Задачи по теме Правовое регулирование кредитных отношений.

Задачи по теме Правовое регулирование кредитных отношений.

Задача 60.

Между фирмой «Ш. ЛТД» и фирмой «РЛТД» был заключен договор, в соответствии с которым последняя обязалась в течение года со дня подписания договора погасить кредит, выданный фирме «Ш. ЛТД» Проминвестбанком. При этом Проминвестбанк не был поставлен в известность о заключенной сделке.

Правомерны ли действия сторон в этой ситуации? Какие последствия заключения такой сделки?

Решение

Указан.в условии договор имеет все признаки перевода долга. В соотв. со ст.201 ГК Украины, перевод должником своего долга на др. лицо допускается лишь с согласия кредитора. В дан.случае действия фирм неправомерны, сделку следует признать недействительной и требовать погашения кредита от фирмы «Ш-ЛТД».

Задача 62.

27.05.97 г. коммерческий банк (КБ) «Будбанк» и малое частное предприятие (МЧП) «Арио» заключили кредитный договор о предоставлении последнему кредита в сумме 6 млн. грн. со сроком погашения задолженности по кредиту 27.07.97 г. Своевременный возврат кредита был гарантирован арендным предприятием (АЛ) «Ремстройкомплект» путем направления в банк гарантийного письма от 01.06.97 г.

Кредитные средства не были своевременно возвращены в банк. Банком была направлена претензия в адрес гаранта — АЛ «Ремстройкомплект», однако в ней отсут­ствовали такие реквизиты, как дата предъявления претензии, номер претензии, подпись руководителя или его заместителя. 01.11.97 г. банк направил в суд исковое заявление о взыскании задолженности по кредитному договору.

Решением от 20.12.97 г. иск был удовлетворен. Свое решение судья мотивировал тем, что в соответствии со ст. 196 ПС Украины на гаранта распространяются правила ст. 191 ПС Украины, т. е. для гаранта устанавливается такой же правовой режим, как и для поручителя. Поэтому МЧП «Арио» и АП «Ремстройкомплект» должны солидарно отвечать за кредит и пропеты по нему.

Решение арбитражного суда от 20.12.97 г. было отменено арбитражной надзорной коллегией Высшего Арбитражного Суда Украины.

Какие ошибки были допущены судом при разрешении дела? Какое решение должен принять суд по этому делу? Как должен заключаться договор гарантии?

Решение

Согласно кредитного договора, заключенного между коммерческим банком (КБ) «У..» и акционерным обществом (АО) «В...», последнему был предоставлен кредит в сумме 1,5 млн. грн. Согласно условий договора выплата процентов за пользование кредитом должна была производиться ежеквартально, начиная с четвертого месяца пользования кредитом. Однако банк через неделю с момента выдачи кредита начал досрочно в безакцептном порядке списывать с текущего счета акционерного общества суммы в счет погашения процентов за кредит. Правомерны ли действия банка?

Задачи по теме Правовая защита банковской тайны

Задача 64.

Банком был получен запрос из П-го райотдела внутренних дел г. Одессы следующего содержания: «В связи с проведением доследственной проверки прошу предоставит информацию о движении денежных средств по текущему счету общества с ограниченно ответственностью «Н...».

Имеет ли право банк предоставить запрашиваемую информацию?

Решение

Банк имеет право предоставить запрошенную инф-цию. Ст.52 ЗУ «О банках и банковской деят-ти» предусматривает содержание банковской тайны. Справки по операциям и счетам юр. лиц выдаются самим юр. лицам, ГНИ по вопросам налогообложения, а также в случаях, предусмотренных закон-вом, судам по письменному требованию, органам прокуратуры, службы безопасности, внутренних дел, антимонопольному комитету.

Задача 65.

Государственной налоговой инспекцией по К-му р-ну г. Одессы был направлен запрос в коммерческий банк «О...» следующего содержания: «В связи с возникшей необходимостью прошу направить в наш адрес сведения о наличии счетов, открытых на имя гр-на Иванова А. А., и информацию о движении денежных средств по этим счетам».

Должен ли банк удовлетворить требования, содержащиеся в запросе?

Решение

Банк имеет право предоставить запрошенную инф-цию. Ст.52 ЗУ «О банках и банковской деят-ти» предусматривает содержание банковской тайны. Справки по операциям и счетам юр. лиц выдаются самим юр. лицам, ГНИ по вопросам налогообложения.

Задача 66.

В банк «Южный» был направлен запрос Ч-ской таможней с требованием предоставить информацию о движении денежных средств по текущему счету частного предприятия «А...».

Должен ли банк предоставил, информацию на подобный запрос?

Решение

В связи с тем, что требования не подкреплены какими либо сопроводительными документами банк отклонит требования о выдаче конфиденциальной информации о клиенте.

Задела 67.

27.08.98 г. Государственной налоговой администрацией Украины (ГНАУ) был принят приказ №415 «О порядке предоставления органам государственной налоговой службы учреждениями банков информации о наличии и движении средств на счетах клиентов (по требованию) и информации о проведении разовых денежных операций в больших размерах». Данным Приказом ГНАУ был утвержден Порядок, обязывающий Национальный Банк Украины и коммерческие банки предоставлять в электронном виде средствами электронной почты НБУ органам ГНА информацию о дебетовых и кредитовых оборотах и остатках средств на счетах всех клиентов банка. Также данным приказом устанавливалась периодичность предоставления такой информации и порядок формирования файлов с запрашиваемой информацией.

Постановлением Высшего арбитражного суда Украины от 30.04.99 г. приказ ГНАУ от 27.08.98 г. был отменен. Проанализируйте законность данного приказа ГНАУ. По каким основаниям он был отменен Высшим арбитражным судом Украины?

Задача 54.

На текущий счет предприятия «А...» в банке «К...» были направлены денежные средства частной фирмы «Б...» в качестве оплаты за оказанные услуги согласно договора. Поступившие денежные средства банк «К...», минуя текущий счет, зачислил ссудный счет предприятия «А...» для погашения задолженности по кредитному договор При этом на текущем счете предприятия «А...» числились неисполненными платежи поручения клиента о перечислении налогов в бюджет.

Правомерны ли действия банка в этой ситуации?

Решение

Действия банка в этой ситуации неправомерны (противоречат действующ. закон-ву). Положение о кредитовании предусматривает заключение кредитного договора м/д банком и субъектом хоз. деят-ти. Платежи со счета пр-я производятся банком с согласия владельца счета и в очередности, установленной руководителем пр-я. Без согласия владельца перечисление ср-в с его счета осущ-ся с целью взыскания недоимок по всем видам платежей в бюджет, в фонд соцстрах-я, др. внебюджетные фонды, штрафных платежей по распоряжению гос. КРС и Антимонопольного Комитета. При отсутствии договоренности об отсрочке погашения кредита банк имеет право на применение штрафных санкций в размерах, предусмотренных договором.

Задача 55.

Направленные обществом с ограниченной ответственностью (ООО) «М...» на текущий счет частного предприятия (ЧП) «В...» денежные средства были ошибочно зачислен банком на текущий счет Фирмы «А...». Обнаружив ошибку, банк направил зачисленную сумму на текущий счет ЧП «В...».

Правомерны ли действия банка? Каким образом осуществляется возврат ошибочно зачисленных денежных средств?

Решение

Действия банка правомерны. Возврат средств должен быть осуществлён аннулированием операции зачисления средств на счёт ЧП «В…»

Задача 56.

В банк было направлено постановление следователя о наложении ареста на денежные средства в сумме 20 000 грн. на текущем счете частной фирмы «Р...» в связи расследованием уголовного дела в отношении должностных лиц указанной фирмы и наоснований ст. ст. 29, 126 УПК Украины. В постановлении следователя также содержалось требование к банку перечислить арестованную сумму на депозитный счет УВД.

Законно ли постановление следователя? Какие действия обязан произвести банк после учения постановления о наложении ареста на денежные средства на текущем счете предприятия?

Решение

Постановление следователя незаконно. Банк должен заморозить текущий счёт фирмы «Р…» на время расследования уголовного дела.

Задача 57.

Государственной налоговой инспекцией П-го р-на г. Одессы было направлено в банк юсовое распоряжение для бесспорного списания денежных средств в сумме 2000 грн. с дополнительного текущего счета частного предприятия «С...». Остаток денежных средств на счете предприятия составлял 150 грн.

Какие действия должны быть произведены банком в этой ситуации?

Решение

Расчетные документы на бесспорное списание ср-в с доп. счетов принимаются банком к выполнению только при наличии на этих счетах ср-в в достаточном размере. В случае недостаточности ср-в для полного выполнения расчетных документов на списание ср-в осуществляется их частичное списание (п.145 с изменениями, внесенными согласно постановлениям Правления НБУ от 30.12.96 № 348 и от 02.06.97 № 173).

Задача 58.

15.08.98 г. банком «А...» было получено инкассовое распоряжение Государственной налоговой инспекции К-го р-на г. Одессы от 01.08.98 г. на бесспорное списание денежных средств в сумме 200 грн. с текущего счета общества с ограниченной ответственностью (ООО) «Н...». В назначении платежа было указано: «недоимка по налогу на прибыль; на основании ст. 11 Закона Украины «О государственной налоговой службе» и ст.6 Декрета Кабинета Министров Украины №8-93 «О взыскании невнесенных в срок налогов и неналоговых платежей».

Указанное инкассовое распоряжение не было принято банком к исполнению.

Правомерны ли действия банка?

Решение

Действия банка неправомерны. В соответствии со ст. 11 Закона Украины «О государственной налоговой службе» и ст.6 Декрета Кабинета Министров Украины №8-93 «О взыскании невнесенных в срок налогов и неналоговых платежей» банк обязан списать средства. На банк будет наложен штраф.

Задача 59.

В связи с непредставлением бухгалтерской отчетности в органы государственной налоговой службы частным предприятием (ЧП) «В...», Государственной налоговой инспекцией по С-му р-ну г. Одессы было выдано распоряжение о приостановлении операций на всех счетах ЧП «В...».

Какие операции могут производиться по счетам предприятия в этом случае?

Решение

Выплаты налоговых отчислений, отчислений в фонд зарплаты и другие социальные фонды.

 

Задачи 41.

Украинское предприятие занимается поставкой в Украину автозапчастей по контрактам с фирмами Германии и Турции. По материалам правоохранительных органов установлено, что одну треть поставок это предприятие осуществляет контрабандным путем, без уплаты налогов и таможенных пошлин. Какие меры могут быть применены к предприятию? Может ли МВЭСторг применить санкции к предприятию по своей инициативе?

Решение

В соотс. со ст 4 ЗУ «О едином таможенном тарифе» товары и др. ввозимые предметы, ввозимые на тамож. террит. Украины и вывозимые за пределы этой террит., облагаются тамож. пошлиной. Перемещение через таможтеррит. Украины вне тамож. контроля или со скрытием от тамож. контроля товаров, валюты, ценностей и др. предметов в больших размерах (общая стоимость предметов – 500 и более официально установленных минимальных размеров з/п) считается контрабандой (ст. 100 Тамож. кодекса Украины). В случае осуществления контрабандных поставок, действия дирекции пр-я квалифицируются статьей 70 УК Украины (наказание – лишение свободы на срок от 3 до 5 лет с конфискацией предметов контрабанды и имущества; при повторном осуществлении – лишение свободы на срок от 5 до 10 лет с конфискацией имущества и предметов контрабанды).

Задача 43.

Английская фирма «Salex» дважды ввозила в Украину по контракту компьютеры и передавала украинским малым предприятиям. Налоги фирма «Salex» не платила, мотивируя это тем, что ввозит оборудование в благотворительных целях.

По представлению налоговых органов МВЭСторг принял решение о применении индивидуального режима лицензирования к фирме «Salex». Через две недели фирма «Salex» погасила все налоговые задолженности.

Правильно ли применена санкция к фирме «Salex»?

Может ли фирма «Salex» далее заниматься внешнеэкономической деятельностью по своему усмотрению?

Какие действия должна совершить фирма «Salex» для продолжения внешнеэкономической деятельности?

Решение

Санкция к анг. фирме применена неправильно. По ст.37 «Спец. санкции при нарушении настоящего и связанного с ним законов Украины» ЗУ «О ВЭД» с дан.фирмы следовало взыскать штраф за неисполнение налоговых обязательств. Согласно ст.8 «Тамож. ст-ть» ЗУ «О едином тамож. тарифе», ст.4 ЗУ «О НДС» фирма «Salex» должна была уплатить в бюджет: тамож. пошлину в полн. объеме ставки ввозн. тамож. пошлины, предусмотренной единым тамож. тарифом Украины; НДС; тамож. сборы.В соотв. с ЗУ «О ВЭД» в случае неисполнения налоговых обязательств на деят-ть субъекта ВЭД налагается штраф. Санкции применяются на срок до устранения субъектами ВЭД нарушений действ.закон-ва в сфере ВЭД, поэтому фирма «Salex», погасив свои налоговые обязательства, может продолжать свою деят-ть.

Задача 44.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО) (г. Николаев) в г. Стамбуле (Турция) заключило контракт с турецкой фирмой «Marmara» на поставку ткани на сумму 10 000 долларов США.

Однако турецкая фирма не выполнила контрактные обязательства, мотивируя это произошедшим землетрясением.

ООО предъявило претензию к фирме «Marmara», потребовав возмещения убытков в сумме 13 000 долларов США по причине того, что из-за непоставки ткани был сорван договор с «Укрторгом» о реализации швейной продукции и ООО был уплачен штраф «Укрторгу» за неисполнение контракта.

ООО в претензии утверждает, что фирма «Marmara» расположена в местности, не пострадавшей от землетрясения, и имела реальную возможность выполнения кон­трактных обязательств.

Правомерна ли претензия ООО?

Правильно ли ООО определило размер убытков?

Может ли ООО обратиться в международный арбитраж для разрешения спора?

Где и по праву какой страны будет решаться спор?

Какое решение может быть принято?

Решение

Согласно ст. 6 ЗУ «О ВЭД» претензия ООО правомерна. Договор может быть признан недействительным в суд. порядке, если он не соответствует требованиям ЗУ или Межд. договоров Украины. Размер убытков (возмещение) опр-ся в %-ах от ст-ти недопоставленного товара (суммы неуплач. ср-в). Права и обязанности сторон ВЭД опр-ся правом страны, выбранной сторонами при заключении договора (или в результате дальнейш. согласования). Форс-мажорные обстоятельства должны быть предусмотрены в п. 1.10 ВЭ контракта, срок действия которых подтверждается Торгово-пром. палатой соотв. страны. К правам и обязанностям по дан. ВЭК применяется право Турции, где учреждена фирма «Marmara», осуществляющая выполнение такого контракта. ООО (г. Николаев) правильно определило размер убытков, т. к. был сорван договор с «Укрторгом», а также может обратиться в межд. арбитражн. суд, если это предусмотрено условиями ВЭК.

Задача 45.

Французская фирма в Вене (Австрия) заключила контракт лизинга трех грузовых автомашин с иранским предприятием, однако уже при ввозе автомашин в Украину украинское предприятие задекларировало их как свою собственность и в течение двух лет не производило платежей французской фирме.

Фирма обратилась в международный арбитраж за решением спора.

В ходе арбитражного процесса фирма обратилась к украинской стороне с предложением о заключении мирового соглашения в случае уплаты его контрактных задолженностей.

Где и по праву какой страны может решаться данный спор

Какой порядок обращения истца в международный арбитраж?

В случае согласия украинской стороны каким образом будет происходить заключение мирового соглашения арбитраже?

В случае несогласия украинской стороны и неуплаты ею долгов, какой порядок дальнейшего рассмотрения спора в международном арбитраже?

Решение

Спор должен решаться во Франции по французскому праву, поскольку автомашины принадлежат французской фирме. Действия истца на Украине: обращение в районный хозяйственный суд – пересылка дела в международный арбитражный суд – французский хозяйственный суд.

После выплаты контрактных задолженностей украинская фирма должна подписать контракт по использованию или лизингу автомашин с французской фирмой.

В случая неуплаты долгов французская фирма вправе требовать от украинской фирмы возврата имущества и выплаты штрафа.

Задача 46.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО) (г. Донецк) и фирма «Ален Мак» (Болгария) заключили в г. Варна (Болгария) контракт о поставке парфюмерии. Контрактные обязательства не были выполнены по вине болгарской стороны.

ООО обратилось в Международный коммерческий арбитражный суд при Торгово-Промышленной палате Украины за разрешением спора.

Болгарская сторона не представила в установленный срок возражения на иск и не явилась по вызову в заседание арбитража

Арбитр единоличным решением отложил рассмотрение данного спора в связи с неявкой ответчика.

Правомерно ли рассмотрение данного спора в указанном арбитраже? Мог ли арбитр единолично пригашать решение об отсрочке рассмотрения спора? Законно ли принятое арбитром решение?

Может ли болгарская сторона оспорить данное решение международного арбитража? Если да, то в каком порядке и в какой орган?

Решение

Правомерно.

Решение, принятое арбитром правомерно. В случае неявки одной из сторон два раза рассмотрение спора откладывается. Болгарская сторона оспорить данное решение арбитра не может.

Задача 47.

Морская арбитражная комиссия при Торгово-промышленной палате Украины рассматривала спор по иску украинского ООО к норвежской фирме «Gals» за неуп­лату денег за проданное судно.

Во время арбитражного производства выяснилось, что истец (ООО) объявлено банкротом и прекратило свое существование.

Может ли арбитраж прекратить производство по настоящему делу при данных обстоятельствах?

Если да, то какой порядок прекращения арбитражного производства по делу?

Если нет, то какой дальнейший порядок арбитражного рассмотрения спора?

Решение

Нет. Норвежская фирма должна выплатить деньги за судно. Полученную сумму денег суд должен распределить между государством (оплата платежей) и бывшими акционерами в соответствии с их долей.

 

Задача 9.

В территориальное отделение Антимонопольного комитета обратилось предприятие с просьбой проверить обоснованность цен и тарифов на ритуальные услуги, которые применяет государственное коммунальное предприятие «комбинат благоустройства».

В ходе рассмотрения дела было установлено, что коммунальное предприятие, занимая монопольное положение на региональном рынке услуг, устанавливает на них цены, значительно превышающие цены на такие услуги в других городах Крыма.

Квалифицируйте действия коммунального предприятия.

Решение:

1. Действия коммунального предприятия квалифицируются как злоупотребление монопольным положением

2. Согласно Статьи 4 Закона Украины «Про ограничение монополизма и недопущение недобросовестной конкуренции в предпринимательской деятельности».

Статья 15 Закона Украины «О защите от недобросовестной конкуренции»

3. Статья 4 «Злоупотребление монопольным положением на рынке установление дискриминационных цен (тарифов, расценок) на свои товары, которые ограничивают права отдельных потребителей; установление монопольно высоких цен (тарифов, расценок) на свои товары, которые привело или может привести к нарушению прав потребителей».

Статья 15 «Достижение неправомерных преимуществ в конкуренции».

Достижением неправомерных преимуществ в конкуренции есть получение такого относительно другого хозяйничающего субъекта (предпринимателя) путем нарушения действующего законодательства, которое подтверждено решением государственного органа, наделенного соответствующей компетенцией.

Задача 10.

Договором о совместной деятельности между морским торговым портом и акционерным обществом «М-С» последнему было предоставлено исключительное право на выполнение транспортно-экспедиционных услуг.

По условиям этого договора о совместной деятельности другие экспедиторы вынуждены были заключать соглашения с «М-С» по обеспечению транспортно-экспедиционных услуг в морском торговом порту, а также выплачивать «М-С» вознаграждение за предоставленные порта за каждую тонну переработанного груза. Квалифицируйте действия морского торгового порта и «М-С».

Решение:

1. Действия морского торгового порта квалифицируются согласно Закона Украины Статье 4 «Про ограничение монополизма и недопущение недобросовестной конкуренции в предпринимательской деятельности».

2. Статья 4 «Злоупотребление монопольным положением на рынке».

Злоупотреблениями монопольным положением считаются: навязывание таких условий договора, которые ставят контрагентов в неравное положение, или дополнительных условий, которые не относятся к предмету договора.

Другие действия, которые привели или могут привести к созданию препятствий доступу на рынок (выхода из рынка) других субъектов хозяйствования; (Абзац пятый Статьи 4 с изменениями, внесенными согласно закону N 154/98-ВР от 03.03.98)

Задаче 11.

Государственная администрация железнодорожного транспорта отправила телеграмму начальникам своих структурных подразделений, а также начальникам же­лезных дорог стран СНГ, в которой сообщалось о создании при ней транспортно-экспедиционной компании «И». При этом предлагалось заключать договоры на транспортно-экспедиционное обслуживание внешнеторговых и транзитных грузов только с этой компанией. В то время на рынке соответствующих услуг действовало уже более ста транспортно-экспедиционных компаний.

Квалифицируйте действия государственной администрации железнодорожного транспорта.

Решение:

1. Действия государственной администрации ж/д транспорта квалифицируются как дискриминационные действия.

2. Статья 15 Закона Украины «Защита экономической конкуренции» в части «Дискриминация субъектов хозяйствование органами административно-хозяйственного управления».

3. п.1 принуждение субъектов хозяйствование к приоритетному заключению договоров.

Задача 12.

Постановлением мэра города N. местным налогом на перепродажу автомобилей облагались все предприятия, за исключением государственных и потребительской коо­перации.

Квалифицируйте действия мэра,

Задача 13.

В территориальное отделение Антимонопольного комитета с заявлением обратилось АТ «Солеварный завод». В нем указывалось, что во время заключения договоров поставки очищенного рассола ОАО «Содовый завод» навязывает дополнительные услуги по перечислению средств на реконструкцию рассолопромысла, которые не относятся к предмету договора. Устанавливая дополнительные требования, о метчик уклоняется от заключения договора на поставку очищенного рассола в будущем году.

Территориальным отделением было признано, что ОАО «Содовый завод» занимает монопольное положение на региональном рынке рассола очищенного. В ходе расследования дела подтвердились факты, указанные в заявлении.

Квалифицируйте действия ответчика. Какие санкции могут быть применены к правонарушителю?

Решение

1. Действия мэра квалифицируются как дискриминационные действия

2. Статья 6 Закона Украины «Про ограничение монополизма и недопущение недобросовестной конкуренции в предпринимательской деятельности» в части дискриминации субъектов хозяйствование органами местного самоуправления.

3. Согласно п.1 к данным действиям относят предоставление отдельным субъектами хозяйствование налоговых и других льгот, которые ставят их в привилегированное положение относительно других субъектов хозяйствования, которое привело или может привести к монополизации рынка определенного товара.

Задача 14.

Сахарный завод занимает монопольное положение на региональном рынке предоставления услуг по заготовке и переработке сахарной свеклы сельскохозяйственных предприятий и фермерских хозяйств. Во время плановой проверки территориальным отделением Антимонопольного комитета было установлено, что заводом было заключено и реализовано 67 договоров с сельскохозяйственными предприятиями на условиях, что 70 процентов продукции получает хозяйство, а 30 процентов остается заводу как оплата за переработку сырья. С фермерскими хозяйствами было заключено 185 договоров на условиях, что 65 процентов продукции получает хозяйство, а 35 процентов остается в распоряжении завода.

Нарушил ли завод антимонопольное законодательство?

Решение

1. Завод нарушил антимонопольное законодательство

2. Статья 13 Закона Украины «О защите экономической конкуренции» Злоупотребление монопольным (доминирующим) положением на рынке

3. Согласно п.2 Злоупотреблением монопольным (доминирующим) положением на рынке является применение разных цен или разных других условий к равнозначным соглашениям с субъектами хозяйствования, продавцами или покупателями без объективно оправданных на то причин.

Задача 15.

В Антимонопольный комитет поступило заявление о даче согласия на создание общества «Агропромышленная финансово-инвестиционная сахарная компания», целью которого должно быть осуществление совместной предпринимательской деятельности в сфере производства, переработки и реализации сельскохозяйственной продукции за счет повышения эффективности переработки сахарной свеклы и реконструкции и модернизации сахарных заводов с помололо привлечения в сельское хозяйство Украины иностранных инвестиций, современных технологий, техники и оборудования.

Учредителями общества является Фонд государственного имущества от имени четырех государственных сахарных заводов и одного совхоза; четыре акционерных общества — сахарные заводы и комбинаты; совместные украинско-ирландское и украинско-австрийско-немецкое предприятия, которые действуют на общегосударственных рынках сахара и реализации сельскохозяйственной продукции, а также на региональных рынках четырех областей Украины по предоставлению услуг по хранению и переработке сахарной свеклы.

В ходе рассмотрения дела было выяснено, что создаваемое общество не занимает монопольного положения на указанных рынках, но угроза этого может возникнуть при увеличении количества его участников за счет других сахарных заводов и объединений.

Решите дело.

Решение:

1. Данное общество может быть образовано, однако его деятельность по отношению к конкурентам, потребителям должна регулярно контролироваться Антимонопольным комитетом согласно:

2. Статья 25 Закона Украины «О защите экономической конкуренции».

3. Статья 25 «Основания предоставления разрушений на концентрацию СВХ» гласит, что Антимонопольный Комитет Украины или административная коллегия АКУ предоставляет разрешение на концентрацию в случае, если она не приведет к монополии или существенному ограничению конкуренции на всем рынке или в значительной его части.

Задача 51.

Согласно депозитного договора, заключенного между Акционерным обществом (АО) «С...» и акционерным коммерческим банком (АКБ) «П...», первому был открыт в банке депозитный счет, на который им были направлены денежные средства в размере 100 000 грн. По окончании срока действия депозитного договора АО «С...» направило в банк письмо с просьбой перечислить сумму депозита и начисленные проценты на его ссуд­ный счет для погашения задолженности по кредиту перед банком.

Может ли банк удовлетворить просьбу клиента? Почему?

Решение

Согласно п. 2.1.2 Инструкции НБУ № 527 средства на депозитные счета пр-й и их подразделений перечисляются с тек.счета и после окончания срока сбережения возвращаются на тек. счет. Проведение расч. операций и выдача ср-в наличкой с депозитного счета пр-я запрещается. Начисленные %-ы по депозиту в соотв. с условиями депозитного договора могут перечисляться на тек. счет или засчитываться на пополнение кредита. Просьба АО, следовательно, противоречит действующ. банковс. закон-ву, а банк не может удовлетворить просьбу клиента.

Задача 52.

Государственной налоговой инспекцией (ГНИ) М-го р-на г. Одессы в коммерческий банк «А...» было направлено письмо следующего содержания:

«Постановлением арбитражного суда Одесской области от 21.01.99 г. частное предприятие «Н...» признано банкротом. В связи с этим обстоятельством просим закрыть его текущий счет в вашем банке. Постановление арбитражного суда прилагается».

Может ли банк удовлетворить требование ГНИ?

Решение

Согласно п. 2.1.2 Инструкции НБУ № 425 банк должен удовлетворить просьбу ГНИ в течении месяца.

Задача 53.

Обществом с ограниченной ответственностью (ООО) «К...» было подано в коммерческий банк (КБ) «С...» заявление следующего содержания:

«Просим закрыть наш основной текущий счет №..... Реквизиты для перечисления остатка денежных средств с нашего счета будут предоставлены вам дополнительно после открытия текущего счета в другом банке».

Может ли банк закрыть счет на основании такого заявления?

Решение

Банк не может закрыть счет на основании такого заявления. Сгласно ст.8 «Переоформление и закрытии счетов», п.3 и п.4 Инструкции НБУ «О порядке открытия и исп-ния счетов в нац. и ин.валюте» и Постановления Правления НБУ от 05.12.01 № 500 «Об утверждении изменений к Инструкции о порядке открытия и исп-ния счетов в нац. и ин. валюте», закрытие тек. счета по желанию владельца осущ-ся на основании его заявления установл. образца после перечисления остатка ср-в на основании платежного поручения владельца счета или др. документов, указанных в заявлении. Типовая форма заявления о закрытии счета требует наличие таких реквизитов, как № счета и наименование банка, в который следует перевести остаток ден. ср-в, а также № счета и наименование банка, в котором следует закрыть счет, полное наименование пр-я-заявителя, ФИО его главбуха, руководителя, дату заполнения заявления. Ввиду перечисленных требований ООО «К» не сможет закрыть дан.счет в КБ, пока не заполнит должным образом заявление о закрытии счета.

Задача 48.

Частное предприятие «А...» (ЧП) и фирма «В...» заключили между собой договор о том, что частное предприятие «А...» предоставляет фирме «В...» кредит в сумме 20 000 грн. сроком на 1 год с уплатой 50% годовых за пользование кредитом. Согласно условий договора сумма кредита была перечислена на текущий счет Фирмы «В...».

Законна ли эта сделка? Какие последствия заключения такой сделки?

Решение

Сделка законна. Условия передачи кредит оговорены договором.

Задача 49.

07.10.95 г. между гражданином Петровым А. А. и Коммерческим банком «А..» (КБ) был заключен контракт, согласно которого банк обязался финансировать строительство гаражного бокса и передать его Петрову 01.08.96 г. Обязательства по строительству гаражного бокса были переданы банком Акционерному обществу (АО) «К.-л. АО своевременно не исполнило обязательства по договору и в феврале 1997 г. гр-н Петров обратился в суд с иском о взыскании с Коммерческого банка «А...» и АО «К...» штрафа за несвоевременное исполнение обязательств по строительству. Решением суда иск Петрова был удовлетворен. Суд исходил из того, что КБ «А...» передал свои обязательства по строительству АО «К...», не проконтролировав выполнение Взятых на себя обязательств, поэтому должен нести материальную ответственность и, согласно п.5.2. заключенного контракта, уплатить штраф.

Правильное ли решение вынес суд? Обоснуйте ответ.

Решение

Решение суда неправомерно. Согласно контракту банк обязан нести только финансовую ответственность. Банк не был обязан контролировать исполнения сроков строительства. Штраф за несвоевременное исполнение обязательств обязана выплатить строительная компания.

Задача 50.

Акционерное общество (АО) «В...» (покупатель) обратилось с иском в арбитражный суд г. Киева в связи с невыполнением частным предприятием (ЧП) «С...» (продавцом) своих обязательств по договору купли-продажи. В качестве соответчика был привлечен коммерческий банк (КБ) «Р...».

Договор был заключен на условиях предоплаты, которую покупатель произвел в пользу частного предприятия «С...». При этом поручителем за ЧП выступил районный филиал КБ «Р...». Продавцом не были в оговоренный срок исполнены обязательства по договору.

Банк предъявил в арбитражный суд встречный иск о признании договора поручительства недействительным в соответствии со ст.48 ПС Украины и Положением о порядке выдачи банкам лицензий на осуществление банковских операций.

Какие доводы должны быть приведены банком? Какое решение должно быть принято арбитражным судом?

Решение

Доводы банка недостаточны. Арбитражный суд должен отклонить встречный иск банка. Требование истца (акционерного общества) должны быть удовлетворены в полном объёме. Гарант сделки (банк) обязан выплатить неустойку.

Задача 29.

Укажите в соответствии с УК Украины составы преступлений, относящиеся к банкротству, и представьте их в виде следующей таблицы:

Преступление	Объект	Субъект	Объективная сторона	Субъективная сторона

Решение:

1. Да, только при согласии кредитора.

2. Разъяснение О некоторых вопросах уступки требования и переводу долга: п.5

3. п.5 «Относительно перевода долга на другое лицо, то согласно со статьей 201 Гражданского кодекса Украины такое право предоставлено только должнику и только при согласии кредитора»

Преступление	Объект	Субъект	Объективная сторона	Субъективная сторона
Скрытое банкротство	Имущественные интересы граждан, общественные отношения	Физические лица старше 16 лет – учредитель, собственник, должностное лицо	Предоставление кредитору недостоверных сведений о финансовом состоянии предприятия, причинения крупномасштабных убытков кредитору	Характеризуется прямым умыслом- надежда на ухудшение финансового состояния, намерения взять кредит для покрытия своих долгов, присвоение средств с последующей ликвидацией предприятия
Задолженность перед кредиторами. Неспособность в течение одного месяца выплатить долг по исполнительным документам или восполнить требования перед кредиторами	Имущество должника	Юридическое лицо (должник)	Должник должен выплатить долг кредитору (кредитор несет ответственность за выданный кредит)	Деньги от продаж имущества

 

Задача 1.

Обеспечение исполнения обязательства
ООО «Тройка» (покупатель) обратилось в арбитражный суд
с иском к ОАО «Аврора» (поставщик) о взыскании 2 млн руб. в
связи с невозврато