Завещательный отказ. Завещательное распоряжение наследодателя

Завещатель согласно ст. 1054 ГК вправе возложить на наследника по завещанию исполнение за счет наследства какого-либо обязательства в пользу одного или нескольких лиц. Такое завещательное распоряжение называется завещательным отказом или легатом, а лицо, в пользу которого установлен завещательный отказ, - отказополучателем, легатарием. Так, завещатель может обязать наследника выплатить определенную сумму денег, предоставить другому лицу право пожизненного пользования наследственным домом или его частью т. п. Это право пожизненного пользования домом или квартирой (или частью дома, квартиры) сохраняет свою юридическую силу и в случае перехода права собственности на дом от наследника к другим лицам (при дарении, купле-продаже). Если в завещании не указано иное, то право пожизненного пользования жилым домом, квартирой, является строго личным правом отказополучателя. Оно не является основанием для проживания в нем членов его семьи. В силу личного характера право пожизненного пользования неотчуждаемо, непередаваемо и не переходит к наследникам отказополучателя.

Содержание завещательного отказа сводится к предоставлению отказополучателю определенного имущественного права, которое приобретается от наследника, принявшего наследство, а не непосредственно от завещателя. Иными словами, лицо, наследовавшее имущество по завещанию, выступает должником, а отказополучатель - кредитором, поэтому отказополучатель вправе требовать от наследника по завещанию исполнения завещательного отказа.

Завещатель может обязать наследника приобрести и затем передать отказополучателю имущество, которое не входит в состав наследства, выполнить для него определенную работу, оказать ему соответсвующую услугу и т.п.

Отказополучателями могут быть лица как входящие, так и не входящие в число наследников по закону, но так как к завещательному отказу применяются правила о недостойных наследниках, то ими не могут быть лица, совершившие противоправные действия, указанные в п. 1 и 2 ст. 1038 ГК, и к которым применено правило п. 4 ст. 1038 ГК.

Наследник, на которого возложено исполнение завещательного отказа, должен исполнить его лишь в пределах действительной стоимости перешедшего к нему наследственного имущества за вычетом падающей на него части долга наследодателя. Например, при получении наследства на сумму 1000000 руб., наличии завещательного отказа на 500 тыс. руб. и долгов на 700 тыс. руб. наследник обязан выполнить завещательный отказ только на 300 тыс. руб. Если наследник имеет право на обязательную долю в наследстве, то завещательный отказ исполняется также за вычетом его обязательной доли.

Когда завещательный отказ возожжен на всех или нескольких наследников, то он обременяет каждого из них соразмерно их доле в наследстве. Но завещатель может предусмотреть и иной порядок исполнения несколькими наследниками завещательного отказа.

Иногда наследник по завещанию не принимает наследства, обремененного завещательным отказом. В такого рода случаях обязанность исполнения завещательного отказа переходит на других наследников, принявших это наследство. Отказополучателем может быть любое лицо. Согласно п. 6 ст. 1038 ГК отказополучатель может быть лишен права получить завещательный отказ, если судом будет установлено, что он совершил какие-либо противозаконные действия против наследодателя, или против его наследников, или против осуществления последней воли наследодателя, выраженной в завещании, и тем самым способствовал возложению на наследника завещательного отказа в свою пользу.

В случае, если требование отказополучателя не выполняется, он вправе добиваться его осуществления в принудительном порядке со дня открытия наследства.

Если наследник, на которого возложено исполнение завещательного отказа, умрет раньше наследодателя или не примет наследства, обязательство исполнения завещательного отказа переходит на других наследников, получивших его долю. Доля наследника, умершего после открытия наследства и не успевшего его принять, переходит к его наследникам, которые исполняют завещательный отказ.

В случае смерти отказополучателя до открытия наследства либо после открытия, но до принятия наследства, обремененного завещательным отказом, действие завещательного отказа прекращается. Следовательно, если легатарий умер после принятия наследником по завещанию наследства, обремененного легатом, то легат сохраняет силу и наследники легатария вправе тоебовать от наследника по завещанию исполнения легата, за исключением тех прав, которые носят строго личный характер и со смертью легатария прекращаются, например, права пожизненного пользования жилым помещением.

Другим завещательным распоряжением, предусматривающим для наследника (наследников) обязанность совершить определенное действие, является так называемое возложение. Суть его состоит в том, что завещатель возлагает на одного или нескольких наследников исполнение действий, направленных на осуществление какой-либо общеполезной цели (п. 1 ст. 1055 ГК). Такая же обязанность может быть возложена и на исполнителя завещания, но при условии, что наследодатель выделил часть имущества для исполнения им возложения. Такие действия могут быть имущественного и неимущественного характера. Например, завещатель обязывает наследника передать 1000000 руб. отделу образования на приобретение книг и игрушек для воспитанников детского дома, личную библиотеку школе, где он когда-то учился.

Предметом возложения может быть также содержание животных, надзор и уход за ними, но и такие действия должны быть направлены на достижение общеполезной цели.

Требовать от наследника совершения действий для общеполезной цели имеют право в суде заинтересованные лица, любой из наследников, а также исполнитель завещания. Возложение отличается от завещательного отказа тем, что, во-первых, может состоять в имущественных и неимущественных действиях, а завещательный отказ - только в имущественных; во-вторых, направлено на общеполезную цель, тогда как завещательный отказ предоставляет имущественную выгоду определенному лицу. В остальном к возложению применяются все правила о завещательном отказе.

Обладают определенными особенностями завещательные распоряжения денежными средствами граждан в банках. Этому вопросу посвящена ст. 1048 ГК. Гражданину, имеющему денежные средства во вкладах в банке (вкладчику) или находящихся на любом ином его счете в банке, предоставлено право на случай своей смерти сделать соответствующее распоряжение банку. Так, денежные средства, могут быть им завещаны по его усмотрению либо в порядке, предусмотренном правилами о форме завещания (нотариально удостоверенные завещания, закрытое завещание и завещания, приравненные к нотариально удостоверенным), либо путем совершения завещательного распоряжения непосредственно в том банке, в котором находится этот счет. В отношении средств на счете такое завещательное распоряжение имеет силу нотариально удостоверенного завещания. Для этого вкладчик на карточке лицевого счета указывает фамилию, имя, отчество лица, наименование организации, которым завещан вклад. Завещательное распоряжение денежными средствами в банке удостоверяется служащим банка, который имеет право принимать к исполнению распоряжение клиента в отношении средств на его счете в порядке, определяемом законодательством.

На сделанное завещательное распоряжение правами на средства в банке распространяются общие правила. Оно должно быть собственноручно написано и подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим на это право. Эти средства выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним. Однако ГК предусматривает возможность выдачи таких средств наследникам, указанным в завещательном распоряжении, и до предъявления банку свидетельства о праве на наследство. Необходимость в получении их может быть вызвана как чрезвычайными расходами, понесенными наследниками, так и обычными расходами. До предъявления свидетельства банк вправе выдать наследникам, указанным в завещательном распоряжении, со счета наследодателя сумму, не превышающую в 100 раз установленный законодательством размер базовой величины. Как и все распоряжения завещателя, так и распоряжение, сделанное им в банке, может быть впоследствии отменено или изменено нотариально удостоверенным завещанием, о чем вкладчик должен сообщить в отделение банка. Невыполнение этого условия освобождает банк от ответственности за выплату вклада по ранее сделанному завещательному распоряжению, которое имеется в банке. [2, ст. 1048]

Распоряжение должно быть сделано в отношении своей доли, но если оно было сделано в отношении всей суммы денег и по нему произошла выплата, это не лишает других наследников права истребования причитающейся им наследственной доли. Речь идет о том, что, хотя в отношении денежных средств в банке и совершено завещательное распоряжение, они, наряду с другим имуществом, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях. Денежные средства могут быть выданы на основании предъявления свидетельства о праве на наследство.