Фиксирование сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю

3.1 Информационным письмом Банка России от 21.11.2011 № 19, обобщающим практику применения Закона №115-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, установлено, что обязанность кредитной организации по представлению в уполномоченный орган сведений о сделке с недвижимым имуществом возникает со дня регистрации права собственности на недвижимое имущество, как результат сделки с недвижимым имуществом.

3.2. В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Закона №115-ФЗ кредитная организация должна исполнять такую обязанность не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции, то есть даты регистрации перехода прав собственности на недвижимое имущество, либо даты когда кредитной организации на законных основаниях стало известно о совершении такой операции.

3.3. По действующему законодательству у регистрирующих органов отсутствует обязанность по оперативному информированию сторон о регистрации права собственности. Сведения об этих фактах, как правило, поступают в кредитную организацию позднее 3-х дней со дня государственной регистрации сделки. Во избежание необоснованных задержек в представлении в уполномоченный орган сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, должны направляться:

а) в отношении собственной сделки, совершенной при участии клиента,соответствующее сообщение должно направляться не позднее 16-00[5] часов третьего рабочего дня после дня поступления в кредитную организацию документа, свидетельствующего о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество.

б) в отношении клиентских сделок соответствующее сообщение должно направляться не позднее 16-00⁴ часов третьего рабочего дня, после дня поступления в кредитную организацию документа, свидетельствующего о государственной регистрации права собственности, а также соответствующего договора, содержащего сведения необходимые для формирования ОЭС.

3.4. В целях фиксирования даты, когда кредитной организации стало известно о совершении контролируемой сделки с недвижимым имуществом на документах, поступивших в кредитную организацию и необходимых ей для квалификации операции, подлежащей обязательному контролю, и направления соответствующего сообщения в уполномоченный орган, рекомендуется делать отметку, о дате и времени поступления документов в кредитную организацию.

3.5. При фиксировании в ОЭС сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, которая представляет собой сделку с недвижимым имуществом, рекомендуется указывать следующее:

Примечания.

1. У кредитной организации возникает обязанность по направлению сообщения о сделке с недвижимым имуществом, если клиент получает или передает право собственности. При этом не подлежат обязательному контролю сделки с недвижимым имуществом, в результате которых происходит первичное возникновение права собственности на такое имущество или прекращение права собственности без его передачи.

2. При представлении в уполномоченный орган сведений о клиентской сделке с недвижимостью, расчеты по которой через кредитную организацию не проводились (например, когда о сделке клиента кредитной организации стало известно в связи с предоставлением клиенту кредита), и необходимые сведения о контрагенте клиента отсутствуют, поле «NAME_B3» («Наименование кредитной организации») вместо наименования кредитной организации может содержать слова «Наименование банка отсутствует». При этом в поле «DESCR» («Дополнительная информация») указывается, что расчеты по сделке с недвижимостью через кредитную организацию не проводились, а сведения о ней получены из представленного клиентом договора.

3. Односторонние сделки с недвижимым имуществом ч.2 статьи 154 ГК РФ совершенные клиентом, подлежат обязательному контролю, если кредитной организации стало известно о такой сделке. При этом односторонние сделки совершенные самой кредитной организацией с недвижимым имуществом не подлежат обязательному контролю, так как совершаются без участия клиента и таким образом не соответствуют критериям обязательного контроля.

4. В соответствии с п.3. Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 28 июня 2011 г. № 15 «О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю» в случае наличия нескольких плательщиков (получателей) по сделке с недвижимым имуществом организации следует формировать отдельные сообщения по числу участвующих на стороне плательщика и/или получателя юридических (физических) лиц. При этом каждое сообщение должно содержать полную информацию об участнике сделки в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

Приложение

ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ КОНТРОЛИРУЕМЫХ ДОГОВОРОВ С НЕДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ

(не является исчерпывающим)

[1] Объекты незавершенного строительства отнесены к недвижимому имуществу с 1 января 2005 г.

[2] Согласно Воздушному кодексу Российской Федерации под воздушным судном понимается летательный аппарат, поддерживаемый в атмосфере за счет взаимодействия с воздухом, отличного от взаимодействия с воздухом, отраженным от поверхности земли или воды.

[3] С 21 ноября 2011 г. данное положение касается только сделок, в результате которых произошел переход права собственности на недвижимое имущество

[4] Примерный перечень таких договоров приведен в Приложении

[5] Время направления отчетности согласовывается с территориальным управлением Банка России.

[7] К договору мены применяются правила купли-продажи;

Количество сообщений о сделках в рамках договора определяется следующим правилом: каждая из сторон признается продавцом товара, который она обязуется передать, и покупателем товара, который она обязуется принять в обмен