ему по договору поставки. Покупатель-плательщик заявил, что он заплатил и второй платить не обязан. Кто прав?

Ответ дать на основании российского законодательства и судебной практики. Изменился бы ответ на поставленный вопрос, если бы приведенный спор был бы решен по законодательству других стра