Договор об установлении корреспондентских отношений

 

г.Ульяновск   ,                                                                                               "__"______2002 г.

 

 

Главное управление Центрального банка РФ по Ульяновской области в лице на­чальника? действующего на основании Генеральной доверенности ЦБ РФ с одной стороны, и акционерный коммерческий банк___________________(полное наименование кредитного учреждения) именуемый в дальнейшем «Банк», в лице председателя правления банка__________________________дейст­вующего на основании Устава, с другой стороны, заключили договор о нижеследую­щем.

1 ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1 Главное управление Центрального банка РФ по Ульяновской области че­рез        -обязуется открыть корреспондентский счет Банка и предоста­
вить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления банковских операций:

- зачислять на корреспондентский счет наличные и безналичные денежные средства, принадлежащие Банку и его клиентам;

- выдавать наличные деньги необходимые Баку для работы со своими кли­ентами;

- по поручению Банка списывать с корреспондентского счета денежные средства и перечислять их на счета указанные Банком в денежно-расчетных документах.

2  УСЛОВИЯ ДОГОВОРА

2.1 Для оформления открытия корреспондентского счета Банк представляет в
РКЦ:

а)    заявление на открытие счета (0401025);

б)    копию Устава Банка, зарегистрированного в Центральном банке РФ;

в) карточку с образцами подписей и оттиска печати (0401026), заверенную нотариально;

г) уведомление Банка России о государственной регистрации кредитной ор­ганизации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций (ст. 15 ФЗ «О банках и банковской деятельности»).

3  ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1 В процессе совершенствования операций по корреспондентскому счету Банк обязуется:

3.1.1 Представлять в Главное управление Центрального банка РФ:

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5

а) расчетные документы, установленные для операций по МФО и внутри од­ного РКЦ, оформленные с соблюдением Положения о безналичных расчетах в РФ (письмо ЦБ РФ от 9 июля 1992 г. №14).

Расчетные документы представляются по графику в установленном РКЦ порядке не позднее часов следующего дня.

б)  бухгалтерский баланс в форме оборотной ведомости не позднее

рабочего дня месяца, а кредитные организации имеющие в своем подчине­нии филиалы - рабочего дня месяца, следующего за отчетным, с приложением до­полнительных сведений к балансу и данных по внебалансовым счетам в целых тыся­чах рублей по установленным ЦБ РФ формам;

в) расшифровку отдельных счетов баланса по срокам привлечения и направ­ления средств по установленной ЦБ РФ форме;

г) расчеты фактически сложившихся экономических нормативов деятельно­сти;

д) расчеты на перечисление средств в централизованный фонд обязатель­ных резервов с приложением платежного поручения в установленные ЦБ РФ сроки;

е) годовой бухгалтерский отчет в сроки и в объеме, устанавливаемые еже­годно ЦБ РФ;

ж) формы общей финансовой отчетности в соответствии с Инструкцией от 28.08.93г. № 17 и последующими дополнениями к ней.

На месячные и квартальные даты, в объемах, установленных ЦБ РФ;

з) статистические отчеты в установленные сроки по формам, предусмотрен­ным ЦБ РФ для Банков;

и) календарь выдачи средств на заработную плату (2 раза в год: март, сен­тябрь), прогноз кассовых оборотов (поквартально, за 45 дней до начала квартала);

к)    другие документы по мере необходимости.

3.1.2 В случае преобразования Банка в филиал другого Банка представлять в Главное управление ЦБ РФ согласие Головного банка на перезаключение договоров по полученным централизованным кредитам.

3.1.3 Заключить договор с РКЦ на кассовое обслуживание банка.

3.1.4 Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу РКЦ не позднее 13 часов.

3.1.5 Сдавать в кассу РКЦ банкноты и монету, обработанные, сформирован­ные и упакованные в соответствии с правилами, установленными инструкцией ЦБ РФ от 16.11.95 г. №31.

3.1.6 Не позднее числа следующего месяца представлять в РКЦ ведомость выверки состояния расчетов по корреспондентскому счету.

3.2 В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему, Главное управление ЦБ РФ обязуется:

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5

 

3.2.1 Открыть корреспондентский счет Банку при наличии документов, предусмотренных п.2.1 настоящего договора, оформленных соответствующим порядком.

3.2.2 Своевременно и правильно производить операции по поручению Банка

в строгом соответствии с действующим законодательством в пределах кредитового остатка средств на счете.

Списание денег с корреспондентского счета Банка производить только по поруче­нию или с его согласия.

Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета про­изводить только в случаях, предусмотренных законодательством и указаниями ЦБ РФ.

3.2.3 Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с Инструкци­ей ЦБ РФ по эмиссионно-кассовой работе № 31 от 16.11.95 г.

3.2.4 Ежедневно выдавать выписки из лицевого корреспондентского счета с приложениями. В случае отсутствия в полном объеме приложений к выписке в мини­мально короткий срок запрашивать от учреждений банков недостающие документы.

3.2.5 Хранить в тайне сведения об операциях произведенных по корреспон­дентскому счету. Без согласия Банка, сведения о состоянии корсчета могут быть представлены в случаях и в порядке, установленных законодательством.

3.2.6 Главное управление ЦБ РФ по Ульяновской области не уплачивает проценты по остаткам денежных средств, находящихся на счетах кредитных органи­заций.

3.3 В соответствии со ст. 25 ФЗ «О банках и банковской деятельности» Банк обязан выполнять нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России.

Расчет размера средств, подлежащих резервированию на 1 число каждого меся­ца и другие необходимые документы представляются в срок, установленный для представления баланса кредитной организации на 1 число месяца, следующего за от­четным.

4  ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1 За несвоевременную (позднее следующего дня после проведения доку­ментов по корсчету) выдачу выписок по корреспондентскому счету, кроме случаев технической неисправности компьютеров, уплачивается штраф в размере, преду­смотренном действующим законодательством.

4.2 За неуведомление расчетно-кассового центра в течении 20 дней после по­лучения выписки из корсчета об ошибочно зачисленных на счет Банка суммах, Банк уплачивает РКЦ за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 % от неправильно зачисленной на счет не принадлежавшей ему суммы.

4.3 За задержку представления статотчетности и другой затребованной ин­формации штраф взыскивается Главным управлением ЦБ РФ в соответствии

 

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 5

 

со ст. 75 ФЗ «О Центральном банке РФ» и адекватными указаниями Банка России.

4.4 РКЦ не несет ответственность за неправильно поставленную очередность платежей на представляемых Банком документах

4.5 В случае невыполнения Банком требований Положения «Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых резервах кредитных организаций, депонируемых в ЦБ РФ», учреждение Банка России производит взыскание с корсчета кредитной организации суммы недовнесенных средств в обязательные резервы, а также штрафы за нарушение порядка резервирования в установленном им размере.

4.6 Все споры, возникающие между сторонами в связи с ненадлежащим ис­полнением условий договора разрешаются в порядке, предусмотренном действую­щим законодательством.

5 СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

5.1 Настоящий договор не ограничен во времени и каждая сторона имеет пра­во

5.2Договор может быть изменен и дополнен по соглашению сторон, что оформляется дополнительными документами и подписывается сторонами.

5.3 Настоящий договор составлен в двух экземплярах: один экземпляр нахо­дится в Главном управлении ЦБ РФ, другой - в Банке. Копия договора находится в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Ульяновской области.

 

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

 

Дипломная работа выполнена мной совершенно самостоятельно. Все использованные в работе материалы и концепции из опубликованной научной литературы и других источников имеют ссылки на них.

 

"20" ноября 2002 г.

 

 

______________________                                     М.Н. Орлова

         (подпись)