Тема 5. Основы перестрахования

Сущность, теоретические основы и значение перестрахования. Объекты перестрахования. Содержание договора перестрахования. Виды договоров перестрахования: договоры факультативного перестрахования, облигаторного перестрахования и факультативно-облигаторного перестрахования. Процесс передачи застрахованного риска. Цедирование риска. Ретроцессия риска. Активное и пассивное перестрахование.

Классификация форм и видов перестрахования. Пропорциональное перестрахование как метод распределения риска. Формы договоров пропорционального перестрахования и особенности распределения ответственности при квотных, эксцедентных и смешанных формах договоров.

Непропорциональное перестрахование как метод распределения убытков. Виды договоров непропорционального перестрахования: перестрахование превышения убытков (эксцедент убытка) и перестрахование превышения убыточности по рискам определенного вида (эксцедент убыточности). Цена перестрахования, перестраховочная комиссия и тантьема.

Тема 6. Правовые основы страхования

Место страхования в системе гражданского права. Нормативно-правовые акты, регулирующую страховую деятельность в РФ. Основные положения Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации»: участники страховых отношений и субъекты страхового дела.

Государственный надзор за страховой деятельностью и его основные цели. Основополагающие функции органов государственного страхового надзора. Лицензирование страховой деятельности. Этапы регистрации страховых организаций. Основания для отказа в выдаче в лицензии.

Тема 7. Основы финансовой деятельности страховой
организации

Понятие и структура финансового потенциала страховой организации: собственный капитал, привлеченный и заемный капитал.

Сущность страховых резервов: страховые и резервные фонды страховой организации. Классификация страховых резервов: резерв предупредительных мероприятий, технические резервы (обязательные и дополнительные), резерв страхования жизни. Финансирование предупредительных мероприятий. Назначение страховых резервов страховой организации.

Платежеспособность страховой организации. Доходы, расходы, прибыль и система оплаты труда в страховой организации.

Примерная тематика контрольных работ

1. Всемирная история возникновения страхования.
2. Развитие страхования в СССР и России.
3. Современный страховой рынок России: его проблемы и перспективы развития.
4. Основные функции страхования: микроэкономи­ческий и макроэкономический уровни.
5. Сущность и содержание принципов страхования.
6. Понятие и назначение страхового фонда.
7. Страховой фонд и формы его организации.
8. Классификация и особенности страхования по отраслевым критериям.
9. Неотраслевые классификации страхования и их особенности.

10. Сущность и виды имущественного страхования.

11. Страховой тариф в имущественном страховании. Группы и факторы
риска.

12. Страховые суммы и объем ответственности страховщика в договорах страхования имущества.

13. Определение ущерба в имущественном и личном страховании.

14. Франшиза и лимит ответственности страховщика.

15. Сущность, особенности и виды страхования предпринимательских рисков.

16. Сущность, критерии, особенности и основные элементы при расчете размеров ущерба страхования финансовых рисков.

17. Личное страхование, его экономическая сущность, принципы и назначение.

18. Сущность и виды личного страхования.

19. Взаимо­связь личного страхования с системой социального обеспечения и социального страхования.

20. Страховые суммы и страховые выплаты в личном страховании.

21. Медицинское страхование.

22. Медицинское страхование в зарубежных странах.

23. Социальное и пенсионное страхование.

24. Обязательное и добровольное страхование в РФ.

25. Проблемы и перспективы развития личного страхования в России.

26. Сущность и классификация страхования ответственности.

27. Объекты и страховые риски в страховании ответственности.

28. Страховые суммы и объем ответственности страховщика в страховании ответственности.

29. Сущность и особенности страхования профессиональной ответственности.

30. Страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта.

31. Страхование ответственности перевозчиков.

32. Страхование ответственности заемщиков за непогашение кредитов.

33. Страхование гражданской ответственности предприятий - источников повышенной опасности.

34. Страхование от огня и иных опасностей.

35. Страхователи, выгодоприобретатели и застрахованные в договорах личного и имущественного страхования.

36. Теоретические основы перестрахования: сущность, объекты и договора перестрахования.

37. Содержание договора перестрахования. Виды договоров перестрахования.

38. Классификация форм и видов перестрахования.

39. Государственный надзор за страховой деятельностью в РФ. Цели государственного регулирования и надзора за страховой деятельностью.

40. Источники страхового права в странах ЕС. Учреждение и деятельность страховых компаний в странах ЕС.

41. Лицензирование страховой деятельности.

42. Основные функции органов государственного страхового надзора.

43. Страховая защита экологических рисков.

44. Личное страхование туристов.

45. Имущественное страхование туристов.

46. Страхование ответственности туристских организаций.

47. Финансирование предупредительных мероприятий.

48. Основы страховой экспертизы.

49. Функции страхового брокера и маклера.

50. Психологический портрет страхового агента.

51. Структура страховых организаций.

52. Система оплаты труда в страховой организации.

53. Страховые и резервные фонды страховой организации.

54. Сущность и классификация страховых резервов.

55. Страхование российских малых предприятий: особенности и перспективы.

56. Маркетинг в страховании.

57. Реклама в страховании: особенности рекламных кампаний страховщиков.

58. Понятия «нестраховой случай» и «отказ в выплате страхового возмещения».

59. Страховое мошенничество: российская специфика и основные методы борьбы.

60. Взаимодействие негосударственных пенсионных фондов и страховых компаний: специфика, проблемы

РЕСУРСНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

Источники информации

1.1. Законодательные акты ^*

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ. — Гл. 48.

2. Налоговый кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 05.08.2000
№ 117-ФЗ. — Гл. 23, 25.

3. Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

4. Закон Российской Федерации от 28.12.1992 № 1499-1-ФЗ «О медицинском страховании граждан в Российской Федерации».

1.2. Основные учебные издания

1. Годин, А.М.

Страхование [Текст]: учеб. для эконом. вузов по спец. «Финансы и кредит» / А.М. Годин, С.В. Фрумина. — М.: Дашков и К^о, 2009. — 477 с. — (76127-6).

1. Сербиновский, Б.Ю.

Страховое дело [Текст]: учеб. пособие для экон. спец. вузов /
Б.Ю. Сербиновский, В.Н. Гарькуша; под ред. А.Л. Черненко. — Ростов н/Д: Феникс, 2008. — 476 с. — (76180-10) (У9(2); С 32).

1. Щербаков, В.А.

Страхование [Текст]: учеб. пособие по спец. «Финансы и кредит» /
В.А. Щербаков, Е.В. Костяева. — М.: КноРус, 2009. — 318, [1] с. — (75496-6).

1. Щербаков, В.А.

Страхование [Электронный ресурс]: электронный учебник / В.А. Щербаков, Е.В. Костяева. — М.: КноРус, 2008. — Режим доступа: CD. — (75497-1).

1.3. Дополнительные издания

1. Сплетухов, Ю.А.

Страхование [Текст]: учеб. пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. — М.: ИНФРА-М, 2009. — 311 с. — (77421-6) (У9(2); С 72).

2. Страхование: экономика, организация, управление [Текст]: учебник: в 2 т. / Базанов, А.Н., Белинская, Л.В. Вещунова, Н.Л. Грибина, Н.С. [и др.]; под ред. Г.В. Черновой. — М.: Экономика, 2010. — Т. 1. — 750 с. — (82258-2) (У2; С 83).

3. Страхование: экономика, организация, управление [Текст]: учебник: в 2 т. / А.Н. Базанов, П.А. Власов, Н.В. Комарова, [и др.]; под ред. Г.В. Черновой. — М.: Экономика, 2010. — Т. 2. — 670, [1] с. — (82536-2) (У2;
С 83).

4. Уродовских, В.Н.

Управление рисками предприятия [Текст]: учеб. пособие для вузов по спец. «Менеджмент организации». — М.: Вузовский учебник:
ИНФРА-М, 2010. — 168 с. — (83638-4) (658; У 71).

5. Финансовый менеджмент: теория и практика [Текст]: учеб. для вузов по спец. «Финансы и кредит», «Менеджмент», «Бухгалтерский учет и аудит» / Е.С. Стоянова, Т.Б. Крылова, И.Т. Балабанов, Е.В. Быкова [и др.]; Ин-т финанс. менеджмента; под ред. Е.С. Стояновой. — М.: Перспектива, 2001. — 655 с. — (7675-9) (У9(2); Ф 59).

6. Фомушкина Т.Н.

Страхование как форма социальной защиты [Текст] / Т.Н. Фомушкина // Социальные риски в современном поликультурном обществе: психологические и педагогические аспекты: материалы междунар. науч.-практ. конф. — С. [?]. — Тверь, 2008. — (36885-1).

1.4. Основные и реферативные журналы по дисциплине

1. «Страховое дело» ежемесячный аналитический журнал.

2. «Русский полис» — российский журнал о страховании.

3. «Обзор страхового рынка» — журнал издается Чешской ассоциацией страховщиков.

4. «Страховое ревю» — ежемесячный журнал посвящен теории и практике страхования, анализу развития законодательства, страхового маркетинга и актуарным расчетам.

5. «О страховании. Сборник публикаций» — журнал включает информацию о страховом рынке России в целом и по отдельным регионам.

6. «Охрана труда и социальное страхование» — журнал по инженерно-агропромышленным специальностям.

7. «Страховой бизнес» — специализированный профессиональный журнал по наиболее актуальным темам в страховании.

8. «Страховой эксперт» — интернет-журнал о страховании для потребителей страховых услуг.

Интернет-ресурсы

Электронный адрес	Название ресурса
www.ankil.ru	Консалтинговая группа «Анкил» (Профессиональная страховая литература, страховое образование, ссылки и т.д.)
www.library.ankil.ru	Издательство «Анкил». Электронная библиотека журналов: «Страховое дело», «Страховое право»
www.anov.narod.ru	Основы оценки рисков и страховой математики
www.consultant.ru	Официальный сайт компании «Консультант Плюс»
www.ins-forum.ru	Информационный портал «Страховой форум»
www.in-sure.ru	Электронный проект журнала «Русский полис»
www.insur-today.ru	Портал «Страхование сегодня»
www.ins-union.ru	Информация о деятельности Всесоюзного Союза Страховщиков, в том числе законодательные акты, страховая статистика и типовые правила страхования
www.insurance2000.ru	Страхование on-line с описанием разных видов страхования и др.
www.minfin.ru	Официальная информация от департамента страхового надзора МФ РФ. Реестр страховых организаций.
www.nakhodka-re.ru	Архив журналов ReMagazine. Информация о перестраховании
www.raexpert.ru	Информация о страховании от рейтингового агентства «Эксперт-РА»: статистика, рейтинги, обзоры страхового рынка
www.rasovt.ru	Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств
www.rbc.ru/insurance	Информация о страховом рынке России: статистика и аналитика. Информационные технологии в страховом бизнесе
www.rinti.ru	Официальная информация о страховом рынке России. Официальный реестр страховых организаций
www.rosmedstrah.ru	РосМедСтрах. Информация о медицинском страховании в России
www.strahovkinet.ru	Статьи, законы, аналитические материалы и новости по страховой проблематике