Программа по приостановлению операций (сделок)

 

7.1 Организация приостанавливает операции с денежными средствами или иным имуществом за исключением операций по зачислению (принятию ставок) на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае в следующих случаях:

·  если хотя бы одной из сторон операции является физическое лицо, действующее от имени или по указанию организации или лица, в отношении которых применены меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества;

·  если хотя бы одной из сторон операции является физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона 115-ФЗ.

· если хотя бы одной из сторон операции является физическое лицо, действующее от имени или по указанию организации или лица, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

7.2 Приостановление операции осуществляется на 5 рабочих дней со дня получения организацией заявления от клиента, его представителя, о выплате выигрыша с учетом подпункта 2 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона 115-ФЗ.

7.3 Срок приостановления операции исчисляется со дня, следующего за днем получения организацией заявления от клиента, его представителя на выплату выигрыша.

7.4 В случае, когда начало течения срока приостановления операции приходится на выходной или праздничный день, срок приостановления операции исчисляется с первого рабочего дня, следующего за соответствующим выходным или праздничным днем.

7.5 Приостановление по решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции с денежными средствами организации в отношении лиц, по которым имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством РФ.

7.6  Данные о приостановленных операциях фиксируются в Журнале о приостановлении операций клиентов по формеПриложение № 1 3. В Журнале фиксируется следующая информация: ФИО клиента, вид операции, сумма операции, дата первичного обращения клиента, дата предполагаемого проведения операции (спустя 5 рабочих дней), решение уполномоченного органа о продлении срока приостановления операции (укрывается срок продления), отметка о проведении операции после приостановления. Журнал на бумажном носителе пронумеровывается, прошнуровывается, а количество листов в нем заверяется подписью Специальным должностным лицом ведение журнала возможно в электронном виде.

7.7 При выявлении операции клиента, подлежащей приостановлению в соответствии с пунктом 7.1 настоящих Правил сотрудники организации, осуществляющие выплату выигрышей обязаны немедленно сформировать и направить Специальному должностному лицу Внутреннее сообщение, содержащее сведения о данной операции Приложение № 10. Дальнейшее исполнение/проведение операции, за исключением операций по зачислению (принятию ставок), приостанавливается до получения соответствующей информации из уполномоченного органа.

7.8 Направление оформленного Внутреннего сообщения Специальному должностному лицу, а также документов, обосновывающих проведение операции/сделки возможно в сканированном виде по корпоративной почте Outlook.

7.9  Специальное должностное лицо при приеме Внутреннего сообщения и документов по операции, после анализа сведений, принимает решение о приостановлении/не приостановлении операции. Результат фиксируется на Внутреннем сообщении и информацию направляет Генеральному директору либо лицу им уполномоченному для принятия окончательного решения о приостановлении/не приостановлении операции. Генеральный директор либо лицо им уполномоченное принимает окончательное решение и определяет порядок выполнения приостановленной операции. Специальное должностное лицо направляет уведомление клиенту о приостановлении операции по форме Приложения № 14.

7.10 После принятия решения о приостановлении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, операция с денежными средствами по выплате выигрыша клиенту, его представителю, выгодоприобретателю не производится.

7.11 Специальное должностное лицо незамедлительно, не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановки операции направляет сообщение о приостановленной операции в Росфинмониторинг в электронной форме путем использования личного кабинета, либо на машинном носителе.

7.12  На следующий рабочий день после истечения срока приостановления операции специальное должностное лицо дает распоряжение, по корпоративной почте Outlook, сотруднику, составившему Внутреннее сообщение о приостановлении операции, о совершении выплаты выигрыша, если в течение 5 рабочих дней с даты приостановления операции организация не получила Постановления уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок и если нет иных препятствий для осуществления операции в соответствии с законодательством Российской Федерации, условиями настоящих Правил.

7.13 В случае получения в течение 5 рабочих дней с даты приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом Постановления уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок (до 30 суток) срок приостановления операции продлевается на период, указанный в Постановлении уполномоченного органа.

7.14 На следующий рабочий день после истечения дополнительного срока, на который была приостановлена операция, выплата выигрыша клиенту выполняется, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление, и выполняются условия 138-ФЗ.

7.15 Организация осуществляет без приостановления операции физического лица, включенного в Перечень экстремистов, направленных на:

·  получение и расходование им заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на физическое лицо, включенное в Перечень экстремистов, а так же по 10 000 рублей на каждого из совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода;

·  получение и расходование им пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, без ограничения суммы;

·  уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, включенного в Перечень экстремистов, без ограничения суммы;

·  осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у физического лица, включенного в Перечень экстремистов до включения его в Перечень экстремистов, без ограничения суммы;

·  получение и расходование заработной платы физическим лицом, включенным в Перечень экстремистов на сумму, не превышающую 10 000 рублей в календарный месяц, а так же по 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого совместно проживающего с указанным физическим лицом членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода;

·  любые цели, при условии, что операция совершается за счет блокированных (замороженных) денежных средств, в соответствии с решением суда или межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма.

7.16 Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организации за нарушение условий соответствующих договоров.

7.17 Окончательное решение о приостановлении операции с денежными средствами и иным имуществом и направлении информации в Уполномоченный орган принимается генеральным директором организации либо возлагается на иное лицо на основании Приказа.

 

 

 

8. Программа подготовки и обучения сотрудников Организации

8.1. Целью программы подготовки и обучения сотрудников Организации является получение сотрудниками Организации знаний в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также правил внутреннего контроля Организации, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов Организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.

8.2. Программа подготовки и обучения сотрудников Организации предусматривает:

а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;

б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в Организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику Организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов Организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

8.3. Руководитель Организации утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее - обучение).

В перечень должны быть включены следующие сотрудники (при их наличии):

а) руководитель (Генеральный директор) Организации;

б) руководитель филиала Организации (при наличии);

в) заместитель руководителя Организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

г) специальное должностное лицо Организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и программ его осуществления;

д) главный бухгалтер (бухгалтер) Организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

е) руководитель юридического подразделения (юрист) Организации (филиала);

ж) сотрудники службы внутреннего контроля Организации (филиала).

з) Руководитель вправе включить в перечень также иных сотрудников Организации с учетом особенностей деятельности Организации и ее клиентов.

8.4. Формы, периодичность и сроки обучения.

Обучение проводится в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) дополнительный инструктаж;

в) целевой инструктаж (получение сотрудниками Организации базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля Организации, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях);

г) повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вводный инструктаж в организации проводится Специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные в Перечне сотрудников, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в Перечне сотрудников.

Дополнительный инструктаж проводится Специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- при утверждении Организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

- при переводе сотрудника Организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках Организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- при поручении сотруднику Организации работы, выполняемой сотрудниками Организации, связанными с осуществлением внутреннего контроля в Организации, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

 

Вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников Организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной Организацией с учетом Приказа № 203.

Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти:

а) руководитель Организации (филиала);

б) главный бухгалтер (бухгалтер) Организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

в) руководитель юридического подразделения Организации (филиала) либо юрист Организации;

 

Прохождение соответствующим должностным лицом Организации целевого инструктажа подтверждается документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.

Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Повышение уровня знаний сотрудники Организации проходят соответственно в тех организациях, в которых предусмотрено прохождение целевого инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.

Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят специальное должностное лицо Организации (филиала), а также сотрудники Организации, чья трудовая функция связана с осуществлением внутреннего контроля в Организации.

Прохождение соответствующим должностным лицом Организации повышения уровня знаний подтверждается документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.

  Организация мероприятий по внутреннему обучению и подготовке сотрудников организации возлагается на Специальное должностное лицо.

  Специальное должностное лицо организует составление Программы подготовки и обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ (материалы для обучения), утверждает Генеральный директор.

  Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ (материалы для обучения) на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергается анализу Специальным должностным лицом.

  Обучение возможно проводить очно, дистанционно (с использованием системы дистанционного обучения организации), путем самостоятельного изучения должностными лицами и сотрудниками организации обучающих материалов по ПОД/ФТ/ФРОМУ при необходимости с последующим тестированием.

  Материалы для обучения могут быть доведены до сведения сотрудников организации одним из указанных способов:

• во время очного обучения, с использованием материалов по обучению (презентации);

• с помощью внутренних информационных ресурсов организации;

• посредством используемых в организации каналов коммуникаций по корпоративной почте Outlook,

• с использованием корпоративного портала организации (при реализации данного функционала),

• системы дистанционного обучения.

8.5. Учет прохождения сотрудниками Организации обучения.

Организация ведет учет прохождения ее сотрудниками обучения.

· Факт проведения с сотрудником Организации инструктажа (за исключением Целевого инструктажа и Повышения уровня знаний) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутренними документами Организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в Справке Приложения № 18 настоящих Правил.

· Результаты инструктажа фиксируются Специальным должностным лицом в Журнале прохождения вводного и дополнительного инструктажа в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Приложения № 19 настоящих Правил.

· Журнал прохождения вводного и дополнительного инструктажа в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Приложения № 19 настоящих Правил. Хранится у Специального должностного лица в электронном виде, в случае необходимости распечатывается и заверяется подписью Специального должностного лица.

  Документы, подтверждающие прохождение сотрудником Организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника, а именно копии свидетельств о прохождении целевого инструктажа и повышения уровня знаний, оригиналы справок Приложения № 18 настоящих Правил о прохождении вводного и дополнительного инструктажа подписанные сотрудниками. Срок хранения этих документов равен сроку хранения личного дела сотрудника Организации, если больший срок не установлен действующим законодательством.