Вопрос№35. Методы воздействия Центрального банка на экономический механизм.

Монетарная политика государства представляет собой комплекс взаимосвязанных мероприятий, реализуемых структурами государственного управления путем воздействия на денежное обращение и кредитные отношения. Ключевую роль в ее осуществлении играет центральный банк страны.

Инструментами денежно-кредитной политики являются:

1. Ставка рефинансирования;

2. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);

3. Операции на открытом рынке;

4. Рефинансирование кредитных организаций;

5. Валютные интервенции;

6. Установление ориентиров роста денежной массы;

7. Эмиссия облигаций от своего имени.

1. Ставка рефинансирования (ключевая ставка) — это ставка, вокруг которой центральный банк формирует ставку по кредитованию коммерческих банков. Как правило, центральный банк предоставляет ссуды крупным финансовым институтам, играющим важную роль в финансовой системе страны и имеющим устойчивое финансовое положение.

2. Норма обязательного банковского резервирования — доля вкладов, которую коммерческие банки обязаны держать на специальном резервном счете в центральном банке страны. Резервы предназначены для вкладов кредиторов на случай резкого ухудшения финансового положения банка. За выполнением резервных требований следит центральный банк, регулируя с помощью данного инструмента величину денежного предложения. Норма обязательных резервов рассчитывается как отношение величины обязательных резервов коммерческого банка к его депозитам.

3. Операции на открытом рынке предполагают продажу государственных долговых ценных бумаг центральным банком страны физическим и юридическим лицам либо их покупку у последних. Они являются важнейшим инструментом государственного контроля за состоянием кредитно-финансовой системы.

4. Под рефинанси­рованием понимается кредитование центральным банком кредитных организаций(под залог).

5. Валютная интервенция — это воздействие центрального банка страны на валютный рынок и валютный курс путём закупки или продажи большого количества иностранной валюты.

6. Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы. Ориентиры роста денежной массы определяются, в частности, исходя из таких макроэкономических показателей, как динамика валового внутреннего продукта (ВВП), уровень роста цен в прогнозируемом периоде, и устанавливаются на контрольный период (как правило, на год), в течение которого могут корректироваться.

7. Облигации Банка России – это инструмент, в который кредитные организации могут инвестировать свободные остатки денежных средств, находящиеся на их корреспондентских счетах с целью получения дохода в виде процента при отсутствии риска. В результате инвестирования свободных резервов банков в ОБР снижается уровень ликвидности банковского сектора и ограничивается рост денежной массы.

Вопрос 36. Функции государства в рыночной экономике.
Развитие мировой торговли опирается на выгоду, приносимую ею участвующим в ней странам. Теория международной торговли дает представление о том, что находится в основе этого выигрыша от внешней торговли, или чем определяются направления внешнеторговых потоков. Международная торговля служит инструментом, посредством которого страны, развивая свою специализацию, могут повышать производительность имеющихся ресурсов и таким образом увеличивать объем производимых ими товаров и услуг, повышать уровень благосостояния населения.
Вопросами международной торговли занималось множество известных экономистов. Основные теории международной торговли - Меркантилистская теория, Теория абсолютных преимуществ А. Смита, Теория сравнительных преимуществ Д. Рикардо и Д. С. Милля., Теория Хекшера – Олина, Парадокс Леонтьева, Теория жизненного цикла товара, Теория М. Портера, Теорема Рыбчинского, а также Теория Самуэльсона и Столпера.
Меркантилистская теория.
Меркантилизм — система взглядов экономистов XV-XVII веков, ориентированная на активное вмешательство государства в хозяйственную деятельность. Представители направления: Томас Мэн, Антуан де Монкретьен, Уильям Стаффорд. Термин был предложен Адамом Смитом, критиковавшим труды меркантилистов. Меркантилистская теория международной торговли возникла в период первоначального накопления капитала и великих географических открытий, основывалась на идее о том, что наличие золотых запасов является основой процветания нации. Внешняя торговля, считали меркантилисты, должна быть ориентирована на получение золота, поскольку в случае простого товарного обмена обычные товары, будучи использованными, перестают существовать, а золото накапливается в стране и может быть вновь использовано для международного обмена.

Торговля при этом рассматривалась как игра с нулевой суммой, когда выигрыш одного участника автоматически означает проигрыш другого, и наоборот. Для получения максимальной выгоды предлагалось усиление государственного вмешательства и контроля за состоянием внешней торговли. Торговая политика меркантилистов, названная протекционизмом, сводилась к тому, чтобы создавать барьеры в международной торговле, защищающие отечественных производителей от иностранной конкуренции, стимулировать экспорт и ограничивать импорт, вводя таможенные пошлины на иностранные товары и получая взамен своих товаров золото и серебро.
Основные положения Меркантилистской теории международной торговли:
- необходимость поддержания активного торгового баланса государства (превышения экспорта над импортом);
- признание пользы привлечения в страну золота и других драгоценных металлов с целью повышения её благосостояния;
- деньги — стимул торговли, поскольку считается, что увеличение массы денег увеличивает объём товарной массы;
- приветствуется протекционизм, направленный на импортирование сырья и полуфабрикатов и экспортирование готовой продукции;
- ограничение на экспорт предметов роскоши, так как он ведет к утечке золота из государства. (ред.)

 

Адама Смита.
В своем труде «Исследование о природе и причинах богатства народов» в полемике с меркантилистами Смит сформулировал идею о том, что страны заинтересованы в свободном развитии международной торговли, поскольку могут выиграть от нее независимо от того, являются они экспортерами или импортерами. Каждая страна должна специализироваться на производстве того товара, где она обладает абсолютным преимуществом – выгодой, основанной на разной величине затрат на производство в отдельных странах – участницах внешней торговли. Отказ от производства товаров, по которым страны не обладают абсолютными преимуществами, и концентрация ресурсов на производстве других товаров приводят к увеличению общих объемов производства, росту обмена между странами продуктами своего труда.
Теория абсолютных преимуществ Адама Смита предполагает, что реальное богатство страны состоит из товаров и услуг, доступных её гражданам. Если какая-либо страна может производить тот или иной товар больше и дешевле, чем другие страны, то она обладает абсолютным преимуществом. Одни страны могут производить товары более эффективно, чем другие. Ресурсы страны перетекают в рентабельные отрасли, так как страна не может конкурировать в нерентабельных отраслях. Это приводит к повышению производительности страны, а также квалификации рабочей силы; длительные периоды производства однородной продукции обеспечивают стимулирование выработки более эффективных методов работы.

 

 

37) Бюджетный дефицит и способы его финансирования.
Если расходы больше доходов, то правительство сталкивается с бюджетным дефицитом. Противоположная ситуация – бюджетный профицит. Принято различать первичный и общий дефицит государственного бюджета.
Первичный дефицит – это общий дефицит государственного бюджета, уменьшенный на сумму процентных выплат по государственному долгу.
Первичный профицит определяется как общий профицит, увеличенный на сумму процентных выплат по государственному долгу.
Чаще всего страны сталкиваются с дефицитом.
Дефицит нуждается в финансировании. Например, если наши расходы превысили доходы, то как мы покроем наш дефицит? Первое, что приходит в голову, - осуществить займы. На уровне государства же кредит можно получить как на внутреннем рынке, так и на внешнем. Если же получился профицит, то он тоже финансируется, что прежде всего выражается в выплате кредитов.
В макроэкономической теории рассматирвается 3 вида дефицита гос бюджета:

1. Фактические – это отрицательная разница между фактическими (действительными) доходами и расходами государственного бюджета
2. Структурный дефицит – это разность между доходами и расходами государственного бюджета, рассчитанная для уровня ВВП, соответствующего полной занятости. Другими словами, это та разница, которая существовала бы, если бы при действующей системе налогообложения и принятых законодательной властью государственных расходах в экономике наблюдалась бы полная занятость.
3. Циклический дефицит – это разница между фактическим и структурным дефицитом государственного бюджета. Циклический дефицит представляет собой следствие колебаний экономической активности в ходе делового цикла.
Но как же финансируется бюджетный дефицит? Семья может взять в долг, но печать деньги на принтере опасно. Но для государства – это вполне приемлемо.
Существует 2 способа финансирования бюджетного дефицита:
1. Выпуск новых денег, или эмиссионный способ финансирования;
2. Займы (внутренние или внешние), что принято называть неэмиссионным способом финансирования бюджета страны.

 

38)Теории международный торговли.
Под доходами обычно понимается сумма денежных средств, получаемых за определенный промежуток времени и предназначенных для приобретения товаров и услуг в целях личного потребления.
В связи с тем, что в рыночной экономике основная часть потребительских благ реализуется за деньги, уровень потребления населения определяется главным образом уровнем доходов.
При этом следует различать номинальный, располагаемый и реальный доход. Номинальный доход - это вся сумма денежного дохода, не зависящая от налогообложения и изменения цен. Сумма номинального дохода после вычета налогов составляет располагаемый доход. Реальный доход представляет собой количество товаров и услуг, которое можно приобрести на располагаемый доход. Т.е. реальный доход - это располагаемый доход с учетом уровня цен и инфляции.
Основными каналами поступления доходов являются:
- трудовые доходы работников - оплата рабочей силы как фактора производства, применяемого в производственном процессе;

Фундаменты «под ключ»
- предпринимательский доход - доход, остающийся в распоряжении хозяйствующего субъекта, занимающегося предпринимательской деятельностью с образованием или без образования юридического лица, после возмещения понесенных материальных затрат и выплаты процентов;
- доходы от собственности в виде процентов по вкладам, дивидендов, ренты и др.;
- социализированные доходы, поступающие независимо от трудового вклада (выплаты из общественных фондов потребления; трансфертные платежи, поступающие от государства, - пособия по безработице, выплаты по социальному страхованию и т.д.);
- доходы от теневой экономики, т.е. от совокупности неучтенных и противоправных или к ним приравненных видов экономической деятельности.
В странах с развитой рыночной экономикой все доходы подразделяются на две группы: доходы, полученные от участия в труде и предпринимательской деятельности (заработная плата и прибыль), и так называемые нетрудовые доходы, приобретенные на законном основании (проценты, дивиденды, арендная плата и др.). Особенностью последнего десятилетия является быстрый рост нетрудовых доходов, чему способствует многократное увеличение числа держателей акций среди различных слоев населения. В совокупности такие доходы представляют собой оплату тех факторов производства, которые задействованы в производстве.
₽

Расчет свайно винтового фундамента!
В переходный к рыночной экономике период уравнительное распределение доходов, называемое "распределением по труду", постепенно уступает место рыночным принципам распределения. При этом государство на макроуровне обязано создавать условия, необходимые для зарабатывания доходов. Следует отметить, что произошла легализация значительной части средств из теневой экономики, в связи с чем наряду с уменьшением уравнительности в текущих доходах населения наблюдается их прогрессирующая дифференциация. К сожалению, очень часто новым источником доходов выступает сфера не производства, а обращения. Сегодня возможность получения более высоких доходов зависит не от способностей, компетентности и квалификации, а от близости к тому или иному каналу привилегированного распределения, удачного устройства, умелого использования личных контактов и обычного монополизма. Несмотря на то, что существуют общие принципы формирования доходов, сохраняются и условия их дифференциации, а следовательно, различается уровень жизни.
Для анализа степени дифференциации доходов используется несколько методов. Так, функциональное распределение доходов показывает долю национального дохода, которая приходится на тот или иной фактор производства. Распределение дохода по его величине отражает распределение созданного в стране дохода между домашними хозяйствами и отдельными лицами.
Сегодня для определения степени неравенства в доходах используется кривая Лоренца.

 

39) Неравенство распределения торговли в рыночной экономике.
Согласно данным статистики, с 2000 г. Россия вступила в период экономического подъема. Наблюдались темпы роста ВВП, рост уровня доходов и жизни населения. Реальные располагаемые доходы населения росли. Причем не только заработная плата, но и пенсии. Во многих секторах экономики улучшилась ситуация с оплатой труда, погашались задолженности, рос номинальный размер заработной платы (табл. 1).
Тем не менее проблема бедности остается одной из острейших проблем современной России. По-прежнему велика дифференциация доходов населения, среднедушевые денежные доходы 10 % населения с наибольшими доходами превышают доходы наименее обеспеченных 10 % почти в 14 раз, отмечается низкий уровень заработной платы в ряде отраслей, дифференциация же в оплате труда, вызванная в основном отраслевыми различиями, достигла нескольких десятков раз.
По данным Федеральной службы государственной статистики, на 2009 г. по уровню бедности Россия обогнала США - 12,5 %, Италию - 13,1 и Чили 13,7 %. По данным статистической службы Европейского Союза, за чертой бедности в Евросоюзе 17 % населения. Наиболее высокие показатели бедности наблюдаются в Латвии - 26 %, Румынии -23 %, Болгарии - 21 %. Наилучшие показатели имеют Чехия - 9 %, Нидерланды и Словакия - по 11 %, Дания, Швейцария и Венгрия - по 12 %. Степень экономического расслоения населения также различна по странам (табл. 2).
* Статья подготовлена по материалам журнала «Экономический анализ: теория и практика». 2012. № 33 (288).
В России принят метод оценки бедности, осуществляемый на основе прожиточного минимума, составлявшего на II квартал 2011 г. 6 505 руб. на душу населения, для трудоспособного населения -. 7 023 руб., для пенсионеров - 5 141 руб., для детей - 6 294 руб. Соотношение этого показателя и минимальной оплаты труда трудоспособного населения в течение последних десяти лет имеет положительную динамику (табл. 3).
Статистика указывает в целом на положительные тенденции. Однако следует обратить внимание на то, что методики измерения бедности в России и за рубежом различны. Поэтому на деле Россия находится на совсем другом уровне благосостояния, чем США и европейские страны. Специалисты указывают на угрожающий, опасный характер ситуации бедности в нашей стране. Они отмечают, что в России практически отсутствует средний класс (20 % по отношению к 70 % за рубежом), супербогатых насчитывается 2 %, а всех остальных можно отнести к бедному и малоимущему населению.
Главными факторами, обеспечивающими массовую бедность в России эксперты считают низкий уровень заработной платы, не обеспечивающий реализации как воспроизводственной, так и стимулирующей функции; низкий уровень минимальных социальных гарантий; неравенство в распределении расходов.
Причинами, вызвавшими обострение бедности еще в начальный период реформ признают гиперинфляцию и обесценивание основных видов доходов (заработной платы, пенсий, пособий, стипендий) и сбережений; рост безработицы, задержки и невы-
Таблица 1
Темпы роста валового внутреннего продукта и реальной заработной платы в Российской Федерации в 2002-2010 гг. в постоянных ценах*, %
Показатель 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Валовой внутренний продукт, всего 110,1 118,1 126,6 134,7 145,6 158,1 166,3 153,2 159,3
Валовой внутренний продукт на 111,1 119,8 129,0 137,9 149,8 163,0 171,8 158,3 163,6
душу населения
Реальная заработная плата 139 155 171 193 218 256 285 275 289
* 2000 г. - 100 %.
Таблица 2
Степень экономического расслоения населения в 2009 г., %
Страна Удельный вес доходов (потребительских расходов) по 20 %-ным группам населения от общего объема доходов (потребительских расходов) Коэффициент Джини (ред.)

 

40) Экономические методы сокращения бедности.
1)Стабилизация экономики и стимулирование сбалансированного экономического роста. Системой определенных мер в области бюджетной, денежно-кредитной и фискальной политики государство пытается преодолеть кризисные явления, спад производства, снизить инфляцию. В этих целях оно стимулирует совокупный спрос на товары и услуги, инвестиции, занятость, регулирует банковский процент и налоговые ставки.

2)Обеспечение занятости. Это одна из наиболее острых проблем в современной рыночной системе. Обязанностью государства становится регулирование рынка рабочей силы с целью поддержания определенного уровня занятости, материального обеспечения людей, утративших рабочие места или не сумевших найти их.

3)Регулирование цен. Значимость данной функции велика, поскольку динамика и структура цен объективно отражают состояние экономики. В свою очередь, цены активно влияют на структуру хозяйства, инвестиционный процесс, устойчивость национальной валюты, социальную атмосферу. В связи с этим государство обязано влиять на цены, используя различные методы воздействия, проводить определенную политику ценообразования.

 4)Создание правовой основы для принятия экономических решений. Государство разрабатывает и принимает законы, определяющие права собственности, регулирующие предпринимательскую деятельность, направленные на выпуск доброкачественных продуктов и медикаментов и т.д.

5)Государственное регулирование рынка труда, на котором производится оценка стоимости рабочей силы, определяются условия ее найма, в том числе оплата и условия труда, возможность профессионального роста, гарантии занятости и т.д. В нем отражаются основные тенденции в разделении труда, мобильность рабочей силы, масштабы и динамика безработицы