Папиллярные узоры пальцев рук - маркер спортивных способностей: дерматоглифические признаки формируются на 3-5 месяце беременности, не изменяются в течение жизни...
Индивидуальные и групповые автопоилки: для животных. Схемы и конструкции...
Топ:
Марксистская теория происхождения государства: По мнению Маркса и Энгельса, в основе развития общества, происходящих в нем изменений лежит...
Теоретическая значимость работы: Описание теоретической значимости (ценности) результатов исследования должно присутствовать во введении...
Интересное:
Уполаживание и террасирование склонов: Если глубина оврага более 5 м необходимо устройство берм. Варианты использования оврагов для градостроительных целей...
Искусственное повышение поверхности территории: Варианты искусственного повышения поверхности территории необходимо выбирать на основе анализа следующих характеристик защищаемой территории...
Аура как энергетическое поле: многослойную ауру человека можно представить себе подобным...
Дисциплины:
2017-12-13 | 195 |
5.00
из
|
Заказать работу |
|
|
Памятка для клиентов «Финконсалт»
Наша компания подготовила для Вас «памятку», в которой описаны правила, при соблюдении которых Вам удаться организовать правильную работу компании (в части ПОД/ФТ, Учета и хранения) и избежать штрафов.
Сообщения обязательного контроля
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.
Стадии документального фиксирования операции обязательного контроля:
1. Идентифицикация клиента (составление анкеты);
2. Составление внутреннего сообщения.
Составляется сотрудником, выявившим сделку обязательного контроля (Приложение №5 ПВК).
3. Отправление сообщения в Росфинмониторинг через личный кабинет по форме 1-ФМ 01. Сведения в Росфинмониторинг предоставляются продавцом не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции.
4. Распечатка отправленного сообщения на бумажном носителе;
5. Хранение описанных выше документов (в электронном и бумажном виде) не менее 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом.
Документы необходимые для формирования сообщения:
1. Договор купли продажи;
2. Платежное поручение и/или товарная накладная;
3. Карта постановки на спецучет клиента (либо данные содержащиеся в ней);
4. Скан-копия страницы паспорта с фото и актуальной пропиской (для клиента - ИП).
За не предоставление сообщения обязательного контроля предусмотрен штраф от 200 000 рублей до 400 000 рублей (п.2 ст. 15.27 КоАП РФ).
За не вовремя отправленные сообщения обязательного контроля (отправленые с нарушением сроков) предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
|
Ежеквартальные сообщения
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки.
Вместе с тем, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 110 3-ФМ 04 Росфинмониторинг рекомендует выстроить направление отчета 1 раз в календарный квартал.
За не предоставление ежеквартального сообщения штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
За не вовремя отправленные ежеквартальные сообщения (отправлены с нарушением сроков) предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
Как часто нужно проверять список террористов
В своей работе сотрудник должен использовать актуальную версию перечня. Актуальный перечень предоставляется через личный кабинет. В личном кабинете есть возможность уведомления пользователя ЛК по электронной почте.
Обновление перечня происходит 1 раз в неделю (как правило, по четвергам).
Проверка наличия своего клиента в Списке должна происходить каждый раз перед заключением договора либо совершением операции, но не реже 1 раза в квартал (см. ежеквартальные сообщения).
За неиспользование актуальной версии перечня предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
Как часто необходимо обновлять сведения о клиенте
Обновлять сведения о клиенте необходимо не реже 1 раза в год с отметкой проверки в Анкете клиента.
За не своевременное обновление сведений о клиенте предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
|
Изменения в организации, требующие изменения в документах ПОД/ФТ
- внесение изменений в штатном расписании (новая должность подлежащая обучению по ПОД/ФТ);
- прием на работу нового сотрудника на должность подлежащую обучению по ПОД/ФТ;
- перевод сотрудника на должность подлежащую обучению по ПОД/ФТ или совмещение обязанностей;
- изменение сведений, содержащихся в карте специального учета;
- сведения о ранее направленных сообщениях по форме 3-ФМ (согласно формы - номер сообщения, указанный проверяемый период, дата окончания проверки), 1-ФМ (номер сообщения). А лучше оригиналы (в электронном или на бумажном носителе).
За несоответствие сведений указанных в документах ПОД/ФТ фактическому положению предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).
Памятка для клиентов «Финконсалт»
Наша компания подготовила для Вас «памятку», в которой описаны правила, при соблюдении которых Вам удаться организовать правильную работу компании (в части ПОД/ФТ, Учета и хранения) и избежать штрафов.
|
|
Индивидуальные и групповые автопоилки: для животных. Схемы и конструкции...
Папиллярные узоры пальцев рук - маркер спортивных способностей: дерматоглифические признаки формируются на 3-5 месяце беременности, не изменяются в течение жизни...
Состав сооружений: решетки и песколовки: Решетки – это первое устройство в схеме очистных сооружений. Они представляют...
Своеобразие русской архитектуры: Основной материал – дерево – быстрота постройки, но недолговечность и необходимость деления...
© cyberpedia.su 2017-2024 - Не является автором материалов. Исключительное право сохранено за автором текста.
Если вы не хотите, чтобы данный материал был у нас на сайте, перейдите по ссылке: Нарушение авторских прав. Мы поможем в написании вашей работы!