Полагаю, что мне придется также разъяснять и о факте незаконного внесения записи в ЕГРЮЛ, незаконной предпринимательской деятельности на основании того, что первый устав датируется 15.09.2006г.

В Российском праве под незаконным предпринимательством понимаются: незарегистрированная коммерческая деятельность (без регистрации юридического лица); либо оформленная с нарушениями или с предоставлением ложных сведений в регистрационных документах; предпринимательство без обязательного лицензирования отдельных видов деятельности; ведение бизнеса с нарушением (в том числе грубым) требований лицензирования. Согласно законодательству нелегальное ведение бизнеса влечет за собой три вида ответственности: административную, уголовную и налоговую.

Устав является единственным учредительным документом, на основании которого общество осуществляет свою.

Пунктом 2 ст. 52, п. 3 ст. 89 ГК РФ и п. 2 ст. 12 Закона об ЗАО предусмотрен перечень информации, которая должна в обязательном порядке содержаться в уставе создаваемого общества.

Во избежание получения доходов от преступной деятельности и осуществления попыток их легализации в соответствии со ст.24 п.2 Конституции РФ, ФЗ «О защите прав потребителей» и ст.8 ФЗ «О банках и банковской деятельности», я требую.

На основании изложенного я, как гражданин, пользующий своими конституционными правами на получение информации, касающейся меня лично, обращаюсь с требованием предоставить следующую информацию:

1. Свидетельство о государственной регистрации.

2. Свидетельство о постановке на учет в качестве налогоплательщика.

3. Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ.

4. Свидетельство о регистрации ЦБ РФ в качестве кредитной организации.

5. Учетную политику для установления норм и правил, которые, применяются на практике, гарантируют правильную обработку финансовой информации, учета политики регламентирующую ведение как бухгалтерского, так и налогового учета. Учётная политика — совокупность способов ведения бухгалтерского учёта — первичного наблюдения, стоимостного измерения, текущей группировки и итогового обобщения фактов хозяйственной деятельности.

6. Акт изготовления и выдачи «кредитной» карты на мое имя.

7. Распоряжение о предоставлении денежных средств в рублях по условиям так называемого «Кредитного договора» дебетовая карта № 521324** **** 9158 от ХХ.ХХ.20ХХ г., составленного Банком согласно, пункта 2.3. Положения Банка России "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" 31.08.1998 N 54-П. Действующего на момент заключения кредитного договора;

8. Распоряжения об открытии всех лицевых текущих счетов, в национальной валюте, на имя Мосейчук Евгения Сергеевича.

В силу правил Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)", правил абзаца пять пункта 2.1. раздела 2 части 3 Положения Банка России "О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" от 05.12.2002 N 205-П. Положения Банка России от 26.03.2007 N 302-П и Положение Банка России 16.07.2012 N 385-П пункт 2.1.; «Порядок и периодичность выдачи выписок по счету указывается именно в Распоряжении об открытии счета с приложением карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенной в установленном порядке. Распоряжение после открытия счета передается в юридическую службу для помещения в юридическое дело клиента». (Абзац 5 пункта 2.1.)

9. Выписки (копии лицевых счетов) с приложенными к ним копиями первичных расчетных документов подтверждающих бухгалтерские записи (проводки) по лицевым счетам в национальной валюте открытыми на имя Мосейчук Евгения Сергеевича, составленные Банком по правилам пункта 2.1. раздела 2 части 3 Положения Банка России "О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 05.12.2002 N 205-П) (ред. от 11.12.2006). Действовало на момент открытия текущего валютного банковского счета Заявителя. пункта 2.1. Положением Банка России 26.03.2007 N 302-П "О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" пункта 2.1. Положением Банка России 16.07.2012 N 385-П "О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации".

В соответствующей части излагаемого следующего содержания.

Выписка по счету, которая является документом аналитического учета, а также вторым экземпляром лицевого счета Заявителя, разработана и утверждена Банком. А в соответствии с настоящими Правилами и иными нормативными актами Банка России. (Последний абзац пункта 1.3 часть 1)

Лицевые счета клиентов печатаются применительно к действующим формам бланков в двух экземплярах и передаются в бухгалтерию. Второй экземпляр является выпиской из лицевого счета и предназначается для выдачи или отсылки клиенту. (Абзац 17 пункт 2.1.)

По суммам, проведенным по кредиту, к выпискам из лицевых счетов должны прилагаться документы (их копии), на основании которых совершены записи по счету. (Абзац 21 пункта 2.1.)

На документах, прилагаемых к выпискам, должны проставляться штамп и календарный штемпель даты провода документа по лицевому счету. Штамп проставляется только на основном приложении к выписке. (Абзац 22)

Порядок и периодичность выдачи выписок по счету указывается в Распоряжении об открытии счета с приложением карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенной в установленном порядке.

Таким образом, на основании выше изложенного выписки по счетам в рублях Заявителя в виде второго экземпляра лицевого счета с приложенными документами (их копии), на основании которых совершены записи по счету. На документах, прилагаемых к выпискам, должны проставляться штамп и календарный штемпель даты провода документа по лицевому счету.

10. Предоставить заверенную копию лицензии Центрального банка РФ, выданную АО «Тинькофф Банк». Согласно ст.13 Закона «О банках и банковской деятельности» банковская деятельность должна быть лицензирована. Статья 13. Лицензирование банковских операций гласит, что осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в части девятой настоящей статьи и в ст. 13.1 настоящего Федерального закона.

11. Предоставить заверенную копию графика платежей по кредитному договору.

12. Предоставить подробное обоснование и разъяснения расчета графика платежей с указанием формулы по кредитному договору.

13. Предоставить заверенную копию заявления на выдачу кредита по кредитному договору.

14. Предоставить заверенные данные по расчету и судному счету, используемые для обеспечения движения средств по выдаче и гашению кредита с указанием место нахождения отделения банка которому он принадлежит по кредитному договору, а также указать наименования валюты в которой осуществляется операции по счету.

15. Предоставить заверенную копию устава организации АО «Тинькофф Банк».

16. Предоставить договор и доверенность между Центральным банком РФ и АО «Тинькофф Банк» на право пользованием билетами Центрального банка РФ.

17. Предоставить заверенную копию кредитного договора с № 521324** **** 9158 заключенного на мое имя с АО «Тинькофф Банк».

18. Предоставить номер ссудного счета, открытый на мое имя по анкете –заявлению, выданной дебетовой карты № 521324** **** 9158. Открытие происходит в любом случае при выдаче кредита, не зависит от воли заемщика, не требует согласие заемщика, это обязанность банка, установленная для него ЦБ РФ, т.е. операция по открытию ссудного счета не является договорной.

Таким образом, прошу предоставить мне номер, состояние и выписку по ссудному счету.

19. Предоставить заверенную копию договоров цессии о переуступки прав требования между АО "Тинькофф Банк» и третьими лицами, сторонними организациями (Коллекторами) по каждому кредитному договору, если такие события имели место быть.

На основании изложенного, прошу предоставить письменный ответ с прилагаемыми документами в десятидневный срок в соответствие со ст.22 ФЗ «О защите прав потребителей».

В случае не предоставления информации предупреждаю об уголовной ответственности, предусмотренной ст. 140 УК РФ, ст. 19.8.1 КоАП РФ не предоставление сведений или предоставление заведомо ложных сведений о своей деятельности субъектами естественных монополий (введена Федеральным законом от 25.12.2008 N 281-ФЗ). Не предоставление сведений или предоставление заведомо ложных сведений о своей деятельности, не опубликование или опубликование заведомо ложных сведений о своей деятельности субъектами естественных монополий.

А также уведомляю Вас о том, о том, что я отзываю, свое согласие на обработку и передачу моих персональных данных третьим лицам и предупреждаю об ответственности в случае нарушения закона, именно ст.26 ФЗ «О банках и банковской деятельности», ч.2 ст.183 УК РФ, п.3 ст.857 КГ РФ, Ст.15 ФЗ № 2300-1, п.1 ст.167, ст.168, ч.1 ст.422, ст.438, 441, 445, 807, 819, 820, п.1 ст.846 ГК РФ, п.2 ст.17 ФЗ «О защите прав потребителей».

Неправомерный отказ должностного лица в предоставлении гражданину и (или) организации информации предоставление которой предусмотрено статьёй 8 федерального закона РФ №2300-1 от 07.02.1992 г., «О защите прав потребителя», а равно несвоевременное её предоставление, либо предоставление заведомо неполной, недостоверной или заведомо ложной информации, если эти деяния причинили вред правам и законным интересам граждан, влечёт:

· Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной тысячи до трёх тысяч рублей, статья 5.39 КоАП РФ;

· Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц – от ста тысяч до пятисот тысяч рублей; в случае рецидива влечёт дисквалификацию на срок от одного года до трёх лет, статья 19.8.1 КоАП РФ;

· Наказываются штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо лишением права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью на срок от двух до пяти лет, статья 140 УК РФ;

 Нарушение равенства прав и свобод гражданина, статья 136 УК РФ.

Обращения, отсутствие ответа в течение установленных нормативов документооборота, либо ответ не по существу, буду расценивать как Ваше согласие на сотрудничество в вышеуказанном формате и поддержку моих дальнейших правомочных действий на моё усмотрение.

 

«___» __________ 2019г. ________________/Мосейчук Евгений Сергеевич/