Требующими проверки их подлинности и платежности

 

11.1. По предъявленному к оплате сертификату, по которому возникают сомнения в подлинности нанесенных реквизитов, а также при обнаружении других обстоятельств, указывающих на подделку сертификата, совершаются действия в соответствии с настоящими Правилами и с учетом действующего законодательства.

11.1.1. Сертификат, вызывающий сомнение, не оплачивается, а оформляется для проверки подлинности. При этом, Контролер:

11.1.1.1. предлагает Владельцу на оборотной стороне сертификата проставить подпись и указать фамилию, имя, отчество (при наличии), данные документа, удостоверяющего личность, и заверяет эти записи своей подписью с проставлением даты;

11.1.1.2. оформляет в двух экземплярах мемориальный ордер ф.№ 203 на номинальную стоимость сертификата в соответствии с п. 7.4 настоящих Правил, с указанием причины дополнительной проверки ценной бумаги (например, для проведения экспертизы), серии и номера сертификата, фамилии, имени, отчества (при наличии) Владельца и сведений о его документе, удостоверяющем личность, и других данных;

11.1.1.3. при заключении операционного дня общая сумма номинальной стоимости принятых для проверки подлинности и платежности сертификатов отражается (в т.ч. средствами ПТК) в ведомости оборотов по внебалансовым счетам ф. № 334.

11.2. Если структурное подразделение подключено к Системе, то, в целях проверки сертификата формируется запрос «на оплату» сертификата в Системе, который блокирует ценную бумагу (в соответствии с порядком, установленным в документе /20/). До получения ответа из ЦУ Системы сертификат хранится в хранилище структурного подразделения/ филиала Банка.

11.2.1. Хранение сертификата в хранилище ценностей структурного подразделения (вне зависимости от доступа к Системе) осуществляется следующим порядком. 

Заведующий кассой структурного подразделения получает от Контролера сертификат, предъявленный Владельцем к оплате, по «Книге учета принятых и выданных денег (ценностей)» ф.№ 0482155, упаковывает его в полиэтиленовый рукав (пакет) или конверт. На накладках или конвертах проставляется: наименование ценной бумаги, размер вклада, оформленного сертификатом, серия и номер сертификата, фамилия, имя, отчество (при наличии) Владельца, дата упаковки, оттиск штампа (именной) и подпись Заведующего кассой структурного подразделения. При этом на конверте оттиск штампа проставляется на наклейке. Бумажная наклейка наклеивается по месту соединения контуров конверта. Оттиск штампа располагается таким образом, чтобы часть оттиска штампа находилась на бумажной наклейке, а вторая часть – на конверте. 

11.2.2. При поступлении ответа из ЦУ Системы распечатывается справка «Результат проверки ценной бумаги», которая передается Контролеру.

В день совершения операции Контролер получает у Заведующего кассой структурного подразделения конверт с сертификатом по «Книге учета принятых и выданных денег (ценностей)» ф.№ 0482155, проверяет полноту вложений в конверт (в присутствии Заведующего кассой структурного подразделения) и производит сверку всех реквизитов сертификата с данными, содержащимися в справке из Системы. 

В случае, если структурное подразделение не подключено к Системе, то обмен информацией по регистрации такой операции производится применительно к порядку, указанному в разделе 10.13 настоящих Правил.

11.3. В случае, если структурное подразделение/филиал Банка:

11.3.1. в состоянии установить неплатежность сертификата самостоятельно, руководством структурного подразделения/филиала Банка принимается решение о признании сертификата неплатежным и совершаются действия, применительно к п. 11.19 настоящих Правил;

11.3.2. не в состоянии определить подлинность сертификата самостоятельно, руководством структурного подразделения/филиала Банка принимается решение о направлении сертификата:

·  для осуществления его дополнительной проверки специалистом Подразделения проверки (в случае установки в вышестоящем территориальном банке прибора DOCUBOX DRAGON);

· на ведомственную экспертизу в Службу экспертизы Банка. 

При направлении сертификата для дополнительной проверки/на экспертизу осуществляются действия предусмотренные п. 11.4 настоящих Правил.

11.4. В случае принятия сертификата для дополнительной проверки/на экспертизу Контролер осуществляет действия, изложенные в п.п.11.1.1 и 11.2 настоящих Правил, а также:

11.4.1. на основании предъявленного документа, удостоверяющего личность, и сертификата оформляет сопроводительную опись ф.№ 98 в трех экземплярах с указанием данных Владельца, отражая наименование ценной бумаги, номер, серию, номинальную стоимость сертификата, а также другие необходимые данные, подписывает опись и ставит оттиск печати структурного подразделения;

11.4.2. подписывает два экземпляра мемориального ордера ф.№ 203 и проставляет на одном экземпляре оттиск печати кассы.

  11.4.3. предлагает Владельцу проставить подписи на сопроводительных описях       ф.№ 98, мемориальных ордерах ф.№ 203, возвращает ему документ, удостоверяющий личность, и выдает номерной жетон, указав его номер на одном экземпляре мемориального ордера ф.№ 203;

11.4.4. передает внутренним порядком Кассиру три экземпляра сопроводительной описи ф.№ 98, сертификат, два экземпляра мемориального ордера ф.№ 203 и Справку из Системы (в случае, если структурное подразделение подключено к Системе). При этом, полученный от Кассира второй экземпляр сопроводительной описи ф.№ 98 приобщает к отчету за день для передачи в соответствующее подразделение бухгалтерской службы, третий экземпляр сопроводительной описи ф.№ 98 подшивает в отдельную папку, хранящуюся в структурном подразделении.

11.5. Получив документы от Контролера, Кассир:

11.5.1. запрашивает у Владельца документ, удостоверяющий личность, и номерной жетон;

11.5.2. проверяет правильность оформления полученных документов со Справкой из Системы (или с полученной из уполномоченного подразделения информацией), сверяет записи, сделанные Контролером в сопроводительной описи ф. № 98, мемориальных ордерах ф. № 203, проверяет наличие подписи Владельца на оборотной стороне сертификата, а также сверяет его данные, указанные на сертификате, с предъявленным документом, удостоверяющим личность, проставляет свою подпись в сопроводительных описях ф.№ 98, мемориальных ордерах ф.№ 203 и на оборотной стороне сертификата под записями Владельца;

11.5.3. выдает Владельцу экземпляр мемориального ордера ф.№ 203 и возвращает документ, удостоверяющий личность;

11.5.4. передает Контролеру второй и третий экземпляры сопроводительной описи  ф.№ 98;

11.5.5. Контролер Системы должен убедиться, что блокировка сертификата в системе произведена.

11.6. Сертификат, первый экземпляр сопроводительной описи ф.№ 98, Справка из Системы (если структурное подразделение подключено к Системе) направляются в хранилище ценностей филиала Банка, при этом на третьем экземпляре сопроводительной описи ф.№ 98 проставляется дата высылки сертификата в хранилище ценностей.

Данная операция оформляется мемориальным ордером ф.№ 203 на номинальную стоимость сертификата, с отражением (в т.ч. с использованием ПТК) в ведомости оборотов по внебалансовым счетам ф.№ 334 при заключении операционного дня.

Кроме того, к сертификату, который направляется для дополнительной проверки/на экспертизу, помимо указанных документов, должно быть приложено сопроводительное письмо, подписанное Руководителем структурного подразделения, содержащее информацию о причинах, вызвавших сомнения в подлинности и платежности сертификата.

11.7. Сертификат, принятый для дополнительной проверки/на экспертизу, высылается из хранилища ценностей филиала Банка в Подразделение проверки/Службу экспертизы Банка в пакете не позднее следующего дня после его приема от структурного подразделения.

Прием-передача сертификата Подразделением проверки, а также дополнительная проверка подлинности/платежности ценной бумаги осуществляются в соответствии с документом /29/ и с учетом настоящих Правил (раздел 11).

При необходимости получения Подразделением проверки заключения о подлинности/ платежности сертификата от Службы экспертизы Банка, проверка ценной бумаги экспертом Службы экспертизы Банка осуществляется с использованием прибора DOCUBOX DRAGON в режиме удаленного доступа (документ /29/).

Если сертификат, поступивший для проверки подлинности из структурного подразделения/филиала Банка, был признан платежным, то он не возвращается в структурное подразделение/филиал Банка, и осуществляются действия в соответствии с пп.11.10-11.13 настоящих Правил.

В случае признания сертификата неплатежным на нем проставляет штамп «Неплатежный» и сертификат возвращается в структурное подразделение/филиал Банка, от которого он поступил на проверку, для принятия мер, предусмотренных настоящими Правилами. Информация о факте выявления неплатежного сертификата передается в службу безопасности филиала Банка, в соответствии с порядком, предусмотренным настоящими Правилами.

Изображения выявленных подделок, а также изображения отдельных участков бланка сертификата, где выявлены подделки, помещаются в Единую базу данных поддельных ценных бумаг банка (с указанием даты экспертизы и наименования структурного подразделения/филиала Банка, в который был предъявлен сертификат). Информация о каждом выявленном поддельном сертификате и способе его подделки передается в УБ Банка (документ /29/).

При невозможности установления подлинности/платежности сертификата Подразделением проверки, ценная бумага установленным порядком направляется на экспертизу в Службу экспертизы Банка (документ /29/).

11.8. Полученные от структурного подразделения документы, указанные в п. 11.6 настоящих Правил (сертификат, сопроводительное письмо, экземпляр Справки, полученной из ЦУ Системы (если структурное подразделение подключено к Системе), первые экземпляры сопроводительных описей ф.№ 98), Заведующий кассой филиала Банка в присутствии второго должностного лица, ответственного за хранение ценностей, вкладывает в пакет, направляемый в Подразделение проверки/Службу экспертизы Банка. Если в одном пакете высылаются сертификаты при нескольких сопроводительных описях ф.№ 98, в пакет вкладывается перечень этих описей.  

11.9. Пакет с грифом «конфиденциально» направляется в Службу экспертизы Банка ценным пакетом фельдъегерской или специальной связью, либо собственной инкассацией (выбор средства доставки производится филиалом Банка с учетом затрат, а также обеспечения безопасности и сохранности в пути). На пакете с сертификатом должна быть сделана дополнительная пометка: «вскрыть вне очереди!».

Данная операция оформляется мемориальным ордером ф.№ 203 на номинальную стоимость сертификата, высылаемого на экспертизу, с отражением (в т.ч. с использованием ПТК) в ведомости оборотов и остатков ценностей ф.№ 334 при заключении операционного дня.

Служба экспертизы Банка проводит технико-криминалистические исследования сертификатов в соответствии с документом /15/.

11.10. Сертификат, прошедший экспертизу и признанный подлинным/платежным, из Службы экспертизы Банка в филиал Банка не возвращается.

11.11. После проведения экспертизы и признания сертификата подлинным/платежным из Службы экспертизы Банка в филиал Банка направляется подтверждение, в котором отражаются наименование ценной бумаги и размер вклада, оформленного сертификатом, другие ее данные (серия и номер), фамилия, имя, отчество (при наличии) Владельца, а также внебалансовый счет, с которого подлежит списанию сертификат и указание о согласовании даты проведения данной операции. Подтверждение направляется в филиал Банка по СПД «Текос-СБ» и подписывается ЭЦП руководителя (заместителем руководителя) ОПЕРУ.

11.12. Поступившее в филиал Банка подтверждение о результатах проведения экспертизы передается в подразделение бухгалтерской службы для списания сертификата, отосланного на экспертизу, с внебалансового счета, а также копия на бумажном носителе - в структурное подразделение, принявшее сертификат к оплате.

11.13. После получения копии подтверждения ответственный работник должен проинформировать Владельца сертификата и договориться о дате его явки в структурное подразделение в целях проведения оплаты сертификата, прошедшего экспертизу; 

11.13.1. после договоренности с Владельцем сертификата ответственный работник формирует в Системе (если структурное подразделение подключено к Системе), распечатывает и визирует у Руководителя структурного подразделения следующее информационное сообщение: «Оплата сертификата <серия> <номер> на сумму <размер вклада, оформленного сертификатом> будет произведена «___»” ___________200__ г. Руководитель структурного подразделения <должность, фамилия, имя, отчество>». Данное сообщение незамедлительно направляется по Системе в Службу экспертизы Банка;

11.13.2. операция оплаты сертификата (в т.ч. по Системе), прошедшего экспертизу, осуществляется на основании копии подтверждения Службы экспертизы Банка в день явки Владельца, определенный в информационном сообщении, применительно к порядку, содержащемуся в разделе 10 настоящих Правил, исключая действия, относящиеся к проверке подлинности бланка сертификата и его погашению;

11.13.3. незамедлительно после проведенияоперации ответственный работник формирует в Системе и направляет в Службу экспертизы Банка следующее информационное сообщение: «Сертификат <серия> <номер> на сумму <номинал> оплачен «_____» _________200__г. <время проведения операции>»;

11.13.4. копияподтверждения, поступившего из Службы экспертизы Банка, а также распечатанные из Системы информационные сообщения (о дате операции и факте ее проведения) вместе с другими документами, оформленными при совершении оплаты сертификата, направляются в составе отчета за день в соответствующее бухгалтерское подразделение;

11.13.5. если структурное подразделение не подключено к Системе, то формирование информационных сообщений, указанных в п.п. 11.13.1 и 11.13.3 настоящих Правил, осуществляется уполномоченным подразделением после согласования действий, указанных в этих пунктах. При этом порядок обмена информацией для формирования информационных сообщений аналогичен порядку, изложенному в п.10.13 настоящих Правил;

11.13.6. Служба экспертизы Банка в указанный в первом информационном сообщении день погашает подлинный сертификат в соответствии с порядком, изложенным в п.10.7.4 настоящих Правил, и получив по Системе информационное сообщение, подтверждающее проведение операции, передает в бухгалтерское подразделение центрального аппарата Банка сертификат вместе с распечатанными из Системы информационными сообщениями (п.п. 11.13.1 и п.11.13.3 настоящих Правил), копией подтверждения и поступившими из филиала банка документами (п.11.8 настоящих Правил).

Хранение погашенных сертификатов осуществляется в соответствии с п. 16.7 настоящих Правил и с учетом требований, установленных документом /10/.

11.14. Если сертификат, прошедший экспертизу, был предъявлен к досрочной оплате, то расчет причитающегося дохода производится в соответствии с п.6.9 настоящих Правил, но в этом случае под датой досрочного предъявления сертификата к оплате применяется дата явки Владельца в структурное подразделение или дата зачисления на счет по вкладу.

11.15. При установлении экспертизой неплатежности (факта подделки) сертификата и его недействительности, Служба экспертизы Банка в тот же день направляет в УБ Банка служебную записку, содержащую необходимую информацию о таком сертификате, в частности, кем, когда и в какое структурное подразделение он был предъявлен для оплаты. К служебной записке прилагается копия подтверждения из Службы экспертизы Банка и ксерокопия поддельного сертификата. 

11.16. УБ Банка на основании служебной записки, копии подтверждения и ксерокопии поддельного сертификата, полученных из Службы экспертизы Банка незамедлительно информирует (по телефону и по СПД «Текос-СБ») службу безопасности филиала Банка о результатах экспертизы. Уполномоченный работник УБ Банка регистрирует сертификат в ЦУ Системы в категории имеющих поддельный аналог. 

11.17. Служба безопасности филиала Банка, незамедлительно ориентирует правоохранительные органы о факте предъявления неплатежного (поддельного) сертификата, а по получении служебной записки, копии подтверждения и ксерокопии поддельного сертификата из Службы экспертизы Банка, направляет письменное заявление в правоохранительные органы с указанием в нем данных о Владельце с приложением копии неплатежного (поддельного) сертификата.

11.18. Служба экспертизы Банка погашает поддельный сертификат штампом «Неплатежный» установленной формы и возвращает погашенный сертификат в пакете с грифом «конфиденциально» фельдъегерской связью/через инкассацию в филиал Банка, из хранилища ценностей которого сертификат был направлен на экспертизу в соответствии с порядком, предусмотренным документом /15/. При этом, до отсылки такого сертификата в структурное подразделение для дальнейшей его передачи Владельцу, хранение сертификата, признанного Службой экспертизы Банка «неплатежным», осуществляется в хранилище ценностей филиала Банка порядком, установленным документом /14/. 

УБ Банка, в свою очередь, осуществляет контроль за действиями службы безопасности филиала Банка по взаимодействию с правоохранительными органами при проведении оперативно-следственных мероприятий в связи с предъявлением к оплате неплатежного (поддельного) сертификата. 

11.19. В структурном подразделении, принявшем к оплате сертификат, по которому самостоятельно установлен факт его неплатежности (факт подделки), его недействительности, совершаются следующие действия. Руководитель структурного подразделения/ответственный работник/Контролер:

11.19.1. на лицевой стороне сертификата проставляет отметку следующего содержания: «Сертификат неплатежный» и штамп (или производится рукописная надпись) с наименованием структурного подразделения, ставится дата, подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии) и должность ответственного работника структурного подразделения;

11.19.2. с неплатежного (поддельного) сертификата, на лицевой стороне которого имеется отметка о неплатежности, снимаются две ксерокопии и заверяются печатью (штампом) структурного подразделения;

11.19.3. один экземпляр ксерокопии неплатежного (поддельного) сертификата с отметкой о его неплатежности передается установленным порядком в службу безопасности филиала Банка с сопроводительным письмом (оформленным в произвольной форме) об установлении данного факта, подписанного Руководителем структурного подразделения. При получении указанных документов служба безопасности филиала Банка совершает действия, предусмотренные пунктом 11.21 настоящих Правил. 

11.19.4. Контролер, при явке Владельца:

11.19.4.1. просит предъявить документ, удостоверяющий личность;         

11.19.4.2. возвращает Владельцу неплатежный (поддельный) сертификат с отметкой о неплатежности. При этом Владелец должен сделать на втором экземпляре ксерокопии данного сертификата надпись следующего содержания: «Бумага с реквизитами сертификата Сбербанка России серии ХХ № ххххххх получена.» Подпись, Ф.И.О., дата. 

11.19.4.3. оформляет мемориальный ордер ф.№ 203, в поле «Назначение платежа (содержание операции)» которого указывается: «возврат неплатежного (поддельного) сертификата, его серия и номер, номинальная стоимость, данные документа, удостоверяющего личность Владельца», с отражением (в т.ч. с использованием ПТК) операции в ведомости оборотов по внебалансовым счетам ф. № 334 при заключении операционного дня.

11.20. При установлении Службой экспертизы Банка и/или филиалом Банка неплатежности (факта подделки) сертификата и его недействительности,на основании документов (неплатежного сертификата, ксерокопии подтверждения Службы экспертизы Банка), поступившихв структурное подразделение, Оператор и Контролер Системы незамедлительно должен отменить запрос «на оплату» (блокировку) в Системе в соответствии с документом /20/.

Если структурное подразделение не подключено к Системе, то обмен информацией между структурным и уполномоченным подразделениями по данному факту осуществляется применительно к п.10.13 настоящих Правил.

11.21. Служба безопасности филиала Банка совершает следующие действия:

11.21.1. извещает правоохранительные органы о времени передачи Владельцу неплатежного (поддельного) сертификата, оказывает содействие в его изъятии. При этом изъятие неплатежного (поддельного) сертификата правоохранительными органами производится у Владельца, предъявившего сертификат, а не из филиала Банка;

11.21.2. о принятых мерах информирует УБ Банка по электронной почте СПД «Текос-СБ». Уполномоченный работник УБ Банка регистрирует сертификат в ЦУ Системы в категории имеющих поддельный аналог.