Чтобы избежать импульсивных покупок, эксперты рекомендуют заранее составлять список необходимых покупок.

Контрольная работа

ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

ВАРИАНТ I

1. Инвестируя в человеческий капитал, можно его приумножить.

а) да                           б) нет

2. Повседневная одежда – это пример потребительского актива.

а) да                           б) нет

   3. Чистый капитал рассчитывается только на основе активов человека.

а) да                           б) нет

Чтобы избежать импульсивных покупок, эксперты рекомендуют заранее составлять список необходимых покупок.

а) да                           б) нет

5. Личный финансовый план нужно регулярно корректировать.

а) да                           б) нет

С чего рекомендуется начать принятие финансового решения?

а) выбор лучшего варианта                            б) определение цели

в) подбор альтернативных вариантов           г) определение своих предпочтений

Что из перечисленного входит в домашнюю бухгалтерию?

а) учет активов и пассивов                   б) учет доходов и расходов

в) составление бюджета                        г) всё перечисленное

Что из перечисленного является потребительским активом?

а) книги                                           б) телевизор

в) коллекция марок                        г) всё перечисленное

Что из перечисленного является инвестиционным активом?

а) мебель                                           б) шуба

в) зубная щетка                                 г) ничего из перечисленного

Что из перечисленного является пассивом

а) банковский депозит                       б) ценные бумаги

в) банковский кредит                         г) золотое кольцо

Что такое чистый капитал?

а) суммарная стоимость активов                             

б) суммарная стоимость всех финансовых активов

в) суммарная стоимость всех финансовых активов за вычетом кредитов                            

г) разница между суммарной стоимостью активов и общим размером пассивов

12. Что из перечисленного является примером обязательных расходов?

а) квартплата                                     б) оплата счета на коммунальные услуги

в) платеж по кредиту                        г) всё перечисленное

13. Что из перечисленного является примером фиксированных расходов?

а) покупка лекарств                                       б) аренда квартиры

в) оплата счета за электроэнергию               г) всё перечисленное

14. На какой срок можно составлять личный финансовый план?

а) на 1 год                                          б) на 5 лет

в) на всю жизнь                                 г) всё перечисленное

В каком периоде жизни, как правило, люди делают наибольшие сбережения?

а) детство и юность                           б) молодость

в) зрелость                                          г) старость

Что может помочь накопить деньги?

а) выбор лучшего варианта                            б) определение цели

в) подбор альтернативных вариантов           г) определение своих предпочтений

 

17. Из чего складывается человеческий капитал?

18. Назовите основные источники доходов в семье. Приведите примеры инвестиционных и потребительских активов. Предложите способы, позволяющие их лучше использовать с финансовой точки зрения.

19. Назовите три этапа принятия финансового решения. Почему важно ставить перед собой долгосрочные финансовые цели?

20. Выпишите различные составляющие своего человеческого капитала. Выберите наиболее яркую из них. Опишите, каким образом вы можете приумножать, конвертировать в деньги и беречь эту составляющую человеческого капитала

 

Критерии оценивания

 

Задания 1 – 16 – по 1 баллу	Оценка «5» – 25 баллов
Задание № 17 – 1 балл	Оценка «4» – 24-20 баллов
Задания 18 – 19 – по 2 балла	Оценка «3» – 19-16 баллов
Задание № 20 – 4 балла	Оценка «2» – 15 и менее баллов
Всего: 25 баллов

 

 

ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

ВАРИАНТ II

1. Реализовать краткосрочные цели сложнее, чем долгосрочные.

а) да                           б) нет

2. Квартира может быть как потребительским, так и инвестиционным активом.

а) да                           б) нет

3. Бюджет включает как доходы, так и расходы человека.

а) да                           б) нет

4. Дополнительные источники дохода позволяют снизить зависимость от основного заработка.

а) да                           б) нет

5. Что из перечисленного входит в человеческий капитал?

а) близкие друзья                           б) иммунитет к болезням

в) коллекция марок                        г) всё перечисленное

6. Какие требования предъявляются к финансовой цели в процессе принятия решения?

а) реалистичность                              б) конкретность

в) определенный срок                        г) всё перечисленное

7. Что характерно для потребительских активов?

а) они приобретаются для удовлетворения личных потребностей                               

б) они требуют затрат на обслуживание, ремонт и т.п.

в) всё перечисленное

8. С какой целью приобретаются инвестиционные активы?

а) повышение статуса                           б) удовлетворение потребностей

в) получение дохода                              г) ничего из перечисленного

9. Что из перечисленного может быть как потребительским, так и инвестиционным активом?

а) дача                                                б) велосипед

в) компьютер                                     г) всё перечисленное

10. Стоимость квартиры – это:

а) сумма, за которую её сейчас можно сдать в аренду                         

б) сумма, за которую вы её когда-то купили

в) сумма, за которую её сейчас можно продать                            

г) сумма, по которой банк оценит квартиру, если вы обратитесь туда за кредитом

11. Могут ли расходы в бюджете превышать доходы?

а) да                                                                 б) да, но только за счет долгов

в) да, но только за счет сбережений             г) да, за счет долгов или сбережений

12. Что из перечисленного является примером фиксированных расходов?

а) поход в ресторан                                    б) поездка за границу

в) абонентская плата за телефон               г) всё перечисленное

13. Чем полезен учёт своих расходов?

а) можно выявить основные статьи расходов                             

б) формирование сбережений

в) определение личных финансовых целей                            

г) подбор альтернативных способов достижения целей

14. С чего рекомендуется начать составление личного финансового плана?

а) выбор стратегии достижения целей                             

б) легче запланировать будущие расходы

в) можно обнаружить статьи расходов, на которых можно сэкономить                            

г) всё перечисленное

15. Какой вид капитала направлен на достижение цели по защите от рисков?

а) сокращение расходов                                б) увеличение доходов

в) использование банковского депозита      г) всё перечисленное

16. В чём основная цель текущего капитала?

а) повседневные траты                                   б) защита от рисков

в) дополнительные источники дохода          г) всё перечисленное

 

17. Из чего складывается человеческий капитал?

18 Назовите основные источники расходов в семье. Приведите примеры пассивов в разных семьях. Насколько реально сократить некоторые из них?

19. Назовите три этапа составления личного финансового плана. Почему перед составлением личного финансового плана важно проанализировать свой бюджет?

20. Выпишите различные составляющие своего человеческого капитала. Выберите наиболее яркую из них. Опишите, каким образом вы можете приумножать, конвертировать в деньги и беречь эту составляющую человеческого капитала

 

Критерии оценивания

 

Задания 1 – 16 – по 1 баллу	Оценка «5» – 25 баллов
Задание № 17 – 1 балл	Оценка «4» – 24-20 баллов
Задания 18 – 19 – по 2 балла	Оценка «3» – 19-16 баллов
Задание № 20 – 4 балла	Оценка «2» – 15 и менее баллов
Всего: 25 баллов

 

 

ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАНЯТИЕ № 1

ВАРИАНТ 1

Состав семьи: папа, мама, бабушка, ребёнок 3 лет и ребёнок 14 лет.

Задача: (все вычисления записывать в тетради). Месяц – 30 дней

1.​ Вычислите доход папы за месяц, если заработная плата в день составляет 1500 рублей.

2.​ Вычислите доход мамы за месяц, если заработная плата в день составляет 1200 рублей.

3.​ Вычислите доход бабушки за месяц, если за один день пенсия составляет 406 рублей.

4.​ Вычислите общий доход семьи.

5.​ Вычислите общую сумму расходов семьи (предлагается карточка-помощница).

6.​ Выясните, каким будет бюджет данной семьи: сбалансированным, профицитным или дефицитным, для этого вычислите разницу между доходами и расходами семьи.

7.​ Если бюджет вашей семьи получился профицитным, вычислите количество денежных средств на каждого члена семьи. Если сбалансированным или дефицитным, подумайте, как поступить в данной жизненной ситуации.

Карточка-помощница:

(расходы на месяц)

Плата за квартиру (5000)

продукты питания (10000)

одежда (5000)

лекарства (500)

плата за детский сад (2500)

плата за дополнительное образование (1500) (репетиторы)

плата за телефон (800)

плата за Интернет (500)

плата за бензин (2000)

плата по кредиту (5000)

ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАНЯТИЕ № 1

ВАРИАНТ 2

Состав семьи: папа, мама, дети 12 лет и 16 лет.

Задача: (все вычисления записывать в тетради). Месяц – 30 дней.

1.​ Вычислите доход папы за месяц, если заработная плата в день составляет 1300 рублей.

2.​ Вычислите доход мамы за месяц, если заработная плата в день составляет 1200 рублей.

3.​ Вычислите общий доход семьи.

4.​ Вычислите общую сумму расходов семьи (предлагается карточка-помощница).

5.​ Выясните, каким будет бюджет данной семьи: сбалансированным, профицитным или дефицитным, для этого вычислите разницу между доходами и расходами семьи.

6.​ Если бюджет вашей семьи получился профицитным, вычислите количество денежных средств на каждого члена семьи. Если сбалансированным или дефицитным, подумайте, как поступить в данной жизненной ситуации.

Карточка-помощница:

(расходы на месяц)

Плата за квартиру (5000)

продукты питания (10000)

одежда (5000)

лекарства (500)

плата за детский сад (2500)

плата за дополнительное образование (1500) (репетиторы)

плата за телефон (800)

плата за Интернет (500)

плата за бензин (2000)

плата по кредиту (5000)

ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАНЯТИЕ № 1

ВАРИАНТ 3

Состав семьи: папа, мама, дедушка, два ребёнка 3 лет и один ребёнок 15 лет.

Задача: (все вычисления записывать в тетради). Месяц – 30 дней.

1.​ Вычислите доход папы за месяц, если заработная плата в день составляет 1400 рублей.

2.​ Вычислите доход мамы за месяц, если заработная плата в день составляет 800 рублей.

3.​ Вычислите доход дедушки за месяц, если за один день пенсия составляет 900 рублей.

4.​ Вычислите общий доход семьи.

5.​ Вычислите общую сумму расходов семьи (предлагается карточка-помощница).

6.​ Выясните, каким будет бюджет данной семьи: сбалансированным, профицитным или дефицитным, для этого вычислите разницу между доходами и расходами семьи.

7.​ Если бюджет вашей семьи получился профицитным, вычислите количество денежных средств на каждого члена семьи. Если сбалансированным или дефицитным, подумайте, как поступить в данной жизненной ситуации

Карточка-помощница:

(расходы на месяц)

Плата за квартиру (5000)

продукты питания (10000)

одежда (5000)

лекарства (500)

плата за детский сад (2500)

плата за дополнительное образование (1500) (репетиторы)

плата за телефон (800)

плата за Интернет (500)

плата за бензин (2000)

плата по кредиту (5000)

плата за бензин (от 1000 до 5000)

плата по кредиту (произвольно)

 

 

 

ПРАКТИЧЕСКАЯ РАБОТА № 2.

ВАРИАНТ I

УРОВЕНЬ 1

Назовите функции денег.

А) полноценные деньги;                 Б) средство обращения;

                                В) средство контроля;

2. Уравнение И. Фишера определяет, что денежная масса зависит от:

А) скорости обращения денег;                               В) объема сделок;

Б) уровня цен на товары-заменители;                    Г) золотовалютных резервов.

3. Эмиссию наличных денег в Российской Федерации монопольно осуществляет:

А) Министерство финансов и экономического развития;

Б) Федеральное казначейство;

В) Центральный банк;

Г) Федеральная резервная система.

4. Предложение денег увеличится, если:

А) бизнесмен занял крупную сумму наличных денег под 5% ежемесячно;

Б) Центробанк предоставил заём коммерческому банку;

В) Центробанк продал краткосрочные государственные обязательства на открытом рынке ценных бумаг.

УРОВЕНЬ 2

11. К каждому из обозначенных цифрами определению найдите соответствие из приведенных ниже терминов или понятий: а) девальвация; б) монета; в) деньги; г) дебетовая карточка; д) денежная политика; е) банковские счета; ж) ликвидность; з) цена.

1) своеобразный способ отображения и контроля за состоянием и движением средств собственника денег, который передал их в банк;

2) слиток металла, масса и проба которого заверена печатью государства;

3) одно из направлений деятельности государства, предусматривающее осуществление контроля над массой денег в стране;

4) официальное понижение содержания золотого запаса определенной денежной единицы;

5) расчетное средство, выданное банком, без возможности кредитования;

6) денежное выражение стоимости товаров;

7) товар, выступающий в роли всеобщего эквивалента, отражающего стоимость всех прочих товаров;

8) легкореализуемость имущества или активов, возможность их обращения в денежную форму без потери стоимости.

12. К каждому из обозначенных цифрами определению найдите соответствие из приведенных ниже терминов или понятий: а) инфляция; б) реальный доход; в) электронные деньги; г) кредитная организация; д) кредит; е) ипотека; ж) заемщик.

1) юридическое лицо, которое для получения прибыли на основании лицензии Центрального банка имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законодательством;

2) физическое или юридическое лицо, которое получает ссуду и обязуется ее возвратить к обусловленному сроку;

3) количество товаров и услуг, которое можно приобрести на свой номинальный доход;

4) предоставление денег в долг на гарантированных условиях возвратности, платности;

5) повышение общего уровня цен;

6) кредит, выдаваемый для покупки недвижимости под залог недвижимости в качестве обеспечения возврата кредита;

7) деньги, которые проходят через электронную связь между банком и его клиентами и фиксируется на банковских счетах в безналичной форме.

УРОВЕНЬ 3

13. Функции Центрального Банка РФ

14. Виды инфляции.

15. Выполнить расчеты оплаты кредита: 17% годовых на 3 года (сумма − 200 000 руб.)

16. Схема эволюции денег.

17. Причины инфляции.

 

Критерии оценивания

Задания 1-10 − по 1 баллу Оценка «5» − 38-36 баллов Задание 11 − 8 баллов Оценка «4» − 35-27 баллов Задание 12 − 7 баллов Оценка «3» − 26-20 баллов Задание 13 − 2 баллов Оценка «2» − 19 и менее баллов Задание 14 − 5 баллов   Задания 16-17 − по 2 балла   Всего: 38 баллов  

 

ПРАКТИЧЕСКАЯ РАБОТА № 2.

ВАРИАНТ II

УРОВЕНЬ 1

1. Покупательная способность денег в условиях инфляции:

А) не изменяется;                                                      В) прямо пропорциональна темпу инфляции;

Б) может и повышаться, и снижаться;                 Г) снижается.

2. Количество денег в обращении в течении нескольких дней увеличилось, если:

А) кто-то взял взаймы некоторую сумму у своих друзей;

Б) начался сезон отпусков;

В) предприятие задержало выплату зарплаты.

3. Ценность современных денег определяется:

А) золотым запасом страны;                               В) абсолютной ликвидностью.

Б) уровнем цен;                                                     Г) количеством денег находящихся в обращении.

4. Уравнение Фишера показывает, что:

А) ценность бумаг прямо пропорциональна их количеству;

Б) мера стоимости денег не зависит от их количества в обращении;

В) количество денег находится в прямой зависимости от имеющейся товарной массы;

Г) сумма товарных цен находится в прямой зависимости от обращающейся денежной массы.

5. Реальная ценность денег определяется:

А) покупательской способностью денег;            В) рентабельностью предприятия;

Б) размером дохода населения;                            Г) ценой золота;

                                                  Д) с учетом инфляции.

6. Уравнение Фишера:

А) М=(Р- К+С)\ V;                                В) М*V=P*Q;

Б) М*Q=P*Q;                                         Г) М*Q=P*V;

УРОВЕНЬ 2

11. К каждому из обозначенных цифрами определению найдите соответствие из приведенных ниже терминов или понятий: а) деньги; б) масштаб цен; в) деноминация; г) эмиссия; д) банкнота; е) чек; ж) вексель; з) денежная масса.

1) денежный знак страны, который выпускается в обращение Национальным банком, основной вид бумажных денег;

2) совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в стране, которым располагают субъекты экономической деятельности;

3) экономическая категория, обозначающая специфический товар, который в данном обществе выполняет роль всеобщего эквивалента;

4) долговое письменное обязательство должника выплатить указанную сумму денег в указанное время;

5) весовое количество металла (золота или серебра), принятое в данной стране за денежную единицу;

6) увеличение денежной массы в обращение;

7) распоряжение собственника банковского счета перечислить определенную сумму в пользу предъявителя;

8) процедура замены старых денег на новые.

12. К каждому из обозначенных цифрами определению найдите соответствие из приведенных ниже терминов или понятий: а) индекс потребительских цен; б) номинальный доход; в) квази-деньги; г) банковская система; д) залог; е) депозит; ж) денежная система.

1) количество денег, которое получают в виде зарплаты, ренты или прибыли;

2) совокупность разных видов взаимосвязанных банков и других кредитных учреждений, действующих в рамках единого финансово-кредитного механизма;

3) форма организации денежного обращения в стране;

4) взятое в процентах отношение стоимости определенного набора товаров и услуг в данном периоде к его стоимости в базовом периоде;

5) все виды денежных средств, переданные их владельцами на временное хранение в банк с предоставлением ему права использовать эти деньги для кредитования;

6) денежные средства на срочных счетах, сберегательные вклады в коммерческих банках и других кредитно-финансовых учреждениях, депозитные сертификаты, акции инвестиционных фондов, которые вкладывают средства только в краткосрочные денежные обязательства и т.п.;

7) собственность заемщика, которую он передает под контроль или в распоряжение банка, разрешая ее продать, если он сам не сможет вернуть долг.

УРОВЕНЬ 3

13. Цели деятельности Центрального Банка РФ

14. Виды инфляции.

15. Выполнить расчеты оплаты кредита: 20% годовых на 2 года (сумма − 280 000 руб.)

16. Структура банковской системы РФ.

17. Средства преодоления инфляции.

 

Критерии оценивания

Задания 1-10 − по 1 баллу Оценка «5» − 38-36 баллов Задание 11 − 8 баллов Оценка «4» − 35-27 баллов Задание 12 − 7 баллов Оценка «3» − 26-20 баллов Задание 13 − 2 баллов Оценка «2» − 19 и менее баллов Задание 14 − 5 баллов   Задания 16-17 − по 2 балла   Всего: 38 баллов  

 

Контрольная работа

ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

ВАРИАНТ I

1. Инвестируя в человеческий капитал, можно его приумножить.

а) да                           б) нет

2. Повседневная одежда – это пример потребительского актива.

а) да                           б) нет

   3. Чистый капитал рассчитывается только на основе активов человека.

а) да                           б) нет

Чтобы избежать импульсивных покупок, эксперты рекомендуют заранее составлять список необходимых покупок.

а) да                           б) нет

5. Личный финансовый план нужно регулярно корректировать.

а) да                           б) нет