Цель, задачи, функции, структура Банка России

Деят-ть ЦБ РФ осущ-ся в соответствии с законом «О ЦБ РФ» (О Банке России)

Целями деят-ти ЦБ являются:

-защита и обеспечение уст-ти рубля;

-развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

-обеспечение эффективного и бесперебойногого функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Основными задачами ЦБР являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно-кред. политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деят-ю ком. банков и др кредитных учреждений, осущ-ие операций по внешнеэкономической деятельности.

Банк Рос-и выполняет следу-ие ф-ии:

-во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую гос-ю денежно-кредитную политику;

-монопольно осущ-ет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

-является кредитором последней инстанции для кредитных организаций,

-уст-ет правила осущ-ия расчетов в РФ;-уст-ет правила проведения банковских операций;

-осущ-ет эф-ое управление золотовалютными резервами ЦБ;-осущ-ет надзор за деят-ю кредитных орг-ий и банковских групп;-регистрирует эмиссию ц.б.кредитными организациями в соответствии с ФЗми;

-организует и осущ-ет валютное регулирование и валютный контроль;

-уст-ет правила бух учета и отч-ти для банковской системы РФ;

-уст-ет и публикует офиц-е курсы ин-ых валют по отношению к рублю;

-принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

-выполняет функцию банкира Правительства, осуществляет кассовое обслуживание бюджета, обслуживает правительственные и исполнительные органы власти

-регулирует безналичную эмиссию.

Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка.

Высший орган Банка России – Совет директоров. Это коллегиальный орган, определяющий основные направления деят-ти Банка России и управляющий ею. В состав входят Председатель Банка России и 12 членов Совета.

Структуру и штаты центрального аппарата Банка России, а также уставы других его структурных подразделений утверждает этот Совет.

К его полномочиям отнесены: изменения ставок по централизованным кредитам, норм резервирования, экономических нормативов; определение условий допуска иностранного капитала в банковскую систему России; другие решения по вопросам, имеющим большое значение как для Банка России, так и для банковской системы и экономики страны в целом. Совет директоров не только возглавляет и организует работу Банка России, но и регулирует деятельность коммерческих банков страны.

18. Сущность, содержание, методы денежно-кредитной политики государства

Денежно-кредитная политика — это политика гос-ва, воздействующаящая на кол-во денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема пр-ва. Осущ-ет ДКП ЦБ.

Гл. задача ДКП – регулирование совокупной наличной и безналичной денежной массы, устан-ие ее в таком объеме, чтобы она с одной стороны, стимулировала рост экономики, а с другой – не приводила к инфляционным процессам.

Виды монетарных политик:

1.Жесткая – направлена на поддержание определенного размера денежной массы.

2.Гибкая – направлена на регулирование процентной ставки.

Различают два вида монетарной политики: 1) стимулирующую и 2) сдерживающую. 1-ая проводится в период спада и имеет целью «взбадривание» эк-ки, стимулирование роста деловой активности в целях борьбы с безработицей. 2-ая проводится в период бума и направлена на снижение деловой активности в целях борьбы с инфляцией.

Методы денежно-кредитной политики — совокупность приемов и операций, посредством которых субъекты денежно-кредитной политики воздействуют на объекты для достижения поставленных целей.

Прямые методы – админ-ые меры в форме различных директив ЦБ касающихся объема ден-го предложения и цены на финансовом рынке. Лимиты роста кредитования или привлечения депозитов служат примерами кол-ого контроля. Реализация этих методов даёт наиболее быстрый эк-ий эффект с точки зрения ЦБ за макс-ым объёмом или ценой депозитов и кредитов, за кол-ными и кач-ми переменными ДКП.

Косвенные методы рег-ия ДКП воздействуют на мотивацию поведения хозя-щих субъектов при помощи рыночных механизмов, последствия их применения менее предсказуемы, чем при исп-ии прямых методов. Однако, их применение не приводит к деформациям рынка. Соотв-но, исп-ние косвенных методов непосредственно связано со степенью развитости денежного рынка. Переход к косвенным методам хар-ен для общемирового процесса либерализации, повышения степени независимости ЦБ.

В зависимости от проводимых мер, различают 2 типа ДКП:

- рестрикционная ДКП (политика дорогих денег) – направлена на ужесточение условий и ограничение объема кредитных операций КБ.

- экспансионистская ДКП (политика дешевых денег) – расширение масштабов кредитования, ослабление контроля над приростом количества денег в обращении, снижением уровня % ставок и в целом нацелено на увеличение деловой активности.

Инструменты ДКП: 1.Изменение учетной ставки – ставка, взимаемая ЦБ за ссуды, представленные КБ, 2.Изменение миним. резервной нормы – увеличение резервной нормы ЦБ уменьшает избыточные резервы (которые можно отдать в ссуду), тем самым способность банка расширять денежную массу путем кредитования снижается. 3. Операции на открытом рынке – продажа (покупка) ЦБ гос-ых ц.б. на открытых рынках КБ уменьшает (увеличивает) резервы банков, а следовательно, уменьшает (увеличивает) кредитные возможности банков, увеличивая (уменьшая) % ставку. 4. Рефинансирование банков – кредитование ЦБ-ом ком банков; 5. Валютное регулирование – поддержание курса нац. валюты. Главный метод – валютная интервенция – купля-продажа иностранной валюты; 6. Эмиссия облигаций от своего имени.

Это – кредитование экспорта, гарантирование экспортных кредитов и инвестиций за рубежом, введение и отмена квот, изменение величины пошлины во внешней торговле.