Оспаривание сделок при банкротстве должника

ПО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ США

О.В. СЫСОЕВА

 

Сысоева Ольга Валерьевна, судья Арбитражного суда Красноярского края.

 

Статья раскрывает основания для оспаривания действий по передаче имущества должника, предусмотренные Кодексом о банкротстве США. В статье исследуются два вида оспоримых действий по передаче имущества должника: предпочтения и мошеннические передачи. Данная статья является попыткой исследовать преимущества и недостатки законодательства о банкротстве США в сравнении с отечественным законодательством о банкротстве.

 

Ключевые слова: банкротство, должник, доверительный управляющий, кредитор, оспаривание сделок, законодательство о банкротстве, передача имущества должника.

 

The avoidence of the debtor's transfers of assets under the bankruptcy legislation of the USA

O.V. Sy'soeva

 

The article investigates the grounds for invalidity of transfers of the debtor's assets under the Bankruptcy Code. The article investigates two types of avoidance of transfers of the debtor's assets: preference and fraudulent transfers. The article is an attempt to investigate the advantages and disadvantages of the rules of bankruptcy legislation of the USA in contrast with the domestic bankruptcy legislation.

 

Key words: bankruptcy, debtor, trustee, creditor, avoidance of transactions, bankruptcy legislation, debtor's transfers of assets.

 

Законодательство о банкротстве США предусматривает возможность аннулирования двух видов оспоримых сделок: сделок, связанных с передачей имущества должника с предпочтением (параграф 547 Bankruptcy Code), и сделок, представляющих собой мошеннические передачи (параграф 548 Bankruptcy Code). Bancruptcy Code использует термин "передача имущества", тем самым сделан акцент на возможности оспаривания действий должника по исполнению или прекращению обязательств или обязанностей.

 

Преференциальные передачи имущества должника

по параграфу 547 Bankruptcy Code

 

Нормы, которые не позволяют отдельным кредиторам получать преференции, закреплены в параграфе 547 Bankruptcy Code. В литературе отмечается, что если бы кредиторам было позволено сохранять те выплаты, которые они получили, узнав о неизбежном банкротстве, институт банкротства приносил бы куда больше вреда, чем пользы [2, p. 559].

Доверительный управляющий может оспорить любые действия по передаче имущества должника, если докажет каждый элемент параграфа 547 (b) Bancruptcy Code.

К числу этих элементов относится следующее:

- должна иметь место передача имущества должника;

- передача должна быть осуществлена в отношении или для выгоды кредитора;

- передача должна быть осуществлена в счет существующего долга;

- передача должна быть осуществлена в период несостоятельности должника;

- передача должна быть осуществлена на или в течение 90 дней до даты подачи заявления, либо между 90 днями и одним годом до даты подачи заявления, если на момент такой передачи кредитор является инсайдером;

- передача позволила кредитору получить больше, чем он мог бы получить по главе 7 Bankruptcy Code о ликвидации, в случае, если такой передачи не было.

Рассмотрим каждый из элементов действий с предпочтением последовательно.

Передача имущества.

Для оспаривания сделки не имеет значения, являлась ли передача имущества должника добровольной или принудительной, прямой или косвенной. Передача является предпочтительной, только если передаваемое имущество на самом деле принадлежит должнику. Могут иметь место случаи, в которых ответ на этот вопрос не является легким, но общий принцип был установлен в деле Bullion Reserve of North America: "Собственность принадлежит должнику для целей параграфа 547, если передача активов лишит конкурсное имущество некой части, которая могла бы в ином случае быть использована для удовлетворения требований кредиторов" [2, p. 565].

При этом учитываются положения "доктрины резервирования". Суть этой доктрины следующая. Когда третья сторона предоставляет должнику кредит, который предназначен для погашения долга перед конкретным кредитором, "доктрина резервирования" заявляет, что такие действия не влекут предпочтения.