Порядок списания денежных средств с бизнес-счета на расчетный (текущий) счет Предприятия на основании письменного обращения Предприятия.

Уполномоченный работник подразделения по обслуживанию юридических лиц:

- получает Сведения об остатках на счетах Держателей карт в соответствии с /37/ и сообщает их Предприятию;

- согласовывает с Предприятием суммы и номера карт, по которым будет проведено списание средств, (с последующим письменным подтверждением Предприятием сумм и номеров карт); согласованные номера карт и суммы операций списания указываются в письменном обращении Предприятия;

- проводит на электронном терминале операции «Списание по требованию» по согласованным номерам карт на соответствующие им суммы в пределах доступных авторизационных остатков по картам.

После проведения операций на электронном терминале и распечатки чеков «Списание по требованию» уполномоченный работник подразделения по обслуживанию юридических лиц/бухгалтерии оформляет платежный документ (платежное поручение ф. № 0401060) на перевод средств с бизнес-счета на расчетный (текущий) счет на общую сумму, указанную в чеках. Платежное поручение подписывается должностными лицами филиала Банка, имеющими право подписи расчетных документов.

4.5. По итогам операционного дня ЦБД Филиала Банка формирует в электронном виде и направляет в подразделения Банка по месту подачи Заявления на получение карты следующую информацию:

- остатки по счетам карт, по которым были проведены операции в течение дня;

- задолженность по счету карты (при наличии), включая причисленные проценты.

Указанная информация заносится в Информационную БД по банковским картам[9].

Дополнительно в электронном виде предоставляются выписки по счетам карт в соответствии с направленными в течение дня в группу (сектор) подразделения бухгалтерского учета Филиала Банка заявками клиентов (п.4.6.9 настоящего документа).

4.6. Порядок подготовки и рассылки отчетов по счетам банковских карт

УВиСАС Банка готовит и направляет в территориальные банки и отделения Банка г.Москвы ежемесячные отчеты в электронном виде по всем счетам Держателей карт.

Отчеты формируются и направляются в следующие сроки:

- по счетам Личных карт отчет формируется в один и тот же день месяца – на дату первоначального выпуска Основной карты. В случае если дата выпуска карты попадает на выходной или праздничный день, формирование отчета производится в первый рабочий день, следующий за выходным (праздничным) днем;

- по Корпоративным картам не позже второго рабочего дня каждого месяца (вместе с Отчетами по бизнес-счетам Предприятий, к которым они выпущены).

Территориальные банки (отделения Банка г.Москвы) не позже следующего рабочего дня обеспечивают доставку отчетов в электронном виде в подразделения Банка по месту подачи Заявления на получение карты в соответствии с /2/.

Подразделения Банка обеспечивают хранение Отчетов по счетам карт в электронном виде в течение 12 месяцев с даты отчетов.

В отчет по счету карты включаются операции, как по Основной, так и по Дополнительным картам, выпущенным к счету.

В отчете по счету банковской карты в обязательном порядке указываются:

- дата отчета и отчетный период (начало периода - дата, следующая за датой создания предыдущего отчета, конец периода - дата создания отчета);

- входящий остаток по счету на начало периода;

- исходящий остаток по счету на день подготовки отчета;

- список операций, совершенных по Основной и Дополнительным картам, выпущенным к счету, за отчетный период;

- список и итоговая сумма операций по зачислению и списанию средств со счета, выполненных подразделением Банка в соответствии с Тарифами (причисленные проценты, плата в пользу подразделения Банка и др.);

- прочая информация (в т.ч. об изменении Тарифов Банка, рекламные сообщения и др.).

Операции по зачислению средств отражаются в отчете по счету со знаком “CR” (Credit).

Если клиент в течение месяца не совершал операций с картой и через отчет не должна быть представлена информации для клиента, то отчет по счету не формируется.

4.6.4. Ежемесячные Отчеты по счетам предоставляются Держателям карт в порядке, указанном в Заявлении на получение карты:

- при личной явке Основного Держателя в Банк по месту подачи Заявления на получения карты;

- по сети Интернет;

- пересылкой по почте – для отделений Банка г.Москвы (ОПЕРУ Банка).

Основной Держатель в течение срока действия карты может изменить способ предоставления отчета по счету карты. Для этого Держатель должен обратиться в подразделение по месту подачи Заявления на получение карты и оформить Заявление на изменение информации по клиенту (Приложение 12).

В подразделениях Банка по месту подачи Заявления на получение карты Отчеты по счетам распечатываются и выдаются клиентам (по Личным картам – Основному Держателю, по Корпоративным картам (вместе с отчетом по бизнес-счету) - уполномоченному сотруднику Предприятия) при их личной явке в банк (если иное не установлено Регламентом). При получении отчета клиент должен расписаться в журнале выдачи отчетов с указанием даты.

Допускается выдача отчета по карте Дополнительному Держателю карты или иному доверенному лицу Основного Держателя при наличии доверенности, оформленной Основным Держателем и заверенной подписью и штампом Операционно-кассового работника.