Вопрос 2. Международные банки и фонды

МЕЖДУНАРОДНЫЕ БАНКИ И ФОНДЫ включают различные институты, действующие во многих странах мира; их целью является оказание помощи странам-членам в финансировании экономического развития и содействие стабильности платежного баланса.

Международные банки предоставляют кредиты на промышленные, сельскохозяйственные и инфраструктурные проекты и при необходимости оказывают техническое содействие во многих областях экономической и общественной жизни. Эти банки играют особенно важную роль в развитии многих стран Азии, Африки и Латинской Америки. Ведущим является Международный банк реконструкции и развития (МБРР), обычно называемый Мировым банком. В его группу входят: Международная ассоциация развития (MAP), которая предоставляет льготные займы развивающимся странам, и Международная финансовая корпорация (МФК), действующая на международном рынке инвестиций. Европейский инвестиционный банк, Азиатский банк развития, Африканский банк развития и Межамериканский банк развития обслуживают соответствующие регионы. Особое место среди международных банков принадлежит Банку международных расчетов (БМР), образованному в 1930 при участии нескольких центральных банков европейских стран.

Международные фонды предоставляют финансовое содействие странам-членам, испытывающим дефицит платежного баланса. Наиболее важен Международный валютный фонд (МВФ). Обычно содействие МВФ принимает форму сравнительно краткосрочного займа, предоставляемого при соблюдении определенных условий, но с середины 1960-х годов, особенно в связи с увеличением в четыре раза цен на нефть в 1973–1974, Фонд сделал доступными – в основном для развивающихся стран – не связанные определенными условиями более долгосрочные кредиты.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР, или Мировой банк). Подобно Международному валютному фонду, он был образован по решению Бреттон-Вудской конференции в июле 1944. Штаб-квартира банка располагается в Вашингтоне, а его президентом по традиции является гражданин США. Членство в Мировом банке открыто для любой страны, которая хочет стать одновременно и членом Международного валютного фонда.

Ресурсы банка частично состоят из взносов его членов. Примерно 90% подписного капитала образуют гарантийный фонд выполнения обязательств банка. Остальные 10% капитала должны быть внесены наличными, 1% – в долларах США или в золоте, а 9% – в собственных валютах стран-подписчиц. Часть капитала, внесенная в долларах США, свободно используется МБРР, в то время как капитал в других валютах может быть предоставлен в ссуду только с согласия членов банка, чья валюта будет использоваться. Как правило, такое согласие получить нетрудно.

Главная часть средств для выдачи ссуд поступает от инвесторов, действующих на мировом рынке капитала. Они покупают облигации банка или берут на себя долю в предоставленных ими ссудах. В дополнение к средствам, получаемым путем заимствований, банк создает новые источники кредитования из доходов и возврата ранее выданных ссуд.

Первоначально ссуды МБРР предоставлялись правительствам тех стран, которые сильно пострадали во Второй мировой войне. С завершением послевоенного восстановления основной целью банка стало предоставление займов на проекты развития правительствам стран-членов и частным предприятиям в менее развитых странах. Прежде чем предоставить заем, банк изучает обоснованность проекта и способность страны зарабатывать валюту на погашение кредита.

Сфера операций МБРР гораздо шире простого кредитования. Одним из основных направлений деятельности банка является предоставление странам-членам технической помощи и консультаций. Для этой цели банк посылает большую комиссию в страну для изучения ее потребностей и подготовки рекомендаций. Постоянные эксперты банка оказывают помощь правительствам в осуществлении программ экономического развития. В планировании и осуществлении программ банк нередко сотрудничает с различными агентствами ООН. Подобные проекты охватывают широкий спектр проблем – от обследования рабочей силы и потребностей производственного обучения в Западной Африке до глобального исследования возможностей водоснабжения и технологий сброса сточных вод в сельской местности и на окраинах урбанизированных районов. Банк действует и как посредник в международных спорах, таких как разногласия между Египтом и Компанией Суэцкого канала по поводу активов, конфискованных Египтом, или конфликт Индии и Пакистана из-за раздела вод бассейна реки Инд.

Все ссуды предоставляются на коммерческих условиях. Ставки процента по ссудам основаны на текущей рыночной ставке по облигациям банка с таким же сроком погашения. МБРР имеет рейтинг института с исключительно низким кредитным риском, что позволяет ему получать ссуды на лучших условиях, чем могли бы получить многие страны-члены при прямых заимствованиях на рынке.

Международная ассоциация развития (МАР). Созданная в 1960 МАР является филиалом МБРР, через который банк предоставляет ссуды на особо благоприятных условиях беднейшим развивающимся странам. Членами МАР могут стать только члены МБРР. Ассоциация – важный межгосударственный фонд, управляемый МБРР, со средствами, предоставленными в основном богатыми странами. Президент банка является и президентом МАР, а исполнительные директора банка – исполнительными директорами MAP. Только управляющие банка, представляющие страны, избранные в члены MAP, могут управлять MAP. Персонал МБРР проводит всю работу, связанную с проектами МАР.

Основная часть ресурсов MAP состоит из первоначальной подписки и периодических пополнений, предоставляемых более богатыми членами. Вдобавок к этому существуют специальные взносы отдельных членов, часть дохода МБРР, а также собственный накопленный доход MAP.

Кредитование MAP отличается от кредитования МБРР двумя важными аспектами: 1) МАР сосредоточилась почти исключительно на очень бедных развивающихся странах, и 2) ее «кредиты» (называемые так для отличия их от «ссуд» МБРР) предоставляются на исключительно льготных условиях, с продолжительными сроками погашения и малой платой за обслуживание.

Международная финансовая корпорация (МФК). Эта дочерняя структура МБРР была создана в 1956 для стимулирования частных инвестиций в экономически растущие страны через мобилизацию внутреннего и иностранного капитала. Только члены МБРР могут быть членами МФК. Корпорация имеет собственный оперативный и юридический персонал, которому помогает персонал банка. Подобно MAP, МФК имеет свои офисы в здании МБРР в Вашингтоне. Корпорация может увеличивать свои ресурсы путем заимствования у МБРР или из других источников, а также путем продажи частей своего инвестиционного портфеля.

Средства МФК доступны лишь для тех предприятий, бóльшая часть капитала которых находится в руках частных инвесторов. Основная функция МФК заключается в том, что она сводит воедино квалифицированный менеджмент, частных инвесторов и заинтересованные в капиталовложениях предприятия. По своему первоначальному уставу МФК была уполномочена предоставлять ссуды только частным предприятиям в развивающихся странах и не могла делать вложения в акции. Основным различием между МФК и МБРР в предоставлении венчурного капитала частным предприятиям в развивающихся странах было то, что корпорация могла предоставлять его без правительственных гарантий, требуемых МБРР. Поправки 1961 отменили ограничения на вложения в акции, что позволило корпорации упростить процесс инвестирования и в целом стать более гибкой при переговорах об инвестициях. Владение инвестициями в форме акций облегчает для корпорации поиск участников для венчурных предприятий и облегчает продажу ее портфеля, увеличивая таким образом отдачу ее собственных средств. Как акционер предприятия, МФК зачастую способна также играть роль влиятельного советника, помогая в повышении эффективности бизнеса и финансовой деятельности.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Это один из межправительственных институтов, обслуживающих региональные потребности. Он был учрежден в 1958 при основании Европейского экономического сообщества (ЕЭС), первоначально состоявшего из Бельгии, Франции, Италии, Люксембурга, Нидерландов и ФРГ. В 1973–1995 в ЕЭС, называемое с 1993 Европейским союзом (ЕС), вошли также Великобритания, Ирландия, Дания, Греция, Испания, Португалия, Швеция, Финляндия и Австрия. ЕИБ предоставляет финансовые ресурсы для ускорения экономического роста менее развитых регионов в странах-членах, с целью уменьшения как различий в производительности, так и неравномерности размещения основных мощностей. С середины 1970-х годов банк также предоставляет помощь развитию бывших колоний некоторых стран ЕС.

В соответствии со статусом банка он может предоставлять ссуды только правительствам стран-членов, государственным или частным компаниям в этих странах, а также в государствах, ассоциированных с ЕС по различным договорам. Ссуды частным концернам должны быть гарантированы соответствующим правительством или обеспечены другими адекватными гарантиями. Ссуды предоставляются, лишь когда необходимые средства невозможно получить на приемлемых условиях у других институтов. Приоритет отдается финансированию предприятий или программ, способствующих укреплению экономических связей стран-членов ЕС.

Руководит банком правление, составленное из министров финансов стран-членов. Оперативное управление осуществляется советом директоров, которому помогает управленческий комитет, включающий президента банка и двух вице-президентов. Штаб-квартира ЕИБ располагается в Люксембурге.

Межамериканский банк развития (МБР). Этот банк был основан в 1959 США и двадцатью латиноамериканскими странами. Основные задачи – поддержка развития экономики Латинской Америки, содействие экономической кооперации стран-членов и предоставление технической помощи в подготовке и претворении в жизнь планов экономического развития. С 1959 четыре страны региона и 17 стран из-за его пределов (Канада, Израиль, Япония и 14 европейских стран) стали новыми членами МБР. Штаб-квартира банка находится в Вашингтоне.

Банк имеет два разных типа ресурсов: обыкновенные фонды и фонд специальных операций. Обыкновенные фонды предназначены для финансирования проектов, окупающихся за обозримый период времени. Такие ссуды возвращаются в той же валюте, в которой был предоставлен кредит. Фонд специальных операций, управляемый отдельно, финансирует проекты, в которых не ожидается быстрого возвращения средств. Возврат здесь может быть сделан частично или полностью в валюте заемщика. МБР управляет также Трастовым фондом социального прогресса, учрежденным правительством США в начале 1960-х годов при организации «Союза ради прогресса»; Венесуэльским трастовым фондом, основанным в 1975, и 11 другими трастовыми фондами.

Азиатский банк развития (АзБР). Учрежденный в 1966, банк предоставляет финансовую и техническую помощь странам-членам из числа развивающихся стран Азии и Дальнего Востока и принадлежит правительствам стран-членов. Им руководит совет управляющих, избирающий 12 директоров и президента. Штаб-квартира банка расположена в Маниле. Подписной капитал для стран-членов региона определен на основе их валового внутреннего продукта, численности населения, объема налоговых поступлений, экспортных доходов. Величина подписки для стран-членов извне региона определяется в основном путем переговоров с учетом политики этих стран в отношении предоставления помощи.

Банк управляет также многоцелевым специальным фондом, с помощью которого он выдает льготные ссуды бедным странам, и специальным фондом технического содействия, представляющим финансово-экспертные услуги. Поступление средств в эти фонды зависит в основном от субсидий правительств стран-членов. Бóльшая часть взносов получена от развитых стран, расположенных как в регионе, так и за его пределами.

АзБР имеет право пополнять ресурсы через заимствования на финансовом рынке и привлечение частного капитала к своим проектам.

Африканский банк развития (АфБР). Учрежденный в 1963 для содействия экономическому и социальному развитию африканских стран, банк возглавляется советом, в котором представлен каждый его член. Штаб-квартира банка находится в Абиджане (Кот-д'Ивуар).

Банк международных расчетов (БМР). Он предоставляет центральным банкам ресурсы для международных банковских операций. Банк был образован в 1930 ведущими центральными банками мира. Он уполномочен действовать и как доверенное лицо и агент международных финансовых соглашений. Штаб-квартира располагается в Базеле (Швейцария).

Ресурсы БМР состоят в основном из депозитов центральных банков. Он использует эти средства для кредитных операций и инвестиций в золото и коммерческие бумаги. БМР также покупает и продает золото с последующей поставкой; в частности, приобретает золото у центрального банка в одной стране, дополняя эту операцию поставкой золота в кредит этого же банка в другой стране, что избавляет банки от затрат на физическое перемещение золота. БМР работает и на валютном рынке.

До Второй мировой войны банк выполнял различные функции по подготовке и реализации международных финансовых соглашений. После 1948 он исполнял агентские функции для Организации европейского экономического сотрудничества, сначала по выполнению Внутриевропейского платежного и компенсационного соглашения, заключенного по плану Маршалла, а затем по реализации соглашения о создании Европейского платежного союза. С 1959 по 1973 БМР выступал как агент кредитных операций Европейского фонда и взаимной системы расчетов по Европейскому валютному соглашению. В 1973 банк стал агентом вновь образованного Европейского фонда валютного сотрудничества, который управляет валютными курсами и кредитными операциями Европейского союза (ЕС) в рамках Европейской валютной системы. БМР выполняет операции фонда и служит клиринговой палатой для расчетов между фондом и центральными банками стран ЕС. Банк также выступает как доверенное лицо при предоставлении международных правительственных займов и проводит исследования по международному банковскому делу. В исключительных случаях он предоставляет ссуды центральным банкам, не являющимся его членами.

 

Вопрос 3. Римский клуб

 

РИМСКИЙ КЛУБ (Club of Rome) – международная неправительственная организация, деятельность которой направлена на стимулирование изучения глобальных проблем. Основана в 1968 итальянским менеджером и общественным деятелем А.Печчеи.

Сущность и типология глобальных проблем. Явления, которые принято называть «глобальными проблемами», возникли в середине 20 в., осознаны научной общественностью были спустя 20 лет. Глобальные проблемы – это проблемы, касающиеся (в той или иной степени) всех стран и народов, решение которых возможно лишь объединенными усилиями всего мирового сообщества. С решением этих проблем связано само существование земной цивилизации или, по крайней мере, ее дальнейшее развитие.

Рис. 8.1. Типология глобальных проблем современности

 

Глобальные проблемы имеют комплексный характер, плотно взаимопереплетаясь друг с другом. С известной долей условности можно выделить два основных блока (Рис. 1):

1) проблемы, связанные с противоречием между обществом и окружающей средой (система «общество – природа»);

2) социальные проблемы, связанные с противоречиями внутри общества (система «человек – общество»).

Перечисленные проблемы вызревали асинхронно. Английский экономист Т.Мальтус еще в начале 19 в. сделал вывод об опасности чрезмерного роста населения. После 1945 стала очевидна угроза развития оружия массового уничтожения. Разрыв мира на передовой «богатый Север» и отсталый «бедный Юг» был осознан как проблема только в последней трети 20 в. Проблема международной организованной преступности стала острой лишь в конце 20 в.

Тем не менее, корректно считать моментом рождения глобальных проблем середину 20 в. Именно в этот период развертываются два процесса, которые представляются основными первопричинами современных глобальных проблем. Первый процесс – глобализация социально-экономической и политической жизни, основанная на формировании относительно единого мирового хозяйства. Второй – развертывание научно-технической революции (НТР), которая многократно умножила все возможности человека, в том числе и по самоуничтожению. Именно по мере действия этих процессов проблемы, ранее остававшиеся локальными, превращаются в глобальные. Например, опасность перенаселения затронула все страны тогда, когда в развитые государства хлынули волны мигрантов из развивающихся стран, а правительства этих стран стали требовать «нового международного порядка» – безвозмездной помощи как платы за «грехи» колониального прошлого.

Для осознания глобальных проблем и поиска путей их решения первостепенную роль сыграл Римский клуб.

Организация деятельности Римского клуба. Свою деятельность Клуб начал в 1968 со встречи в Академии Деи Линчеи в Риме, откуда пошло название этой некоммерческой организации. Ее штаб-квартира находится в Париже.

У Римского клуба нет штата и формального бюджета. Его деятельность координируется исполнительным комитетом, состоящим из 12 человек. Пост президента клуба последовательно занимали А.Печчеи, А.Кинг (1984–1991) и Р.Диес-Хохлайтнер (с 1991).

Согласно правилам, действительными членами Клуба могут быть не более 100 человек из разных стран мира. Среди членов Клуба преобладают деятели науки и политики из развитых стран. Кроме действительных, есть почетные и ассоциированные члены.

Работе Римского клуба способствуют более 30 национальных ассоциаций Римского клуба, которые ведут в своих странах пропаганду концепций клуба.

Россия в начале 2000-х представлена в Клубе тремя людьми: почетным членом клуба является М.Горбачев, действительными членами – Д.Гвишиани и С.Капица. Ранее членами Клуба были Е.К.Федоров, Е.М.Примаков и Ч.Айтматов. В 1989 в СССР была создана Ассоциация содействия Римскому клубу, после распада СССР она реформировалась в Российскую ассоциацию содействия Римскому клубу (президент – Д.В.Гвишиани).

Основным «продуктом» деятельности Клуба являются его доклады, посвященные приоритетным глобальным проблемам и путям их решения. По заказу Римского клуба видными учеными подготовлено более 30 докладов (Табл.). Кроме того, в 1991 руководителями Клуба был подготовлен первый доклад от имени самого Римского клуба – «Первая глобальная революция».

Таблица8.1. АНАЛИТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ, РАЗРАБОТАННЫЕ ПОД ЭГИДОЙ РИМСКОГО КЛУБА
Год	Названия	Разработчики
	Пределы роста	Д.Медоуз и др.
	Человечество у поворотного пункта	М.Месарович и Э.Пестель
	Пересмотр международного порядка	Я.Тинберген
	За пределами века расточительства	Д.Гарбор и др.
	Цели для человечества	Э.Ласло и др.
	Энергия: обратный счет	Т.Монбриаль
	Нет пределов обучению	Дж. Боткин, Э.Эльманджра, М.Малица
	Третий мир: три четверти мира	М.Гернье
	Диалог о богатстве и благосостоянии	О.Джириани
	Маршруты, ведущие в будущее	Б.Гаврилишин
	Императивы сотрудничества Севера и Юга	Ж.Сен-Жур
	Микроэлектроника и общество	Г.Фридрихс, А.Шафф
	Третий мир способен себя прокормить	Р.Ленуар
	Будущее океанов	Э.Манн-Боргезе
	Революция босоногих	Б.Шнейдер
	За пределами роста	Э.Пестель
	Пределы опустошенности	О.Джарини, В. Сиэль
	Африка, победившая голод	А.Лемма, П.Маласка
	Первая глобальная революция	А.Кинг, Б.Шнайдер
	Способность управлять	Е.Дрор
	Скандал и позор: бедность и недоразвитость	Б.Шнайдер
	Принимать природу во внимание: к национальному доходу, способствующему жизни	В.Ван Дирен
	Фактор четыре: удвоение богатства, двукратная экономия ресурсов	Э.Вайцзеккер, Э.Ловинс, Л.Ловинс
	Пределы социального единства: конфликты и понимание в плюралистическом обществе	П.Бергер
	Как мы должны работать	О.Джарини, П.Лидтке
	Управление морями как глобальным ресурсом	Э.Манн-Боргезе
	В Сети: гипотетическое общество	Ж.-Л.Цебриан
	Человечность побеждает	Р.Мон
	Информационное общество и демографическая революция	С.Капица
	Искусство заставляет думать	Ф.Фестер
	Двойная спираль обучения и работы	О.Джарини, М. Малица
	Пределы роста – 30 лет спустя	Д.Медоуз и др.
	Пределы приватизации	Э.Вайцзеккер

Методы доминирующей в экономической науке неоклассической экономической теории, основанной на принципе рационального индивидуализма, кажутся членам Клуба малоэффективными для понимания этих проблем. В его исследованиях широко используются компьютерное моделирование и институциональная методология, основанная на междисциплинарном подходе и первостепенном внимании к институтам – организациям и культурным ценностям Большое влияние на развитие теории глобалистики оказала предложенная И.Пригожиным (действительным членом Клуба) концепция синергетики – системного анализа сложных явлений, элементы которых связаны друг с другом многочисленными взаимозависимостями.

Если первоначально Римский клуб обращал основное внимание на противоречия между обществом и природой, то затем он стал уделять приоритетное внимание социальным проблемам.

Пик влияния Римского клуба на мировое общественное мнение пришелся на 1970–1980-е. Под влиянием его деятельности глобалистика сформировалась как междисциплинарная обществоведческая дисциплина. В 1990–2000-е идеи глобалистики вошли в научную культуру, однако активность Римского клуба и внимание общественности к ней заметно упали. Выполнив свою роль «застрельщика» в изучении глобальных проблем современности, Римский клуб стал одной из многих международных организаций, координирующих обмен мнениями между интеллектуалами по актуальным проблемам современности.

 

Тема 10. Платежный баланс