Кафедра государственной службы, администрирования и управления

Кафедра государственной службы, администрирования и управления

 

 

 

 

Методические указания

для семинарских занятий

 

по дисциплине «Денежно-кредитная политика государства»

для магистрантов, обучающихся по специальностям «Административный менеджмент», «Государственная служба», «Управление учеными заведениями»

 

Луганск, 2016

ВВЕДЕНИЕ

 

Предмет дисциплины «Денежно-кредитная политика государства» – теоретические положения сущности денег,

трансформации денег, денежного обращения, кредита и банковской системы в условиях современной экономики, практической деятельности коммерческих банков и Центрального банка РФ при осуществлении денежно-кредитной политики, документы, регламентирующие эту деятельность.

Цель дисциплины «Денежно-кредитная политика государства» – формирование у магистрантов современных фундаментальных знаний в области теории денег, кредита, банков, раскрытие исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов, роли в современной рыночной экономике.

Основными задачами дисциплины являются:

· изучение теоретических основ сущности денег, денежного обращения и кредита;

· раскрытие роли денег, кредита и банков в регулировании макроэкономических процессов;

· изучение принципов организации и функций наличного и безналичного денежного оборота, кредитования;

· анализ процессов создания, тенденций построения и организации современных банковских систем и их элементов;

· формирование представления о месте и роли центральных и коммерческих банков в современной рыночной экономике;

· изучение основных законодательных и нормативных документов, определяющих содержание денежного обращения и кредита;

· изучение основ построения и принципов функционирования банковской системы в современных условиях;

· формирование у студентов навыков систематизации и оценки различных явлений и закономерностей в денежно-кредитной сфере экономики, овладение приемами анализа и прогнозирования процессов в сфере денежно-кредитных отношений.

Методические указания и задания предназначены для оказания помощи магистрантам в самостоятельной работе при подготовке к семинарским занятиям.

Занятия проводятся по темам учебной программы, раскрывающим вопросы основ сущности денег, кредита и банков, становления и развития банковских и денежных систем зарубежных государств и России и практику применения их на современном этапе.

Основными целями проведения семинарских занятий являются: выработка современного экономического мышления, способность правильно применять руководящие документы, закреплять теоретические знания обучаемых, полученные на лекционных занятиях.

Семинары также имеют целью привитие навыков обобщения изученного материала и его устного изложения.

 

 

Наряду с основной и дополнительной литературой, рекомендованной в заданиях, магистранты могут пользоваться и другими источниками, в которых рассматриваются вопросы семинарских занятий.

Работа на семинарском занятии предполагает изучение и доработку конспекта лекций, изучение рекомендованной литературы, составление плана выступления.

Подготовка к семинарскому занятию заключается в ознакомлении с литературой и нормативными актами, рекомендованными к предстоящему практическому занятию, в ознакомлении с новыми публикациями в периодической печати по данным вопросам и доработки конспектов.

 

 

Семинар № 1

Тема: Сущность, функции и роль денег в современной экономике

Цель: Закрепить знания о функции и роли денег, понятия о мировых деньгах, видах денег

 

Вопросы для обсуждения:

1. Теории происхождения денег.

2. Функция денег как мера стоимости. Масштаб цен, стоимость и цена.

3. Деньги как средство обращения.

4. Деньги как средство платежа.

5. Функция накопления и сбережения

6. Мировые деньги.

7. Различные взгляды на функции денег.

8. Роль денег в современной экономике.

9. Виды денег.

 

Семинар № 2

Тема: Теории денег

Цель: Закрепить знания о различных теориях денег, сравнить их основные положения

 

Вопросы для обсуждения:

- Металлическая теория денег в историческом развитии, ее сущность и современные формы;

- Номиналистическая теория денег, ее сущность. Современный номинализм. Основные виды номинализма и его роль в государственном регулировании экономики;

- Количественная теория денег и её представители;

- Транзакционная версия количественной теории денег;

- Кембриджская школа в количественной теории денег;

- Кейнсианская теория денег: теории предпочтения ликвидности и де-нежная теория производства;

- Современный монетаризм.

 

Семинар № 3

Тема: Денежное обращение и денежный оборот. Закон денежного обращения

Цель: Закрепить знания о законах денежного обращения

 

Вопросы для обсуждения:

- Понятие денежного оборота и его структура;

- Движение товаров как основа денежного оборота;

- Платежная система, её элементы и участники;

- Закон денежного обращения. Уравнение обмена (Фишера);

- Денежная масса и денежная база. Денежный мультипликатор;

- Значение налично-денежного оборота и необходимость его регулирования.

Семинар № 4

Тема: Денежная система и её типы

Цель: Закрепить знания о денежных системах, их классификации

 

Вопросы для обсуждения:

- Понятие денежной системы и её элементы

- Классификация денежных систем. Монометаллизм и биметаллизм

- Золотомонетный стандарт и его особенности

- Золотослитковый стандарт и обращение кредитных денег

- Золотодевизный стандарт: необходимость и особенности его функцио-нирования

- Современный тип денежной системы, ее характеристики

- История становления денежной системы России

 

Семинар № 5

Тема: Организация безналичного денежного оборота

Цель: Закрепить знания о принципах и формах организации безналичных расчетов

Вопросы для обсуждения:

1. Основы организации безналичного денежного оборота

2. Принципы организации безналичных расчетов

3. Формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями; расчеты аккредитивами; расчеты чеками; расчеты инкассовыми поручениями; расчеты платежными требованиями; расчеты в форме перевода электронных денежных средств

4.Виды расчетных документов, особенности их оформления

5.Межбанковские расчеты. Платежная система Банка России

 

Семинар № 6

Тема: Валютная система и валютный курс

Цель: Закрепить знания о методах определения валютного курса, валютной системе и ее элементах

 

Вопросы для обсуждения:

1.Валютная система и ее элементы

1 Валютный курс и его виды. Фиксированный и плавающий валютные курсы. Валютная корзина. Валютные интервенции

2 Методы определения валютного курса: прямая и косвенная котировки;

3 Валютный курс и динамика экспортно-импортных цен

4 Формирование валютного курса рубля. Перспективы стабилизации курса рубля по отношению к международным валютам

5 Валютное регулирование и валютный контроль в РФ

 

 

Семинар № 7

Тема: Инфляция и методы борьбы с ней

Цель: Закрепить знания о методах борьбы с инфляцией

 

Вопросы для обсуждения:

1. Инфляция как социально-экономический процесс

2. Факторы развития инфляции. Виды инфляции. Дефляция

3. Теории инфляции

4. Влияние инфляции на производство и обращение

5. Антиинфляционная политика и направления стабилизации валют

6. Денежные реформы и их виды. Реставрация, девальвация, нуллификация, деноминация

Семинар № 8

Тема: Сущность, функции и роль кредита

Цель: Закрепить знания о кредите как форме движения ссудного капитала

 

Вопросы для обсуждения:

- Кредит как форма движения ссудного капитала

- Кругооборот и оборот производственных фондов и необходимость кредита. Границы кредита

- Субъекты кредита в условиях рыночных отношений

4.Перераспределительная функция кредита и ее особенности

5. Контрольная, стимулирующая и регулирующие функции кредита

6. Функция замещения наличных денег в обороте кредитными операциями и кредитными орудиями обращения

7. Законы кредита, их необходимость, существенность и объективность

 

Семинар № 9

Тема: Формы и виды кредита

Цель: Рассмотреть формы и виды кредитов, определить роль банковского кредита в развитии экономики

Вопросы для обсуждения:

- Товарная и денежная формы кредита;

- Классификация кредита по объектам, субъектам, срокам пользования, обеспеченности;

 

- Банковская форма кредита, ее особенности. Принципы кредитования;

- Роль банковского кредита в развитии экономики;

- Хозяйственная (коммерческая) форма кредита и ее особенности;

- Взаимосвязь банковского и коммерческого кредита;

- Потребительский кредит и его значение;

- Государственный кредит, его виды и функции;

- Международный кредит, его значение и роль в развитии внешнеэкономических связей.

 

Семинар № 10

Тема: Понятие и элементы банковской системы

Цель: Закрепить знания о современных банковских системах, их типах

 

Вопросы для обсуждения:

1. Кредитная система и её структура

2. Современные банковские системы, их типы

3. Характеристика элементов банковской системы. Классификация банков

4. Банковская система РФ

 

Семинар № 11

Тема: ЦБ РФ, его задачи, функции и операции

Цель: Закрепить знания об организационной структуре ЦБ РФ, его целях и задачах

 

Вопросы для обсуждения:

1. Центральный Банк РФ, его место и роль в банковской системе;

2. Федеральный закон № 86-ФЗ от 27.05.2002г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

3. Организационная структура ЦБ РФ;

4. Цель и задачи Банка России;

5. Функции Центрального банка РФ;

6. Операции Банка России.

 

Семинар № 12

Тема: Денежно-кредитная политика ЦБ

Цель: Закрепить знания о денежно-кредитной политике Банка России в современных условиях

 

Вопросы для обсуждения:

 

1. Денежно-кредитная политика Банка России

2. Ставка рефинансирования как инструмент денежно-кредитной политики ЦБ РФ

3. Нормы резервирования как инструмент денежно-кредитной политики ЦБ РФ

4. Операции на открытых рынках как инструмент денежно-кредитной политики ЦБ РФ

5. Банковское регулирование и банковский надзор.

 

Семинар № 13

Тема: Международные финансово-кредитные отношения

Цель: Закрепить знания о международных расчетах, формы расчетов в международных экономических отношениях

 

Вопросы для обсуждения:

1.Понятие и условия международных расчетов

2.Формы расчетов в международных экономических отношениях. Клиринг и его роль;

3.Платежный и расчетный баланс государства их структура и значение в стабилизации валютного курса

4.Национальное и межгосударственное регулирование платежного баланса

5.Международные финансово-кредитные учреждения их цели и задачи (МВФ, Мировой банк, МФК, МБРР, ЕБРР)

 

Список рекомендуемой литературы

Основная литература

1.Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. проф. О.И. Лаврушина. 11-е изд. – М.: – КНОРУС, 2013. – 448 с.

2.Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: практикум / Под ред. Е.Ф. Жукова. – 2-е изд. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. – 430 с.

 

Дополнительная литература

3.Меркулова И.В [и др.]. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2010. – 348 с.

4.Аверченко В.А. Принципы жилищного кредитования. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. – 224 с.

5.Банковское дело: учебник / под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 654 с.

6.Рудый К.В. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. – М.: Новое знание, 2007. – 427 с.

 

Нормативная и справочная литература

7. Федеральный закон от 27.06.2002г. № 86-ФЗ «О центральном банке Рос-сийской Федерации (Банке России)»

8. Федеральный закон от 05.12.1990г. № 354-1 «О банках и банковской деятельности в РФ» в редакции Федерального закона от 03.02.1996г. № 17-ФЗ

9. Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)». № 102-ФЗ 16.07.98. с изменениями и дополнениями

10. Закон РФ «О залоге» от 29 мая 1992г. № 2872-1 с изменениями и дополнениями

11. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле в РФ» от 09.101992г. с изменениями и дополнениями.

12. Федеральный закон «О лизинге» от 29.10.1998г. № 164-ФЗ.

 

13. Федеральный закон от 11.03.1997г. № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе».

14. Инструкция ЦБР от 23.06.1998г. «О порядке регистрации и лицензироваия банковской деятельности».

15. Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 03.12.2012г. № 139-И «Об обязательных нормативах банков».

16. Инструкция ЦБ РФ от 12.07.1999г. № 84-И «О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».

17. Инструкция ЦБР № 8 от 17 сентября 1996г. «О правилах выпуска и регитрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».

18. Положение ЦБ РФ от 12.10.2011г. № 373-П «О порядке ведения кассовых операций в банкнотами и монетой Банка России»

19. Положение от ЦБ РФ 19.06.2012г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»

20. Положение ЦБ РФ от 29.06.2012г. № 384-П «О платежной системе Банка России»

21. Положения ЦБ РФ от 26.03.2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на потери по ссудной и правненной к ней задолженности».

22. Положения ЦБ РФ от 283-П «О порядке формировании кредитными орга-низациями резервов на возможные потери».

23. Указание ЦБ РФ 2005-У в ред. 2803-У от 06 04 12 «Об оценке экономического положения банков».

 

Кафедра государственной службы, администрирования и управления

 

 

 

 

Методические указания

для семинарских занятий

 

по дисциплине «Денежно-кредитная политика государства»

для магистрантов, обучающихся по специальностям «Административный менеджмент», «Государственная служба», «Управление учеными заведениями»

 

Луганск, 2016

ВВЕДЕНИЕ

 

Предмет дисциплины «Денежно-кредитная политика государства» – теоретические положения сущности денег,

трансформации денег, денежного обращения, кредита и банковской системы в условиях современной экономики, практической деятельности коммерческих банков и Центрального банка РФ при осуществлении денежно-кредитной политики, документы, регламентирующие эту деятельность.

Цель дисциплины «Денежно-кредитная политика государства» – формирование у магистрантов современных фундаментальных знаний в области теории денег, кредита, банков, раскрытие исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов, роли в современной рыночной экономике.

Основными задачами дисциплины являются:

· изучение теоретических основ сущности денег, денежного обращения и кредита;

· раскрытие роли денег, кредита и банков в регулировании макроэкономических процессов;

· изучение принципов организации и функций наличного и безналичного денежного оборота, кредитования;

· анализ процессов создания, тенденций построения и организации современных банковских систем и их элементов;

· формирование представления о месте и роли центральных и коммерческих банков в современной рыночной экономике;

· изучение основных законодательных и нормативных документов, определяющих содержание денежного обращения и кредита;

· изучение основ построения и принципов функционирования банковской системы в современных условиях;

· формирование у студентов навыков систематизации и оценки различных явлений и закономерностей в денежно-кредитной сфере экономики, овладение приемами анализа и прогнозирования процессов в сфере денежно-кредитных отношений.

Методические указания и задания предназначены для оказания помощи магистрантам в самостоятельной работе при подготовке к семинарским занятиям.

Занятия проводятся по темам учебной программы, раскрывающим вопросы основ сущности денег, кредита и банков, становления и развития банковских и денежных систем зарубежных государств и России и практику применения их на современном этапе.

Основными целями проведения семинарских занятий являются: выработка современного экономического мышления, способность правильно применять руководящие документы, закреплять теоретические знания обучаемых, полученные на лекционных занятиях.

Семинары также имеют целью привитие навыков обобщения изученного материала и его устного изложения.

 

 

Наряду с основной и дополнительной литературой, рекомендованной в заданиях, магистранты могут пользоваться и другими источниками, в которых рассматриваются вопросы семинарских занятий.

Работа на семинарском занятии предполагает изучение и доработку конспекта лекций, изучение рекомендованной литературы, составление плана выступления.

Подготовка к семинарскому занятию заключается в ознакомлении с литературой и нормативными актами, рекомендованными к предстоящему практическому занятию, в ознакомлении с новыми публикациями в периодической печати по данным вопросам и доработки конспектов.

 

 

Семинар № 1

Тема: Сущность, функции и роль денег в современной экономике

Цель: Закрепить знания о функции и роли денег, понятия о мировых деньгах, видах денег

 

Вопросы для обсуждения:

1. Теории происхождения денег.

2. Функция денег как мера стоимости. Масштаб цен, стоимость и цена.

3. Деньги как средство обращения.

4. Деньги как средство платежа.

5. Функция накопления и сбережения

6. Мировые деньги.

7. Различные взгляды на функции денег.

8. Роль денег в современной экономике.

9. Виды денег.